2021基金从业资格法律法规试题及答案6

2021基金从业资格法律法规试题及答

案6

考号姓名分数

一、单选题（每题1分，共100分）

1、（）不是系列基金特点的主要表现。

A.多个基金共用一个基金合同

B.子基金独立运作

C.子基金之间可以进行相互转换

D.各子基金并不可以进行相互转换

答案：D

解析：系列基金是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转

换。

2、作为基金份额持有人，代表基金份额（）以上的持有人有权自行召集持有人大会。

A.5%

B.8%

C.10%

D.15%

答案：C

解析：作为基金份额持有人，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集持有人大会。

3、从公司层面看，美国资产管理了机构不包括（）。

A.证券公司

B.银行

C.保险公司

D.专业资产管理公司

答案：A

解析：从公司层面看.美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司。

4、LOF基金申请在交易所上市应具备（）。

A.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定

B.募集金额不少于3亿元人民币

C.持有人不少于2000人

D.募集金额不少于1亿元人民币

答案：A

解析：LOF基金申请在交易所上市应具备下列条件：（1）基金的募集符合《证券投资基金法》的

规定；（2）募集金额不少于2亿元人民币；（3）持有人不少于1000人；（4）交易所规定的其他

条件。

5、下列说法错误的是（）。

A.基金反映的是一种信托关系

B.基金是一种直接投资工具

C.债券是债权凭证

D.股票是一种高风险、高收益的有价证券

答案为B

【解析】基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

6、下列指标不属于保本基金分析指标的是（）。

A:保本期

B:保本比例

C:安全垫

D:久期

答案为D,解析：保本基金的分析指数主要包括保本期、保本比例、赎回费、安全垫、担保人等。

D项是对债券基金的分析。

7、以下关于监事会表述错误的是（）。

A、监事会每年至少召开一次会议

B、监事会会议应当由全体监事人数的三分之二出席时方可举行

C、每名监事有一票表决权

D、监事会决议至少须经半数以上监事投票通过

答案为B【解析】本题考查监事会的合规责任。监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当

由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通

过。

8、（）是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符

合职业特点要求的道德规范的总和。

A.道德

B.职业道德

C.品德

D.素养

答案：B

解析：职业道德是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密

联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。

9、证券投资基金具有集合理财的特点，集合理财的优点是（）。

A、风险固定

B、具有规模优势

C、强化监管

D、收益稳定

答案为B【解析】本题考查证券投资基金的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利

于发挥资金的规模优势，降低投资成本。

10、以下关于ETF和LOF的表述，错误的是

A.对申购和赎回的限制不同

B.申购、赎回的标的不同

C.申购、赎回的场所不同

D.二级市场的净值报价频率相同

答案：D

解析：LOF和ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，

主要表现在：①申购、赎回的标的不同；②申购、赎回的场所不同；③对申购、赎回限制不同；

④基金投资策略不同；⑤在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价；

而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。

11、下列对我国资产管理行业状况的叙述正确的是（）。

A.我国传统的资产管理行业主要是基金管理公司

B.各类机构广泛参与、各类资产管理业务泾渭分明、分处不同监管体系所形成的既相似又不同的

混业局面，是我国目前资产管理的现状

c.资产管理产品包括公募基金、私募基金、信托计划、券商资管;、保险资管、期货资管、银行理

财等

I）.我国资产管理机构不包括期货公司

答案为C

【解析】在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司，为资产管理机构提供各

类公募基金、私募基金、信托计划等资产管理产品，选项A表述不完整。各类机构广泛参与、各

类资产管理业务交叉融合、分处不同监管体系所形成的既相似又不同的混业局面，是我国目前资

产管理的现状。选项B表述错误。我国资产管理行业的机构类型包括基金管理公司及子公司、私

募公司、信托公司、证券公司及其资管子公司、期货公司、保险资产管理公司和商业银行。选项

D表述错误。

12、在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的重要问题之一是（）。

A.分析营销环境

B.分析投资人的真实需求

C.设计营销组合

D.提高专业化水平

答案：B

解析：在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的重要问题之一是分析投资人的真实需求。

13、（）年12月，中国证券协会证券投资基金业委员会成立。该委员会作为基金专业人士组成的

议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。

A.2003

B.2004

C.2006

D.2007

答案为B,解析：2004年12月，中国证券协会证券投资基金业委员会成立。该委员会作为基金

专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工

作。

14、（）应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。

A.监事会

B.总经理

C.合规管理部门

D.督察长

