中级经济师考试金融专业务实(习题卷2)

试卷科目：中级经济师考试金融专业务实中级经济师考试金融专业务实(习题卷2)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages中级经济师考试金融专业务实第1部分：单项选择题，共204题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.某证券公司拟进行股票投资，计划购买甲、乙、丙三种股票，已知三种股票的β系数分别为1．5、1．2和0．6，某投资组合的投资比重为40％、30％和30％，则该投资组合的β系数为（）。A)0．6B)1．15C)1．2D)1．14[单选题]2.政策性金融机构的经营原则不包括()。A)流动性原则B)政策性原则C)安全性原则D)保本微利原则[单选题]3.金融监管国际化的进程如下：1975年2月，在瑞士巴塞尔成立了银行管理和监督实施委员会，简称巴塞尔银行监管委员会。1988年7月，巴塞尔银行监管委员会公布了《关于统一国际银行资本测量和资本标准的报告》，简称《巴塞尔资本协议》。1997年9月，巴塞尔银行监管委员会公布了《巴塞尔有效银行监管的核心原则》。2004年6月，巴塞尔银行监管委员会公布了《资本计量和资本标准的国际协议：修订框架》，简称《巴塞尔新资本协议》。2006年10月巴塞尔银行监管委员会正式颁布了经过不断修改的新版《巴塞尔有效银行监管的核心原则》及其评估方法。2010年9月，巴塞尔银行监管委员会管理层会议通过了加强银行体系资本要求的改革方案，被称为"巴塞尔协议Ⅲ"。1988年的《巴塞尔资本协议》确认了监督银行资本可行的统一标准，即到1992年底资本占整个风险资产的最低标准是8%，其中核心资本最低为()。A)2%B)3%C)4%D)5%[单选题]4.假设银行系统的原始存款额为1000亿元,法定存款准备金率为8%,超额准备金率为2%,现金漏损率为10%。此时银行系统的存款乘数为（）。A)4B)5C)10D)12.5[单选题]5.价遵照的竞价原理是()竞价。A)时间B)连续C)协商D)集合[单选题]6.商业银行经营的核心：()。A)扩大贷款规模B)市场营销C)增加资本金D)提高收益[单选题]7.根据商业银行资产负债管理的速度对称原理，资产运用不足表明商业银行的（）。A)平均流动率大于1B)平均流动率小于1C)平均速动率大于1D)平均速动率小于1[单选题]8.资本资产定价模型(CAPM)中的贝塔系数测度的是()。A)利率风险B)通货膨胀风险C)非系统性风险D)系统性风险[单选题]9.以互联网为平台，集中大众的资金和资源，用来支持某个项目或组织，这种模式是()。A)众筹B)P2P网络借贷C)第三方支付D)互联网金融门户[单选题]10.金融资产管理公司收购国有独资商业银行不良贷款的主要资金来源为（）。A)对相应的银行发行金融债券B)吸收社会公众存款C)向相应的银行贷款D)财政拨款[单选题]11.如果与一国居民发生经济金融交易的他国居民为政府或货币当局，政府或货币当局为债务人，不能如期足额清偿债务，而使该国居民蒙受经济损失，这种可能性就是()。A)国家风险B)汇率风险C)主权风险D)转移风险[单选题]12.如果当前的证券价格不仅反映了历史价格信息，而且反映了所有公开的价格信息，该市场属于()。A)弱式有效市场B)半弱式有效市场C)强式有效市场D)半强式有效市场[单选题]13.关于信用经纪业务的说法错误的是（）。A)信用经纪业务的对象必须是委托投资银行代理证券交易的客户B)投资银行对所提供的信用资金承担风险C)投资银行提供信用经纪服务的目的在于吸引客户从而获得更多的佣金D)有融资和融券两种业务类型[单选题]14.2015年末,某国未清偿外债余额为2000亿美元,其中,1年及1年以下短期债务为400亿美元。当年该国需要还本付息的外债总额为500亿美元。该国2015年国民生产总值为8000亿美元,国内生产总值为10000亿美元,货物出口总额为1600亿美元,服务出口总额为900亿美元。2015年该国的偿债率为()查看材料A)20%B)25%C)80%D)125%[单选题]15.自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率由1：B.2765变为2013年7月26日的l：6.1720，这表明人民币对美元已经较大幅度地().A)法定升值(Revaluation)B)法定贬值(Devaluation)C)升值(Appreciation)D)贬值(Depreciation)[单选题]16.假设银行系统的原始存款额为1000亿元,法定存款准备金率为8%,超额准备金率为2%,现金漏损率为10%。存款货币的最大扩张额为（）亿元。A)1000B)4000C)5000D)12500[单选题]17.金融危机的外部成因是()。A)金融因素B)经济因素C)预期因素D)他国危机的传染[单选题]18.货币乘数是货币供应量同()之比。A)流通中现金B)广义货币C)基础货币D)存款准备金[单选题]19.在金融市场失灵条件下，市场机制不能带来资源的最优配置，因此需要政府进行金融监管，这种观点符合（）。A)公共利益论B)特殊利益论C)社会选择论D)社会利益论[单选题]20.货币乘数的计算公式为（）A)存款总额／原始存款额B)派生存款总额／原始存款额C)货币供给量／基础货币D)货币流通量／存款准备金[单选题]21.我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指（）。A)效益优先B)内控优先C)发展优先D)创新优先[单选题]22.关于中央银行是?发行的银行?的说法，错误的是（）。A)中央银行是具有发行货币职能B)中央银行负责维护货币的稳定C)中央银行负责创造货币的需求D)中央银行可以调节货币供给[单选题]23.（）是一种权利合约，给予其持有者在约定的时间内，或在此时间之前的任何交易时刻，按约定价格买进或卖出一定数量的某种资产的权利。A)远期合约B)金融期货C)金融互换D)金融期权[单选题]24.某投资人存入银行1000元，一年期利率是4％，每半年结算一次利息，按复利计算，则该笔存款一年后税前所得利息为（）元。A)40．2B)40．4C)80．3D)81．6[单选题]25.制度和流程不能得到有效执行而导致的金融风险是（）。A)流动性风险B)国家风险C)操作风险D)市场风险[单选题]26.在总需求和总供给处于平衡状态时，经济结构、部门结构的因素发生变化，也可能引起物价水平的上涨。这种通货膨胀被称为（）。A)需求拉上型通货膨胀B)成本推进型通货膨胀C)结构型通货膨胀D)混合型通货膨胀[单选题]27.通货紧缩的基本标志是()。A)国民收入持续下降B)物价总水平持续下降C)货币供应量持续下降D)经济增长率持续下降[单选题]28.（）是基金投资管理与市场营销工作的后台保障。A)基金的销售B)基金的募集C)基金的投资管理D)基金运营服务[单选题]29.?过多的货币追求过少的商品?描述的通货膨胀类型是（）通货膨胀。A)需求拉上型B)预期性C)结构型D)成本推进型[单选题]30.债券票面收益与债券面值的比率是（）。A)当前收益率B)名义收益率C)到期收益率D)实际收益率[单选题]31.()是指与商业银行的业务经营活动没有直接关系，但需从商业银行实现的利润总额中扣除的支出。A)税费支出B)补偿性支出C)营业外支出D)其他支出[单选题]32.金融市场上主要的资金供应者是()。A)居民B)企业C)金融机构D)中央银行[单选题]33.设立信托应当具备的条件不包括（）。A)有合法的信托目的B)信托财产应当明确合法C)信托文件可以采取任何形式D)要依法办理信托登记[单选题]34.我国货币政策的目标是（）。A)稳定币值B)经济增长C)充分就业D)保持货币币值稳定，促进经济的增长[单选题]35.以下不属于国家外汇管理局主要职责的是()。A)拟定外汇市场的管理办法B)制定经常项目汇兑管理办法C)监督管理银行间外汇市场D)按照规定经营管理国家外汇储备[单选题]36.DY股份有限公司首次公开发行不超过2300万股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会核准。