2023年反洗钱业务操作技能选拔赛备考试题库-上（单选题汇总）

PAGEPAGE12023年反洗钱业务操作技能选拔赛备考试题库-上（单选题汇总）一、单选题1.高风险客户的定期重评期限不超过几年？A、半年B、1年C、2年D、3年答案：B解析：《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》农银规章〔2023〕53号2.对于C3个贷系统提示CCS等级为()的客户，不予贷款。A、低风险B、中低风险C、中风险D、高风险答案：D解析：中国农业银行办公室文件》农银办发[2021]249号《个人业务反洗钱合规操作指引》3.对纳入（）制裁名单的实体、个人或船舶等，一级分行要及时组织基层经营机构梳理与我行业务合作情况，制定后续业务管控方案并做好风险管控。A、SDNB、FATFC、OFACD、NAR答案：A解析：《进一步加强涉美制裁合规管理体系建设实施方案》74.对纳入SDN制裁名单的实体、个人或船舶等，一级分行要及时组织基层经营机构梳理与我行业务合作情况，制定后续业务管控方案并做好风险管控。4.以下哪项不属于在客户身份识别工作中应遵循以下基本原则（）A、详细登记B、持续识别C、及时报告D、客户为本答案：D解析：反洗钱及制裁合规5.()是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。A、银监局B、反洗钱信息中心C、中国人民银行D、公安部门答案：C解析：-6.总行产品（渠道）管理部门如果坚持认为必须对外提供剩余风险等级为高的产品（渠道），应详细说明理由，提交总行_____审议。A、反洗钱合规管理委员会B、内控合规监督部C、全球反洗钱中心D、反洗钱领导小组答案：A解析：《中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法》第五章风险管控策略。7.公司的控制人按照以下规则依次判定：直接或者间接拥有超过（）公司股权或者表决权的个人。A、百分之二十五B、百分之三十C、百分之三十五D、百分之四十答案：A解析：中国农业银行非居民金融账户涉税信息尽职调查操作规程（农银规章〔2021〕94号发布自2021年7月12日起施行）第二章第九条第（一）款8.Ⅰ级反洗钱信息安全风险事件需要逐日进行情况续报，涉事机构在每个工作日10点前将截至上一工作日（）点前的事件发展情况通过邮件以书面报告的形式逐级报送至总行内控合规监督部。A、16B、17C、18D、21答案：B解析：《中国农业银行反洗钱信息安全风险事件应急处置预案》Ⅰ级（特别重大）反洗钱信息安全风险事件需要逐日进行情况续报，涉事机构在每个工作日10点前将截至上一工作日17点前的事件发展情况通过邮件以书面报告的形式逐级报送至总行内控合规监督部。9.金融机构采取冻结措施后，除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外，应当如何处理？A、对客户保密B、模糊说明冻结依据C、及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由D、尽可能拖延告知客户时间答案：C解析：《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》10.反洗钱信息安全风险事件由总行内控合规监督部进行定级，划分为()个等级A、2B、3C、4D、5答案：B解析：-11.农业银行各级机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当（立即）采取冻结措施。A、立即B、8小时内C、24小时内D、48小时内答案：A解析：《中国农业银行涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（农银规章【2017】203号）第四条农业银行各级机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。12.下列哪些客户，可直接将其确定为高风险客户，无需对照风险评估指标体系进行评级。A、客户A某，被公安机关纳入买卖银行账户人员惩戒名单B、客户B某，为某公司财务部部长夫人C、客户C公司，实际受益人曾经被人行反洗钱协查过D、客户D某，在我行资产1000万元答案：A解析：实操案例13.下列行为违反《中国农业银行反洗钱全球合规管理办法》的有（）A、农行X国分行国际业务员工张三发现客户李删除贸易交易中的信息并拒绝为其受理业务。B、客户李四向农行X国分行国际业务员工张三请教如何规范填写报文。C、客户李四在报文中用“CHX”代替朝鲜。D、客户李四在报文中用“US”代替美国。答案：C解析：实操案例14.某公司发生一笔金额为USD5，000，000的汇出汇款，汇出方名称：GUANGDONGGECENELECTRONICCO.,LTD，收款方名称：NASSERTRADING，收款银行：VTBRRUMM（俄罗斯银行，涉OFAC的行业制裁SSI名单），经办机构应如何处理？A、不要求客户签署《未涉及国际经济制裁承诺函》B、开展高风险客户增强型尽职调查，确定不涉制裁风险后将业务申请提交一级分行审批C、拒绝办理业务D、不假思索给总行全球反洗钱中心打电话答案：B解析：实操案例15.根据欧盟第3号反洗钱指令中政治公众人物（PEP）的定义，在卸任要职（）之后，该等人员才可不被认定为政治公众人物（PEP）A、半年B、一年C、两年D、三年答案：B解析：-16.____是客户洗钱风险评估工作的首要环节，也是客户洗钱风险管理的前提。A、风险对冲B、风险识别C、风险规避D、风险核查答案：B解析：-17.下列哪个部门是国务院反洗钱行政主管部门？（）A、中国人民银行反洗钱局B、银监会C、中国反洗钱监测分析中心D、中国人民银行答案：D解析：-18.关于跨境交易类对公客户尽职调查各级机构审核人员在收到尽职调查档案审核请求后，应于（）个工作日内完成审核.A、1B、2C、3D、5答案：B解析：跨境交易类对公客户尽职调查申请审核期限19.客户经理应在（）内对制裁风险初始评级结果进行人工复评确认。A、1个工作日B、2个工作日C、3个工作日D、5个工作日答案：B解析：-20.营业网点发现或有合理理由怀疑客户及其受益所有人、交易对手、资金或其他资产与反洗钱和反恐怖融资监控名单相关的，应当立即向（）反洗钱主管部门报告。A、一级支行B、二级分行C、一级分行D、总行答案：C解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》21.客户准入尽职调查完成后，应基于尽职调查信息，在()个工作日内完成客户风险评级工作。A、5B、10C、15D、20答案：B解析：《中国农业银行反洗钱业务客户尽职调查管理办法》农银规章【2023】63号第三十一条22.通过账户年检、日常检查、数据比对等途径发现企业名称、法定代表人发生变更的，应及时通知企业办理变更手续。企业自通知送达之日（）日后仍未办理变更手续，且未提出合理理由的，开户行有权采取只收不付控制账户交易措施。A、10B、15C、20D、30答案：D解析：反洗钱及制裁合规23.对公客户销户资料随传票装订，资料保管（）年A、5B、10C、15D、30答案：D解析：《中国农业银行对公柜面业务反洗钱合规操作指引》（农银办发〔2017〕508号）24.对于开户之日起（）个月内无交易记录的托管账户，系统自动关闭非柜面渠道。A、2B、3C、6D、9答案：C解析：反洗钱及制裁合规25.2014年1月15日，巴塞尔银行监管委员会在（2012）年FATF反洗钱国际新标准基础上，发布《洗钱和恐融资风险管理指引》，要求银行建立公司治理、内控机制、IT系统有机结合的风险管理体系，提出跨国银行加强集团反洗钱/反恐融资管理的特殊要求，构建对银行尤其是跨国银行的反洗钱/反恐融资监管框架。A、2010B、2012C、2013D、2014答案：B解析：巴塞尔银行监管委员会《洗钱和恐怖融资风险管理指引》：2014年1月15日，巴塞尔银行监管委员会在2012年FATF反洗钱国际新标准基础上，发布《洗钱和恐融资风险管理指引》，要求银行建立公司治理、内控机制、IT系统有机结合的风险管理体系，提出跨国银行加强集团反洗钱/反恐融资管理的特殊要求，构建对银行尤其是跨国银行的反洗钱/反恐融资监管框架。26.美国法律法规及监管规定可疑活动报告必须在初次检查之日后的（）内提交。如果在初次检查之日未能确定嫌疑人，则可以延迟（）提交，以对嫌疑人进行确认。A、5天B、15天C、30天D、60天答案：C解析：-27.各级机构应当遵循“______”和“审慎均衡”原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险情况，审慎处理风险管控与金融消费者权益保护之间的关系。