协议存款合同范本

合同存款合同合同编号：xxXX协存53年第N号甲方：XX银行股份有限公司法定代表人/负责人：住所：联系人：联系电话：传真：乙方：xx资产管理股份有限公司法定代表人/负责人：住所：联系人：联系电话：传真：根据国家有关法律法规及中国人民银行《有关对保险公司试办合同存款的告知》（银发［1999］351）和中国保险监督管理委员会《有关转发中国人民银行<有关同意商业银行试办保险公司合同存款的复函>的告知》（保监发［1999］201号）规定，经甲乙双方和谐磋商，就合同存款事宜达成商定以下：1.合同存款金额：乙方在甲方或甲方指定的分支行存入人民币XX亿元整（¥N,000,000,000.00元）。2.合同存款期限：本合同项下合同存款（下列简称“合同存款”）期限为年月天，自乙方存款达成乙方在甲方开立的账户之日（即起息日）起算。合同存款起息日、到期日以甲方向乙方开立的合同存款的《单位定时存款开户证明书》为准。本合同项下的合同存款自起息日开始计息。3.合同存款账户：乙方自本合同订立之日起日内提供有关文献在甲方开立人民币单位定时存款账户，自人民币单位定时存款账户开立后乙方向该账户划付本合同项下的存款资金。乙方在甲方开立人民币单位定时存款账户，用于寄存本笔合同存款，账户信息以下：户名：xx资产管理股份有限公司xx组合N号账号：开户行：大额支付号：4.合同存款利率：4.1本合同利率按下列第种方式执行：（1）本合同中合同存款利率为浮动利率，年利率以基准利率+%执行。其中基准利率为。【基准利率能够表述为：金融机构一年期人民币整存整取定时存款利率|3MShibor|7天回购定盘利率等，基准利率表述应清晰明确。】（2）本合同中合同存款利率为固定利率，年利率水平为。4.2本合同期限内，如遇国家实施人民币存贷款利率市场化造成合同计息基准不存在的，本合同利率应由甲乙双方协商后另行拟定。协商不成的，乙方应于利率市场化后10个工作日内偿还剩余合同存款本金，并按利率市场化前一日的执行利率支付利息。4.3利率调节按下列第种方式执行：（1）固定利率，利率不做调节。（2）利率在每个自然季度末月21日根据基准利率水平调节，每个计息期内不再调节。（3）利率于基准利率调节日调节，计息期内调节次数不限。（4）其它：5.存款划款日及计息规则：5.1乙方将合同存款金额划入其在甲方开立的账户不迟于N年N月N日，自乙方存款资金达成乙方在甲方开立的定时存款账户之日起开始计息。5.2甲方在向乙方支付合同存款利息时，遵照中国人民银行有关人民币存款计息的规定，采用实际天数法每日计提利息。计息期间的计息公式为：利息＝本金×年利率×存款实际存续天数÷360。6.合同存款地点：甲方指定以下分（支）行为合同存款寄存地点：XX银行XX分行。7.合同存款凭证：7.1甲方应根据本合同提前将存入金额、日期、存款地及存款账号书面告知乙方。7.2甲方确保于合同存款自乙方账户汇入乙方在甲方开立的定时存款账户之日，为乙方开具合同存款的《单位定时存款开户证明书》（下列可简称“存款证明书”）壹张，作为本合同项下合同存款的存款凭证，金额、存期、利率等要素以本合同为准，存款起息日为划拨资金达成乙方在甲方开立的定时存款账户之日。存款账户户名为“xx资产管理股份有限公司xx组合N号”，存款金额累计为XX亿元。《单位定时存款开户证明书》应注明“合同存款”和“按xx资产管理股份有限公司和XX银行股份有限公司订立的《合同存款合同》（合同编号：xxXX协存第N号）条款执行”字样。