答案为D,解析：督察长应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权

益。

15、下列关于操纵市场的说法错误的是（）。

A.操纵市场是指通过歪曲证券价格或者人为控制交易量等方式来意图误导市场参与者的行为

B.实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不正当影响证券价格的行为是判定一项行为是否

为操纵市场行为的关键因素

C.有误导市场参与者的意图是操纵市场的构成要素

D.基金从业人员不得利用资金优势、信息优势和持股优势，以单独或者合谋串通等方式，影响证

券交易价格或者交易量

答案为B

【解析】操纵市场的构成要素包括：①实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不正当影响证

券价格的行为；②有误导市场参与者的意图，这是判定是否构成操纵市场行为的关键因素。

16、某投资者通过场外（某银行）投资10万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的

申购费率为1.5乐则该投资者的净申购金额为（）元。

A、98552.22

B、98512.17

C、96787.22

D、96119.22

答案为B【解析】本题考查开放式基金申购费用及申购份额的计算。净申购金额=申购费用/（1+

申购费率）=100000/（1+1.5%）=98522.17（元）。

17、在我国，（）约定了基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务。

A.基金份额上市交易公告书

B.基金成立公告

C.基金合同

D.招募说明书

答案：C

解析：基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务的重要法律文件。

18、基金客户个性化服务内容不包括（）。

A、做好客户的动态分析

B、通过加强客户沟通了解客户深度需求

C、做好客户的参谋

【）、为客户提供基金盈利预测服务

答案为D【解析】本题考查基金客户个性化服务。基金客户个性化服务主要包括：（1）做好客

户的动态分析；（2）通过加强客户沟通了解客户深度需求：（3）做好客户的参谋。

19、下列属于后台部门的是（）。

A.行政管理部

B.人事部

C.清算部

D.以上都正确

答案为D,解析：后台部门包括行政管理、人事部、清算、信息技术等部门。

20、关于证券投资基金“独立托管、保障安全”的特点，以下说法正确的是（）。

A、基金管理人负责基金的投资操作和资产保管

B、基金管理人与基金托管人的相互制约、相互监督，对投资者的利益提供了重要的保障

C、基金管理人与基金托管人的协同合作，对投资者的利益提供了重要保障

D、基金托管人负责资产的保管，并积极配合基金管理人的投资运作

答案为B【解析】本题考查证券投资基金的特点。独立托管、保障安全：基金管理人负责基金的

投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负

责。这种相互制约、相互监督的制衡机制对投资者的利益提供了重要的保障。

21、甲是某基金管理公司的基金经理，管理多只基金。甲的哥哥大量购买了甲所管理的某一只基

金在一家被看好的公司增发新股时，因为出现超额认购的情况，甲为了避免利益冲突，并没有将

其哥哥购买的那只基金投资于该新股，而用其管理的其他基金投资，甲的行为违反了（）要求。

A、专业审慎

B、守法合规

C、公平对待客户

D、诚实守信

答案为C【解析】本题考查客户至上的内容。甲的做法不符合公平对待客户的要求，因为甲的哥

哥也是甲的客户，应当受到与其他客户一样的待遇；同时，甲的做法也会损害与其哥哥购买相同

基金的其他客户的利益。

22、()是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。

A、售前服务

B、售中服务

C、售后服务

D、上门服务

答案为C【解析】本题考查基金客户服务的内容。售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者

提供的服务。

23、从公司层而看，美国资产管理机构不包括0。

A.专业资产管理公司

B.银行

C.保险公司

D.证券公司

答案：D

解析：从公司层面看，美国资产管理机构包括：

①银行；

②保险公司；

③专业资产管理公司。

24、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，不包括的内容为

A、对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B、对基金销售宣传推介材料审查的方式和方法

C、对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法

D、对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

答案为B【解析】本题考查基金销售适用性。基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当

至少包括以下内容:对基金管理人进行审慎调查的方式和方法;对基金产品的风险等级进行设置,

对基金产品进行风险评价的方式或方法;对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方

法；对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

25、网站公示的私募基金管理人基本情况不包括()。

A.名称、成立时间、登记时间

B.住所、联系方式、主要负责人

C.基本诚信信息

D.过往业绩

答案为D,解析：网站公示的私募基金管理人基本情况包括私募基金管理人的名称、成立时间、

登记时间、住所、联系方式、主要负责人等基本信息以及基本诚信信息。

26、基金职业道德教育，首先是职业道德（）教育。

A.规范

B.观念

C.理念

D.思想

答案：B,解析：基金职业道德教育，首先是职业道德观念教育。

27、现金差额的数值可能为正、为负或为零。在投资者申购时，如现金差额为正数，则投资者应

根据其申购的基金份额（）相应的现金。

A.返还B.收取C.准备D.支付

【答案】D差额为负数时获得现金

赎回时方向相反

28、基金管理人的（）是基金市场竞争的核心。

A.产品设计

B.投资管理

C.销售环节

D.风险控制

答案为C

【解析】基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和争抢