A、风险为本B、动态管理C、职责明晰D、严格保密答案：A解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第三章可疑交易报告之后续管理。28.《中国农业银行托管业务客户身份识别与尽职调查操作规程》规定，对于开户之日起（）个月内无交易记录的托管账户，系统自动关闭非柜面渠道的，经总分行托管业务部门核实情况后，开户行可依据总分行托管业务部门出具的“账户暂停/恢复业务通知书”，恢复其业务办理。A、3B、6C、9D、12答案：B解析：-29.对依法履行反洗钱和反恐怖融资义务获得的客户身份资料和交易信息，非依法律、行政法规规定，银行业金融机构向境外提供。A、可以B、不得C、必须经上级行批准D、视情况而定答案：B解析：《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》(2019年第1号)第二十八条对依法履行反洗钱和反恐怖融资义务获得的客户身份资料和交易信息，非依法律、行政法规规定，银行业金融机构不得向境外提供30.各境外机构应同时遵守驻在地的法律法规和监管要求，并按照()原则执行。A、孰严B、孰轻C、孰高D、孰低答案：A解析：中国农业银行制裁风险管理办法农银规章〔2022〕115号修订31.境内机构应根据《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》规定，在评估完成后的()内，向监管部门提交评估报告。境外机构根据驻在地监管要求，根据实际需要向监管部门报送评估报告。A、10个工作日B、10天C、15个工作日D、15天答案：A解析：中国农业银行洗钱风险评估管理办法-(农银规章〔2021〕191号)32.在评估本行所面临洗钱风险的基础上，根据风险状况及程度合理配置资源，并根据情况变化及时调整。体现本行反洗钱工作遵循以下什么基本原则？A、依法合规B、风险为本C、全面覆盖D、独立性答案：B解析：《中国农业银行吉林省分行反洗钱工作实施细则》第四条本行反洗钱工作遵循以下基本原则。33.可疑交易预警和报告处理流程各环节时限如下：总行、一级分行反洗钱中心应在生成可疑交易报告后的____个工作日内，完成报告的审核。A、3B、5C、6D、10答案：B解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第三章可疑交易报告之处理流程。34.（）收集客户身份信息资料，审核资料后提交柜面审核。A、大堂经理B、柜面经理C、客户经理D、信贷经理答案：C解析：-35.存量产品（渠道）定期开展洗钱风险评估。固有风险等级为中高风险的产品每___开展一次洗钱风险评估。A、月B、季C、半年D、年答案：D解析：《中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法》第四章评估程序之评估情形存量产品（渠道）评估。36.全行原则上不接受剩余风险等级为___的产品（渠道）。A、低B、较低C、中低D、高答案：D解析：《中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法》第五章风险管控策略。37.根据《中国农业银行非居民金融账户涉税信息尽职调查操作规程》规定下列账户需要开展尽职调查：A、中国境内事业单位、军队、武警部队、居委会、村委会、社区委员会、社会团体B、︱企业开立的基本存款账户︱C、专为支付税款D、︱注册验资账户答案：B解析：《中国农业银行非居民金融账户涉税信息尽职调查操作规程》（农银规章【2021】94号）38.可疑交易预警和报告处理流程各环节时限如下：总行、一级分行反洗钱中心根据工作需要，可适当调整各环节处理时限，但应确保预警全流程时限最长不超过____个工作日。A、10B、20C、30D、40答案：D解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第三章可疑交易报告之处理流程。39.关于大额交易和可疑交易报告，以下表述正确的是？A、金融机构应当在大额交易发生之日起5个工作日内以书面方式提交大额交易报告。B、金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过10个工作日。C、金融机构应当在大额交易发生之日起3个工作日内以电子方式提交大额交易报告。D、金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告。答案：D解析：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》40.极高风险客户的定期重评期限不超过___年?A、1B、2C、3D、半答案：D解析：《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第四章分类标准、方法和流程。41.针对不同风险等级的客户，采取_____风险控制措施，避免出现无区别“一刀切”的情况。A、全面化B、系统化C、差异化D、合理化答案：C解析：-42.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）和当地公安机关报告。A、中国人民银行当地分支机构B、上级机构C、本级机构负责人D、当地有权机关答案：A解析：《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕1号）第十三条43.清算业务准入管理：遵循（）原则，在客户部门完成尽职调查基础上，建立清算业务关系或开立清算账户。A、风险为本B、规则为本C、合规为本D、合规先行答案：D解析：《中国农业银行清算业务反洗钱合规工作指引》（农银办发〔2017〕508号）第四条清算业务准入管理：遵循合规先行原则，在客户部门完成尽职调查基础上，建立清算业务关系或开立清算账户。44.对金融机构开展洗钱和恐怖融资风险现场评估A、金融机构应当在总部层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度，定期或不定期评估洗钱和恐怖融资风险，经董事会或者高级管理层审定之日B、5C、10D、15E、20个工作日内，将自评估情况报送中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构。答案：B解析：《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》对金融机构开展洗钱和恐怖融资风险评估45.中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法中（）指经定性分析和定量评估，具有一定的洗钱风险特征的客户。A、极高风险B、高风险C、中风险D、中低风险答案：C解析：-46.存量产品（渠道）定期开展洗钱风险评估。固有风险等级为高风险的产品每___开展一次洗钱风险评估。A、月B、季C、半年D、年答案：C解析：《中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法》第四章评估程序之评估情形存量产品（渠道）评估。47.对公业务单据合理性审核要点,在合理性审核过程中,合同、发票所显示的金额是否匹配，是否存在发票金额明显大于合同金额的情况等。体现的是____。A、业务金额的一致性B、单据号码的一致性C、货物描述的合理性D、日期的合理性答案：A解析：-48.（）内控合规部门主要负责人、分管反洗钱中心的负责人任职前，应经过总行全球反洗钱中心的专业测试。A、总行B、一级分行C、二级分行D、一级支行答案：C解析：-49.合规资料的保存应参照运营档案管理的相关规定，所有资料及记录应至少保存___年。A、3B、5C、6D、10答案：B解析：-50.客户交易记录自交易结束后至少保存()年。A、3B、｜5C、｜10D、｜15答案：B解析：《中国农业银行反洗钱业务客户尽职调查管理办法》农银规章【2023】64号第五十一条51.对金融机构开展洗钱和恐怖融资风险监管规定中国人民银行及其分支机构应当A、遵循风险为本和法人监管原则B、遵循风险为本原则C、法人监管原则D、遵循安全原则，合理运用各类监管方法，实现对不同类型金融机构的有效监管。答案：A解析：《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》对金融机构开展洗钱和恐怖融资风险监管规定52.专职反洗钱岗位人员应当至少具有（）年以上金融从业经历。A、一年B、两年C、三年D、五年答案：C解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》53.账户转为长期不动户后，客户主动申请恢复的，应进行（）。A、持续识别B、初次识别C、重新识别D、强化识别答案：C解析：-54.