银行合规文化三年培训行动项目计划

合规文化建设永远在路上三年培训行动计划项目设计思路基于上述分析，又基于银行处于规划进入资本市场的重要窗口期，同时结合新一届董事会和经营管理层为公司发展设定的下一步战略目标，我们认为银行需要充分吸收国内外优秀银行合规文化建设的优秀成果。做到合规经营、合规展业、体现良好合规风险管理和合规文化。本项目设计依据：（一）中央企业合规管理指引（试行）（二）商业银行合规风险管理指引（三）巴塞尔协议最新合规管理要求（四）监管机构处罚案例合规与监管不是猫捉老鼠的游戏，而是一种自我修炼，是一种自律。一流城商行需要一流的合规风险管理文化，合规文化建设需要牢固树立四个意识:㈠合规创造价值意识㈡违规一票否决意识㈢全员、全域、全流程合规意识㈣以数字化技术支撑合规建设同时，合规文化建设必须与流程再造结合起来：㈠一是与管理流程再造结合起来㈡二是与业务流程再造结合起来㈢三是与风险控制、内部控制流程再造结合起来商业银行合规风险管理的目标就是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。坚决摒弃为了业务拓展而漠视合规的思想。坚持“做正确的事”，而不是“正确的做事”，避免做了也是错的。推进全面合规经营，必须在决策层、管理层和操作层分层、分阶段实施。总行决定推进合规建设三年提升计划：项目目标是：通过三年的常抓不懈地合规教育和合规文化建设，锻造一个全行倡导合规经营，全员合规在我心，合规无盲区的城市商业银行。通过三年分步推进，与本行公司治理优化、推进早日进入资本市场有机结合起来，努力做到监管违约成本最低、各类案件发生率最低、业务流程最优。把监管处罚的重点领域和本行内部经营管理薄弱领域作为合规建设的重点来抓，突出主要矛盾和矛盾的主要方面。三步走的基本路径是：梳理全行业务拓展与流程管理中的合规点，识别各类合规风险；推动本单位、本部门、本岗位知晓相关的各类合规风险点；树立合规意识，坚决履行合规承诺、合规义务和合规操守。主要做法是推动“三个一”活动，形成合规文化建设的紧迫感、使命感、危机感和责任感，形成合规文化建设之全行氛围。坚持底线思维，坚决摒弃侥幸心理。（一）编写《合规知识300问》。“合规立行，人人践行”。坚定明晰负面清单管理。结合当前形势，参考优秀同业，组织全行员工认真学习，并要求书面闭卷考试，计入个人考核。这项工作的目标是让全员弄清与本职岗位相关的合规要点并牢记于心。（二）组织一次合规知识大竞赛。由各经营单位组队参加。在全行造成一定的氛围。从组织发起到最终决赛历时4个月左右。这项活动的目标是倡导人人重视合规文化、人人践行合规文化。（三）推动实施一套体系化合规建设培训。合规文化建设的培训贯穿于三年，推进顺序依次为：了解合规、识别合规、践行合规、强化合规。“三个一”活动通过三年分步实施：第一年：合规意识与流程重塑年（学规整制向前看）第二年：合规风险对照与排查年（扫除盲区上下看）第三年：合规建设强化与整固年（强化整固回头看）通过三年的合规建设，推动全员合规责任制，在全行形成风清气正的合规文化，明晰合规风险，履行合规承诺，践行合规义务。使全行合规风险大幅下降，致力于不再出现合规风险买单。分年度制定年度合规计划量化目标：第一年：全行监管罚款金额和次数下降40%，合规风险显著下降。第二年：下降40%第三年：下降20%五、全员、全域、全流程合规建设项目方案第一年（2022年）：合规意识与流程重塑年（学规整制向前看）：主要是分层分条线组织培训，强化合规意识，树立合规风险警钟，梳理条线合规流程，将防范业务合规风险与流程合规风险有机结合起来。第一年的合规建设的主要工作是合规培训+合规承诺，明晰合规价值和违规代价、成本，强化合规意识，知道什么该做，什么不该做，不该做的业务要承诺坚决不做。明晰负面清单管理。㈠中高层一把手合规建设培训内容：目标是解决战略合规风险和组织合规风险。（参加对象：总行行领导、总部部门班子成员、各下辖分行及直属支行班子成员）。从**银行目前的合规建设现状来看，中高层一把手合规建设任务重。面对江西境内四家城商行的激烈竞争，保持定力依然重要。培训目的是让一把手们站在战略高度明晰合规经营的重要性。妥善处理好合规经营与规模扩张的关系，处理好远期利益与短期利益的关系，处理好账面利润与经济资本的关系，处理好全行利益与部门利益的关系。充分认识合规不等于保守，合规不等于不发展。全年组织两次线下培训，每次一天。其余为线上视频课程。输出形式：部分课程建议采取行动学习或翻转课堂形式。㈡网点负责人合规建设培训设计：目标是解决组织合规风险、销售合规风险、操作合规风险和道德合规风险。2022年组织线下常态化的经营机构负责人合规培训每季不少于一次。网点负责人合规培训目标是树立合规意识，坚持稳健发展理念，动态掌握合规要求，熟悉本机构合规风险节点，合规风险防范措施有抓手。输出形式：行动学习、讨论会㈢公司金融条线合规建设培训设计：目标是解决产品合规风险、销售合规风险、合同合规风险、操