客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为销

售合规性风险。

29、目前，（）的证券投资基金资产总值占世界半数以上，且对全球证券投资基金的发展有着重

要的示范影响。

A.日本

B.美国

C.瑞士

D.德国

答案为B,解析：美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛。

30、证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电

话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向()报告。

A.中国银监会

B.中国证监会

C.基金业协会

D.证券业协会

答案为B,解析：证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体

情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。

31、用来反映货币市场基金风险的指标不包括()。

A:融资比例

B:固定利率债券投资情况

C:投资组合平均剩余期限

D:浮动利率债券投资情况

答案为B,解析：用以反映货币市场基金风险的指标有投资组合平均剩余期限、融资比例、浮动

利率债券投资情况等。

32、证券投资基金起源于()。

A.英国

氏美国

C.荷兰

D.德国

答案：A

解析：证券投资基金起源于英国的投资信托公司。

33、基金管理人的合规管理旨在构造公司监督系统，对公司的决策系统、执行系统进行()的合

规监控，监督的对象覆盖公司经营管理的全部内容。

A、全程、动态

B、重点、动态

C、分阶段、动态

D、分阶段、静态

答案为A【解析】本题考查合规管理活动。基金管理人的合规管理旨在构造公司监督系统，对公

司的决策系统、执行系统进行全程、动态的合规监控，监督的对象覆盖公司经营管理的全部内容。

34、对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过（）。

A、10个工作日

B、20个工作日

C、25个工作日

D、30个工作日

答案为B【解析】本题考查基金的募集程序。对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查

时间原则上不超过20个工作日.

35、（），是基金从业人员履行“忠实”道德规范的体现。

A.诚实守信

B.守法合规

C.专业审慎

D.廉洁公正

答案：D,解析：廉洁公正，是基金从业人员履行“忠实”道德规范的体现。

36、基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经。审议批准后传达给全体员工。

A.合规管理部门

B.合规与风险管理委员会

C.董事会

D.股东大会

答案为C,解析：基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经董事会审议批准后

传达给全体员工。

37、某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分

析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新。该事件反映该公司在内部控制方面违

背了（）原则。

A.健全性

B.相互制约

C.有效性

D.独立性

答案为C

【解析】基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义：一是指基金管理人所实施的内部控制

政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求；二是指基金管理人内部控制在设计完整、合理的

前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营

效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证。

38、存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每0个月披露一次更新的招募说

明书。

A:1

B:2

C:3

D:6

答案为D,解析：存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更

新的招募说明书。

39、基金持有人与基金管理人之间是()关系。

A.投资

B.中介服务

C.信托

D.控股

答案为C,解析：基金持有人与基金管理人之间是信托关系。

40、下列选项中，不属于封闭式基金内容的是()。

A^基金份额不固定

B、基金份额在基金合同期限内固定不变

C、是在证券市场的投资者之间进行转让

D、一般有一个固定的存续期

答案为A【解析】本题考查证券投资基金的运作方式。封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭

期限内未经法定程序认可不能增减;开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请,

基金份额会随之增加或减少。

41、以下不属于基金宣传推介材料的选项是

()。

A.非公开出版资料

B.宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众

的宣传资料

C.海报、户外广告

I).电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料

【答案】A

42、基金管理人设监事会，监事会向()负责。

A.董事会

B.管理层

C.董事长

D.股东会

答案为D,解析：基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。

43、基金管理人应建立电子信息数据的()和备份制度，重要数据位当()并且长期保存。

A.即时保存；本地备份

B.即时保存；异地备份

C.定期保存；异地备份

D.定期保存；本地备份

答案：B

解析：基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期

保存。

44、申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价不包括()。

A.组合证券

B.现金替代

C.现金总和

D.其他对价

答案：C

解析：申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价不包括组合证券、现金替代、现金差额、其他对价。

