2023年高等教育经济类自考-00077金融市场学考试历年高频考点试题含答案

2023年高等教育经济类自考-00077金融市场学考试历年高频考点试题含答案（图片大小可自由调整）第1卷一.参考题库(共100题)1.推动同业拆借市场形成和发展的直接原因是（）。A、存款准备金制度B、再贴现政策C、公开市场政策D、存款派生机制2.以下机构中对金融资产管理公司进行监管的是（）A、中国人民银行B、中国证券监督管理委员会C、中国银行业监督管理委员会D、中国保险监督管理委员会3.对于投资者而言，期权交易有哪些作用（）A、期权购买者的风险是一定的B、期权购买者的风险是无穷大的C、期权可用于保值D、期权交易可用于投机E、期权交易的收益是确定的4.期货结算所的结算秩序主要依赖哪些规章制度维持？5.在运用利率期货时，远期存款人采取怎样的套期保值策略（）。A、为规避利率上涨的风险而卖出利率期货合约B、为规避利率下跌的风险而卖出利率期货合约C、为规避利率上涨的风险而买入利率期货合约D、为规避利率下跌的风险而买入利率期货合约6.下列哪项不是证券结算公司的功能（）A、中央登记B、中央交易C、中央存管D、中央结算7.以下属于二板市场的是（）。A、NASDAQB、EASDAQC、香港创业板市场D、纽约交易市场8.商业票据的发行一定要有商业信用发生作为条件。9.以下（）发行方式，承销商要承担全部发行失败的风险。A、代销B、余额包销C、全额包销D、中央银行包销10.简述企业与金融市场的关系。11.有关公募发行说法正确的是（）。A、是指公开向社会非特定投资者的发行B、可以提高发行者的知名度C、上市的债券可以转让流通D、比私募发行的债券更具吸引力E、受投资者的制约较少12.债券的承销方式有（）。A、直接发行B、间接发行C、私募发行与公募发行D、代销E、余额包销与全额包销13.一般情况下，外国发生严重的通货膨胀，汇率上升。14.下列关于风险的说法中，错误的是（）A、风险就是指未来结果的不确定性B、风险等同于亏损C、风险在投资领域中是普遍存在的D、风险越大，收益越高15.下列离岸金融市场中，发展模式为内外一体型的是（）A、伦敦离岸金融市场B、纽约离岸金融市场C、东京离岸金融市场D、新加坡离岸金融市场16.健全的金融市场必须（）。A、匀速发展B、协调发展C、结构合理D、公平运行17.1961年发行第一张大额可转让存单的是（）A、荷兰银行B、英格兰银行C、美国花旗银行D、日本银行18.投资者向经纪人贷款购买某种证券，并将这种证券作为抵押品交给经纪人，以期待从购买的证券日后的价格上涨中获利的行为称为（）。A、保证金买短B、保证金卖短C、保证金买长D、保证金卖长19.伦敦同业拆借利率20.金融市场未能从中国封建社会经济发展中自然产生，根本原因是帝国主义殖民政策破坏的结果。21.简述我国国内证券投资基金的作用。22.简述商业票据评级的一般程序。23.对于以金融工具形式保有财富的持有者，金融市场提供了低风险变现的机会。这体现了金融市场的（）功能。A、储蓄B、流动性C、风险D、信用24.影响股票价格的因素有（）A、公司盈利水平B、公司股利政策C、股份分割D、行业因素E、宏观经济因素25.金融市场管理包括两个层次（）。A、法律管理和行政管理B、道德自律和经济引导C、高级管理和行业自律D、外部管理和内部自律26.俱乐部包销27.在具备合法性的前提下，金融市场监管主体拥有行使职权的自由性，即自由裁量权。这体现的是金融市场监管的（）A、依法监管原则B、合理性原则C、协调性原则D、效率原则28.银行承兑汇票的转让一般通过（）方式进行。A、承兑B、贴现C、再贴现D、转贴现29.简述具备国债一级自营商的条件。30.间接融资的局限表现在增加了资金需求方的筹资成本，提高了筹资方的收益。31.当中央银行放松银根、增加货币供应量时，股价上涨。32.长期中央政府债券是指期限为（）的债券。A、1年以上B、3年以上C、5年以上D、10年以上33.一般情况下，虚拟资本的总量与实际资本量的关系是（）A、虚拟资本总量大于实际资本量B、虚拟资本总量小于实际资本量C、虚拟资本总量等于实际资本量D、不确定34.