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文档简介

投资绩效分析比照上图，可以发现第1、2年出现了现金短缺，这2年是家庭大项支出的年份。通过金融理财规划，基本避免了家庭财务状况的过度透支，动用储蓄资金就可应付，没有对家庭金融资产配置产生太大影响。所以，方太太可以不必拼命去做很辛苦的工作。规划后的现金净流入曲线显示：家庭收入呈现温和上升态势，帮助了规划中的各项家庭理财目标的实现；累积的金融资产（加上投资性房产等）基本能满足退休后的家庭养老需求。家庭理财风险控制作为理财专业人士，只为客户提供适合需求的理财规划，而不为客户作出具体投资决定，投资风险仍将由客户承担，所以要求客户尽力做好风险控制。建议方太太可以着重关注如下几个方面：1）了解相关投资品种的风险收益特征2）恪守既定配置方案，对风险资产设定风险警戒线3）定期进行绩效评估，适时调整投资策略4）定期与理财师沟通，审视和评估理财环境的相关变化577100180309001209557903682285963308257710018030900123865761373997357606965771001803090013594578077579902515512577100180309001238757716498260181805157710018030900121385721311921589183265771001803090012359579036822361076053577100180309001235657613528614379174257710018030900123555750878697046932791708810034335527410122994432583337917088100343355275101866732938832008170881003433561071015811525015005221708810034335610810100018005987173217088100343354295101074194142687017170881003433561841018786608696288021708810034335618510177583117408667417088100343356109101086014373572846170881003433561101011522072160149161708810034335523710102704160570270917088100343355238101229364861425414170881003433561

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