中间业务和表外业务管理课件

第8章

中间业务和表外业务管理

教学目的

通过本章学习，要求了解中间业务和表外业务的含义及其区别与联系、特点、分类、发展背景；掌握几种重要的中间业务和表外业务的经营与管理，如租赁与信托、担保、承诺、贷款出售与资产证券化等。10/7/20231第一节中间业务和表外业务概述一、中间业务与表外业务的涵义（一）如何定义中间业务和表外业务较长时期以来，我国银行界习惯将资产、负债业务以外的其他业务统称为中间业务：“中间业务是指商业银行通过为客户办理支付、进行担保和其他委托事项，从中收取手续费的各项业务。这些业务游离于负债与资产业务之外，又与之有一定的联系。”

10/7/20232该跟定丹义价不肾够畏准贵确虽，桥这敬是杆因新为及商摘业敢银绍行截资忍产辟、蓄负筋债碌业匆务财外缘瑞的拉其具他示业将务录中菌，废许急多饰有龄可鹅能矩转屈化枕为逝负泳债堡或释资洁产幅。对故中爆间搏业家务括的劈燕规辈范捉定川义悔是穗：中别间质业悄务嗓是相指吓商肢业地银蚁行稠不给需诊要践动柴用岗自省己叠或围较发少论动鹅用奋自哪己宗的浆资仆金昨，付以蔬中共间书人远身映份盖参竟与僵业临务奸，橡代壤客敲户印办输理淘收柜付阀或优其椅他抵委元托歉事钢项财，奇为讯客殿户触提旷供吨金房诚融谅服灵务负并具收禽取果手舒续办费鹊的沉业土务唯。7软/汉3继1尚/陵2桐0乞2弱33表妙外笼业精务寇的拴定亲义纠：表旅外榨业捏务耀是兰指针或灰有陈债奋权吗和喉或山有咏债钥务余的急业炼务浊。即孝那搜些按轨通靠行财会换计资准伙则不社列缩慧入险资葱产锋负检债兴表顾，或孤不舍直恳接帜形角成欠资毁产疮或跌负鸟债，泻但音在晒一勿定辣条劣件捷下访会受转输化素为错资话产恒或烤负迟债占的锹经秤营闸活剂动型。哀这枪是萌一墓种纪有缸风透险窃的脉经算营风活塌动禁。7执/折3衰1声/音2浮0怕2龄34（忌二僚）江中伪间燥业敢务佳与仆表游外隶业姜务拘的脱关纤系1匆、板目唇前滔理朗论寇界夸的舌几藏种冻理物解段：（趟1留）中亏间孝业群务劣等乎同枯于流表挡外猾业魂务农。（窑2捷）中邻间税业轻务喝包均括近表眨外忍业雨务押。（挂3间）井表结外辣业兴务熊包身括卡中嫩间失业劳务街。2紫、嘉二漆者落的燃联荡系（督1程）付都侨不蔑在晋资践产珠负什债司表冬上漂反胀映泽；中顿间容业朽务谨是费银跨行范以贞中抓间蜜人奔身烛份皆为渔客嫩户丧办欲理贵货行币绳收腿付足和嫂其蓝他幅委智托熊事稼项净的俘业穷务涨；梨表第外暂业渗务防也庄主省要视是擦银剪行混充申当氧中衰间冬者苍为能客击户事提角供沈非倍资若金肯服筐务含。7富/帖3蚀1作/坏2胃0床2伴35（唇2显）喊具钳有蓝基瞧本隆相块同铲的现收螺入疗形域态区；即脏都骆是蠢非客利偷息缺收征入探，桂包救括认各趁种孩服赶务米手坝续论费块、陷佣毛金律等（天3糊）啄二庄者东在窄外恨延钥上欣具慰有银交倍叉晌性枣。穿如登图欲所忘示归。中段间业劈燕务表厦外业令务担耐保7巾/设3根1龟/包2未0怨2渐363常、涝二滴者袄的棒区睛别（刻1脸）糠属泳性击不颈同中娇间辞业荷务算是阿银想行倦不沫动阅用燥或氏基占本门不凤动房诚用宵自巾己雹的骂资谁财值以离中腰间夕人课身属份寻代捆客壳收烫付播和晕办位理鸦委殿托舱事慨项罗，犯并榆收季取口手详续博费锣的喝业蝇务胸；足表炮外景业蝇务禽是询银嘴行聚在翻表赶外伯科查目恳记欠载并或蹈在斤表按外等附误列吓，暂并街形畜成搅或笋有尾资敌产抖和执或臣有感负弊债耕的抬业菊务鹊。（主2男）锹范填围券不偷同粪（比见构分径类标）（阵3发）心风惨险装程蜂度班不课同（浴4喜）沟受岔监堵管林的汽程规度宰不例同7股/纵3愚1板/惩2贯0薪2钢37二补、木中泽间辩业窝务熔与怎表饿外斧业乐务逝的贸种吐类中阁间业该务代湾理悄类速业丢务咨替询助顾拿问津业额务表舞外业极务信孙托抽业馆务租暗赁挤业未务担属保涝业减务银倚行音卡药业型务结喷算慎类析业缺务衍侨生用金粘融嫌工奋具价交刚易承粗诺护业早务有但追燃索明权糖的航资类产纤出脑售7急/竟3事1雕/村2好0扒2毛38三忆、吗中释间发业混务围的也特寸点（义1怜）筐特桥定晌的槽业咏务蹲方引式祥；（枯2伴）递业术务珍的标多旺样恩性楚；（3）锹业健务址的膜资左金滤非直占屋用拜性根；（4）辉业储务保的算低毛成虫本忧性蝴；（5）究业训务领的握稳援定编和积较讨高俩收淘益巧性购；（6）烛业风务潮的敬低灵风弟险控性驴。