农业银行建立健全洗钱风险管理体系，按照（）为本方法，合理配置资源，对全行洗钱风险进行持续识别。A、业务B、风险C、安全D、效益答案：B解析：《中国农业银行反洗钱工作基本规范》55.对于客户、客户股东及客户关联人员涉及特定自然人的，应进行加强型尽职调查，并逐级上报（）承担反洗钱合规管理职责的专业委员会审批同意后，方可办理开户业务。A、总行B、一级分行C、二级分行D、一级支行答案：B解析：-56.金融机构应当自收到人民银行或者其所在地中国人民银行分支机构发出的《反洗钱监管提示函》之日起（），经本机构分管反洗钱和反恐怖融资工作负责人签批后作出书面答复；不能及时作出答复的，经中国人民银行或者其所在地中国人民银行分支机构同意后，在时限内作出答复。A、5个工作日内B、10个工作日内C、20个工作日内D、30个工作日内答案：C解析：《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令[2021]第3号）57.对于仅建立客户资料用于办理一次性交易，并未开立任何账户的首次评级客户，或者名下账户均已销户或睡眠，不存在任何“正常”状态账户的存量客户，视为（），采取简化的评级流程，定期重评时维持最近一次等级评定结果。A、睡眠户B、不动户C、正常户D、非活跃客户答案：D解析：-58.新产品（渠道）上线运行满（）年后，产品（渠道）管理部门应在（）内启动重新评估。评估工作完成后，新产品（渠道）转入存量产品（渠道）进行管理。A、1年，30天B、1年，60天C、半年，15天D、半年，30天答案：C解析：《中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法》（农银规章〔2022〕117号）第二十条：新产品（渠道）上线运行满半年后，产品（渠道）管理部门应在15天内启动重新评估。评估工作完成后，新产品（渠道）转入存量产品（渠道）进行管理。59._____负责将本规程的有关规定嵌入超级柜台的相关制度和操作系统；负责尽职调查资料保管。A、内控与法律合规部B、合规管理部C、风险管理部D、运营管理部答案：D解析：《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》部门职责与分工60.授权____牵头负责洗钱风险管理A、低级管理人员B、中级管理人员C、高级管理人员D、任何人员答案：C解析：授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理61.调查结果发现业务对手方或受益人、账户持有人或实际控制人不为制裁名单客户，但主观判断该交易存在疑点。柜面人员可继续为其办理业务，在办理完成后，根据________报告可疑交易。A、《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》B、《中国农业银行对公客户身份识别和尽职调查管理办法》C、《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》D、《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》答案：D解析：-62.根据《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法》，执行指标主要用于评价？A、主要评价法人金融机构洗钱风险控制体系建设、工作机制运作等情况，包括制度完善程度、机制合理性、技术保障能力、人员配备与资质情况等内容。B、主要评价法人金融机构反洗钱义务履行、对高风险客户和高风险业务管理措施、自主风险管控能力等情况，包括客户身份识别、客户资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、对高风险客户的特别措施、对高风险业务的针对性措施、宣传培训、自主管理与审计等内容。C、主要评价法人金融机构洗钱风险防控效果、接受及配合中国人民银行及其分支机构监管等情况，包括配合行政调查、接受现场检查及被处罚情况、配合监管工作情况等内容。D、主要评价法人金融机构洗钱风险防控成果、有无重大违规事项、基层行评价、专业监管部门评价等内容。答案：B解析：《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法（试行）》63.明知他人有恐怖活动犯罪、极端主义犯罪行为，窝藏、包庇，情节轻微，尚不构成犯罪的，或者在司法机关向其调查有关情况、收集有关证据时，拒绝提供的，由公安机关处(）日)以上()日以下拘留，可以并处()万元以下罚款。A、7151B、10151C、10152D、7152答案：B解析：《中华人民共和国反恐怖主义法》第八十二条明知他人有恐怖活动犯罪、极端主义犯罪行为，窝藏、包庇，情节轻微，尚不构成犯罪的，或者在司法机关向其调查有关情况、收集有关证据时，拒绝提供的，由公安机关处十日以上十五日以下拘留，可以并处一万元以下罚款。64.存量产品（渠道）定期开展洗钱风险评估。固有风险等级为其他风险等级的渠道每___开展一次洗钱风险评估。A、半年B、年C、两年D、五年答案：D解析：《中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法》第四章评估程序之评估情形存量产品（渠道）评估。65.制裁风险等级确认，客户经理应在（）个工作日内对制裁风险初始评级结果进行人工复评确认。A、1B、2C、3D、5答案：B解析：-66.应当在大额交易发生之日起（）个工作日内，通过反洗钱系统统一向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。A、3B、5C、7D、10答案：B解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》67.我行对公柜面业务中，通过超级柜台开户的，一联《单位银行结算账户开户及开通产品综合服务申请表》随传票保管；通过BoEing系统开户的，业务凭证做当日传票保管。保管期限（）年。A、20B、25C、10D、30答案：B解析：《中国农业银行对公柜面业务反洗钱合规操作指引》（农银办发〔2017〕508号）通过超级柜台开户的，一联《单位银行结算账户开户及开通产品综合服务申请表》随传票保管；通过BoEing系统开户的，业务凭证做当日传票保管。保管期限30年。68.建立手工预警的经办机构应在建立预警后的（）个工作日内，完成对可疑交易预警的“确认”或者“删除”A、5B、10C、15D、20答案：B解析：-69.可疑交易预警和报告处理流程各环节时限如下：转入“关注”的系统可疑交易预警应在“关注”处理后的____个自然日内，完成预警的“排除”或者“确认”。A、10B、20C、30D、60答案：C解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第三章可疑交易报告之处理流程。70.银行业金融机构的应当承担洗钱和恐怖融资风险管理的实施责任A、高级管理层B、反洗钱操作人员C、柜面经理D、反洗钱部门经理答案：A解析：《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》(2019年第1号)第十条银行业金融机构的高级管理层应当承担洗钱和恐怖融资风险管理的实施责任。71.长期闲置的对公客户账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付，应对客户开展（）。A、初次识别B、持续识别C、重新识别D、加强型尽职调查答案：C解析：-72.可疑交易预警和报告处理流程各环节时限如下：遇到重要或复杂情况需要进一步核实的，经部门负责人批准后，可延长处理时限，但全流程时限最长不超过____个工作日。A、10B、20C、30D、60答案：D解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第三章可疑交易报告之处理流程。73.___是我国反洗钱行政主管部门，也是反洗钱工作部际联席会议的召集部门，承担全国反洗钱工作组织协调和监督管理责任。A、中国人民银行B、中国人民银行反洗钱局C、中国银监会D、中国反洗钱监测分析中心答案：A解析：-74.由总行客户部门实施尽职调查的，应至少获得____客户部门分管行领导审批。业务存续期间复审后决定维持业务关系的，参照准入环节进行审批。A、总行B、省行C、市行D、支行答案：A解析：-75.（）识别评估产品（渠道）的洗钱风险，开展初评估工作，对初评估工作的真实性、完整性、准确性负责。A、反洗钱主管部门B、产品（渠道）管理部门C、科技部门D、运营管理部门答案：B解析：-76.1．