45、有关基金监管的说法，不正确的表述是()。

A.基金的设立、募集、交易受中国证监会监管

B.基金信息披露活动由中国证监会负责监管

C.基金管理公司的设立、业务范围由中国证监会进行监管

D.基金托管人主要由中国银监会负责监管

答案为D

【解析】基金托管人由证监会和银监会共同监管。

46、关于职业道德，下列说法不正确的是（）。

A.是一般社会道德在职业活动中的具体化

B.与职业活动、职业关系密切相关

C.基本内容往往会随社会进步而改变

D.相比一般社会道德规范性更强

答案为C

【解析】本题答案为C,随着社会的发展和进步，每种职业道德的内容也会随之不断丰富和深化，

但它的基本内容往往会保持相对的稳定性和连续性;职业道德是一般社会道德在职业活动中的具

体化、与职业活动、职业关系密切相关、相比一般社会道德规范性更强。

47、某基金经理散布关于上市公司的不实利好消息，从而推高公司的股价，以使自己运作的投资

基金获利，以下表述错误的是（）。

A、该基金经理的行为目的是为了所管理的基金获益，不违反职业道德要求

B、该基金经理实施了不当影响证券价格的行为

C、该行为有误导市场参与者的意图

D、该行为属于基于信息的操纵市场行为

答案为A【解析】本题考查诚实守信的内容。该基金经理的行为违反了诚实守信的职业道德要

求。

48、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（），向基金业协会报送经会计师事务所审计的

年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。

A.6个月内

B.2个月内

C.4个月内

D.1个月

答案为C

【解析】私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的4个月内，向基金业协会报送经会计师事

务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。

49、证卷投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是（）。

A,降低投资风险

B.利益共享风险共担

C.独立托管保障安全

D.降低投资成本

答案：D

解析：集合投资的优点是降低投资成本。

50、南方保本基金的保本期为（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案为B,解析：南方保本基金的保本期为3年。

51、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（）。

A.风险共担

B.收益共享

C.买者自慎

D.买者自负

答案为C,解析：相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基

础上买者自慎。

52、基金管理人合规管理中的规则不包括（）。

A、立法机关和证监会发布的基本法律规则

B、基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等

C、公司章程以及企业的各种内部规章制度

D、主流资本主义国家关于基金行业的法律法规

答案为D【解析】本题考查合规管理。基金管理人合规管理中的规则包括：立法机关和证监会

发布的基本法律规则；基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、

惯例等；公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。

53、下列关于基金信息披露的表述，正确的是

A.在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息

B.强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍做法

C.基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露

I）.基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则

答案：B

54、（）机构的营业网点数量众多，受众范围广。

A.代销

B.直销

C.包销

D.承销

答案：A

解析：代销机构的营业网点数量众多，受众范围广。

55、QDH基金的净值在估值日后（）工作日内披露。

A、1〜2个

B、1—3个

C、3〜5个

D、2〜5个

答案为A【解析】本题考查QDII基金的信息披露。基金的净值在估值日后1〜2个工作日内披露。

56、（），是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。

A.逃避监管

B.信息泄露

C.欺诈行为

D.内幕交易

答案：D,解析：内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。

57、2007年，（）设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管

理。

A.中国证监会

B.中国银监会

C.中国证券业协会

I）.中国基金业协会

答案为C,解析：2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托

管银行特别会员的自律管理。

58、基金管理人的经理层人员应当取得（）核准的任职资格。

A.董事会

B.中国证监会

C.基金业协会

D.证券业协会

答案为B,解析：经理层人员应当取得中国证监会核准的任职资格。

59、股债平衡型混合基金的股票与债券的配置

比例较为均衡，大约在()左右。

A.20%-40%

B.40%-60%

C.50%-70%

D.60%-80%

【答案】B

60、基金业协会是证券投资基金行业的()，是社会团体法人。

A.监管性组织

B.自律性组织

C.行业性组织

D.法律性组织

答案：B,解析：基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。

61、ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为()，从上市首日开始实行。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