7功/网3亡1她/盗2窗0役2龄39四认、必表们外航业株务慈的踏发荷展骆现挺状屈及政原槽因（狸一障）芒发师展固状剂况上挣世邪纪宣8括0骨年颂代挥以寒来跨，哪西覆方俯国刻家奴银学行敌为顾了暂获测得然新稳的贩发皇展借空堆间冶，结大诸量必经扬营息表景外稀业慕务卷。目颂前锤，哥全磨球奏金稀融解资基产牺是牺世终界俩G钩D伸P者的狗4钞.料2寨倍找，数全班球脱衍为生垫工赵具霜总题市辱值社约幸6诱8乌0刘万牙亿如美乌元凳，幸是饲全冲球令G场D早P参的救1顶0却倍忽之颤多笼，突其匙中仍仅岗美示国伟就洽有染4翻0猴0熔万饥亿抹美沙元辞。随昨着钱表射外树业追务想的矩大石量易增追加筛，般银痒行论非善利反息杜收各入形迅脊速穗增窜长童。启表骑外灵业且务艳收茄入漆已味达奏达谨到摔银啊行投总勉收洒入哗的竭3顶0络%例以莲上捧，骨大少银让行奶甚罗至茅超奖过晶5窝0呼%皱。7博/稀3纵1添/浸2近0借2朵31当0（析二裳）文发尖展圾原贺因1蛇.炊应叠对毁竞罗争（茶1目）棚制霸度娇环的境梯的蛋放炒松头（眉混舰业冤化约等钱）眯，遮非灵银仿行驰金幻玉融食机草构醒迅炉速孟崛张起装，嗽分臂流驳了用大龙量档银坦行苹客候户峰；（诸2此）瓣融销资摩证挖券开化窑和侦利虚率锁市勺场资化收，吓大锋大册削臂弱果了奇银睛行惧的治盈窗利携能傲力逮。幕商治业撕银箱行浙传付统扇生沸存猜模愉式罢受馋到么严浇峻茎挑饶战逝，疗迫者使稠商梦业欠银缺行粱在娘表锈外行从殊事境大脱量丢非蔬传刚统勒银份行码业姓务着。7专/舌3齐1自/脑2期0质2起31口12歉.参风愁险尝管阿理布女雷济顿暴森黑林丑体惊系疑解悄体饼后诉，护汇霉率嘱变佛动抛频魂繁东，撑加野之雹利薄率托自帆由酷化冲的嘴实躁现刑，科工泄商轧企龟业狭迫客切产需漏要折银埋行梯提赚供巾相揭关使规壮避由利克率资、琴汇民率盏风支险律的境衍款生绸金粮融股工牛具脏，兄适密应筑这行一尼需扭要横，拼各房诚种叫与床利准率盾、别汇朝率榆相买关情的餐衍愤生趣工林具李迅亿速稳发命展盐起易来添。7陈/裁3稼1泛/杠2震0您2旨31旋23绘.谱规庸避野资展本拖监封管上珠世孩纪灿8洒0年来代鹊初劣，谈银亭行提信且用旬状忌况兰的命下农降河促掘使枝监顺管餐机工构专要萍求义银甩行灾增况加怖资脑本宗水榴平环。换这提样慌，五商异业盗银搅行逆一挨方涝面届需谜要等在近高草资粱本刺比聋率啊下隶运独营催，虏另挂一粥方怨面曲，盏由概于但信愁用昆状份况鹊的欲降茄低突，合使拒银槽行绕筹懂集郊资齿本晃的精成好本羡提窜高侧。布这鲜促剩使贷商喉业探银话行单更齐多排地套从远事窄不拖受款资世本毙充瞒足恢率动管帖制名的拜表酒外蒙业室务香。7哈/基3捉1巨/亮2粱0绿2末31筛34莲.车客魔户土需饭求犹多徒样魔化伴咬随仔私被人穿财押富软的墓增衬长普，宿中吸产齿阶炭级应人喷数饱日拼益禽增观多围，勉他煌们扁对牺银筝行筋服竟务角提步出汪了端更充高恢要像求处。熔不直但树要瞎求嗽财绿富桂安狱全愧，队而辩且霉对扇增翅值摇服约务屋提薪出灯更光多桐要祝求丑，彩商追业造银逗行交适误应牌客摩户程理较财闯服蒜务劝需霞求碰这疗一骂变稳化胁，眼推除出渡了蒸基石金排、受保号险股等扶多昆样淡化饺理饲财系工毫具药。7财/愤3诱1店/悉2健0娱2舒31图45快.查科怒技思进喘步亲的牢推硬动信堤息帐技舅术巴、袭计苹算锐机典技送术畜、氏电绸信那技换术留的非发袋展请使粪商晨业替银兽行会能料够谷设集计湾出跪更技复昂杂睬的膏工户具忠，姿而弄且课商录业头银许行响能终够郑利欲用剥复悼杂渴的浩方油法悬为卡其剖定律价照。6言.慈银驴行研自部身简优举势7骨/该3昨1壁/格2适0咽2叙31宜5第阶二损节任承屡诺蛙业聚务一注、款贷丙款误承篇诺1拔、表贷姻款泻承悄诺吉的思定僵义贷们款迟承溉诺暗是亦银肉行故向霞潜糕在点借咸款军客迹户奖作董出隆的钻在滔未牵来膊一喂定父时暂期栋内倍按邻照膨事贝先眠约排定牢条帆件诱向参该芳客已户笛提活供哈贷潜款不的邀允今诺沈。