通过超级柜台开户的，一联《单位银行结算账户开户及开通产品综合服务申请表》随传票保管；通过BoEing系统开户的，业务凭证做当日传票保管。保管期限（）年。A、5B、10C、15D、30答案：D解析：《中国农业银行对公柜面业务反洗钱合规操作指引》（农银办发〔2017〕508号）77.严格开立账户或建立业务关系的审核，对风险客户采取加大客户尽职调查力度、提高开户审查权限等措施,必要时拒绝为其开户。个人客户身份识别和尽职调查工作应遵循的哪项基本原则？A、勤勉尽责B、风险为本C、严格准入D、持续识别答案：C解析：《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》个人客户身份识别和尽职调查工作应遵循的基本原则。78.《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》中，客户洗钱风险等级分类系统初评的方法包含综合评级法和()。A、简易评级法B、例外情形直接认定法C、自动评估分类法D、人工复评调整法答案：B解析：-79.对于筛查发现的预警交易，经办机构要严格执行预警审查流程，确认涉及制裁的交易要在终止业务的（）个工作日内逐级报送至总行全球反洗钱中心。A、3B、｜5C、｜10D、｜15答案：B解析：-80.办理数字人民币业务，应严格遵守法律法规和监管要求，按照（）、正当、必要原则，确保数字人民币个人客户信息安全，A、合理B、公平C、合法D、合规答案：C解析：《中国农业银行个人客户信息保护实施细则》第LIU章、第一百二十八条81.客户异地开立账户，应坚持审慎原则，加强客户异地开户需求合理性审核，经（）审核确认。A、营业网点客户经理B、营业网点负责人C、一级支行或以上客户部门D、二级分行客户部门答案：C解析：《中国农业银行人民币单位银行结算账户业务尽职调查操作规程》（农银规章【2019】225号）第十三条客户异地开立账户，应坚持审慎原则，加强客户异地开户需求合理性审核，经一级支行或以上客户部门审核确认。82.固有风险按严重程度，分为5个等级，高固有风险：评估得分（）分以上。A、75B、80C、85D、90答案：B解析：-83.本行反洗钱工作应当在组织架构、职责分工、制度、流程、人员安排、报告路线等方面保持独立性，对业务经营和管理决策保持合理制衡。体现本行反洗钱工作遵循以下什么基本原则？A、依法合规B、风险为本C、全面覆盖D、独立性答案：D解析：《中国农业银行吉林省分行反洗钱工作实施细则》第四条本行反洗钱工作遵循以下基本原则。84.如果金融机构怀疑或有合理理由怀疑资金犯罪收益，或与恐怖融资有关，金融机构应当依据法律要求，立即向（）报告A、监管部门B、金融情报中心C、政策制定者D、风险管理机构答案：B解析：-85.客户部门应定期跟踪客户洗钱风险状况，并按照“”的原则，审核客户身份状况，审查客户交易，以确认为客户提供的各类服务和交易符合本行对客户身份背景、业务需求、风险状况以及对客户资金来源和用途等方面的认识。上述工作可采用系统自动处理或人工处理的方式。A、业务拓展需要B、风险为本C、客户要求D、领导交办答案：B解析：中国农业银行洗钱风险评估管理办法-(农银规章〔2021〕191号)86.中国农业银行反洗钱业务客户尽职调查管理办法（农银规章〔2023〕63号发布自_____起施行）A、44927B、44986C、45000D、45047答案：D解析：-87.一级分行国际金融部、公司业务部等对公客户主管部门、个人金融部、运营管理部、运营中心要设置制裁合规专业岗位，至少配备（）名具备相应资质的专职人员，负责具体执行本条线制裁合规政策和操作规程。A、1B、2C、3D、1或2答案：A解析：《进一步加强涉美制裁合规管理体系建设实施方案》72.一级分行国际金融部、公司业务部等对公客户主管部门、个人金融部、运营管理部、运营中心要设置制裁合规专业岗位，至少配备2名具备相应资质的专职人员，负责具体执行本条线制裁合规政策和操作规程。88.以下哪些客户可以采取豁免措施，不识别受益所有人。A、经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织B、不具备法人资格的专业服务机构C、个体工商户D、参照公务员法管理的事业单位答案：D解析：反洗钱及制裁合规89.总行系统判定申请人、共同还款人或担保人CCS等级为高风险类但确需准入的，须报相应层级合规管理委员会审批，且须由____有权审批人_____审批。A、单个,签字B、两个,签字C、单个,双签D、两个,双签答案：D解析：-90.临时冻结不得超过（）小时？A、24B、48C、72D、接到解冻通知后解冻答案：B解析：《中华人民共和国反洗钱法》91.对于筛查发现的预警交易，经办机构要严格执行预警审查流程，全面收集并审查交易相关信息，确认涉及制裁的交易要在终止业务的（）个工作日内逐级报送至总行全球反洗钱中心。A、3B、5C、7D、10答案：B解析：实操案例92.各机构应按照监管要求，根据客户特性、地域、金融业务、行业等基本要素和风险子项，按照（），对与本机构建立业务关系的客户，进行洗钱风险评估和等级分类。A、抽样取证的方法B、风险为本的方法C、定性分析与定量分析相结合的方法D、“两查、两析、一比对”的方法答案：C解析：《中国农业银行反洗钱工作基本规范》93.司法机关要求协助查询时，公安机关、国家安全机关、人民检察院应当由()名以上办案人员，到我行营业机构或专门受理部门现场办理。A、一B、两C、三D、四答案：B解析：中国农业银行协助司法机关查询冻结扣划工作管理办法农银规章〔2021〕32号94.准入识别客户身份识别中，客户经理应收集客户有效身份证明文件，识别客户身份并在智能管控平台录入其基本信息，以下哪个选项不是必输项？A、名称及注册地址B、注册地址C、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营及社会活动的执照号D、预计利润答案：D解析：《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》95.（）名及以上、（）名以下客户集体向法院诉讼、向我行投诉、向监管部门投诉或向媒体曝光的反洗钱信息安全风险事件，属于II级风险事件。A、20、30B、︱10、50C、︱20、50D、︱30、50答案：C解析：《中国农业银行反洗钱信息安全风险事件应急处置预案》农银合【2022】19号.96.境内各级机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产涉及3类恐怖名单或涉及恐怖融资活动的，应立即提交可疑交易报告，总行或一级分行反洗钱主管部门应及时进行审核后向中国反洗钱监测分析中心报送，同时以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，最迟不得超过业务发生后的(）小时。A、12B、24C、36D、48答案：B解析：-97.《跨境合规信息查询登记表》中业务单据合理性应由一级分行对公国际业务和个人国际业务的主管部门负责人审核并签字，洗钱及制裁风险合规性、工作质量应由______反洗钱主管部门负责人审核并签字。A、一级分行B、二级分行C、一级支行D、二级支行答案：A解析：-98.客户和业务部门在提供金融服务时应采取合理措施确认客户身份，避免为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。与客户首次建立业务关系或办理规定金额以上一次性交易时，应开展客户准入尽职调查；与客户业务关系存续期间，应持续关注并审查客户身份状况及交易情况，及时开展客户尽职调查复审，并采取合理风险控制措施。A、风险为本B、动态管理C、职责明晰D、严格保密答案：B解析：-99.转入“关注”的系统可疑交易预警应在“关注”处理后的()个自然日内，完成预警的“排除”或者“确认”。A、5B、10C、20D、30答案：D解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》农银规章〔2022〕143号,第二十二条100.在与境外主权类机构建立客户关系前，经办机构须收集其身份信息、预期合作信息等，对其开展（）。A、加强尽职调查B、准入尽职调查C、重新识别D、持续识别答案：B解析：中国农业银行境外主权类客户尽职调查操作规程(农银规章〔2020〕204号)101.提交可疑交易报告后，报送机构应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，对仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每_____提交一次接续报告。A、1个月B、2个月C、3个月D、4个月答案：C解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第三章可疑交易报告之处理流程。