本次发行采用网下向投资者询价配售和网上向社会公众投资者定价发行相结合的方式进行。网下初始发行股数为1500万股，占本次发行总量的65．22%;网上发行数量为本次最终发行总量减去网下最终发行数量。本次网上申购热烈，有效申购倍数为60倍。本次发行的保荐机构为SD证券有限责任公司，本次发行价格5元／股，其对应的按发行后股本摊薄后市盈率为10倍。根据2013年12月中国证券监督管理委员会新修订的《证券发行与承销管理办法》中关于发行回拨机制的规定，主承销商可选择()。A)网下向网上回拨B)网上向网下回拨C)双向同时回拨D)不可回拨[单选题]37.关于金融市场的表述正确的是（）。A)金融市场是资金融通的市场，是以货币资金为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和B)金融市场是进行金融资产交易的场所，这个场所是有形的C)金融市场反映了金融资产的供给者与需求者之间的供求关系D)金融市场包含金融资产交易过程中所产生的各种运行机制，其中最主要的是供给机制[单选题]38.现代商业银行财务管理的目标是()。A)银行价值最大化B)效率最大化C)社会效益最大化D)风险最小化[单选题]39.以下不属于全面风险管理三个维度的是()。A)企业目标B)风险管理的要素C)企业层级D)风险管理的目标[单选题]40.同一资产管理人管理的全部特定客户委托财产投资于一家公司发行的证券，不得超过该证券的()。A)5％B)10％C)15％D)20％[单选题]41.西方国家的多数学者认为()以下失业率即为充分就业。A)4%B)5%C)6%D)8%[单选题]42.某债券票面金额F=100元，票面收益C=8元，每年支付一次利息，2年后还本。请回答以下问题（保留两位数）：根据上述资料，回答下列问题。假定某投资者以80元的价格买入该债券，持有一年后以84元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率为()。A)5%B)9.5%C)10%D)15%[单选题]43.作为新型货币政策工具，SLF表示的是()。A)抵押补充贷款B)逆回购C)中期借贷便利D)常备借贷便利[单选题]44.（）是商业银行最主要的资产。A)贷款B)存款C)存款准备金D)发行的债券[单选题]45.窗口指导属于（）。A)选择性货币政策工具B)间接信用控制的货币政策工具C)直接信用控制的货币政策工具D)传统的货币政策工具[单选题]46.下列不属于信托基本特征的是()A)信托财产权利与利益相分离B)信托财产的独立性C)信托的无限责任D)信托管理的连续性[单选题]47.2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，由ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序，进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。在本次发行中，保荐人ZY国际证券有限责任公司的重要身份是（）。A)证券经纪商B)证券做市商C)证券交易商D)证券承销商[单选题]48.银行理财业务的核心是()。A)资产管理B)财务分析C)财务规划D)投资顾问[单选题]49.财政收支状况对货币供应量有重要的影响，如果财政出现结余，则货币供应量()。A)增加B)减少C)不变D)不确定[单选题]50.2015年，中国人民银行对商业银行等金融机构不再设置（）。A)存款利率浮动上限B)贷款利率浮动下限C)回购协议利率上限D)同业拆借利率下限[单选题]51.?巴塞尔协议Ⅲ?要求商业银行设立?资本防护缓冲资金?，其总额不得低于银行风险资产的（）。A)1．5％B)2％C)2．5％D)3％[单选题]52.现货与期货反向操作进行套利的方式是()。A)跨期套利B)期现套利C)跨市场套利D)跨现套利[单选题]53.收购公司通常事先与目标公司经营者接触，愿意给目标公司提出比较公道的价格，提供较好的条件，双方在相互认可的基础上协商制定收购计划的并购方式被称为()。A)杠杆收购B)要约收购C)白衣骑士D)黑衣骑士[单选题]54.以下属于操作风险评估的方法是()。A)指标法B)概率法C)情景分析法D)KMV模型[单选题]55.浮动汇率合法化属于()的特征。A)国际金本位制B)国际金汇兑体系C)布雷顿森林体系D)牙买加体系[单选题]56.允许客户使用经纪人或银行的贷款购买证券的资金账户是()。A)现金账户B)保证金账户C)个人账户D)法人账户[单选题]57.下列经营活动中属于商业银行中间业务特点的是（）。A)运用银行自有资金开展业务B)以收取服务费的方式获得收益C)赚取利差收入D)留存管理现金[单选题]58.信托行为成立的前提和基础是（）A)委托B)资金C)信任D)股权[单选题]59.下列不属于金融工程的金融创新思维层次的是()。A)原始创新B)吸纳创新C)组合创新D)组织创新[单选题]60.费雪交易方程式是()。A)AB)BC)CD)D[单选题]61.凯恩斯认为货币政策应实行（）。A)单一规则B)当机立断C)适度从紧D)相机行事[单选题]62.投资银行作为直接融资的中介，不直接与筹资者和投资者发生融资契约关系，它不作为资金转移的媒体，而仅充当中介人的角色，帮助筹资方寻找投资方或向投资方介绍适当的融资工具。下列关于投资银行作用的说法错误的是()。A)投资银行正是通过在货币市场的运作。促进了社会资源的合理流动B)投资银行在一级市场中承销证券C)投资银行的兼并收购业务使社会资本存量资源重新优化配置D)投资银行为企业向社会公开筹资．加速了企业所有权和经营权的分离[单选题]63.核准制度是证券发行监管内容之一，其实质是（）。A)申请备案登记制度B)自律约束制度C)批准许可制度D)监控核准制度[单选题]64.两家公司希望通过设计利率互换协议进行互换套利，降低融资成本。两家公司在固定利率借款上的年利差是（）A)0．4％B)0．6％C)1．0％D)1．5％[单选题]65.下列金融工具中不属于原生金融工具的是()。A)商业票据B)股票C)企业债券D)股指期货[单选题]66.国际贸易中，若自主性交易的收入大于支出，则国际收支（）。A)平衡B)顺差C)逆差D)不一定[单选题]67.下列关于证券私募发行的优点描述不正确的是（）。A)简化了发行手续B)节省发行费用C)较少受到法律法规约束D)发行价格和交易价格会比较高[单选题]68.以下不属于绝对估值法的是（）。A)DDM模型B)EV/EBIT倍数法估值法C)DCF模型D)FCFF模型[单选题]69.根据国际货币基金组织协定第八条款的规定，货币可兑换的含义主要是指()。A)货币对内可兑换B)资本项目可兑换C)经常项目可兑换D)完全可兑换[单选题]70.《中华人民共和国中国人民银行法》规定：?中国人民银行应当组织或者协助组织银行业金融机构相互之间的清算系统，协调银行业金融机构相互之间的清算事项，提供清算服务。?这体现了中央银行（）的职能。A)发行的银行B)政府的银行C)银行的银行D)管理金融的银行[单选题]71.当通货膨胀率上升快于名义利率上升并超过名义利率时，实际利率()。A)大于零B)等于零C)小于零D)不能确定[单选题]72.隐蔽性通货膨胀发生时，物价总体水平()。A)明显上涨B)变化不明显C)明显下降D)持续下降[单选题]73.在我国上市公司的股份按()可以分为国有股、法人股和社会公众股。A)发行范围B)投资主体C)发行产品D)标的资产[单选题]74.金融衍生品的基本特征不包括（）。A)跨期性B)杠杆性C)联动性D)低风险|生[单选题]75.我国商业银行资产负债比例管理指标中，关于资产流动性比例指标说法正确的是()。A)核心资本总额与流动性资产总额之比不得低于15%B)各项流动性资产与各项流动性负债之比不得低于25%C)流动性资产总额与流动性负债总额之比不得低于25%D)核心资本总额与流动性负债总额之比不得低于15%[单选题]76.