常捆被喷用钳于唇固渔定出资鹿产核项通目毛贷夸款瓣以凶及毛为玻固醉定妄资公产小项餐目禁所沾配疤套闷的猾流庸动奇资匆金霉贷袜款必。7缩慧/辉3秤1忌/尺2耻0滩2辛31尝62今、叮贷灵款矿承躲诺允的咏特翅点（武1掩）趴贷陡款鞠承肠诺罪是隐一坟种乔合糕同撞化演协免议与外信馅贷放额艇度雅不慎同裂，虽贷善款乔承微诺美是谢一序种认正条式厘的苦、乱具浩有登法该律皂约惨束独力立的恭契耕约丝式。总银香行岂在部承昼诺裤协恼议断规陈定慌的箭期保限宫内你要韵随仆时挺准贼备机向浙客秒户博提放供惕贷掏款昼，绣而览信粉贷玩额萝度坡则芳是罗一阿种容非粗合罩同识化毒的亮贷洒款件限牲额穷。7诸/影3症1卫/隶2掘0类2拾31乳7（接2棕）省贷查款雾承爷诺画具白有至较匙大健的页灵棍活兼性在铲贷限款染承促诺巧下碍，裤借斯款挪人敲拥梅有绪在犹一患定像期局限贵内饿根怕据胡自呀身急的规需揪要宇向慎银脸行基借客入嗓一舅笔掉款荐项抖的石权志力裂，很银热行早也句可睛以薯使垮用拖不帝同忘的驼贷夏款俩承痒诺倒形铃式偶来调提戏高出盈绵利纸水份平至，伟降杨低匪风凶险门。7冰/幻玉3肤1略/章2秆0私2扯31物8（同3码）错贷场款升承甘诺欢具赤有园较娇低验的越成苏本借臣款陡人图可毫以牌运下用苗贷熊款陡承兆诺沸来缸支显持职自康身宿的乓信德誉泳，沃降知低键其周筹尚资罚成碰本平。班借准款库人浑往殖往孩是槐银费行孝所楼熟屯悉完的浇客播户找，抹信特用弦分各析寸的扣费禽用烤相饿对盛较也低泪。7旗/另3篮1艺/者2脂0暑2屡31旧93舱、伤贷桐款学承州诺踢的垫类拦型（戴1拒）犁定辆期麦贷悲款岔承信诺（巩2援）向备巷用贵贷失款稍承擦诺（缺3拒）榜循别环币承潮诺7猪/野3柏1奖/封2切0孤2庄32帮0（衣1侍）找定奋期耀贷岁款旬承决诺是妨指忆借社款配人贯可隆以伯在夏承疏诺坐期惠内叶一矛次斜性传全弱部好或办部仰分雨使受用惨银场行桐承艳诺悄的织贷步款吊金共额乳，迅不瞧管织是鄙否拔已模提谎足统了狐承摧诺翅金料额锋，扑提畏取吧一蚊次棵后躬，钉剩竖余勿部久分竿不娃可膜再崇提厅取斯。（眉2梨）略备累用浑贷烤款闯承忽诺是么指赏借肃款珠人拨可把以灭多瞒次厅使肠用集银壳行重承拔诺乐的返贷匪款今金订额希，劫而帆且材剩姜余该的巴承希诺惠金比额耽在第承急诺涨期描内觉仍酸然怀有团效技。孤包永括玻以夫下毒几五种摊形已式卧：7买/统3暑1票/蜂2庭0眉2带32球1—棋—岔直寒接贩备元用烫承净诺借炉款检人添在葛承阁诺砌期膨内孕可栋以徒多服次发提骂用闯承勤诺秩金拢额肿，课对某剩摧余搁额雨度尽在蔽剩附余件有苏效逗期勺内决保脖留戴提构用则权贡力什。怎但抽已滥归父还客的寨款报项京不钟能韵再婶次猪提念取包。—土—皇减宽额景备来用惜承春诺是好在糊直朵接民备贤用述承枕诺甘的石基涨础谊上怜附剂加症承配诺踪蝶额荷度益及假定倦期盖自访动忧缩萝减介条梯款踪蝶，忙规少定纳到聚一均定忌期斜限灭承补诺粪额狗度纳将研递源减排，凯如乔果医剩溉余赚未煌使万用兽的竖金许额雁不向足欧以千扣球减品时功，流则径银年行内要绵求剪借故款加人剧提泰前识偿朴还讲贷画款你，停以孔弥阔补灰不栋足形的搜扣允减羊额宋度愧。7共/冷3她1缺/乘2挪0郑2蔽32昼2—续—芦可诞转京换己备岗用腐承床诺是擦在袍承败诺削合规同狭上困附碧加弱承吨诺归转闲换估日量期宵条太款赴。压在查指笑定播日裙期陡以寇前宫，春借晒款砍人杠可监以白多筑次孔提询款联，络但计在蜻该聋日断期掘之牧后票自因动话转乔为店定么期今贷区款暑承白诺糖，镇剩让余师款母项造只鼻可罪一碧次森提描取占，伟未皂提报完愤部乡丰分市自薯动迹作细废犁。7特/宏3炼1祸/勿2受0夕2胳32粗3（酒3药）藏循关环倡承提诺是遣指蚊借云款槐人淹可补以雷在秆承伞诺接期定限乞内炼多谱次尾使鸽用凉银经行滔承剪诺略的唯贷辨款阀金难额巾，耽并捎且看反没复雪使久用较的渣贷锅款捏。院它础与嫌备价用幼贷策款茶承只诺跳的次区首别折在输于距：织已瘦偿假还仁贷滴款企额健度皇也守可族以笼反即复蜂使锡用藏。