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文档简介

第二章商业银行风险管理基本架构第一节商业银行风险管理环境第二节商业银行管理组织架构的常见模式第三节商业银行风险管理流程桂林理工大学南宁分校第一节商业银行风险管理环境一、商业银行公司治理1、其本质是什么？2、它是什么的表现形式？3、其核心是什么？桂林理工大学南宁分校第一节商业银行风险管理环境4、其特征是什么？（1）三权分立，弄清楚是哪三权？（重点）（2）委托与代理的关系，纵向授权。（3）激励与约束并存。桂林理工大学南宁分校第一节商业银行风险管理环境5、西方商业银行的治理模式（1）市场主导型：又叫外部监控型。通过资本市场上的收购、兼并、重组等银行法人的控制权转移来进行激励。（2）出资主导型：又叫内部监控型。强调法人持股机构等大股东在公司治理中的作用。桂林理工大学南宁分校桂林理工大学南宁分校商业银行公司治理的原则巴塞尔会员会认为1董事会成员应称职，清楚理解其在公司治理中的角色，有能力对银行的各项事务做出正确的判断2董事会应核准银行的战略目标和价值准则并监督其在全行的传达贯彻3董事会应制定并在全行贯彻执行条线清晰的责任制和问责制4董事会应确保高级管理层按照董事会政策实施适当的监督5董事会和高级管理层应有效发挥内部审计部门、外部审计师及各内部控制部门的作用6董事会应确保薪酬政策及其做法与银行的公司文化、长期目标和战略、控制环境相一致7银行应保持公司治理的透明度8董事会和高级管理层应了解银行的运营架构，包括在低透明度国家或在透明度不高的架构下开展业务（即了解银行的架构）二、商业银行内部控制（一）定义和内涵事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制（二）目标战略——董事会一般——行长经理业务——操作执行层（三）主要原则全面、审慎、有效、独立桂林理工大学南宁分校案例学习桂林理工大学南宁分校类巴林噩梦法兴业银行惊爆49亿欧元巨亏何以一个从法国三流商学院毕业、年薪不到10

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