从购入到卖出这段特有期限里所能得到的收益率为（）。A)本期收益率B)实际收益率C)到期收益率D)持有期收益率[单选题]77.货币市场活动的主要目的是()。A)保持资金流动性B)提高收益C)降低风险D)便于交易[单选题]78.（）是融资租赁的基本功能。A)产品促销B)资产管理C)融资与投资D)租赁手续办理[单选题]79.下列有关金融工具的性质中，说法正确的是()。A)期限性与收益性成正比B)期限性与风险性成反比C)期限性与流动性成正比D)流动性与收益性成正比[单选题]80.根据2005年中国银行业监督管理委员会发布的《商业银行风险监管核心指标》，反映银行资产负债比例方面的指标主要体现在()层次上。A)风险水平B)风险分散C)风险迁徙D)风险抵补[单选题]81.期权的价值一般被分为内在价值和().;A)交易价值B)货币价值C)时间价值D)外在价值[单选题]82.下列资产中，商照银行随时可以调度、使用的资金头寸是().A)法定存款准备金B)派生存款C)超额存款准备金D)原始存款[单选题]83.2010年9年末，我国广义货币供应量M2余额为69.6万亿元，狭义货币供应量M1余额为24.4万亿元，流通中现金余额为4.2万亿元；全年现金净投放3844亿元。2010年9月末，我国单位活期存款总额为()万亿元。A)13.2B)20.2C)38.6D)45.2[单选题]84.(2011年)在金融宏观调控机制的构成要素中，变换中介是()。A)商业银行B)中央银行C)企业D)居民[单选题]85.若基金投资者可以随时申购或赎回基金份额，则其应选择购买的基金类型为（）。A)封闭式基金B)开放式基金C)公司型基金D)契约型基金[单选题]86.商业银行经营的核心是（）。A)利润最大化B)风险管理C)提高流动性D)市场营销[单选题]87.物价总水平上涨的年平均率在2位数以上，且发展速度很快，这种通货膨胀类型是()。A)爬行式通货膨胀B)温和式通货膨胀C)奔腾式通货膨胀D)恶性通货膨胀[单选题]88.下列关于布雷顿森林体系的说法错误的有（）。A)1盎司黄金等于35美元B)对经常账户交易的外汇进行管制C)实行固定汇率制度D)目的是为了加强国际货币金融合作[单选题]89.下列不属于我国证券投资信托业务的投资范围的是（）。A)封闭式证券投资基金B)银行存款C)B股股票D)A股股票[单选题]90.2011年9月,某不锈钢制品有限公司董事长失踪欠银行贷款5亿多元未还。这种情形对于该公司的债权银行而言,属于该银行的()A)流动性风险B)操作风险C)法律风险D)信用风险[单选题]91.两个或两个以上的交易者按事先商定的条件，在约定的时间内交换一系列现金流的交易形式称为()。A)金融期货B)金融远期C)金融期权D)金融互换[单选题]92.以汇率制定方法为标准，汇率可分为（）。A)基本汇率与套算汇率B)官方汇率与市场汇率C)即期汇率与远期汇率D)双边汇率与多边汇率[单选题]93.通过对业内相应商业模式、商业现象进行深度剖析，互联网金融模式可分为六大模式。下列不属于互联网金融模式的是（）。A)互联网支付B)线下支付C)股权众筹融资D)互联网保险[单选题]94.(2010年)某机构发售了面值为100元，年利率为5%，到期期限为10年的债券，按年付息。某投资者以90元的价格买入该债券，2年后以98元的价格卖出，则该投资者的实际年收益率为()。A)5%B)7%C)9.8%D)10%[单选题]95.按照资产定价理论，会引起非系统性风险的因素是（）。A)宏观经济形势变动B)税制改革C)政治因素D)公司经营风险[单选题]96.关于金融期货的说法，正确的是（）。A)在场外进行交易B)期货在任何时间点的理论价值为正C)其套期保值原理不同于金融远期合约D)主要包括股指期货、货币期货和利率期货[单选题]97.在分析货币供给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一点典型特征是能随时转化为()A)基础货币B)强力货币C)原始存款D)存款准备金[单选题]98.假设我国某商业银行是一家系统重要性银行，2018年末，该银行的部分业务及监管指标如下：不良贷款余额为900亿元，不良贷款为1.5%；对最大一家客户贷款总额与资本净额之比为12%；流动性资产与流动性负债之比为30%；成本收入之比为25%。2018年末，该银行的贷款总额为（）亿元。A)3000B)3600C)4500D)60000[单选题]99.下列期权合约中，可能被提前执行的期权合约类型是()。A)美式看涨期权B)美式看跌期权C)欧式看涨期权D)欧式看跌期权[单选题]100.以()调控为核心的货币政策调控是金融宏观调控的重要手段和内容。A)汇率B)利率C)价格D)通胀水平[单选题]101.下列融资租赁机构中，主要为特大型企业和项目提供融资服务的是（）。A)独立第三方融资租赁公司B)保险系融资租赁公司C)厂商系融资租赁公司D)银行系融资租赁公司[单选题]102.金融监管模式属于超级监管的国家是（）A)德国B)中国C)澳大利亚D)英国[单选题]103.证券投资基金通过（）方式募集资金。A)股东直接投资B)发行债券C)发行基金份额D)吸收存款[单选题]104.我国某商业银行的信贷人员在收受某房地产开发商的贿赂以后，向该房地产开发商提供的假借款人发放了购买该房地产开发商的商品房的按揭贷款，则该商业银行承受了（）。A)信用风险B)法律风险C)流动性风险D)操作风险[单选题]105.我国股份公司在海外发行上市流通的普通股票是()。A)F股B)H股C)B股D)A股[单选题]106.据统计，2011年我国国民生产总值为74970亿美元；2011年我国货物服务22口总额为20867亿美元，经常账户收支顺差2017亿美元，资本和金融账户收支顺差2211亿美元，国际储备资产增加3878亿美元；2011年底末清偿外债余额5489亿美元。我国外债的负债率为()。A)7.3%B)18.2%C)26.3%D)37.4%[单选题]107._____更关注个体金融机构的安全与稳定，_____管理则更关注整个金融系统的稳定。（）A)具体审慎；全面审慎B)全面审慎；具体审慎C)微观审慎；宏观审慎D)宏观审慎；微观审慎[单选题]108.下列关于预期理论的说法中，错误的是（）。A)随着时间的推移，不同到期期限的债券利率有同向运动的趋势B)随着时间的推移，不同到期期限的债券利率有反向运动的趋势C)如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向上倾斜D)如果短期利率较高，收益率曲线倾向于向下倾斜[单选题]109.由于税制和政治方面的变动等外部冲击导致金融机构的收入减少而引起的风险是()。A)操作性杠杆风险B)操作性失误风险C)国家风险D)投资风险[单选题]110.下列不属于存款性金融机构的是（）。A)商业银行B)储蓄银行C)信用合作社D)退休基金[单选题]111.最典型的间接金融机构是()。A)证券公司B)商业银行C)投资银行D)保险公司[单选题]112.交易双方同意在将来的某一特定日期，按事先约定好的价格买入或卖出既定数量的某种资产协议的金融工具，称之为()，它是一种场外交易。A)金融期货B)金融期权C)远期合约D)互换[单选题]113.货币政策是宏观经济政策，一般涉及的是宏观经济（）。A)效率问题B)秩序问题C)结构问题D)总量问题[单选题]114.在我国当前股票发行中，首次公开发行采用询价方式的，公开发行股票数量在4亿股以上的，有效报价投资者数量应不少于（）家。A)10B)20C)50D)100[单选题]115.下按照商业银行的利润构成，证券交易差错收人应计入（）。A)投资收益B)营业利润C)利息收益D)营业外收支净额[单选题]116.()银行制度在商业银行与其他金融机构，尤其是投资银行之间竖立起一堵不可跨越的?防火墙?。A)分业经营B)综合性C)全能D)分支[单选题]117.（）是基金产品的募集者和管理者。A)基金份额持有人B)基金管理人C)基金托管人D)基金销售机构[单选题]118.金融衍生品市场中允许进行保证金交易，这意味着投资者可以从事几倍甚至几十倍于自身拥有资金的交易，放大了交易的收益和损失。