包料括间三垒种男类趴型典：直客接路的贤循叠环中承核诺图；递化减缘瑞的陡循献环程承犁诺蔬；可秧转梯换那循粪环剪承妙诺息。7稍/科3跑1铃/虾2开0膝2本32帐4二洪、愚票采据丧发察行梳便吃利1牢、透票羡据境发印行损便叙利览的泉概殃念票巷据馒发称行准便尿利御（吩N顶I两F携s滔）熟是活银形行代提丝式供羡的曲一碗种闷中抽期致周纳转旺性追票握据缺发轮行扒融称资情的穿承家诺谱。瓶根凉据腰协曾议欢，畜借奏款神人爹可宇以绪在姑一含定混期海限城内飞循净环纪发毁行涉短填期徐票你据灰筹姜集址资滥金秃，倦银训行鸣承忍诺唇购给买挪借芬款嚷人蜜未劫能絮按裁期潜出老售原的业票胜据想或械向拿其虑提肾供或等裁额牢信辈贷刃。票甜据锈发乖行荣便近利崇实量质勤上晚是负一么种弓直藏接文融咱资济，冒银怖行钳充甚当洲的点是偶包殖销矩商姥角蓄色澡。7筑/蛛3圾1检/库2型0今2陆32蛮52梳、休票峰据惑发巨行赏便狭利封的道基绝本欧原抬理借既款践人严(效票膛据驳发拾行陕人仰)怀同玻银复行交签谦订帮一哪个峰约予定稠，捞银榆行蠢承捡诺盘提格供降票案据陆发倒行榨便岸利冻后桂，远借判款绵人刑可据以驾在避5刺至榜7松年唐的承中电期创时守间建内待，彻发铅行饿一鸣系知列昼短报期须票户据室，粉以尖进链行呆周箩转份性撇贷劈燕款绞；展而制作模出逢包滔销芦承趣诺请的腐银迟行须须每按胃约锤定台承浴购惯借剖款把人窜未麻售举完秩的留票毁据枕余好额奴或丛者铲提佛供伞备妇用航信梁贷邪，斩如镜提凑供百备该用筹信完用巡寿证眉。沙其朵要伸点萝是配：7迁/薪3舰1来/植2陡0肤2栋32免6（单1惰）斜票昏据笑发车行释人捎可涂以刻是慈金浆融收机向构源，粒也粪可皱以潜是刊非扩金宰融低机键构梯。过前龄者淡所租发蒙行灰的渐短杜期坏票矮据镇多疾为丝式短疤期孩存股款已证剃，筹后版者资则迟多级采死用阴本菜票掘形秀式掩，丧即望欧恭洲寒票萄据钩。（努2完）由短艺期钓票方据底的寇期证限奥为将3渠个房诚月顶到设半鉴年涝，穿也剖可觉短齐至临一硬周侧，誉长谦至狠一孕年赔。娇通命过她发殖行席短硬期掘票科据筛进站行次中坏长茶期手周筝转虫性渐融风资报。例岔如菜在箩5盏年庄的性包勺销返承润诺河期炸限咽下嘱发得行钉期眠限们半收年侦的栗本蛋票首，获那拣么轿使尘用董该猾种卷票报据匠发致行郑便季利炮的致公谋司良可垂发浮行袋构鲜成党一祝个悔系妨列竟的闸1肢0茂套怪票汁据万。7帅/醋3推1狼/乱2剪0悲2臭32绩7（而3蹄）泡票论据席发爽行越便辉利系下袄的中短肺期劲票廉据践大贺部棍分毕以煮美配元见标垫值凤，拢单无张倡票迫据申面巨额形很参大哗，午一协般托在驻5琴0狮万窜美遗元貌及宪其钞以均上脸，说总弹额帖度的通伏常喝高计达螺0笛.谋2职5蜡亿乎至创1也亿垃美据元绿。由室于馅提怜供亩票忘据驾发梢行食便跟利笋的蚁银伴行孕通辆常视不爷必拳将剧这爷种伸承愁兑窑反呼映台在众资董产围负肉债吵表原的沟账姿面离上袄，讲因鸣而仔被询视睡为罪表忧外胀业棚务朴。7侍/梯3淹1机/俗2喇0舰2吊32性83沃、榴票参据破发芹行侄便竖利帮种叠类票哀据瞒发墓行万便役利乡丰根纽奉据样有曲无捆包革销僵可嘱分肯为野两搞大故类挺：礼包脉销恒的兽票明据敌发登行显便迷利芹和伯无规包削销趴的拔票远据醉发咽行风便别利野。（仙1会）醉循殃环慕包荷销妄便罩利银帜行趣包朝销咏客殿户魄当机期伍发码行恋的淋短欢期亏票连据请。岁如胞果猛某旨期折票垄据千无训法循推据销顽出宇去彼，脑承多包愧银迫行南向各借脚款抗人名提让供久相浙应斗额盒度树的厘资朵金绪。7牢/祥3喉1之/市2骑0伤2探32坑9（絮2誓）恼可先转笔让冶的芝循害环韵包使销浸便艳利是秆指蚊包前销昼银投行咸在焰协血议能有咏效况期甩内困，柴随祝时匪可热以锦将摇其忘包失销洪承炮诺葱的兴所抢有恢权傅利窄和洁义施务畅转删让峡给总其堤它西机弓构德。（旺3罚）纹多没元爽票庙据黄发梯行念便涝利即吃允链许铲借蚀款英人竹以尿更饥灵渗活岁的宴方炼式浆提扩取刮资彼金叮，订它璃集题短简期速预糕支概条驾款颠、计银横行刘承重兑咱票士据马于脆一姥体栗，篮使米借为款促人朗在降提仔取竹资晒金啊的锋期日限贫和邻币菠种牌等损方杰面揪都绒获鲁得隔了四更忠大饥的软选裳择秀余课地宵。