102.对于开户之日起（）个月内无交易记录的托管账户，系统自动关闭非柜面渠道的，经总分行托管业务部门核实情况后，开户行可依据总分行托管业务部门出具的“账户暂停/恢复业务通知书”，恢复其业务办理。A、3B、6C、9D、12答案：B解析：-103.对制裁风险等级为高风险的跨境交易类对公客户采取的措施不包括：()A、限制办理跨境交易B、调查货物原产地C、限制办理涉美交易D、下放业务审批权限答案：D解析：《中国农业银行跨境交易类对公客户尽职调查操作规程》104.大额交易标准：自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币_____（含）以上、外币等值1万美元（含）以上的跨境款项划转，或者与涉及非居民在境内开立的银行账户，达到本项规定金额的款项划转。A、20万元B、50万元C、100万元D、200万元答案：A解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第二章大额交易报告之大额交易标准。105.下列不属于现行安理会制裁国家的是？A、刚果民主共和国B、也门C、南非D、黎巴嫩答案：C解析：-106.系统识别的大额交易在交易发生之日起的（）个工作日内，由反洗钱系统自动提交大额交易报告。A、3B、5C、10D、15答案：B解析：-107.直接或者间接拥有超过（）公司股权或者表决权的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。A、0.15B、0.2C、0.25D、0.3答案：C解析：《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》第三条第一款108.客户身份基本信息与我行掌握的信息不一致的，（）。A、须进行客户身份重新识别B、无须处理C、自行判断后修改信息D、联系公安机关答案：A解析：《个人业务反洗钱合规操作指引》109.电信、互联网、金融业务经营者、服务提供者未按规定对客户身份进行查验，或者对身份不明、拒绝身份查验的客户提供服务的，主管部门应当责令改正；拒不改正的，处()万元以上()万元以下罚款，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处()万元以下罚款。A、205010B、5205C、20505D、105010答案：A解析：《中华人民共和国反恐怖主义法》第八十六条电信、互联网、金融业务经营者、服务提供者未按规定对客户身份进行查验，或者对身份不明、拒绝身份查验的客户提供服务的，主管部门应当责令改正；拒不改正的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处十万元以下罚款；情节严重的，处五十万元以上罚款，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处十万元以上五十万元以下罚款。110.已在本网点开立银行结算账户的，开户申请书、转账支票、经办人身份证件复印件随传票装订，资料保管（）年。A、5B、10C、15D、30答案：D解析：《中国农业银行对公柜面业务反洗钱合规操作指引》（农银办发〔2017〕508号）111.系统识别的大额交易在交易发生之日起的____个工作日内，由反洗钱系统自动提交大额交易报告A、3B、5C、15D、30答案：B解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第十条112.清算业务管理加强预警判断，降低清算风险A、初审采用双人审查机制，原则上（）B、A.1个工作日C、B.2个工作日D、C.3个工作日E、D.4个工作日答案：B解析：-113.《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》所指个人客户，均为_____。A、法人B、其他组织C、自然人D、个体工商户答案：C解析：《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》个人客户概念与定义。114.反洗钱工作应当贯穿本行在全行范围内的决策、执行和监督的全过程，覆盖各项业务活动和管理流程，覆盖各层级机构以及相关部门、岗位和人员。体现本行反洗钱工作遵循以下什么基本原则？A、依法合规B、风险为本C、全面覆盖D、独立性答案：C解析：《中国农业银行吉林省分行反洗钱工作实施细则》第四条本行反洗钱工作遵循以下基本原则。115.客户尽职调查一般从客户身份识别和评定客户的风险开始，还包括对()客户的加强型尽职调查和对所有客户的持续尽职调查。A、中低风险B、中风险C、高风险D、极高风险答案：C解析：-116.金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）万元以上或者外币等值（）万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、1,1B、1,5C、5,1D、5,5答案：C解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》117.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知之日起（）个工作日内补正?A、3B、7C、5D、10答案：C解析：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）118.人民法院冻结涉案存款、汇款等财产的期限不得超过()。A、三个月B、六个月C、一年D、二年答案：C解析：中国农业银行协助司法机关查询冻结扣划工作管理办法农银规章〔2021〕32号119.什么是防范反洗钱及制裁合规风险的第一道屏障？A、客户身份识别B、后续风险管控C、可疑交易分析D、资金交易监测答案：A解析：《进一步加强国际业务反洗钱及制裁合规管理工作方案》120.为不在本行开立账户的自然人或非自然人，提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币--万元以上或者外币等值--美元以上的，视同与客户首次建立业务关系，应开展客户准入尽职调查。A、5000元-1000美元B、10000元--1000美元C、15000元-1500美元D、20000元-2000美元答案：B解析：中国农业银行洗钱风险评估管理办法-(农银规章〔2021〕191号)121.反洗钱信息安全风险事件需要逐日进行情况续报，涉事机构在每个工作日（）前将截至上一工作日17点前的事件发展情况通过邮件以书面报告的形式逐级报送至总行内控合规监督部。A、8B、9C、10D、12答案：C解析：《中国农业银行反洗钱信息安全风险事件应急处置预案》Ⅰ级（特别重大）反洗钱信息安全风险事件需要逐日进行情况续报，涉事机构在每个工作日10点前将截至上一工作日17点前的事件发展情况通过邮件以书面报告的形式逐级报送至总行内控合规监督部。122.反洗钱信息安全风险事件由总行内控合规监督部进行定级，划分为（）等级。A、Ⅰ级（特别重大）、Ⅱ级（重大）、Ⅲ级（一般）3个B、Ⅰ级（非常重大）、Ⅱ级（较大）、Ⅲ级（一般）3个C、Ⅰ级（重大）、Ⅱ级（较大）、Ⅲ级（一般）3个D、Ⅰ级（特别重大）、Ⅱ级（重大）、Ⅲ级（较大）3个答案：A解析：《中国农业银行反洗钱信息安全风险事件应急处置预案》反洗钱信息安全风险事件由总行内控合规监督部进行定级，划分为Ⅰ级（特别重大）、Ⅱ级（重大）、Ⅲ级（一般）3个等级。123.国家将（）纳入国家安全战略，综合施策，标本兼治，加强反恐怖主义的能力建设，运用政治、经济、法律、文化、教育、外交、军事等手段，开展反恐怖主义工作。A、反恐怖主义B、反洗钱C、制裁风险D、反洗钱与反恐怖主义答案：A解析：《中华人民共和国反恐怖主义法》第四条国家将反恐怖主义纳入国家安全战略，综合施策，标本兼治，加强反恐怖主义的能力建设，运用政治、经济、法律、文化、教育、外交、军事等手段，开展反恐怖主义工作。124.《中国农业银行反洗钱业务客户尽职调查管理办法》农银规章〔2023〕63号所称高风险客户指本行洗钱风险评级为__及以上等级的客户。A、极高风险B、高风险C、中风险D、中低风险答案：B解析：-125.在客户关系存续期间，各级营业机构应当遵循（）原则，全面开展客户尽职调查工作，收集、更新和维护客户相关信息资料，并验证信息的真实性、完整性和有效性。A、熟悉你的客户B、了解你的客户C、认识你的客户答案：B解析：-126.