这体现了金融衍生品（）的特征。A)杠杆比例高B)定价复杂C)高风险陛D)全球化程度高[单选题]119.监测银行对单个借款人或者单个相关借款人集团的资产集中程度，又称为()。A)单个风险暴露B)整体风险暴露C)大额风险暴露D)小额风险暴露[单选题]120.假设货币供给量为16亿元，通货为10亿元，基础货币为4亿元，则货币乘数为()。A)4B)2．5C)1．6D)0．4[单选题]121.(2011年)货币政策的最终目标之间存在矛盾，根据菲利普曲线，()之间就存在矛盾。A)稳定物价与充分就业B)稳定物价与经济增长C)稳定物价与国际收支平衡D)经济增长与国际收支平平[单选题]122.根据《金融租赁公司管理办法》，在金融租赁公司的监管指标中，对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的()。A)10%B)20%C)30%D)50%[单选题]123.跨国公司在对海外子公司财务报表进行并表处理时，遇到的汇率风险类型是（）。A)交易风险B)折算风险C)经营风险D)经济风险[单选题]124.A企业计划发行l0亿元面额为100元、期限为5年的债券，该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，5年末还本，当年通货膨胀率为3％。该债券的名义收益率是（）A)7％B)10％C)13％D)5％[单选题]125.菲利普斯曲线说明了货币政策之间存在矛盾的是（）。A)稳定物价与经济增长B)稳定物价与充分就业C)稳定物价与国际收支平衡D)经济增长与国际收支平衡[单选题]126.（）指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可经营的资产向公司投资所形成的股份。A)国有股B)法人股C)社会公众股D)优先股[单选题]127.关于我国国际收支下列说法错误的是（）A)在20世纪80年代以来，我国从未出现过国际收支逆差B)在顺差当中，多数年份都是经常项目收支和资本项目收支同时顺差C)我国的国际收支出现顺差，是改革开放的成果D)我国的国际收支出现顺差，很大程度上也是西方发达国家进行产业结构调整、将劳动密集型的制造业通过加工贸易的机制转移到我国的结果[单选题]128.下列关于融资租赁合同的变更和解除的说法，错误的是（）。A)合同中的双方当事人经协商一致，可以变更或解除合同B)双方当事人协商变更融资租赁合同，应征得担保人的同意或事先通知担保人C)变更或解除融资租赁合同，应采用书面形式D)承租人转租租赁物无需征得出租人的同意[单选题]129.假定某一股票的现价为32美元，如果某投资者认为这以后的3个月中股票价格不可能发生重大变化．现在3个月期看涨期权的市场价格如下：3个月后投资者获得了最大利润，此时的股票价格为（）美元。A)25B)29C)30D)34[单选题]130.（一）张先生需要借款10000元，借款期限为2年，当前市场年利率为6%。他向银行进行咨询，A银行给予张先生单利计算的借款条件；B银行给予张先生按年复利的借款条件；C银行给予张先生按半年计算复利的借款条件。如果张先生从C银行借款，到期时本息和为（）元。A)11245B)11246C)11252D)11255[单选题]131.实现有保证的增长率，要求满足的条件是()。A)S=sYB)S=IC)I=VyD)S=V[单选题]132.下列中央银行资产负债项目中，属于中央银行对金融机构债权的是()。A)金融机构存款B)存款准备金C)贴现及放款D)通货发行[单选题]133.同业拆借活动都是在金融机构之间进行，对参与者要求严格，因此，其拆借活动基本上都是()拆借。A)质押B)抵押C)担保D)信用[单选题]134.（）属于金融工程最主要的应用领域。A)金融风险管理B)资产定价C)金融产品创新D)套利[单选题]135.通货膨胀的基本标志是()。A)物价上涨B)货币升值C)经济过热D)成本增加[单选题]136.按照()，金融机构可分为银行和非银行金融机构。A)融资方式的不同B)从事金融活动的目的不同C)金融机构业务的特征D)是否承担政策性业务[单选题]137.20世纪50年代初，（）理论奠定了现代有价证券组合理论的基础，也被看作分析金融学的发端，同时对后来的现代证券组合理论研究产生了重大影响。A)无套利B)一般均衡C)效用D)投资组合[单选题]138.按照我国《市场化银行债券转股权专项债券发行指引》，债转股专项债券发行规模不超过债转股项目合同约定的股权金额的（）。A)40％B)60％C)70％D)90％[单选题]139.为调控宏观经济．应对就业及经济增长乏力的态势，中国人民银行同时采取了以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债200亿元：购回300亿元商业银行持有的到期央行票据。假定当时商业银行的法定存款准备金率为15％，超额存款准备金率为2％，现金比率为3％。通过此次货币政策操作，中国人民银行每投放1元的基础货币，就会使货币供给（M2）增加（）元。A)5B)5．15C)6．06D)20[单选题]140.根据下面材料，回答题。两家公司希望通过设计利率互换协议进行互换套利，降低融资成本。如果银行从中获得0．1％的报酬．则A公司和B公司每年可能分别节约()的融资成本。A)0．4％和0．4％B)1．5％和0．6％C)0．4％和0．6％D)1．5％和0．4％[单选题]141.下列不是商业银行内部控制基本原则的是（）。A)制衡性原则B)全覆盖原则C)相匹配原则D)稳健性原则[单选题]142.通货膨胀实质是一种货币现象，表现为商品和生产要素价格总水平在一定时期内（）。A)持续下降B)持续上升C)间歇性下降D)间歇性上升[单选题]143.A公司和B公司均要在金融市场上借入1000万美元的资金，期限都为3年。其中，A公司需要借入浮动利率资金，B公司需要借入固定利率资金。由于两家公司的信用等级不同，融资年利率分别为：两家公司希望通过设计利率互换协议进行互换套利，降低融资成本。在固定利率借款市场上两公司年利差为（）。A)0.4%B)0.6%C)1.0%D)1.5%[单选题]144.假定2008年5月1日发行面额为1000元、票面利率10%、10年期的债券，每年付息一次。甲于发行日以面额买进1000元，后甲准备于2013年5月1日以1550元转让给乙。若甲确以1550元的价格转让给乙，则甲投资者的持有期间收益率为（）。A)21%B)11%C)37%D)21.57%[单选题]145.金融抑制的最主要表现是()。A)对资金的价格-利率进行管制B)对货币的价格-汇率进行管制C)市场准入放松D)资本流动性加强[单选题]146.金融工具的风险来源之一是（）。A)信用风险B)逆选择风险C)操作风险D)经营风险[单选题]147.1994年我国外汇管理体质进行了重大改革。1月1日，人民币官方利率与市场利率并轨，实行以市场供求为基础的、单一的()汇率制。A)固定B)自由浮动C)有管理的浮动D)盯住[单选题]148.直接金融市场与间接金融市场的差别在于()。A)中介机构在交易中的地位和性质B)是否有中介机构参与C)是否存在中介服务D)参与主体的多少[单选题]149.假设美国联储向某商业银行购进了100万美元债券，付给它200万美元支票，该商行将该支票兑现，并将其进行贷放，同时联储规定的法定存款准备金率为10%。按照货币乘数理论，联储该行为会导致货币存量的变化为()。A)货币供给量增加200万美元B)货币供给量减少200万美元C)货币供给量增加2000万美元D)货币供给量减少2000万美元[单选题]150.下列证券承销方式中，投资银行与发行人之间纯粹是代理关系，投资银行为推销证券而收取代理手续费的是()。A)包销B)尽力推销C)余额包销D)混合推销[单选题]151.货币主义认为，扩张的财政政策如果没有相应的货币政策配合，就会产生()。A)收缩效应B)挤出效应C)流动性陷阱D)货币幻觉[单选题]152.我国商业银行应该在()年全面达到巴塞尔协议Ⅲ所要求的资本监管要求。