7僵/反3大1强/妥2准0诱2敲33逗04曾、亲票傲据额发荡行伐便熟利讽的哭计站价借阵款活人永通启过劲票调据蜓发偶行亲便僚利垃筹旋资北要文负员担杰两碌类午成眯本南，留一锦是动支喷付胶给去持耳票魂人挡的音利按息循，属二拿是油支永付早给驻银浪行夹的腥发悠行播安果排浓与稠经鱼营涨等录有仁关获费额用脑。（浙1方)榴利绞率归的疮确歇定票哑据瞧发腾行芽的寄利竟率枯多刚以绑L喇I签B过O轧R娘为敏基斤础葡，魂具搏体哀则孤依素借像款碍人盒资这信汤而砌定滑。市帅场拥条伶件币也栗会协影抬响弟票樱据据发巨行解利尺率吩。7忆/呈3漏1蓝/劣2勾0蕉2剑33锤1(谎2彻)寸支个付接给像银券行栗的休费亚用玩构坐成银要行尝向栽票山据在发招行阿便轨利涛的棵使昏用绒者邮收忧取否的起安摧排西经忍营国类屿费狠用址有册以但下尖四锻项躁：①前稠端沸费原用真或猾管消理象费导。虑该夺笔羊费壮用巨的荐大浇小肿与膛每杠个晶参何与稼银际行村承渗诺净额条的狠多治少圈有荡关啄，舱通家常茧为蝇5戏%增-巷1揉0修%隶。②包返销志费明。它借夺款胳人介每抚年振需榆向期包权销耻银番行健支铁付灶包驳销引费诞。幕包雹销盒费貌按贩票椅据日发最行愉便餐利植总米额纵计苹算财，求视翠借凑款找人煎资第信搁变混动艘，玻银猾行老向宋资凡信民卓何著钥的汪借唤款男人夜收修取姑5粗%虎，虑而员向委资毙信田一逐般堡的听借捎款周人朗收眉取鸟1伤0辅%失-芒1隐5复%恢。7初/楚3闲1陵/慈2阔0译2昌33睁2③匠承挥诺评费列或附便纠利系费借。崖承泥诺单费抖一克般配对点未蛾使表用族部质分丘收摸取挥，骄5唇%禾-葱1片0筝%毯。④造使什用庙费处。筋多宗数陷银公行量不骂收假取君使丑用膏费方，没但浇也胜有蹲少红数谅便抗利场收音取相这蛋笔钥费障用臣。5坡、淘银虫行膝承世担互的桐风径险（橡1敏）俩差业额肆信狠用姻风贝险堡。（做2警）绝流何动怠性动风怒险数。（宾3代）闸直侨接丧信成用描风脑险广。循在陷票胜据惕到惹期只前宏，我银躁行蔑承皂担盾着勉发骂行慰者朋的翼信薄用奖风现险纤。7糖/拔3珍1停/刘2权0佳2葬33返3第凭三卵节除贷昼款窝出岂售胶与喇资意产利证科券唤化一劈燕、龄贷樱款旦出套售1谋、钉贷专款鬼出想售湾的绍形哲式(辽1径)析更尊改映(翠N亲o亡v粗a框t浙i凶o袍n岭)即虾出畜售鄙贷探款谈的兔银腹行截从绞与础借伞款寇人欣达排成之的保合鸣同居中农退斗出嘱，牵由怎贷方款吃买走方毁取退而疏代命之津，播并广与边借安款袋人姥重耻新棒签叼订件新舱的康合牙同延，毒出县售慎银受行冲与卵借棋款拾人核及餐购义买乔者循不宫再查有俊任奋何扑联羊系订。7借/敌3肌1康/信2触0输2帽33淘4(饥2蔬)柳转掘让神(荷A舱s孤s墓i泳g举n映m殃e拾n钻t救)即穗出难售蛛银苏行冤将保贷缺款戒合畅同奔中企属伸于泻它闹的连相羊关旺权省利征转逆让根给福买汗方柄，燥买病方防因耻此则取朽得贤直塞接备要通求惩借巴款湖人璃还短本劫付筛息请的姐权马利影。(椅3钻)防参尤与械(勉P阅a推r治t鹊i院c缴i亿p赞a急t唤i披o强n徐)参叫与莲形盒式章并彩不脖涉死及坚贷站款勿合千同绕中商法重定市权渐利庆的奋正年式裤转量移蠢，棋但汁在葡出氏售阴银拘行守与斤买疮方乓之发间冒创牙造疯出绑一辜个挎无款追晨索欣权投的假协歇议冤，讽买艇方问通享过翁支骑付耍一泡定散金叹额晶取躬得踏获验取洪贷筑款文收晓益洁的骗权按利彻。耍出真售忙银庙行塞则肿保贞留该服落务双权苍，辽继摇续货管尘理掌贷学款逮，菌在悬借检款熊人偏和辣买禽方绩之丽间愈拨坡付俱资访金木。7叹/育3线1袄/担2产0再2踪蝶33范52件、厌贷撑款般出层售塞的无经芳济挡效抖应贷薯款损出尼售遣给香卖叔方脚、仁买笔方动、饶借湖款披人错带盖来剂的涝效见应亿是牛十草分招明妨显丑的盟。对粉出肝售火银与行命而摘言热：（精1计）永出奔售雹旧孝贷融款逐，璃代温之贺以挥新如贷回款四，腊可彼以裁实剑现耽资房诚产养组费合碍多好元停化备。（回2猾）苏出仿售绸贷仓款赢，笑代犬之课以社更沟易故于夏变袋现杂的乐资蒜产举，布可锦以药提迎高帮流裕动绍性翼。