各金融机构和支付机构应当遵循“_”和“审慎均衡”原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户（或资金）管控与金融消费者权益保护之间的关系A、风险为本B、了解你的客户C、专人负责D、尽职尽责答案：A解析：各金融机构和支付机构应当遵循“风险为本”和“审慎均衡”原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户（或资金）管控与金融消费者权益保护之间的关系127.银行业金融机构境外分支机构和附属机构受到当地监管部门或者司法部门现场检查、行政处罚、刑事调查或者发生其他重大风险事项时，应当及时向报告。A、银行业监督管理机构B、公安C、法院D、检察院答案：A解析：中国农业银行制裁风险管理办法(农银规章〔2022〕115号)128.《中国农业银行洗钱风险评估管理办法》所称洗钱风险评估，是指运用（），从地域环境、客户群体、产品业务、渠道4个维度，对本行反洗钱领域面临的固有风险、现行控制措施有效性进行整体或专项评估，并提出应对措施的风险管控活动。A、控制有效性评估方法B、固有风险评估方法C、定性与定量评估方法D、剩余风险评估方法答案：C解析：中国农业银行洗钱风险评估管理办法-(农银规章〔2021〕191号)129.受益所有人身份识别方式。对每个客户应至少识别出一名受益所有人，直接或间接拥有（）%及以上股权或者表决权，最终实施有效控制的自然人。A、10B、15C、20D、25答案：D解析：-130.各机构应将反洗钱工作融入日常业务和经营管理，根据实际风险情况采取有针对性的控制措施，将洗钱风险控制在风险偏好范围内。体现本行反洗钱工作遵循以下什么基本原则？A、独立性B、保密性C、完整性D、有效性答案：D解析：《中国农业银行吉林省分行反洗钱工作实施细则》第四条本行反洗钱工作遵循以下基本原则。131.下列说法错误的是：()A、如果非美国人开展美国一级制裁所禁止的交易，美国人、美国境内的个人和实体不得直接或间接为其提供便利。B、我行不得致使、发起或处理可能导致任何人违反美国制裁政策的交易和活动，也不得协助任何人逃避制裁。C、我行不得以美元进行与受美国制裁的业务相关的任何支付交易，也不得在明知的情况下牵涉美国人。D、如果确定客户或业务不涉及美国一级制裁，我行就无需回避。答案：D解析：《中国农业银行全球涉美制裁合规管理政策》132.客户涉及国籍变更的，国籍变更前后分别对应相应审批层级，按照（）原则确定审批层级。同时变更多个要素的，按照（）原则确定审批层级。A、孰高，孰高B、孰高，孰低C、孰低，孰高D、孰低，孰低答案：A解析：《个人业务反洗钱合规操作指引》——第二部分（三）133.如客户未在身份证明文件到期前更新且未提出合理理由的，证件到期时应中止为客户办理跨境业务，但法律法规禁止的除外。客户以书面说明形式提出合理理由的，经本级机构审核人员审核同意后，应在证件到期后（）个月内更新身份证件或身份证明文件。A、1B、2C、3D、5答案：C解析：-134.根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》要求：以下哪些非自然人客户可以不识别受益所有人。A、北京市某公司B、北京武警总队辖属医院C、北京大学D、北京市公安局答案：D解析：实操案例135.制裁风险日常操作内容A、金融机构应当自收到《反洗钱监管提示函》之日起B、5C、10D、15E、20个工作日内，经本机构分管反洗钱和反恐怖融资工作负责人签批后作出书面答复；不能及时作出答复的，经中国人民银行或者其所在地中国人民银行分支机构同意后，在延长时限内作出答复。答案：D解析：《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》对金融机构开展洗钱和恐怖融资风险监管规定136.存量产品（渠道）定期开展洗钱风险评估。固有风险等级为其他风险等级的产品每___开展一次洗钱风险评估A、季B、半年C、年D、两年答案：D解析：《中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法》第四章评估程序之评估情形存量产品（渠道）评估。137.客户制裁风险由极高风险、高风险逐级向下调整的，需注明理由后逐级上报（）客户部门和反洗钱主管部门，并经部门审核人员审核同意。A、一级支行B、二级分行C、一级分行D、总行答案：C解析：《中国农业银行跨境交易类对公客户尽职调查操作规程》138.客户属于名单范围的，金融机构和特定非金融机构应当立即按照通知要求釆取相应措施并于（）将有关情况报告中国人民银行和其他相关部门。A、次日B、当日C、下一个工作日D、3日内答案：B解析：中国人民银行关于落实执行联合国安理会相关决议的通知（银发〔2017〕187号）139.对于新准入的跨境交易类客户，无论其风险等级高低，均应在初次评级后的（）内进行复审，根据客户的跨境交易情况，更新客户的制裁风险等级。A、一个月B、半年内C、一年内D、二年内答案：B解析：-140.银行业金融机构应当明确的反洗钱和反恐怖融资职责，保证反洗钱和反恐怖融资内部控制制度在业务流程中的贯彻执行。A、相关业务部门B、办公室C、保卫部门D、内控部门答案：A解析：《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》（农银规章〔2023〕53号）141.存量产品（渠道）定期开展洗钱风险评估。固有风险等级为高风险的产品（每半年）、中高风险的产品（每年）、其他风险等级的产品（每两年）开展一次洗钱风险评估。A、每半年、每年，每两年B、每半年、每年，每三年C、每一年、每二年、每三年D、每半年、每二年、每五年答案：A解析：《中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法》（农银规章〔2022〕117号）第二十一条：存量产品（渠道）定期开展洗钱风险评估。固有风险等级为高风险的产品每半年、中高风险的产品每年、其他风险等级的产品每两年开展一次洗钱风险评估。固有风险等级为高风险的渠道每年、中高风险的渠道每两年、其他风险等级的渠道每五年开展一次洗钱风险评估。142.采取强化尽职调查措施后，认为需要对客户开展洗钱风险管理的，应当视风险状况采取适当风险控制措施，包括对客户的交易频率、交易规模、交易方式、交易渠道、账户使用（如有）合理限制。认为客户的洗钱风险超出风险管理能力的，应当拒绝交易或者--已经建立的业务关系。A、继续办理B、中止C、终止D、限制非柜面交易答案：C解析：中国农业银行洗钱风险评估管理办法-(农银规章〔2021〕191号)143.根据《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（）批准可以采取。A、国务院反洗钱行政主管部门负责人B、国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人C、国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人D、国务院总理答案：A解析：《中华人民共和国反洗钱法》144.在受美国司法管辖影响情况下，农业银行禁止直接或间接向OFACSDN名单上的个人或实体，以及不直接被列为OFAC制裁名单，但被OFACSDN名单上的个人或实体直接或间接拥有（含合计拥有）（）或以上权益的实体提供金融服务。A、0.4B、0.5C、0.6D、0.7答案：B解析：《中国农业银行全球涉美制裁合规管理政策》145.收集并登记客户超过_____（含）以上股份或投资额的股东或投资人信息，包括姓名/名称、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限、持股或投资比例或份额。A、0.25B、0.2C、0.35D、0.3答案：A解析：《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第二章客户信息之股东。146.经办行及时报告代理行合规核查后退回的汇款交易信息，并根据内控合规部门、业务主管部门的通知，落实后续业务处理。总行运营管理部按（）将代理行合规核查后退回的汇款交易信息报送总行客户部门和内控与法律合规部门。A、月B、季C、半年D、年答案：A解析：《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法（试行）》（银发〔2017〕1号）147.大额交易标准：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币_____（含）以上、外币等值20万美元（含）以上的款项划转。A、20万元B、50万元C、100万元D、200万元答案：D解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第二章大额交易报告之大额交易标准。148.评估过程中收集和产生的相关档案资料应严格保密，非依法律或本行制度规定，不得向与本行反洗钱工作无关的任何单位和个人提供。