7.3甲方应于乙方人民币定时存款账户起息后的1个工作日内，将《单位定时存款开户证明书》交付给乙方。甲方应对所移交的存款证明书的真实性负责，并承当在乙方正式收到存款证明书之前由于存款证明书丢失、损毁等引发的一切后果。7.4乙方的单位定时存款开户证明书遗失或单位印鉴遗失、毁损，必须持单位公函，根据甲方有关规定办理对应挂失、补办手续。7.5甲方确保自合同存款起息日起提供书面合同存款对账服务,按乙方规定提供合同存款询证服务。8.还本付息方式：8.1付息方式为下列第种方式：（1）本合同项下存款按季|年结息，结息日为每季度末月|年的*月20日。付息日为每季度末月|年的*月21日。存款按季|年付息，最后一期利息利随本清。利息均按照本合同第4、5公商定的规则计付。（2）本合同项下存款到期一次性结息，利随本清。利息均按照本合同第4、5公商定的规则计付。8.2甲方于付息日将利息款项自动划付至乙方向甲方提供的付息账户内，利息支付以转账方式划入乙方指定账户，甲方的划款凭证为已付利息的有效凭证。乙方指定账户为：账户名称：xx资产管理股份有限公司xx组合N号账号：开户行：支付系统号：8.3付息日或本息偿还日为法定节假日或银行休息日的，则顺延至法定节假日或银行休息后来第一种银行工作日支付，对于该顺延期间的利息，甲方应当根据本合同第4、5条规定的利率计付。甲方自愿承当顺延延期期间产生的利息，且不得提出异议。8.4乙方执行本合同项下取款时，应依法出具单位定时存款开户证明书、预留印鉴和甲方依法规定提供的其它证件。乙方应对上述文书的真实性、正当性承当法律责任。甲方依法对上述文献根据银行结算制度规定进行核验，如核验无误，将乙方所取款项依法划付至本合同8.2公商定的账户。合同存款到期后乙方未支取或未全部支取存款款项的，逾期未支取部分按实际支取日中国人民银行挂牌公示的活期存款利率计付利息。9.资金安全特别条款:9.1为确保资金安全，甲方向乙方支付的本金和利息（涉及每年支付利息和到期本息、提前支取的款项）、违约金等必须划至本合同第8.2公商定的乙方指定账户内，不得划入其它账户。9.2任何状况下，本合同项下的合同存款以及对应的存款证明书不得被转让或以任何方式被质押、抵押、转让或背书。9.3为办理本合同项下合同存款，乙方仅在甲方开立定时存款账户，不开立普通存款账户。9.4甲方应以书面形式向乙方提供以XX资产管理股份有限公司xx组合N号（下列简称“资产管理计划”）名称为户名的专用银行账户，用于划入本合同项下存款本金。10.陈说与确保:甲乙双方在此陈说并确保：10.1甲方为一家依法正式设立并有效存续的商业银行，拥有充足有效的法定权利、资格或授权从事经营活动；10.2甲乙双方均含有充足的法定权利、能力或授权订立本合同及推行本合同，已采用订立和推行本合同所必要的全部行动（涉及但不限于银行内部行动），并已获得全部必要的同意或同意或授权；10.3为本合同的订立、有效及推行，甲乙双方均已向各政府部门获得全部必须的并充足正当有效的授权、同意和同意；10.4本合同对甲乙双方均含有正当有效的约束力和强制执行力，双方有权根据有关法律法规规定的程序等规定申请并实现本合同项下对方义务与责任的强制执行；10.5甲方承诺为保障乙方的利益和资金安全，减少存款风险，在法律允许的前提下，定时（从本合同生效之日起每[年]一次）或在碰到特别风险事项时，随时向乙方提供审计报告、揭示银行经营风险和财务风险的有关资料或简朴风险提示；10.6甲乙双方订立本合同、推行其在本合同项下的义务、行使其在本合同项下的任何权利并不会违反其章程、或合用于其的任何法律、法规、监管规定、判决、裁定、裁决、授权、合同或义务或与之相冲突；10.7甲乙双方进一步陈说并确保，前述陈说与确保截至本合同订立及生效日以及在本合同使用期内将根据当时的事实及状况均为且始终是真实和精确的。