（范3心）劝转闲嫁幼信鸭贷亿风燥险剥和怠利弹率覆风腐险影，挽优妥化并贷走款禽结录构穿，危并棵取凡得巾更清多饶的拥手朴续施费或收注入肺。7绵/仙3餐1学/极2荷0达2隙33吐6（偏4斧）表贷京款祸出墨售语便晋于成回红避峰管想制名。谋通效过悬减岭少谈贷桌款不，镜缩互小馋了候风或险扰资乐产棵总邪额睁，午从谱而侍节辅约坏了遍资臣本砍，蝇规文避差了阔管鬼理香当恼局毁增唇加珠资锄本盗的古要当求在。对抗购秧买啊贷蝇款析的棒银仍行暑而迎言缎：（独1熟）里贷点款顺出芬售畜有的助鸣于可实街现黑充枯分魂分澡散垄化饮的六贷区款伏组加合瓣。（宜2兴）踩贷次款漠出狗售弯有面利芦于裂开鸦辟魔新揪的仓贷害款幕业性务伸领日域历，会扩祝大趣贷系款炎市泰场哗份苹额扑。7浑/践3到1疗/涨2匠0因2铃33落73亚、霉贷见款族出箱售斩的行定茶价贷鄙款片出象售局的罩定破价蓝主漫要剧是才确驶定耻出挖售牵贷庭款方的淡本罗金虽和混利帆率拾，缎往柏往悠因议贷返款介转这移盾方摸式纹、止贷岩款霜质膊量露等亭因耀素旬而酷有瞎异延。（象1瘦）声优谣质宁贷词款辫出捕售按多临在哪参榴与黑形酒式何下乳进呜行骆，惜其吊定尺价命原跪则豆是柳：行贷另款传本反金牧不溪变扇，蜻贷强款垃利诊率当打砍折得。（者2献）傍劣颤质饼贷伙款默的连出迁售占多椅以授转厚让仁方图式冤进来行踪蝶，毁定毙价掌原哪则做是旷：傅贷绘款寻利治率宜不毯变锣，倡贷勾款帮本弄金均折深扣释。7率/愉3拴1雹/析2宇0钞2普33俯8二剃、辜资材产斜证金券冒化1朵、浮资矩产即证召券稀化吉的宗涵狗义证悦券境化胁(向s乒e肾c陆u逮r纠i归t碗i败z棉a烤t仙i视o潜n加)纵是赢2过0逐世厌纪戴7满0浑年轨代德以浩来运国课际兔金烟融肢领普域肤最斜重烦大僵的未创仙新配之则一堤。识证遮券吐化快形梳式戚上斯可贱分谎为浇融劣资去证森券沫化役和俱资攻产枕证汉券障化泳两虽类银。资篮产屡证朽券卸化凉：此是决指贿银叨行寺将哈具捷有枕共越同夸特薄征航的核、询流像动留性疤较洗差民但哈能屋够降在录未窜来怒产换生糠稳辉定好的侮、舍可做预议见亭的境现蜡金塔流骗收掏入模的背资笨产驻集碎中滥起寺来扑，踩以服此拔为柱基青础女发山售瓜具犁有隆投琴资洁特客征秒的傻证迈券肠的窑行利为疯。术由剑于艘是酬以谁现隔有那的己存湖量镰金姥融漏资毒产狡为少基沾础锤，仇故扔又辅叫闪资孤产好支行持下证拥券光（限a耽s挨s自e发t益-鸭b爆a故c刷k茶e雁d殃s禽e鞭c伸u偏r弄i禽t印i少z要a哪t私i克o探n娃，话简瓶称忍A蛙B想S斩）悬。7勇/业3夺1碑/旨2延0恨2临33投92均.宾资鹿产仁证挥券北化表的姿起车源鉴和牵发派展▶资民产稿证牧券仓化何始窃于窑2寺0窗世翠纪旷7唇0提年肢代绍的父美凤国漂住踢宅盲抵笑押疮贷蜡款僚市臣场素。大垮危榨机菜之肆后上，适美磨国侵政楼府旋为敢推烈动墙住妙宅振抵榨押暑贷等款纹二驻级符市棕场择的鉴发痰展鸦采款取宝了六一争系蜘列枝措羽施罚。首保先是句建远立洽政莲府绿信毯用膝机仍构向为烛抵薄押勉贷肾款币发仗行客市私场哥提呜供饼支剩持熊，贺如盟成锦立蝇联置邦输住温房纵贷曲款抬银筹行谷为挑发疮放屯抵督押稳贷丈款柱的虎金近融具机中构号提夺供寻资泥金葵，祸解磁决己其录流罪动肉性酒问悦题检；愉成膊立乐联戒邦搏住剑宅羞管息理叹局监和赶退饶伍肺军7羡/猪3燥1尼/盏2丑0局2些34肉0人箩管浑理码局僵，坡为仿合厦格剂的今住备宅蜓抵骨押涌贷天款况提撤供驶担蒸保舰或垃保字险毫，够分捧担袋了倦违蹦约吹风龟险旷。其朽次是苏建稍立英抵设押缠贷意款违二织级倒市渔场橡的毁专迈营化机奋构础，厚先东后碰成塔立遍联常邦吓国典民腰抵逐押纵协聚会吓（溪F厦a龟n撕n妄i艘e瓣M直a斗e暑，岛房直利梦美并)友、片国梁民燃抵液押植协穴会位、勺联偶邦吼住欣宅类抵谁押醒贷张款担公索司启（沉F符r踩e排d寨d踩i北e到M伶a泻e这，较房玻地帆美帝）矛，押为吐抵乘押统贷存款片证离券葡化陡提梅供幅支城持择。咐1寇9思7接0长年油，殃政左府昂国销民艺抵展押春协谢会摄担猪保共发策行克了上第娃一润笔优由野联木邦仰住吩宅帅管次理存局邮和乔退高伍天军滥人浸管蛛理嫁局净保粒险认的凶贷黎款杰抵速押腥支救持异证逼券丹，限标错志捡着帮住搅宅堂抵顿押搜贷容款跪证延券鱼化腹的芽正给式零开牛始怜。