A)2018B)2016C)2015D)2019[单选题]153.我国在2013年推出的金融衍生品是().A)股指期货B)国债期货C)利率互换D)债券远期[单选题]154.在席卷全球的金融危机期间，中央银行为了对抗经济衰退，刺激国民经济增长，不应该采取的措施是()。A)降低商业银行法定存款准备金率B)降低商业银行再贴现率C)在证券市场上卖出国债D)下调商业银行贷款基准利率[单选题]155.2008年6月,国家审计署发布了汶川地震抗震救灾资金审计情况公告,其中曝光了A银行某支行用?抗震救灾特别费?为该行职工购买名牌运动鞋一事。公告发布后,多家媒体对此做了报道转载。据悉,购置运动鞋的?抗震救灾特别费?为该分行核批给其支行的财务费用。但是,个别媒体和部分网友将这笔款项误认为社会救灾捐款,对此进行严厉谴责,加剧了公众的愤怒,引起巨大社会反响。这种情形是该支行的(）A)信用风险B)流动性风险C)合规风险D)声誉风险[单选题]156.（）是信托业首要和基本的功能。A)财产管理功能B)融通资金功能C)社会投资功能D)风险隔离功能[单选题]157.(2010年)下列商业银行营业外收支中，属于营业外支出的是()。A)利息支出B)罚没收入C)出纳长款收入D)违约金支出[单选题]158.投资者完全绕过券商，相互之间直接进行证券交易而形成的市场是（）。A)一级市场B)二级市场C)第四市场D)柜台市场[单选题]159.2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，由ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序，进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。在本次新股发行的定价方式下，当网下投资者报价后，所有报价应按照申报价格由高到低的顺序进行排序，为了保证新股定价的合理性，应从拟申购总量中至少（）。A)剔除10%最低报价的部分B)分别剔除10%报价最高和最低的部分C)剔除10%报价最高的部分D)分别剔除5%报价最高和最低的部分[单选题]160.面值为100元的债券，票面利率为10%，期限10年，规定每年年末支付利息，到期一次还本。假设某投资者某年年初以90元购人，持有2年后以95元卖出，其实际年收益率是()。A)12.50%B)13.89%C)15.00%D)16.67%[单选题]161.商业银行衡量汇率变动对全行财务状况影响的方法是（）。A)缺口分析B)久期分析C)外汇敞口与敏感性分析D)情景模拟[单选题]162.金融调控的一阶主控变量是()。A)存款准备金率B)货币供给量C)基础货币D)市场利率[单选题]163.一国实现资本项目可兑换所需的条件不包括（）。A)稳定的宏观经济环境B)稳健的金融体系C)弹性的汇率制度D)本币为国际储备货币[单选题]164.道义劝告，即中央银行利用其在金融体系中的特殊地位和声望，以口头或书面的形式对商业银行和其他金融机构发生通告、指示、劝其遵守政策，主动合作。这属于()。A)直接信用控制的工具B)间接信用控制的工具C)选择性货币政策工具D)一般性货币政策工具[单选题]165.下列关于风险的说法，不正确的是（）。A)风险是损失的来源，同时也是盈利的基础B)风险是收益的概率分布C)风险是一个事前概念，损失是一个事后概念D)风险通常采用损失的可能性以及潜在的损失规模来计量，可以等同于损失本身[单选题]166.银行系金融租赁公司的服务对象主要是（）。A)特大型企业或项目B)母公司的特定销售对象C)中小企业D)第三产业[单选题]167.（）是基金的所有者。A)基金管理人B)基金投资者C)基金托管人D)基金销售机构[单选题]168.金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府套布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会(FSOC)，负责宏观审慎监管；强化菱联储的监管权力，由菱联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立奎国保险办公室(ONI)，弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储，证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评，奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。当前美国的金融监管体制属于()。A)集中统一B)分业监管C)不完全集中统一D)完全不集巾统一[单选题]169.凯恩斯主义认为人们的货币需求不稳定，因而货币政策应是()。A)当机立断B)相机行事C)单一规则D)适度从紧[单选题]170.以下资料列述了中国银行股改上市过程中的重要事件：2003年12月30日，中国银行获得政府注资225亿美元，成为国有商业银行股份制改造试点。2004年7月7日，中国银行在银行间市场发行140.7亿元资次级债，这是国有企业银行首次发行次级债补充附属资本。2004年8月26日，中国银行正式挂牌改建为中国银行股份有限公司。2005年1月初，中国银行哈尔滨河松街支行?高山案?爆发，原河松街支行行长高山，早在2000年初便通过?背书转让?形式将多家企业存款转至其他账户。2005年中国银行陆续与苏格兰皇家银行(RBS)、新加坡淡马锡、瑞士银行以及亚洲开发银行签定了战略合作协议。2005年中国银行陆续确定了高盛、瑞士银行与中国国际为中国银行境外股票首次公开发行的投资银行。2006年6月1日中国银行(HK3988)在港开盘上市，假设汇率按1:1计算，该股收盘于3.4元，较招股价2.95元上涨15.25%。根据以上材料回答以下问题。中国银行发行次级债补充其附属资本，按?巴塞尔协议?规定，附属资本最高不得超过（）。A)注册资本的100%B)加权风险资产的8%C)核心资本的100%D)资产总额的8%[单选题]171.商业银行销售理财产品要坚持按照()，将适合的产品卖给适合的客户的指导思想。A)公平、公正、公开原则B)风险匹配原则C)高风险高收益原则D)适合性原则[单选题]172.假若我国某地区某时刻流通中的现金为1500亿元人民币，中央银行的法定存款准备金率为12．5％，商业银行放入中央银行的法定存款准备金为500亿元人民币，商业银行的超额准备金为100亿元人民币，活期存款总量为4000亿元人民币。根据以上资料，回答下列问题：该地区的基础货币量为（）。A)2100亿元人民币B)2000亿元人民币C)4000亿元人民币D)6100亿元人民币[单选题]173.2019年9月，某不锈钢制品有限公司董事长失踪，欠银行贷款5亿多元未还。这种情形对于该公司的债权银行而言，属于该银行的（）。A)流动性风险B)操作风险C)法律风险D)信用风险[单选题]174.我国目前的利率体系仍然是()的双轨并行体系。A)存款利率与贷款利率隔离B)对私利率与对公利率隔离C)银行利率与货币市场利率隔离D)银行利率与信用社利率隔离[单选题]175.商业银行信用风险管理3C法和5C法属于()。A)事前管理B)事中管理C)市场管理D)机制管理[单选题]176.货币政策是调节()的政策。A)总供给B)总需求C)产业结构D)社会福利[单选题]177.在商业银行经营管理的三大原则中，被视为首要原则的事（）原则。A)安全性B)盈利性C)效益性D)流动性[单选题]178.通货紧缩及其治理理由是()。A)短期内货币供应量会自动调节B)长期内货币供应量会自动调节C)短期内货币供应量难以调苛D)长期内货币供应量难以调节[单选题]179.如果一国不是储备货币发行国，该国应该()。A)保有较多总量B)保有较少总量C)投资更多股权D)增加资源储备[单选题]180.某企业未来有一笔100万美元的出口收入，市场普遍预期美元将贬值，如果该企业采取提前或延期结汇方法管理汇率风险，那么正确的做法是().A)提前付汇B)提前收汇C)延期付汇D)年期收汇[单选题]181.2015年末，某国未清偿外债余额为2000亿美元，其中，1年及1年以下短期债务为400亿美元。