现金收付流程与清分整点规范

现金收付流程与清分整点规范一、现金收入流程（一）审查凭证收入客户缴存的现金，对按规定需填单的应认真审核缴款凭证上各项要素是否填写清晰、齐全，大小写金额是否相符，发现不符应要求缴款人重新填写缴款凭证，现金柜员不得代缴款人填写或更改缴款凭证。（二）核验大数按客户缴存现金实物券别顺序，由大到小点捆、卡把、逐张清点尾数加计金额总数，与客户填写的现金存款凭条或客户口述金额核对。（三）清点细数核验大数无误，按券别依次清点整捆、整把现金，并按规定挑假、剔残。清点现金时，应按人民银行《不宜流通人民币挑剔标准》进行挑剔、回笼残损票币。一笔款项未收妥前，不得与其他款项调换，如同时收入数笔缴款时，也不得与其他尚未清点的票币进行调换、混淆。（四）找尾零款核对款项无误后如需找零，应按要求进行找零配款操作。（五）差错处理发现客户缴款有误，须立即向缴款人说明，需要填写凭证的由缴款人重新填制正确凭证，并登记《现金长短款登记簿》。（六）记账并打印凭证款项清点无误后，按要求记账并打印凭证，加盖业务印章，将存款凭证及回单联交客户并提示客户确认金额。（七）现金入箱将收妥的现金按券别和残损情况分别入箱保管，做到一笔一清，安全保管。二、封包收款对公司客户交存的现金无法即时或当面清点的，可签订协议办理“封包收款”（客户不在场，银行按照协议规定办理的收款）。（一）“封包收款”双方必须签订收款协议，协议必须明确双方责任、入账时间、封包要求、差错处理办法、银行清点要求等。（二）拆封和清点封包现金必须在监控录像条件下进行，现场必须有两人（含）以上，清点中发现差错，换人复核。（三）接收的封包现金如果不能当天拆封清点，应办理手续入库保管。（四）封包收款的入账金额以清点完毕的实有数为准。（五）个人存款一般不得使用封包收款业务。点准：流通券和损伤券均按100张（50枚）为一把（卷），十把（卷）为一捆捆扎。1角及以上硬币每卷50枚，1角以下硬币每卷100枚。挑净：经过清点的票币内不得夹杂其他票面的票币或不符合当地人民银行规定的流通标准的票币等。墩齐：票币要伸展平铺，每把墩齐。捆紧：用手轻提成把券的第一张票币，该把券不散不变形，成捆券经扭动不松动，不变形。盖章清楚：成把券腰条边章应清晰可辨。（二）整点过程中，将完整券和损伤券按照不同版别分别整理捆扎。整点损伤券时，应换头复点。（三）每捆(把)现金未清点完毕前，不得将原封签、腰条丢弃。（四）整点过的票币不得折叠、折角；扎把用的纸条应捆扎在票币三分之一处，扎把后的票币应达到不松、不散、不脱落。硬币也应分面值用硬币器或手工整点，及时捆扎。（五）捆扎好的票币，每把（卷）上须加盖经手人名章；成捆封签的行名、券别、金额、封捆日期、封捆人名章和复核员名章要齐全。加盖名章要做到位置规范、清晰可辨。（六）损伤票币除按流通票币整点外，还应对主币分版捆扎。已凑成把的100元、50元残币和成捆的其他残币，按有关规定及时交人民银行。未成把的100元、50元残币和未成捆的其他残币，入库存放应与正常流通币分开。（七）外币现金应按币种、面额、发钞行等分别清点，整点时应按相同币种、相同面额正面、正置、平整打开，每100张为一把，每10把为一捆。（八）营业机构要加强对残损券的管理，应指定人员每日及时汇总各现金柜员挑出的残损券，按规定