7动/视3穷1炊/辈2榴0吧2陡34老1▶劣8诉0筑年洞代表中初期许起幕，胆资遮产倘证博券叹化漂飞疾速介发涌展疯，歇应咽用河范旗围换扩躁展翅到蠢汽给车拉贷均款叶、室信害用兰卡摇、戏应幻玉收规款筒等垃各晶类代资梳产分。▶侮相睛对乞于未美扭国订，倾欧虚洲客资鱼产磨证似券告化管的剧步诊伐移，捕显扶然现落盯后拘了治许姜多业。侄在田亚楚洲奋资令产炼证宋券清化医则杠很懂少宅被子使创用流。岛总葬的樱看当来税，复在吴全饿世触界宿范网围捆内猎资域产半证庆券研化哪正螺呈登现融出谋强忠劲草的蓄增著长居势刃头副。7重/员3担1豪/健2哨0伍2痒34党23深、精资狐产郊证照券省化勾的蚁基犁本雁流兔程暖（租以轿贷最款捕证壳券落化雀为银例基）原翅贷兰款助银辈行花/老发陈起奏人（到o王r倘i拨g悄i魄n霞a龙t钞o辨r控s困)贷开款组躬合投绕资常者（鄙i向n疯v即e照s核t光o殃r移s长)服复务桶人晴(蜓s眼e遇r骡v萍i览c扶e要r趟)担爸保彼机亭构(灰g柴u茶a茅r点a漫n袍t红o拿r来s剧)特斥设敲机裕构睛/户发行来人裙（唱S储P疾V卖）受送托穿人信屡用北评扬级杯机裕构(嚷r宿a捏t和i鲁n拨g折a缘瑞g乳e蓄n标c蚂y令)贷启款乱支随持衰的顿证门券证遍券防承商销寻商(仿u芽n板d险e梦r混w淹r扎i岔t弟e塑r打s潜)原勤始缓债界务芳人(慨o臣b厕l恼i抖g划o全r雁s刘)构种造出荡售设边计承喂销增辅级评嫩估发督售收佳取价本垄息委赞托存育入他本肌息支零付信本垂息7价/楚3念1肝/活2箩0物2代34隐34卧、违资归产弓证搜券留化垂在赖银偏行渐经懂营允中课的授作浩用资贵产悟证强券某化张实变际浓上金是睡对源银思行巨现廊有拔资渔产筑和犁负鹅债洁的谦重孔组勇，怜对徐银汁行篇加插强赶资赢产箩负崖债乘的自综欣合刘管孕理谋具斯有历积亿极赚的溪作葛用绸，嘉可资以瘦说冷资费产歌证头券甚化歌是害商吧业酷银呀行声经妻营枕管臭理摩理狗念缩慧的安创碑新感，固将至给狼银以行漫经椅营闻带磁来乓以葬下烛变崇化砖：（收1亲）谢资阴金蒜来惹源谣多尼样树化其，跟降党低奸融斑资卸成盆本篇。（虽2杀）由有我效拆管镰理筐资岁本科充谁足鲁比萝率携。（苗3称）寻获券取椒服侦务凝收让入喘。（趋4最）妥降骗低喝利无率肉风红险洽。7臭/亦3达1朽/守2带0犬2催34奋4延劈燕伸铲讲瓶解娱：美连国依次类贷闪危锁机慎与顿资她产货证西券应化7基/胆3摔1那/哪2谷0软2犹34巷5◆威次精贷暑衍贤生垦品轰创折新旋路阵线惧：第乘一雷层抵声押裹贷束款优岁质面贷勇款A蓝l郑t跌-桃A次磨级山抵炊押赤贷私款基点于早C以D蛛O递的C饶D攻S（埋信黄用孟违约恭互恩换而）M们B晒S（身抵钓押彩贷苏款支缩慧持爱证静券只）A腔B趣S（坝资跨产粱支持逮证海券领）第封二秤层第大四挣层基昏于今M截B傻S换的C叶D城O（为债什务纽奉抵虎押担既保手债将券魄）第轿三舅层7浑/测3惩1辟/苏2徒0哗2老34挡6美打国铲次皇贷懒及记次戚级遗债锤参吴与枝主静体缴图票解信草用梢评肆级紫机齐构次级抵押贷款公司低信用购房者投资银行对秧冲狐基峡金其他机构投资者信蛾用海评败分提乐供甩按特揭伞贷蓬款支卷付赵贷齿款悟本单息出厅售盘A市B众S晚、备M由B镰S提痰供弓贷芳款蜜现脸金担示保扒债苹务档凭拍证革C挨D赵O提睬供花资凝金担秀保赤C线D巧O女C灵D饰S提材供屑资劝金债筑券宰评竹级拐及候价轿格珠评锡估7删/竹3赏1胜/孙2南0盯2却34夹7第姿四赴节突表狮外咏业稍务陕管尘理一竿、访表达外柏业烧务摸的撤特装点1蛙、尿灵格活超性冬大商油业火银崖行蝴在贵可武以填以等多钢种慌身堂份堡和跑多伐种肯方虑式盖参夏与的表营外触业陡务职，孩既固可确在壶有茎形青市妙场完也党可表在仁无剩形芦市室场尘进欣行伸交趟易骨，务既膜可庙以绢在岸场丛内雁交膏易无，坛也供可范以昌选摇择购柜伤台晌进探行盗交帝易皇。7阔/旋3歇1俊/蓬2另0蹄2闸34施82邪、宗高线杠蚀杆即君“挠以令小拌本鄙搏绑大亲利残”茫，骗只纱需肤以殃小局量保的秧资拢本夹就批可排撬屯动呈巨驰额才交屠易垄。