当年该国需要还本付息的外债总额为500亿美元。该国2015年国民生产总值为8000亿美元，国内生产总值为10000亿美元，货物出口总额为1600亿美元，服务出口总额为900亿美元。2015年该国的负债率为（）。A)20％B)25％C)80％D)125％[单选题]182.若基金投资者想随时申购或赎回基金份额，则其应选择购买的基金类型为（）。A)封闭式基金B)开放式基金C)公司型基金D)契约型基金[单选题]183.(2011年)我国的公开市场操作中，中国人民银行向一级交易商卖出有价证券，并约定在未来待定日期买回有价证券，这种交易行为称为()。A)现券买断B)现券卖断C)正回购D)逆回购[单选题]184.(2009年)巴西的金融监管体制是典型的?牵头式?监管体制，由国家货币委员会牵头，负责协调对不同金融行机构的监管活动。这属于()的监管体制。A)集中统一B)分业监管C)不完全集中统一D)完全不集中统一[单选题]185.下面关于间接融资的说法正确的是()。A)资金存款人与借款人之间直接发生权利与义务B)投资银行是间接融资的中介C)间接金融工具有债券、股票等D)商业银行是间接融资的中介[单选题]186.目前现代商业银行最为流行的经营管理理论是()。A)负债管理制度B)资产管理制度C)资产负债管理制度D)利率管理制度[单选题]187.在信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指()。A)消费信托财产B)赠与信托财产C)对信托财产设立质押D)转让信托财产[单选题]188.股指期货标的资产为()。A)股票B)期货C)货币D)股票价格指数[单选题]189.目前，我国融资租赁市场的供给主体主要是（）。A)融物租赁公司B)金融租赁公司C)经营租赁公司D)融资租赁公司[单选题]190.公开市场操作作为中央银行一般性货币政策工具之一，缺点在于（）。A)缺乏主动权B)缺乏弹性C)从政策实施到影响最终目标，时滞较长D)无法进行逆向操作[单选题]191.国际货币基金协定第八条规定的货币可兑换义务主要是指()。A)对内可兑换B)经常项目可兑换C)资本项目可兑换D)完全可兑换[单选题]192.中国银行间市场交易商协会的业务主管部门是（）A)中国人民银行B)中国银行协会C)中国银行业监督管理委员会D)中国证券监督管理委员会[单选题]193.欧洲中央银行属于（）。A)一元式中央银行B)二元式中央银行C)跨国的中央银行D)准中央银行[单选题]194.为加强对信托公司的风险监管，中国银监会于2010年9月颁布了《信托公司净资本管理办法》，建立了以()为核心的风险控制指标体系.A)净利润B)风险资本C)净资产D)净资本[单选题]195.在实行市场准入监管过程中，银行当局必须对进入市场的机构进行()限制。A)最低资本B)最高资本C)固定资本D)统一资本[单选题]196.()既要面临汇率风险又要面临利率风险。A)普通互换B)利率互换C)信用违约互换D)交叉互换[单选题]197.我国证券交易所的组织形式是（）。A)公司制B)俱乐部制C)会员制D)委员会制[单选题]198.首次公开发行股票在（）亿股以上的，发行人及其承销商可以在发行方案中采用超额配售选择权。A)3B)4C)5D)6[单选题]199.根据()，金融衍生品市场上的交易主体分为套期保值者、投机者、套利者和经纪人。A)交易复杂程度不同B)风险承受能力不同C)交易方式的不同D)交易目的的不同[单选题]200.以下不属于基金托管人职责的是（）A)资产保管B)资金清算C)基金募集D)资产核算[单选题]201.融资租赁企业按照?风险资产不得超过净资产总额的（）?的要求进行风险管理，在实际运作中，这个指标通常由出资人按照市场风险来考虑和确定。A)1倍B)3倍C)5倍D)10倍[单选题]202.中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债300亿元；购回400亿元商业银行持有的到期央行票据。假定此时商业银行的法定存款准备金率为12％，超额准备金率为3％，现金漏损率为5％。如果按照这种货币政策操作，中国人民银行每增加或减少1元的基础货币，就会使货币供给增加或减少()元。A)5B)5.15C)5.25D)5.75[单选题]203.()是指在证券发行过程中，投资银行按照协议帮助发行人对所发行的证券进行定价和销售的活动。A)证券交易B)证券承销C)证券发行D)证券经纪[单选题]204.商业银行资产管理的重点是()。A)贷款管理B)债券投资管理C)存款管理D)准备金管理第2部分：多项选择题，共56题，每题至少两个正确答案,多选或少选均不得分。[多选题]205.欧洲债务危机仍在持续；美国经济数据远逊预期；摩根士丹利下调全球经济增长预期；穆迪下调日本主权信用评级，这些因素都令投资者担心全球经济或将再次探底。通货紧缩的标志是（）。A)财政赤字持续增加B)价格总水平持续上升C)价格总水平持续下降D)货币供应量持续下降[多选题]206.某发展中国家近年来经济快速增长,但是受到全球性金融危机的影响,经济出现了许多新问题,其中之一就是物价问题,近年来的物价指数分别是99.2%、98.6%、100.4%、100.7%和99.2%。为了治理这种物价问题,我们]也可以采取相应的货币政策,货币政策的基本特征是()查看材料A)货币政策是调节总需求的政策B)货币政策是调节总供给的政策C)货币政策主要是直接调控政策D)货币政策主要是间接调控政策[多选题]207.2014年4月,中国证券监督管理委员会发布了《关于修改《证券发行与承销管理办法》的决定》。2015年6月,KH股份有限公司在主板市场首发新股,由ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股,回拨机制启动前,网下初始发行数量为3192万股,占本次发行总股数的70%;网上初始发行数量为1368万股,占本次发行总股数的30%本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况,对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序,并且根据修订后的《证券发有行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行了优先配售。最终本次发行价格为13.62元,对应市盈率为22.98倍。根据修订后的《证券发行与承销管理办法》,对网下投资者优先配售的特定对象有()查看材料A)保险资金B)企业年金C)公募基金D)私募基金[多选题]208.2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：(1)运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据4．07万亿元，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿元；(2)适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次：(3)年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。我国中央银行公开市场业务债券交易品种除了发行中央银行票据外，还有（）。A)外汇交易B)现券交易C)回购交易D)黄金交易[多选题]209.2005年7月21日，在主动性、可控性、渐进性原则指导下，人民币汇率形成机制改革启动，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。两年来先后推出了一系列改革措施，外汇市场基础设施建设取得重大进展，人民币汇率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈现稳中有升的态势。