贴现的条件主要有（）。A、汇票的信用要好B、必须是大的企业公司C、必须提供在途货物的证明D、必须提供一笔信用证交易的证明E、必须明确票据的性质35.二战前，世界上最大的黄金市场是（）A、苏黎世黄金市场B、香港黄金市场C、纽约黄金市场D、伦敦黄金市场36.股票的场外交易的主要形式有（）。A、第二市场交易B、第三市场交易C、第四市场交易D、柜台交易37.（）是由于某种原因导致的金融市场出现普遍性的支付困难和信用关系破裂。A、经济危机B、通货紧缩C、金融危机D、通货膨胀38.将黄金市场分为实物市场和衍生品市场的标准是（）A、按黄金市场的交易规模和作用不同B、按黄金市场的交易场所不同C、按黄金交易的标的物不同D、按黄金交易的管制程度不同39.具有法定票式，表明债权债务关系的有价凭证，叫做（）A、债券B、股票C、票据D、汇票40.同业拆借是—种协议和信用关系，交易额大，一般都需担保或抵押。41.简述影响黄金价格的主要因素。42.一种票据的发行，必须先以出票人同付款人之间的资金关系为前提，这种票据是（）。A、汇票B、本票C、支票D、即期汇票E、远期汇票43.息票44.按合同期内利率是否可以变动，利率可以分为（）A、实际利率和名义利率B、月利率和年利率C、官定利率和市场利率D、浮动利率和固定利率45.直接使用股票平均价格衡量股票价格水平的股票价格指数是（）。A、道.琼斯指数B、日经指数C、标普指数D、恒生指数46.拆出资金者从拆入资金者手中买入高流动性的证券进行资金拆借融通，属于（）拆借。A、有形B、无形C、有担保D、无担保47.不包含通货膨胀风险的利率是（）A、名义利率B、实际利率C、远期利率D、即期利率48.黄金市场按交易类型和交易方式可分为（）A、一级市场和二级市场B、直接市场和间接市场C、现货市场和期货市场D、官方市场和黑市49.持票人在票据背面签名将该票据权利转让给受让人的票据行为是指（）A、出票B、背书C、汇票承兑D、贴现50.企业债券的特点是（）。A、收益率高B、期限短C、风险小D、利息要纳税51.股票内在价值的计算模型中，假定股票永远支付固定股利的模型是（）A、现金流贴现模型B、零增长模型C、不变增长模型D、市盈率估价模型52.股票发行者只对特定的发行对象发行股票的方式是（）A、直接发行B、间接发行C、公募发行D、私募发行53.只靠收取佣金获利的经纪人被称为（）。A、货币中间商B、票据经纪人C、佣金经纪人D、短期证券经纪人54.对债券持有人来说，意味着永久性定期收入的债券种类是（）A、永久债券B、附息票债券C、零息债券D、一次性还本付息债券55.消费信用是在具体的消费过程中针对特定的商品或者劳务的销售产生的。56.下列关于股票的说法正确的是（）A、相对于优先股来说，普通股的风险较小B、优先股一般可以流通上市C、普通股股东有企业经营参与权D、优先股是股票最基本的形式，也是发行量最大、最为重要的股票57.股份有限公司的普通股东具有以下法定权利：（）A、经营管理参与权B、优先认股权C、盈利分配权D、剩余财产分配权E、公司管理层任免权58.我国上海、深圳证券交易所股票交易的“一手”为（）A、10股B、50股C、100股D、1000股59.银行承兑汇票往往比直接贷款有利。银行用自身的信用作担保，不致于影响放款能力。60.某开放型基金投资者直接向经理公司申请买回，几天之后即可收到现金或支票（）A、两天B、三天C、四天D、五天61.从汇率制度的角度，汇率可分为（）A、基准汇率B、交叉汇率C、固定汇率D、浮动汇率E、中间汇率62.期货市场的作用主要表现在（）A、风险发现B、减少损失C、风险回避D、资源配置E、价格发现63.金融市场分为即期交易市场和远期交易市场的依据是（）A、交易标的物不同B、融资方式不同C、交易对象的交割方式不同D、交易场所不同64.投资者买入期权后等待标的物价格下跌后执行期权以获取收益的期权合约是（）A、利率期权B、双向期权C、金融互换D、看跌期权65.可贷资金理论下的均衡利率具有下列（）特征。