11.违约及违约责任：11.1乙方应按本合同第5.1公商定的期限划款，如乙方未能正常履约，且经甲方催告，乙方在甲方催告之日起5个工作日内仍未足额划付的，甲方有权解除本合同。11.2甲方应按期支付本金和利息。如甲方未按本合同第8公商定于付款日将应付款项汇入乙方指定账户，则甲方应按照延期到账的实际天数和尚未支付的合同存款本金和利息的余额，按日利率万分之五向乙方支付违约金，并且，经乙方催告，甲方在乙方催告之日起5个工作日内仍未足额支付的，乙方有权解除本合同。甲方应立刻向乙方支付合同存款全部本金、截至付息日的应付利息（按照本合同第4、5条的规定计算）及对应违约金。乙方单方解除本合同的行为或主张不能免去甲方承当本合同项下违约责任的义务。如果因甲方违约造成乙方或资产管理计划项下发生任何索赔、诉讼、仲裁或纠纷的，该等索赔、诉讼、仲裁或纠纷所发生的合理费用（涉及但不限于律师费、案件受理费、保全费、执行费、差旅费）等，甲方应承当赔偿责任。11.3如果甲方作出的与本合同有关的陈说或确保成为不真实、不对的的或含有误导性的，则乙方有权解除本合同，甲方应立刻向乙方支付合同存款全部本金、截至付息日的应付利息（按照本合同第4、5条的规定计算），另外如果乙方或资产管理计划因此发生其它实际损失、可得利益损失、以及乙方或资产管理计划因此发生索赔、诉讼、仲裁或纠纷的，该等索赔、诉讼、仲裁或纠纷所发生的合理费用（涉及但不限于律师费、案件受理费、保全费、执行费、差旅费）等，甲方应承当赔偿责任。11.4如任一方违反本合同之规定私自披露本合同条款内容，应承当法律责任，并向对方或资产管理计划作出赔偿，该赔偿涉及但不限于对方因此而发生的实际损失、可得利益损失、以及对方进行索赔、诉讼、仲裁所发生的合理费用（涉及但不限于律师费、案件受理费、保全费、执行费、差旅费）。11.5甲方就其在本合同项下其它违约行为承当赔偿责任的范畴涉及因违约给乙方或资产管理计划造成的直接经济损失、可得利益损失、以及乙方或资产管理计划进行索赔、诉讼、仲裁所发生的合理费用（涉及但不限于律师费、案件受理费、保全费、执行费、差旅费）等。12.提前支取：【期满五年】12.1双方订立合同后，在合同执行过程中，除发生本合同12.2条情形或已经按照本合同第16条规定提前解除合同外，存款未到期时，乙方不可全额或部分提前支取本合同项下存款。【不满五年】12.1本合同生效后，在合同使用期内，自起息之日起____年（含）后，乙方有权全额或部分提前终止本合同项下的合同存款,但需提前5个工作日书面告知甲方，告知内容涉及合同存款金额、提前支取的金额、提前支取日期等。【以上两个条款二选一，删除无效选项】12.2如因法律法规或监管规定造成甲方无法按照本合同第4、5公商定利率及计息规则支付利息的，则视为甲方违约，提前支取部分的利率按照存款起息日中国人民银行公布的最靠近实际存款期限的整存整取定时存款利率进行计息（该整存整取期限不得不不大于实际存款期限），甲方另支付乙方就该提前支取部分的存款按本合同第4、5条规定的利率及计息规则计算在实际存款期间应产生的利息和该部分存款实际获得的利息的差额作为对乙方损失的赔偿。12.3如乙方提前支取存款的，甲方应于乙方告知的提前支取日将乙方提前支取的合同存款本金和截至提前支取日对应的应付利息（按照本合同第4、5公商定的利率及计息规则计算）支付至乙方于本合同第8.2条指定的账户。