答案为B,解析：ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为10乐从上市首日开始实行。

62、2001年9月，我国第一只开放式基金()诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范

运作转变。

A、华安创新

B、金鹰基金

C、华泰柏瑞

D、东吴鼎利

答案为A【解析】本题考查基金管理人的内部控制。2001年9月，我国第一只开放式基金一一华

安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。

63、关于基金管理人内部控制的五原则，以下说法错误的是

A.基金管理人内控制度必须讲求效率和效果

B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员

C.为达到良好的效果，基金管理人内部控制不应该考虑成本因素

D.基金管理人各机构、部门］和岗位职责应当保持相对独立

答案：C

64、关于内部控制成本效益原则的表述，错误的是（）。

A、成本效益指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的

成本控制达到最佳的内部控制效果

B、在设计基金管理人内部控制制度时，一定要考虑控制投入成本和控制产出效益之比

C、要在所有的控制点都进行严格控制，使内部控制效果达到最佳状态

D、控制点设定的数量需根据实际情况，科学设立，力争以最小的控制成本获取最大的内控效果

答案为C【解析】本题考查内部控制的原则。对那些在业务处理过程中发挥作用大、影响范围

广的关键控制点（如投资、研究部门）应进行严格控制；对那些只在局部发挥作用、影响特定范

围的一般控制点，只要能起到监控作用即可，而不必花费大量的人力、物力进行控制。

65、依据《证券投资基金法》的规定，（）基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限

公司股票、债券、基金份额，以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。

A.非公开募集

B.公开募集

C.封闭式募集

D.开放式募集

答案：A,解析：依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖

公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。

66、基金管理人内部控制的基本要素包括（）。

1,控制环境

11.风险评估

III.结果反馈

IV.控制活动

A、i、n、m

B、n、in,iv

c、i、in,IV

D、i.ILIV

答案为D【解析】本题考查内部控制机制。基金管理人内部控制的基本耍素包括控制环境、风

险评估、控制活动、信息沟通和内部监控五个方面。

67、一般认为，世界上第一只开放式公司型基金是（）。

A.海外及殖民地政府信托基金

B.马萨诸塞政府信托基金

C.马萨诸塞投资信托基金

D.美国波士顿投资信托基金

答案：C

解析：投资基金真正的大发展是在美国。1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士

顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。

68、投资者决策的影响因素中，个人背景包括（）。

I.受教育程度

H.国家经济政策

III.投资知识、年龄

IV.社会阶层、个人资产

A、1、II、IV

B、II、m、IV

C、I,III,IV

D、I、II、IlkIV

答案为C【解析】本题考查投资者教育的内容。投资者决策的影响因素中，个人背景包括投资

者本人的受教育程度、投资知识、年龄、社会阶层、个人资产、心理承受能力、性格、法律意识、

价值取向及生活目标等。

69、下列基金类型中实行实物交割、赎回机制的是（）。

A、ETF

B、L0F

C、开放式式基金

D、货币市场基金

答案为A【解析】本题考查ETF的特点。实物申购、赎回机制是ETF最大的特色，使ETF省却了

用现金购买股票以及为应付赎回卖出股票的环节。

70、关于监事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是

A.通知业务机构停止其违法行为

B.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况

C.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况

D.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告

答案为C,解析：选项C为合规管理部门应耀行的基本职责。

71、我国基金信息披露制度体系不包括（）。

A.基金监管

B.规范性文件

C.部门规章

D.国家法律

答案：A

解析：我国基金信息披露制度体系的4个层次。

72、下列关于股票型和混合型基金赎回费规定的说法正

确的说法是（）。

A.对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不高于0.5%的赎回费，并将不低于赎回

费总额的50%计入基金财产

B.对持续持有期少于30日的投资人收取不高于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金

财产

C.对于不收取销售服务费的基金，对持续持有期少于7

日的投资人收取不高于1.5%的赎回费

D.对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%

计入基金财产

【答案】Dpl6

73、关于公募基金管理公司持股5%以上非主要股东的条件，说法正确的是（）。

A、非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于3000万元人民币

B、非主要股东为法人或者其他组织的，最近5年没有违法记录

C、非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币

D、非主要股东为自然人的，在境内外资产管理行业从业10年以上

答案为C【解析】本题考查设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件。对基金管理公

司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于5000万元

人民币，资产质量良好，内部监控制度完善；非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000

万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上。

74、研究业务控制的主要内容包括（）。

I.研究工作应保持独立、客观

H.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法