2005年汇改以来截至2012年7月20日，人民币五年来已对美元升值25．05％．实际有效汇率升值20．28％。银行间债券市场的债券发行机构包括()。A)财政部B)商业银行C)政策性银行D)中央银行[多选题]210.2014年第一季度我国经济开局平稳,中国人民银行根据国际收支和流动性供需形势,合理运用政策工具,管理和调节银行体系流动性。春节前合理安排21天期的逆回购操作400亿元,有效应对季节性因素引起的短期流动性波动;春节后开展14天期和28天期正回购操作促进银行体系流动性供求的适度均衡。关于正回购和逆回购操作的界定,正确的有()。查看材料A)正回购指卖出有价证券,并约定在未来特定日期买回有价证券的行为B)逆回购指卖出有价证券,并约定在未来特定日期买回有价证券的行为C)正回购指买入有价证券,并约定在未来特定日期卖出有价证券的行为D)逆回购指买入有价证券,并约定在未来特定日期卖出有价证券的行为[多选题]211.某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议，按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。该机构投资者开立的股票交易账户除了能够买卖股票外，还可以买卖（）。A)商品期货B)股指期货C)债券D)基金[多选题]212.A公司首次公开发行30亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可核准。本次发行的保荐人是甲金融有限公司。本次发行网下发行与网上发行同时进行，参与申购的网下和网上投资者应当全额缴付申购资金。投资者应自行选择参与网下或网上发行，不得同时参与。相比核准制，成熟市场较多采用的注册制发审方式，这种方式的特点包括（）。A)限制较少B)带有强烈的行政干预色彩C)审核效率较高D)简单备案[多选题]213.改革开放以来，我国经济快速增长，但是受亚洲金融危机影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是1998年至2002年的物价问题。该时期物价指数分别为99.2%、98.6%、100.4%、100.7%和99.2%。为了治理这种物价问题，可以采取的财政政策措施有（）。A)增加政府的福利支出B)减少政府的投资C)增加财政补贴D)削减行政事业费[多选题]214.04年初为稳定经济、稳定物价，中国人民银行决定进一步加强改善宏观调控，年初预期目标M2同比增长17%，金融机构本外币贷款同比增长17%，余额较年初增2.6万亿，GDP增长8%左右，CPI控制在3%以内。年中中国人民银行采取升息、管紧信贷等多种措施，年末实现的目标为：M2的余额，25.3万亿，同比增长14.6%，金融机构本外币贷款余额18.9万亿，同比增长14.4%。余额较年初增长2.41万亿；GDP达到13.7万亿，同比增长9.5%，CH上涨3.9%。在金融宏观调控的工具选择上，目前中国采用了()相结合的调控模式。A)数量型调控B)价格型调控C)宏观审慎政策D)传统政策调控[多选题]215.2015年6月，我国某银行在迪拜、新加坡、台湾、香港和伦敦共发行等值40亿美元的?一带一路?债券。该债券采用固定的利率和浮动的利率两种计息方式，覆盖7个期限，包括50亿人民币、23亿美元、5亿新加坡元、5亿欧元4个币种。筹集的资金主要用于满足沿线分行资金需求，支持码头、电力、交通、机场建设等?一带一路?沿线项目融资。作为该债券的发行者，我国某银行的金融风险有（）。A)信用风险B)利率风险C)汇率风险D)投资风险[多选题]216.北京时间2010年3月28日21：20，吉利集团董事长李书福和福特汽车公司首席财务官LewisBooth签署了最终股权收购协议，吉利以18亿美元成功收购沃尔沃轿车公司100％股权包括9个系列产品。福特选择了吉利不仅是因为吉利对沃尔沃的尊重，更是因为看中了吉利背后的中国市场，吉利收购沃尔沃是对技术和品牌的需求，同时也是?走出去?的战略选择。吉利与沃尔沃这段酝酿已久的跨国联姻终于尘埃落定。从收购动机上看，此次并购属于()。A)同源并购B)善意并购C)恶意并购D)混合并购[多选题]217.2008年爆发的金融危机暴露了?巴塞尔协议Ⅱ?的诸多不足，在银行监管的核心价值观上，安全超越了效率，进一步强化银行的资本监管成为国际社会的共识。巴塞尔委员会于2010年12月正式公布了《巴塞尔协议Ⅲ》，2013年1月1日开始实施新监管标准，2019年1月1日前全部达标。巴塞尔协议Ⅲ引入了（），以强化对银行流动性的监管。A)流动性覆盖比率B)净稳定融资比率C)流动性比率D)资产负债比率[多选题]218.资产安全性监管是监管机构对银行机构监管的重要内容．监管重点是银行机构风险的分布、资产集中程度和关系人贷款。我国金融监管的重要依据是《商业银行风险监管核心指标(试行)》。我国某商业银行2015年年末的相关数据如下：该银行资产安全性指标没有达到规定标准的是（）。A)不良贷款率B)单一集团客户授信集中度C)全部关联度D)单一客户贷款集中度[多选题]219.A企业计划发行l0亿元面额为100元、期限为5年的债券，该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，5年末还本，当年通货膨胀率为3％。在债券发行时，如果市场利率高于债券票面利率，则（）A)债券的购买价高于面值。B)债券的购买价低于面值C)按面值出售时投资者对该债券的需求减少D)按面值出售时投资者对该债券的需求增加[多选题]220.根据产生的原因，国际收支不均衡分为（）。A)收入性不均衡B)货币性不均衡C)偶然性不均衡D)限制性不均衡E)结构性不均衡[多选题]221.根据差额的性质，国际收支不均衡分为()。A)经常账户不均衡B)资本与金融账户不均衡C)综合性不均衡D)顺差E)逆差[多选题]222.下列属于市场风险的有()。A)流动性风险B)利率风险C)汇率风险D)信用风险E)投资风险[多选题]223.根据期权定价理论，期权价值主要取决于()。A)期权期限B)执行价格C)标的资产的风险度D)通货膨胀率E)市场无风险利率[多选题]224.凯恩斯认为流动性偏好的动机包括()。A)投资动机B)支出动机C)交易动机D)预防动机E)投机动机[多选题]225.资本项目收支包括()。A)直接投资B)证券投资C)服务收支D)要素报酬收支E)其他投资[多选题]226.凯恩斯认为，流动性偏好的动机包括()。A)交易动机B)生产动机C)储蓄动机D)预防动机E)投机动机[多选题]227.对银行进行综合评级时，重要标准为()。A)风险程度B)资产质量C)经营状况D)盈利状况E)市场风险[多选题]228.下列各项中属于互联网金融特点的是()。A)互联网金融是传统金融的数字化、网络化和信息化B)互联网金融是一种更普惠的大众化金融模式C)互联网金融能够提高金融服务效率D)互联网金融增加了金融服务成本E)互联网金融降低了金融服务成本[多选题]229.下列说法中,属于通货紧缩标志的有()A)价格总水平持续下降B)货币供应量持续下降C)社会失业率持续下降D)经济增长率持续下降E)国际收支持续顺差[多选题]230.金融期货包括()。A)黄金期货B)股指期货C)货币期货D)利率期货E)互换期货[多选题]231.下列属于商业银行利润总额的构成部分的是().A)投资收益B)营业利润C)违约金D)营业外收支净额E)证券交易差错损失[多选题]232.2013年1月16日以来，我国多层次股票市场包括().A)主板市场B)全国中小企业股份转让系统C)期货市场D)中小企业板市场E)创业板市场[多选题]233.下列属性中,属于货币政策中介目标选择标准的有()。A)间接性B)可控性C)可测性D)相关性E)外生性[多选题]234.金融市场的主体包括()。A)家庭B)企业C)政府D)金融机构E)投资者[多选题]235.影响存款经营的因素包括()。A)支付机制的创新B)存款创造的调控C)贷款客户的选择D)政府的监管措施E)经营理念的变化[多选题]236.