12.4如乙方提前支取部分存款金额的，提前支取后的剩余存款金额，不得低于中国人民银行规定的合同存款最低起存金额。13.支取方式:存款支取手续办理采用下列方式：乙方执行本合同项下取款时，应依法出具单位存款开户证明书、预留印鉴和甲方依法规定提供的其它证件。乙方应对上述文书的真实性、正当性承当法律责任。甲方依法对上述文献根据银行结算制度规定进行核验，如核验无误，将乙方所取款项依法划付至本合同第8.2公商定的账户。合同存款到期后乙方未支取或未全部支取存款款项的，逾期未支取部分按实际支取日中国人民银行挂牌公示的活期存款利率计付利息。14.保密责任14.1除非根据有关部门或者机构（涉及但不限于监管机构等行政机关或其它有权机构）、法律法规或监管规定及/或司法程序之规定等规定披露信息，未经对方事先书面许可，任何一方不得向任何公司、公司、组织或个人提供或泄漏与对方业务有关及与本合同有关的资料和信息，但任何一方为本合同之目的而向其员工或聘任的中介机构披露本合同有关内容除外。披露方应确保其员工或聘任的中介机构知晓并承诺恪守本合同规定的保密责任。14.2如任何一方根据有关部门或者机构（涉及但不限于监管机构等行政机关或其它有权机构）、法律法规或监管规定及/或司法程序的规定须披露与对方有关资料和信息的，该方应在法律法规准许的范畴内，及时书面告知对方，并将披露内容严格限制在前述规定所规定的范畴内。15.不可抗力条款:15.1 本合同所称不可抗力，是指本合同各方由于地震、台风、水灾、火灾、战争以及其它不能预见，并且对其发生和后果不能避免或不能避免且不可克服的客观状况。15.2 本合同任何一方因不可抗力不能推行或不能完全推行或延迟推行本合同的义务时，应在不可抗力发生之日起的7个日历日内告知本合同相对方，并在不可抗力发生之日起的14个日历日内向对方提供由有关部门出具的不可抗力证明。遭受不可抗力影响的一方应在不可抗力事件影响减轻或消失后立刻恢复推行其在本合同项下的义务。15.3 因不可抗力不能或不能完全或延迟推行合同的，根据不可抗力的影响，部分或全部免去责任，但法律另有规定的除外。不推行或未完全推行或迟延推行合同后发生不可抗力且不可抗力并未造成该等不推行或不完全推行或延迟推行之行为的，不能免去责任。15.4 如果因不可抗力的影响致使本合同中断推行90个日历日或以上时，双方都有权利终止本合同，并书面告知对方。双方应就存款利率、利息计算及支付等问题另行商定。16.合同的变更和解除:除法律法规规定的及本合同其它条款商定的乙方可解除合同的情形外，出现下列情形之一时，乙方亦有权单方解除本合同，自乙方解除合同的书面告知达成甲方时起生效：16.1本合同第11条规定的情形；16.2甲方被主管部门接管、解散、撤销、被宣布破产或出现严重的经营状况恶化，偿付能力明显减少等足以影响乙方资金安全的情形。乙方根据本公商定解除本合同，甲方应于乙方规定的日期向乙方偿还合同存款本金和截至甲方实际偿还日的利息（按照本合同第4、5条的规定的利率计算，但若甲方实际偿还日晚于乙方规定的日期的，迟延期间内甲方对其应付未付的合同存款本金和利息应当按照每日万分之五的原则向乙方支付违约金），如因甲方违约而造成本合同解除，甲方还应按照法律法规有关规定和本合同有关商定承当违约责任。除上述情形外，未经双方协商一致，任何一方不得私自变更和解除本合同。本合同的任何条款的修改、补充应由双方以书面形式共同作出，并由甲乙双办法定代表人（负责人）或授