A、计划储蓄=计划投资（总体经济均衡）B、货币供给=货币需求（货币市场均衡）C、可贷资金供给=可贷资金需求（可贷资金市场均衡）D、可贷资金的外部供给与需求之差=进出口差额（国际收支与外汇市场均衡）E、货币窖藏＝货币反窖藏66.债券的发行价格通过投标人的竞价来确定的方式包括（）A、荷兰式招标B、美国式招标C、混合式招标D、簿记建档式E、定价式67.在我国，中国人民银行是金融市场的主要监管机构。68.银行购买商业票据主要目的是（）。A、为消费者提供消费信贷B、充当二线准备金C、取得再贷款的贴现工具D、取得长期稳定的资金来源69.弱式有效市场的特点是（）A、资产价格不仅反映了历史信息，还反映了所有与公司证券有关的公开信息B、市场价格充分反映了有关公司的一切可得信息C、任何获得内幕消息的人都不能凭此获得超额利润D、市场价格已充分反映出所有过去的信息70.期货合约中诸如商品的质量、数量和交付日期（）A、由买方和卖方觉得B、由买方决定C、由交易所指定D、由中间人和交易商指定71.资金供求双方运用各种金融工具，通过各种途径进行的金融性交易活动是（）A、广义金融市场B、狭义金融市场C、广义融资市场D、狭义融资市场72.客户提出买卖的种类和数量，由经纪人按当时的市场价格购入或出售证券叫做（）A、中心浮动委托B、限价委托C、市价委托D、指令委托73.一般按照交易对象的不同，货币市场可以大致分为（）。A、同业拆借市场B、票据市场C、国库券市场D、回购协议市场74.交易双方按照合同规定，在合同有效期内，按照约定的支付率交换一系列现金流的合约叫做（）A、金融期货B、金融期权C、金融远期D、金融互换75.外汇柜台市场76.简述狭义外汇市场的交易范围。77.股票发行方式按是否通过金融中介机构推销，可分为（）A、公募发行和私募发行B、直接发行和间接发行C、场内发行和场外发行D、招标发行和非招标发行78.各交易所一般规定竞价交易的方法有（）A、口头唱板B、上板作业C、专柜书面作业D、计算机自动交易79.商业银行参与货币市场的主要目的是进行头寸管理。80.金融市场媒体是指那些在金融市场上充当交易媒介，从事交易或促使交易完成的组织、机构和个人，是金融市场的参与者，因此金融市场媒体与金融市场主体没什么区别。81.在交易双方商定合约时，不需要缴纳保证金的交易品种是（）A、利率期货合约B、股票指数期权合约C、远期利率协议D、股票期货82.代理发行.代购代销有价证券是（）的主要业务。A、商人银行B、投资银行C、证券公司D、证券交易所83.货币市场上的金融工具具有准货币的性质，因而（）。A、流动性强B、安全性大C、收益较高D、风险性较低84.金融资产一般具有的特征有（）A、期限性B、收益性C、流动性D、安全性E、风险性85.黄金在航空航天、通讯、医学、电力等领域都具有极其广泛的用途，该用途体现的是黄金的（）A、货币属性B、投资属性C、金融属性D、商品属性86.证券市场的价格反映了所有公开发表的信息称为（）A、弱有效市场B、中度有效市场C、强有效市场D、无效市场87.投机性货币需求与利率水平之间呈（）。A、正相关B、负相关C、不相关D、相关的不确定性88.在进行信用交易时，客户（）。A、必须在证券公司开立现金账户B、不必在证券公司开立保证金账户C、不必在证券公司开立任何账户D、必须在证券公司开立保证金账户89.占外汇市场交易总额90%以上，决定着外汇市场上的价格水平的是（）A、银行与银行间外汇交易市场B、银行与客户间外汇交易市场C、银行与中央银行间外汇交易市场D、外汇投机者间外汇交易市场90.证券交易所按证券种类和价格归类汇总设竞价告示板，每种证券按买入价由高到低、卖出价由低到高排列，交易接到指令后，即可填写告示板的报价方式被称为（）。A、专柜书面作业B、上板作业C、公告报价D、告示竞价91.按期权交易对象分类，金融期权分为（）A、外汇期权B、利率期权C、双向期权D、股票期权E、股票指数期权92.商业票据的发行往往局限于商业企业。93.简述互换和掉期的区别。94.我国证券市场管理的特色原则是（）。A、公开、公正、公平原则B、制止背信的原则C、禁止欺诈、操纵市场的原则D、保障国有资产不受损害原则95.