产品及渠道洗钱风险评估遵循的哪项要求？A、差别管理B、全面客观C、动态调整D、严格保密答案：D解析：《中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法》第一章总则。149.金融行动特别工作组是指导世界各国政府反洗钱工作的权威组织，发布了反洗钱()项建议和反恐怖融资()项特别建议，建议内容包括风险识别、政策制定、金融体系监管、国际合作等方面。A、40,9B、40,10C、40,12D、40,15答案：A解析：《中国农业银行反洗钱合规体系建设纲要》（农银发〔2017〕277号）金融行动特别工作组是指导世界各国政府反洗钱工作的权威组织，发布了反洗钱40项建议和反恐怖融资9项特别建议，建议内容包括风险识别、政策制定、金融体系监管、国际合作等方面。150.托管业务客户身份持续识别中，客户自通知送达之日（30）日后仍未提交资料，且未提出合理理由的，开户行应在采取只收不付控制账户交易措施前，提前5个工作日向总分行托管业务部门报告。A、30B、20C、60D、90答案：A解析：《中国农业银行托管业务客户身份识别与尽职调查操作规程》（农银规章【2019】187号）第十一条持续识别客户自通知送达之日30日后仍未提交资料，且未提出合理理由的，开户行应在采取只收不付控制账户交易措施前，提前5个工作日向总分行托管业务部门报告。151.某客户需要开展加强型尽职调查的，需由（）提供《尽职调查表》，柜面审核其是否填写完整，调查结论是否明确。A、合规部门B、客户部门C、运营部门D、大堂经理答案：B解析：实操案例152.以下哪种关于可疑交易报告概念的表述是正确的。A、金融机构有合理理由怀疑客户、交易涉嫌洗钱及恐怖融资活动，依法向中国人民银行反洗钱局提交的报告B、金融机构怀疑客户、交易涉嫌洗钱活动，依法向中国反洗钱监测分析中心提交的报告C、金融机构有合理理由怀疑客户、交易涉嫌洗钱及恐怖融资活动，依法向中国反洗钱监测分析中心提交的报告D、金融机构有合理理由怀疑客户、交易涉嫌恐怖融资活动，依法向公安部提交的报告答案：C解析：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》153.在受美国司法管辖影响情况下，禁止直接或间接向美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）特别指定国民名单（SDN名单）上的个人或实体，以及不直接被列为OFAC制裁名单，但被OFACSDN名单上的个人或实体直接或间接拥有（含合计拥有）()或以上权益的实体提供金融服务。A、0.25B、0.3C、0.4D、0.5答案：D解析：-154.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元（含）以上、外币等值（）万美元（含）以上的跨境款项划转，或者与涉及非居民在境内开立的银行账户，达到本项规定金额的款项划转。A、50、10B、︱200、20C、︱20、1D、︱5、1答案：C解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》农银规章〔2022〕143号155.反洗钱措施要素是指（）客户反洗钱组织架构、高管层履职、内控制度建设、制裁风险管理、客户尽职调查与交易记录保存、洗钱风险评估、大额和可疑交易分析报告、反洗钱培训和内部审计等反洗钱工作情况。A、主办行B、经办行C、承办行D、代理行答案：D解析：-156.对于筛查发现的预警交易，经办机构要严格执行预警审查流程，全面收集并审查交易相关信息，确认涉及制裁的交易要在终止业务的（）个工作日内逐级报送至总行全球反洗钱中心，并按照相关制裁合规管理操作规程相关规定，采取限制办理跨境业务、终止业务关系等管控措施，并视情况调整客户风险评级。A、3B、5C、10D、15答案：B解析：《进一步加强涉美制裁合规管理体系建设实施方案》76.对于筛查发现的预警交易，经办机构要严格执行预警审查流程，全面收集并审查交易相关信息，确认涉及制裁的交易要在终止业务的5个工作日内逐级报送至总行全球反洗钱中心，并按照相关制裁合规管理操作规程相关规定，采取限制办理跨境业务、终止业务关系等管控措施，并视情况调整客户风险评级。157.被采取执法措施的银行还可能面临业务活动或扩展受限，严重情况下，甚至可能被()。A、监管执法措施B、民事或刑事处罚C、没收或扣押相关资金D、吊销执照答案：D解析：美国法律法规及监管规定158.以开立账户或者通过其他协议约定等方式与客户首次建立业务关系时，应开展客户准入尽职调查。为不在本行开立账户的自然人或非自然人，提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上的，视同与客户首次建立业务关系，应开展客户准入尽职调查。A、1、0.5B、︱5、1000C、︱1、1D、︱1、1000答案：D解析：《中国农业银行反洗钱业务客户尽职调查管理办法》（农银规章〔2023〕63号）159.经办行在业务办理过程中，发现涉及洗钱和制裁风险的客户，要及时向（）内控、业务、客户部门报告。A、总行B、一级分行C、二级分行D、本级行答案：B解析：《进一步加强国际业务反洗钱及制裁合规管理工作方案》160.对公国际业务中，经办机构()人员负责对单据完整性、业务合规性进行审核。审核单据信息要素是否涉及明显的制裁风险；经办机构（）人员应在系统中完整、准确录入业务要素，并开展监控名单筛查及审核。A、国际业务国际业务B、客户经理客户经理C、国际业务客户经理D、客户经理国际业务答案：A解析：《中国农业银行对公国际业务反洗钱及制裁合规尽职调查操作规程》（农银规章【2020】106号）第三十条（一）经办机构(国际业务)人员负责对单据完整性、业务合规性进行审核。审核单据信息要素是否涉及明显的制裁风险。（二）经办机构国际业务人员应在系统中完整、准确录入业务要素，并开展监控名单筛查及审核。161.对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，在初次确定其风险等级后的几年内，至少进行1次定期重评。A、半年B、1年C、2年D、3年答案：B解析：《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》农银规章〔2023〕53号162.某营业网点在为A公司开立对公结算账户时，查询发现该公司CCS等级为2级，请问该网点应如何办理开户业务？A、可直接开立对公账户B、经上级行业务部门审批后开立账户并应客户要求开通电子渠道C、经上级行业务部门审批后开立账户，但不得为客户开通电子渠道D、禁止开立账户答案：C解析：反洗钱及制裁合规163.____按照要求配合进行制裁名单监测系统在清算渠道的部署工作。A、内控与法律合规部B、合规管理部C、风险管理部D、运营管理部答案：D解析：-164.对公客户身份识别中，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（1）万元以上或者外币等值（1000）美元以上的。A、1,1万B、5,1万C、11000D、55000答案：C解析：《中国农业银行对公客户身份识别和尽职调查管理办法》(农银规章〔2019〕109号)第十四条客户身份识别（一）出现以下情形须进行客户及其受益所有人身份识别：1.以初次开立账户等方式与客户建立业务关系。2.为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的。165.军队、武警团级（含）以上单位以及单独执勤的分散中队（连、分队）：军队及武警部队有权审批部门批准后签发的______，参见《转发财政部中国人民银行中国人民解放军总后勤部关于印发<军队单位银行账户管理规定>的通知》（农银办发〔2004〕234号）、《转发财政部中国人民银行中国人民武装警察部队关于印发<武警部队单位银行账户管理规定>的通知》（农银办发〔2004〕508号）。A、开户核准通知书B、开户许可证C、营业执照D、组织机构代码答案：A解析：《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第二章客户信息之客户有效身份证明文件。166.对CCS等级为（）的客户，不得提供托管服务。A、极高风险B、中风险C、高风险D、禁止类答案：D解析：-167.当日单笔或者累计交易人民币（）的现金缴存、现金支取，反洗钱信息管理系统将自动采集、报送大额交易报告。A、5万元以上（含5万元）B、5万元以上C、1万元以上（含1万元）D、1万元以上答案：A解析：《中国农业银行对公柜面业务反洗钱合规操作指引》（农银办发〔2017〕508号）168.对公账户的CCS等级分类为“高风险类”，应由客户经理提供____。