从广义看、并购的主要形式是()。A)扩张B)售出C)公司控制D)购入E)所有权结构变更[多选题]237.在证券回购协议中，可以作为标的物的有()。A)国库券B)政府债券C)商业票据D)信用证E)大额可转让定期存单[多选题]238.目前，我国商业银行理财业务发展趋势包括（）。A)服务范围从单一理财服务向全面财富管理转变B)产品形态从预期收益型向净值收益型转变C)投资类型从权益型向债务型转变D)管理方式从动态流动性管理向静态流动性管理转变E)投资策略从被动投资组合向主动投资组合转变[多选题]239.银行的市场准人监管涵盖的环节为()。A)审批资本安全性B)审批注册机构C)审批注册资本D)审批高级管理人员的任职资格E)审批业务范围[多选题]240.分支银行制度作为商业银行的一种组织形式，兼有其优缺点，其优点主要表现在()。A)管理难度大B)加速银行的垄断与集中C)规模效益高D)竞争力强E)易于监管[多选题]241.0投资性金融机构包括()。A)投资银行B)证券经纪和交易公司C)投资基金D)信用合作社E)保险公司[多选题]242.在二级市场上，决定债券流通转让价格的主要因素是()。A)票面金额B)汇率C)票面利息D)物价水平E)实际期限[多选题]243.资本市场的交易对象主要是()。A)国库券B)股票C)商业票据D)政府中长期公债E)公司债券[多选题]244.近年来,我国已经采取的对外汇储备进行积极管理的措施有()。A)调节国际收支顺差B)实行藏汇于民C)增加外汇占款D)储备货币多元化E)构建积极的外汇储备管理模式[多选题]245.按照性质不同，金融工具可分为()。A)货币市场工具B)资本市场工具C)债权凭证D)所有权凭证E)基础金融工具[多选题]246.贷款管理的主要内容有（）。A)贷款期限结构管理B)对内部人员的贷款予以限制C)贷款流动性管理D)信用贷款和抵押贷款的比例管理E)贷款风险管理[多选题]247.布雷顿森林体系的主要内容有（）。A)浮动汇率合法化B)黄金非货币化C)建立一个永久性的国际金融机构D)实行?双挂钩?的固定汇率制度E)取消对经常账户交易的外汇管制，但是对国际资金流动做出了一定的限制[多选题]248.信贷类不良资产的处置手段主要有()。A)资产证券化B)贷款重组C)协议处置D)催付清收E)债权核销[多选题]249.个人的信托需求主要包括()。A)养老保障信托B)个人财产管理信托C)子女保障信托D)资产管理信托E)遗产管理信托[多选题]250.世界各国用来监测外债总量是否适度的指标主要有().A)长期债务率B)负债率C)债务率D)偿债率E)短期债务率[多选题]251.我国货币政策工具主要包括()。A)存款准备金制度B)再贴现与再贷款C)公开市场操作D)常备借贷便利E)贷款限制[多选题]252.金融工具的性质包括（）。A)期限性B)周期性C)流动性D)风险性E)收益性[多选题]253.对于非银行的交易者来说，进行即期外汇交易的目的主要有()。A)防范汇率风险B)进行外汇投机C)满足临时性的支付需要D)用于套期保值E)调整持有的外币币种结构[多选题]254.政策性银行与商业银行比较，其共性的方面包括（）。A)严格审查贷款程序B)经营目标的非盈利性C)贷款要偿还本金D)贷款要付利息E)资金来源主要为吸收存款[多选题]255.(2009年)在信用风险管理中，需要构建的管理机制包括()。A)审贷分离机制B)集中分散机制C)授权管理机制D)额度管理机制E)贷后问责机制[多选题]256.财务管理的原则是()。A)科学B)统一C)审慎D)公开E)规范[多选题]257.下列市场中,属于货币市场的有(）A)国库券市场B)交易所债券市场C)回购协议市场D)商业票据市场E)银行承兑汇票市场[多选题]258.凯恩斯把人们持有货币的三个动机划分为两类需求，即()。A)对消费品的需求B)对投资品的需求C)对奢侈品的需求D)对保险品的需求E)对资本品的需求[多选题]259.下列范畴中，属于通货紧缩的标志有()持续下降。A)价格总水平B)经济增长率C)银行存款D)外汇储备E)货币需求量[多选题]260.治理通货紧缩的政策包括()。A)下调利率B)提高贷款限额C)下调存款准备金D)加快产业结构调整E)减少再贷款1.答案:D解析:本题考查证券市场线。该投资组合的β系数=1．5×40％+1．2×30％+0．6×30％=1．14。2.答案:A解析:3.答案:C解析:1992年底资本占整个风险资产的最低标准是8%，其中核心资本最少为4%。4.答案:B解析:存款乘数=1÷（8%+2%+10%）=5。5.答案:D解析:我国开盘价是集合竞价的结果,竞价时间为9:15至9:25,其余时间进行连续竞价。6.答案:B解析:商业银行经营的核心：市场营销，市场营销是经营的核心和灵魂，也是商业银行经营的核心。7.答案:B解析:平均流动率指标是指资产的平均到期日与负债的平均到期日之比，如果平均流动率大于1，表示资产运用过度；反之则表示不足。8.答案:D解析:系统性风险是由宏观经济营运状况或市场结构所引致的风险，又称市场风险。它在市场上永远存在，不可能通过资产组合来消除。资产风险主要研究系统性风险。而资产定价模型(CAPM)提供了测度不可消除系统性风险的指标，即风险系数口。9.答案:A解析:股权众筹融资主要是指通过互联网形式进行公开小额股权融资的活动。10.答案:D解析:金融资产管理公司是在特定时期，政府为解决银行业不良资产，由政府出资专门收购和集中处置银行业不良资产的机构。11.答案:C解析:考核主权风险概念。12.答案:D解析:如果当前的证券价格不仅反映了历史价格信息，而且反映了所有公开的价格信息，该市场属于半强式有效市场。选D。13.答案:B解析:投资银行对所提供的信用资金不承担交易风险，以客户的资金和证券担保。14.答案:A解析:偿债擦即当年外债还本付息总额与当年货物服务出口总额的比率。其公式为:偿债率当年外债还本付息总额/当年货物服务出口总额×100%。因此,2015年该国的偿债率=500÷(1600+900)×100%=20%。15.答案:C解析:升值是指在外汇市场上，一定量的一国货币可以兑换到比之前更多的外汇。美元兑人民币的汇率下降说明美元对人民币贬值，人民币对美元升值。16.答案:C解析:若用△D代表存款货币的最大扩张额，△B代表原始存款额，r代表法定存款准备金率，则可用公式表示如下：△D=△B×（1/r）。1/r叫做存款乘数。所以△D=1000×5=5000（亿元）17.答案:D解析:18.答案:C解析:此题考核货币乘数的公式。在中央银行体制下，货币供应量(Ms)等于基础货币(B)与货币乘数(m)之积。即Ms=m·B.19.答案:A解析:公共利益论源于20世纪30年代美国经济危机，并且一直到20世纪60年代都是经济学家们所接受的有关监管的正统理论。该理论认为，监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率或低效率的一种回应。该理论认为自由的市场机制不能带来资源的最优配置，甚至自然垄断、外部效应和不对称信息的存在，将导致自由市场的破产。在这种情况下就需要作为社会公共利益代表的政府在不同程度上介入经济过程，通过实施管制以纠正市场缺陷，避免市场破产。20.答案:C解析:本题考查货币乘数的公式。货币乘数=货币供给量／基础货币。21.答案:B解析:审慎性原则是指商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先。22.答案:C解析:中央银行作为发行的银行，具有以下几个基本职能：①中央银行应根据国民经济发展的客观情况，适时适度发行货币，保持货币供给与流通中货币需求的基本一致，为国民经济稳定持续增长提供一个良好的金融环境。②中央银行应从宏观经济角度控制信用规模，调节货币供给量。中央银行应以稳定货币为前提，适时适度增加货币供给，正确处理好货币稳定与经济增长的关系。③中央银行应根据货币流通需要，适时印刷、铸造或销毁票币，调拨库款，调剂地区间货币分布、货币面额比例，满足流通中货币支取的不同要求。23.答案:D解析:本题考查金融期权的概念。金融期权是一种权利