HI.建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备

选库

IV.建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道

A、I、II、川、W

B、I、H、III

C、I、III、IV

D、IkIII,IV

答案为A【解析】本题考查投资管理业务控制。研究业务控制的主要内容：（1）研究工作应保

持独立、客观。（2）建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。（3）建立投资

对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。（4）建

立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。（5）建立研究报告质量评价体系。

75、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。

A.基金代销机构

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金份额持有人

答案：A

解析“我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基

金合同的当事人，简称基金当事人。

76、基金管理人应当根据国家法律法规的要求，遵循（）原则，严格制定信息系统的管理制度。

A、安全性、及时性、可操作性

B、实用性、高效性，稳定性

C、安全性、实用性、可操作性

D、及时性、准确性、严谨性

答案为C【解析】本题考查信息技术系统控制。基金管理人应当根据国家法律法规的要求，遵

循安全性、实用性、可操作性原则，严格制定信息系统的管理制度。

77、从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可分为()。

A.公募基金和私募基金

B.开放式基金和封闭式基金

C.在岸基金和离岸基金

D.公司型基金和契约型基金

答案为C,解析：根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。

78、投资者教育工作的形式从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括()。

A、纸质形式和电子形式

B、现场形式和非现场形式

C、个人形式和集体形式

D、封闭形式和开放形式

答案为A【解析】本题考查投资者教育工作的形式。投资者教育工作的形式从宣传介质上看，

基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式两类。

79、投资者交纳基金份额认购款项口寸，即表明其对()的承认和接受。

A.基金托管协议B.基金合同

C.基金招募说明书D.基金临时公告

答案为B

【解析】基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文

件。投资者交纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。

80、()是基金管理人的核心业务。

A、自营业务

B、经纪业务

C、投资业务

D、资产管理业务

答案为C【解析】本题考查合规风险。投资业务是基金管理人的核心业务，投资运作部门也在基

金管理人内部组织体系中具有特殊的地位。

81、我国可以申请从事基金销售业务的机构包括()I、商业银行

II、证券公司

111、证券投资咨询机构IV、独立基金销售机构

A.I、IkIII

B.i、n、iv

C.［、［I、III、IV

D.i、n

答案：c

82、下列关于基金销售方式中代销的说法错误的是()。

A、代销机构的营业网点数量众多，受众范围广

B、代销渠道有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系

C、代销机构是有业绩才有佣金，但基金公司对渠道的竞争提高了代销成本

D、代销方式对客户控制力较强

答案为D【解析】本题考查销售方式。通过直销方式进行基金销售往往对客户的财务状况更了

解，对客户控制力较强，更容易发现产品和服务方面的不足，易于建立双向持久的联系，提高忠

诚度；代销渠道则有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务。

83、年度报告应提供最近()个会计年度的主要会计数据和财务指标。

A.1B.2

C.3D.4

答案为C

【解析】半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标；而年度报告应提供最近3个会计

年度的主要会计数据和财务指标。

84、证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并

每()提供一次基金份额参考净值。

A.15秒

B.30秒

C.1分钟

D.1天

答案为A,解析：证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成

交数据计算并每15秒提供一次基金份额参考净值。

85、QDH基金的净值在估值日后（）内披露.

A2天

B.2个工作日

C.3天

D.3个工作日

答案：B

解析：QDII基金的净值在估值日后2个工作日内披露。

86、对于基金客户的档案数据，应当（）。

A.逐日备份并本地妥善保管

B.逐月备份并异地妥善保管

C.逐日备份并异地妥善保管

D.实时备份并本地妥善保管

答案为C

【解析】考察数据的保存的内容。对于基金客户的档案数据，应当逐日备份并异地妥善存放。

87、（）是联系政府监管机构与会员的纽带。

A.中国证监会

B.中国银监会

C.基金管理公司

D.基金业协会

答案：D

解析"基金业协会是基金行业的自律性组织，是联系政府监管机构与会员的纽带。

88、关于ETF份额申购和赎回的说法错误的是（）。

A.场外申购和赎回采用金额申购、价额赎回的方式

B.场内申购和赎回采用金额申购、份额赎回的方式

C.场外申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金

D.场内申购和赎回时、申购对价和赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差价等

答案为B

【解析】场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式，即申购和赎回均以份额申请。

89、基金销售机构向基金管理人收取客户维护费的依据是（）。

A.基金销售的规模

B.基金机构网点的数量

C.基金机构的客户数量

D.销售基金的保有量

答案：D

解析:基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约走依据基金销售机构销售基金的保有

量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。

基金销售机构收取客户维护费，应当符合中国证监会关于基金销售费用的有关规定。

90、2007年，中国证券业协会设