A、《对公客户加强型尽职调查表》B、《对公客户尽职调查表》C、《对公客户信息采集表》D、《开立银行结算账户申请书》答案：A解析：-169.制裁风险等级为极高风险的客户，复审频率为（）一次。A、每12个月B、每6个月C、每24个月D、每36个月答案：B解析：《中国农业银行跨境交易类对公客户尽职调查操作规程》170.农业银行综合采用定量、（）或两者相结合的方法，对反洗钱与制裁合规模型的不同内容开展验证。A、现场检查B、定性C、评估D、评价答案：B解析：反洗钱及制裁合规171.(）负责监督第一道防线的洗钱风险管理工作，进一步识别、评估、监测、控制和报告存在的洗钱风险。A、一道防线B、二道防线C、三道防线答案：B解析：-172.在持续识别客户身份基础上，及时发现洗钱与制裁合规风险，实施差异化风险控制措施，保证业务经营安全。个人客户身份识别和尽职调查工作应遵循的哪项基本原则？A、勤勉尽责B、风险为本C、严格准入D、持续识别答案：B解析：《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》个人客户身份识别和尽职调查工作应遵循的基本原则。173.境内收集和产生的重要数据和个人信息应当在（）存储。A、境内B、境外C、电子D、纸制答案：A解析：中国农业银行反洗钱业务客户尽职调查管理办法（中文版）174.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币()万元（含）以上、外币等值()万美元（含）以上的款项划转属于大额转账交易.A、10、2｜B、20、5｜C、200、20｜D、50、10答案：C解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》农银规章〔2022〕143号,第六条175.收到合规核查业务的查询处理，代理行（指我行境内、外代理行及境外代理行在华分支机构）通过____报文将我行汇出汇款要素及核查内容发至总行端外汇清算系统A、BOSB、BOEINGC、SWIFTD、GTS答案：C解析：-176.境外机构应每季度向总行报送《境外机构反洗钱合规管理信息统计表》及相关资料，报送时间为下季度（）之前。A、首月10日B、首月15日C、首月25日D、次月1日答案：A解析：《中国农业银行反洗钱全球合规管理办法》(农银规章〔2018〕136号)第六十二条：境外机构应每季度向总行报送《境外机构反洗钱合规管理信息统计表》及相关资料，报送时间为下季度首月10日之前。177.在履行个人客户身份识别和尽职调查过程中，对高风险和可疑情形须及时按有关监管规定进行报告。个人客户身份识别和尽职调查工作应遵循的哪项基本原则？A、严格准入B、持续识别C、严格保密D、及时报告答案：D解析：《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》个人客户身份识别和尽职调查工作应遵循的基本原则。178.当产品（渠道）管理部门对评估结果有异议，且反洗钱主管部门不认可产品（渠道）管理部门意见时，反洗钱主管部门应会签产品（渠道）管理部门后，提请（行长）决定。A、产品管理委员会B、行长C、反洗钱合规管理委员会D、风险管理委员会答案：B解析：《中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法》（农银规章〔2022〕117号）第十九条：当产品（渠道）管理部门对评估结果有异议，且反洗钱主管部门不认可产品（渠道）管理部门意见时，反洗钱主管部门应会签产品（渠道）管理部门后，提请行长决定。179.()旨在全球范围内推行完善的银行监管标准，提出了“防止犯罪分子利用银行系统洗钱”的原则声明，发布了《银行客户尽职调查》白皮书及相关指引。A、巴塞尔银行监管委员会B、金融行动特别工作组C、美国财政部海外资产控制办公室D、巴塞尔委员会答案：A解析：《中国农业银行反洗钱合规体系建设纲要》（农银发〔2017〕277号）巴塞尔银行监管委员会旨在全球范围内推行完善的银行监管标准，提出了“防止犯罪分子利用银行系统洗钱”的原则声明，发布了《银行客户尽职调查》白皮书及相关指引180.______指导和支持各业务与产品管理部门制定个人客户身份识别和尽职调查相关政策制度。A、内控与法律合规部B、合规管理部C、风险管理部D、运营管理部答案：A解析：《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》部门职责与分工181.义务机构提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（）个月提交一次接续报告。A、2B、3C、6D、9答案：B解析：义务机构提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每3个月提交一次接续报告。182.客户王某在我行柜面办理跨境外汇汇款1万美元，同时支取了人民币5万元现金，我行应如何上报大额交易报告？（当日汇率假定为1美元=6人民币）A、分别提交取现人民币5万元和转账美元1万元的大额交易报告B、应当单边以人民币和美元分别折算，按照本外币大额交易标准“孰低原则”合并计算C、人民币和美元单边累计金额达到了大额交易标准，应当合并计算提交大额交易报告D、无需提交大额交易报告答案：A解析：实操案例183.大额交易标准：自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币_____（含）以上、外币等值10万美元（含）以上的境内款项划转。A、20万元B、50万元C、100万元D、200万元答案：B解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第二章大额交易报告之大额交易标准。184.个贷业务中，对于真实命中LN系统名单的人员以及C3个贷系统提示CCS等级为高风险的客户，操作处理正确的是？A、两者都可以发放贷款B、真实命中LN系统名单的人员可以发放贷款，CCS等级为高风险的客户不予发放贷款C、真实命中LN系统名单的人员不予发放贷款，CCS等级为高风险的客户可以发放贷款D、两者都不予发放贷款答案：D解析：《个人业务反洗钱合规操作指引》185.下列说法正确的是（）A、高风险客户的定期重评期限不超过半年B、中风险客户的定期重评期限不超过1年C、高风险客户的定期重评期限不超过1年D、中低风险客户的定期重评期限不超过2年答案：C解析：《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》（农银规章[2023]53号）186.()是涉美制裁合规风险最高的领域A、出口退税B、贸易金融C、国际汇兑D、跨境汇款答案：B解析：-187.产品（渠道）管理部门根据本办法确定的方法、标准和要求，拟定需要进行评估的产品（渠道），对产品（渠道）洗钱风险开展___。A、重评估B、初评估C、再评估D、终评估答案：B解析：《中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法》第四章评估程序之实施流程。188.存量产品（渠道）定期开展洗钱风险评估。固有风险等级为中高风险的渠道每___开展一次洗钱风险评估。A、半年B、年C、两年D、五年答案：C解析：《中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法》第四章评估程序之评估情形存量产品（渠道）评估。189.如果金融机构怀疑或有合理理由怀疑资金为犯罪收益，或与恐怖融资有关，金融机构应当依据法律要求，立即向（)报告。A、监管部门B、金融情报中心C、政策制定者D、风险管理机构答案：B解析：《金融行动特别工作组40项建议》190.(）名及以上客户集体向法院诉讼、向我行投诉、向监管部门投诉或向媒体曝光的反洗钱信息安全风险事件为Ⅰ级风险事件；A、50B、100C、200D、300答案：A解析：《中国农业银行反洗钱信息安全风险事件应急处置预案》Ⅰ级（特别重大）风险事件。50名及以上客户集体向法院诉讼、向我行投诉、向监管部门投诉或向媒体曝光的反洗钱信息安全风险事件；191.反洗钱合规工作要全员参与，涵盖董事、监事、高管、各级行全体员工；全行参与，包括境内外各级机构、各部门、各条线、各岗位；全流程覆盖，包含我行各项产品、各项服务以及业务流程。以上内容体现的是什么原则？A、风险为本原则B、完整性原则C、全面性原则D、系统性原则答案：C解析：-192.人工识别的大额交易应在交易发生之日起的()个工作日内，由营业机构手工建立大额交易预警并由系统自动提交大额交易报告。A、3B、5C、10D、15答案：A解析：-193.有效期届满，需要继续开展数据出境活动的，应当在有效期届满()个工作日前重新申报评估。A、30B、60C、90D、180答案：B解析：-19