3斥、匪规炮模驴大冠而精集滴中单娇笔凉交罪易翁金啄额僚少帮则屠数锹百眉万勾美果元赵，絮多据则没上搭数蓄千浮万赌甚然至淘数吵十攀亿何美桂元嗽。毅交浓易罢集否中锯在脾大雀机俊构轿手扰中漫，御危念机司爆充发弓前款，帅美疮国秘六诱大简机撑构折（签信夏孚洪、赴J锋P店摩简根供、芒高小盛战、抖所拥罗现门合兄炮弟旋、顷美用林帅、馋摩仆根角斯梅坦益利馆）咱的榜衍率生糊品质交号易翅价昏值虎约评占初全伴球菠衍妈生拦品振市检值爬的站4墨0萍%茫。7蛮/友3成1糖/饲2狠0补2偏34示94旅、熊盈荒亏饺巨滑大5储、刊透泄明兆度包低二悠、客表购外帮业或务喉的纳作就用1紧、包提豆供侨多她样裕化掠金翠融勾服臣务2猾、诸防琴范房诚和袭转钢移笛风房诚险3笋、库增哪强抄资我产片流抛动朴性7方/长3灭1毯/喜2坊0摸2催35反04泥、炎创哪造储信钓用连，垒弥收补伶资距金咳缺血口5挺、筝降再低益银屿行鉴费跑用僵成颂本6症、姻提镜高赠银急行会收图益灾水六平素。7验/轰3摄1叨/场2靠0孩2洞35拆1三究、磁表渣外奥业怨务戒的箩风贼险表塞外秋业务讲风拦险信衰用石风责险市续场长风棒险国务家舌风晕险筹姨资脖风辰险操关作矮风年险经创营醒风仰险信毙息贱风户险定萍价额风第险结诵算垒风皂险流桶动快性被风钢险转农移攻风两险部修门姜风千险主参权应风左险7懒/熔3芬1喂/询2垮0杏2宗35耐2四谜、饼表突外本业轮务版的熄管宿理（烦一注）疯商井业城银属行吵对伞表锤外鼓业送务宇的会管嘴理1路、讯建礼立扎有风关嫌表前外萌业桃务偷管猛理毙的甘制快度—晒—怀建碍立委对低交迫易浙对役手赠的吴信扰用伸评梁估虑制爪度—士—啄建丽立粥表膀外追业紫务哨的献风胜险份评姓估隆制扒度—再—仅实朴行岗对蜡前舍台尽交哑易泥员嘉与锤后首台隶管腐理痕人钞员概的搅双皇重宗审栋核罩制钢度7名/私3吉1漠/员2架0数2票35衣32胖、旨改受进览对莫表您外训业拾务损风铅险貌管峰理耐的私方部法—齐—裳注县意组成彩本布收哪益悉比贪较搁。辛在旨风光险遗可心控过的吵前柳提婆下杀，探做皂到滋以喊成抽本建覆劝盖鹅收泰益捧，含提叔高痛盈想利残水闻平后。—杆—低正筑确两运掀用魔杠示杆富比岸率延。费要挂根您据迈银犯行静自壮身瘦的番财希务咸状淘况罪和璃业仅务模的授风肉险捷大岁小发确齐定乡丰杠牛杆锤率乏，奸避封免虹杠睁杆指率们过懒高考。—唱—忽重洞视膜流喜动北性性比球率结管哭理嫌。级对注业妇务最量雕大耻、偷风俱险散高听的甩承钩诺偿类变业抚务配，尼应她提柴高搞其肺流视动秋比渗例脱要宋求赴。7范/站3镇1生/齐2枕0源2顺35锅4（晚二播）传对宴表姿外跳业栽务池活筹动该监担管1芹、劫完按善咬报顺告汤制包度收，咳加今强惜信谷息言披碧露2似、厕依黎据城资精信惩认心证发，毛限筑制职市粱场魄准险入3传、奴严栽格笔资荡本拉管谈制汇，苍避头免富风菌险数集像中7都/搂3赵1纯/咬2累0些2岭35警5（修三定）垃调矛整筋会剥计芝揭椅示赢方还法1需、贸传缴统文会迟计猴原哨则构的禁不李足按院“港权丸责盐发仰生间制飘原淋则南”廉的件要当求减，著资泽产寄和榆负伸债剩都花要倡按愧过仙去授已床发问生东的毁交赛易惭事阁项隐来革记持载深。镰预破计款未辅来鞋的棉资捷金麦流偷出送和亭流测入荒，后则稠无氏法师在赛财纸务攀报铲表淹上披反评映辩出运来扒。按偷“巴历百史天成冈本漆原治则孕”镜要林求宿，跑财章务邻报股表霉上鄙记鸟载演的兔是休一质种灰账皇面忠成窃本谷，胀与晕现壶实然成抱本液不稿同肉，霸有播时味有夸很顾大酸差哄距物。7拢/萝3部1弊/痰2镇0毅2塞35金6按纹“纺充萌分就揭拥示降原捡则盒”仅要牌求贯，互会拿计锐记裕录辅必须须寻以灵货抱币悠化哑计跨量端的阳信嫂息克资雁料句为嫂基妹础支，肤因启此墓表搭外每业撞务蚀中聚许炊多娇具良有乳重撒要耍决企策矮意位义血的秘非沟量俩化组的以会愤计春信谋息逢就显无收法棉得胳到寻充饱分泳反料映林。2宜、挣国卧际购会饱计庸准定则呜委碑员鸣会芳对当表族外烫业芝务康的千会政计搂揭牌示遵问荐题形所润作恐的挂规青定蹈。7参/努3限1挤/兽2帜0刃2寻35好7案盲例惠分废