商业信用具有严格的方向性。96.相对于银行贷款，商业票据融资的特征体现为（）A、发行成本低B、发行成本高C、对利率变动反应灵敏D、对利率变动反应迟钝E、足额运用资金97.下列关于黄金需求的说法正确的是（）A、黄金需求包括官方储备需求、投资投机需求、工业原料需求三方面B、官方储备需求基于黄金的商品属性C、投资投机需求基于黄金的金融属性D、工业原料需求基于黄金的商品属性E、购入黄金以使资产保值增值描述的是投机需求98.公司债券不能公募发行，只能以私募的方式发行。99.我国法律规定首次公开发行股票数量超过4亿股的，可向战略投资者配售股票，战略投资者对这些股票的持有期限不得少于（）A、1个月B、3个月C、6个月D、12个月100.（）是一种浮动期限式的利率和期限挂钩的金融债券。A、普通金融债券B、贴现金融债券C、累进利率债券D、浮动利率债券第1卷参考答案一.参考题库1.正确答案:B2.正确答案:C3.正确答案:A,C,D4.正确答案: 期货结算所的结算秩序依赖的规章制度主要有： 1、登记制度 2、开仓押金制度 3、最高持仓制度 4、风险处理制度5.正确答案:D6.正确答案:B7.正确答案:A,B,C8.正确答案:错误9.正确答案:B10.正确答案: 在世界上任何国家和地区，企业都毫无例外地是经济活动的中心，因此也是金融市场运行的基础。 企业因从事商品生产而把它和金融市场紧紧联系在一起。即使是传统企业，在生产经营过程中也可能发生资金余缺，金融市场成为满足其资金需求及投资的场所。同金融市场关系最密切的是公司，这不仅因为它是现代企业的中坚和主导力量，还因为它的组织形式与金融市场住处相关。公司的重要特征是投资主体的多元化，它是资本联合的组织形式，这个“资本联合”的过程，必须通过金融市场实现。因此，公司资本来源的多样化和投资主体的多元化，意味着企业成为金融市场证券发行的主体，成为决定初级市场规模的主要因素。11.正确答案:A,B,C,D,E12.正确答案:D,E13.正确答案:错误14.正确答案:B15.正确答案:A16.正确答案:B,C17.正确答案:C18.正确答案:C19.正确答案:伦敦同业拆借利率是根据伦敦金融市场中的12家主要的银行报出的营业日当天银行间拆借利率所确定的整个伦敦同业拆借市场的基准利率。20.正确答案:错误21.正确答案: （1）投资基金为中小投资者拓宽了投资渠道； （2）投资基金的发展有利于证券市场的发展； （3）投资基金有力地推动了证券市场的发展； （4）投资基金促进了证券市场的国际化。22.正确答案: （1）、由商业票据发行者向评级机构提出评级申请，并根据评级机构的要求提供评级的书面资料； （2）、评级机构与商业票据发行公司的主要负责人见面，就书面资料中的某些问题和其他有关情况提出询问； （3）、评级机构对发行公司的财务、金融状况进行核实和分析； （4）、评级机构评级后，一方面通知发行公司，即评级申请者，另一方面将评级结果公布于众。23.正确答案:B24.正确答案:A,B,C,E25.正确答案:D26.正确答案:是指发行人与若干个承销商签订发行协议，由这些承销商共同包销所发行的全部债券。27.正确答案:B28.正确答案:A29.正确答案:（1）具有法定最低限额以上的实收资本。（2）有能力且自愿履行《国债一级自营商资格审查与确认实施办法》规定的各项义务。（3）具有1年以上国债市场上的良好经营业绩，且在前2年中无违法，违章经营纪录，信誉良好。30.正确答案:错误31.正确答案:正确32.正确答案:D33.正确答案:A34.正确答案:A,C,D35.正确答案:D36.正确答案:B,C,D37.正确答案:C38.正确答案:C39.正确答案:C40.正确答案:错误41.正确答案: 影响黄金价格的因素： 1.供求关系； 2.经济周期； 3.通货膨胀与利率对比关系； 4.外汇价格变动； 5.政治局势与事件引起的投机； 6.石油价格变动。42.正确答案:A,B43.正确答案:息票是在债券上附有的支付利息的凭证。息票上标明有利息金额、支付利息的期限和债券号码等内容。44.正确答案:D45.正确答案:A,B46.