2023年上半年保险罚单分析（今日保条完整版）

微信公众号今日保条微信公众号今日保条01本期看点：01021、以发展人员数量作为从业人员计酬依据被罚；022、偿付能力报告数据不真实被罚；3、账外收取经纪费被罚；034、收受保险公司工作人员给予的合同约定之外的酬金被罚；035、农险项下列支非农险业务费用被罚；6、通过约定生效日预收保费的形式变相开展长期业务被罚；7、委托非本机构执业登记人员从事保险代理业务被罚；048、全额退保的保费未退回客户再次用于投保被罚；049、约定免赔率20%实际0免赔被罚；今年上半年保险业罚单金额超过1.6亿元，达到16059.79万元，累计同比增长今年上半年保险业罚单金额超过1.6亿元，达到16059.79万元，累计同比增长11.68%!其中6月当月罚单金额3175.27万元，同比增长47.22%!上半年分局级罚单7189.5万元，占比44.77%。公司罚单12873万元，占比80.16%。金额前三的分别为山东1758.8万元河南1269.4万元和江苏944.1万元罚单张数前三的分别为山东239张，黑龙江98张金额前三的分别为山东1758.8万元河南1269.4万元和江苏944.1万元罚单张数前三的分别为山东239张，黑龙江98张和江苏93张上半年共产生了1307张罚单，全国35个监管辖区和总局均有罚单(仅湖南没有公布罚单)。财险公司合计罚款8297.1万元寿险公司合计罚款1690.6万元寿险公司合计罚款5726.1万元01本期看点：01021、以发展人员数量作为从业人员计酬依据被罚；022、偿付能力报告数据不真实被罚；3、账外收取经纪费被罚；034、收受保险公司工作人员给予的合同约定之外的酬金被罚；035、农险项下列支非农险业务费用被罚；6、通过约定生效日预收保费的形式变相开展长期业务被罚；7、委托非本机构执业登记人员从事保险代理业务被罚；048、全额退保的保费未退回客户再次用于投保被罚；049、约定免赔率20%实际0免赔被罚；资资6月保险顶格罚单01本期看点：01021、以发展人员数量作为从业人员计酬依据被罚；022、偿付能力报告数据不真实被罚；3、账外收取经纪费被罚；034、收受保险公司工作人员给予的合同约定之外的酬金被罚；035、农险项下列支非农险业务费用被罚；6、通过约定生效日预收保费的形式变相开展长期业务被罚；7、委托非本机构执业登记人员从事保险代理业务被罚；048、全额退保的保费未退回客户再次用于投保被罚；049、约定免赔率20%实际0免赔被罚；-内银保监罚决字〔2023〕2号-郝明（泰康人寿保险有限责任公司内蒙古分公司）—泰康人寿保险有限责任公司内蒙古分公司未加强保险代理人管处罚结果处罚结果《保险公司管理规定》第六十九条、《保险代理人监管规定》第一百一十条行政处罚决定警告并罚款2万元2、偿付能力报告数据不真实-中宏人寿保险有限公司3.2018年3月至2021年3月，该公司保险资金投资基础设施项处罚结果处罚结果《中华人民共和国保险法》第一百七十第一百六十四条第（五）项、《保险资金间接投资基础设施项目管理办法》第七十八条80万元。丁洁警告，并处罚款3万元3、没收违法所得-苏银保监罚决字〔2023〕28、29号明亚保险经纪股份有限公司江苏分公司超出承保公司的经营区域从事保险经纪业务；部分业务档案不处罚结果处罚结果《中华人民共和国行政处罚法》（2021年修订）第二十八条，《保险经纪人监管规定》第九十三条、第一百零一条第行政处罚决定没收违法所得1721.21元，警告，并处5万元罚款。徐志华警告，处4、账外收取经纪费-淄银保监罚决字〔2023〕55、56号全联保险经纪有限公司山东分公司—全联保险经纪有限公司淄博分公司于2020年3月、4月为某淄博中支代理销售249笔车险业务，保费共计231784.97元，某财险淄博中支通过转账支付经纪费54927.55元，账外应支付费用60470.83元，实际支付58200元。全联保险经纪有限公司淄博分公司账外收取额外费用过程如下：全联保险经纪淄博分公司通过两家供应商开具金额为20000元和40000元发票，提供给某财险淄博中支予以报销，2020年6月，某财险淄博中支将上述报销钱款转账给以上供销商后，由全联保险经纪淄博分公司对接获取相关费用共计58200元并发放给业务人员。处罚结果处罚结果上述账外收取经纪费的违法违规行为，违反了《保险经纪人监管规定》第六十条的规定，根据《保险经纪人监管规定》第一百条的规定，罚款。内勤管理岗孙启飞警告、并处2万元罚款。烟银保监罚决字〔2023〕25号北大方正人寿保险有限公司烟台中心支公司投保人付某于2020年1月至2020年6月投保了5张保单。经查，上述5笔业务的实际销售人员均为傅杰，投保资料中的投为签署。处罚结果处罚结果上述行为违反《保险销售从业人员监管办法》第二十四条第十二项的规定。根据《保险销售从业人员监管办法》第三十四条的规定，我分局决定对北大方正烟台中支给予警告，处0.5万元罚款。个人代理人傅杰警告，并处罚款0.5万元。6、通过约定生效日预收保费的形式变相开展长期业务-鲁银保监罚决字〔2023〕76、79号太平养老保险股份有限公司山东分公司经查实，2021年以来，太平养老山东分公司部分险种存在实收保费低于费率浮动下限、不同年龄段使用同一费率、保费浮动无依据、保费与年龄出现倒挂、通过约定生效日预收保费的形式变相开展长期业务的问题。处罚结果处罚结果对于上述未按照规定使用经批准或者备案的保险条款、保险费率的行为，根据《保险法》第一百三十五条、第一百七十条第三项的规定，20万元。保险业务部副总经理（部门总经理级）高文东警告并罚款4万元。7、委托非本机构执业登记人员从事保险代理业务-山东鼎鸿泰信保险经纪有限公司聊城高新区分公司—依法查明，山东鼎鸿泰信保险经纪有限公司聊城高新区分公司（含所属聊城第一分公司）2021年8月份至2022年4月分别委托未在本公司进行执业登记的曲某、钱某、刘某、董某等4人办理保险业务145笔、保费金额30.86万元。处罚结果处罚结果上述委托非本机构执业登记人员从事保险代理业务的违规行为，违反了《保险经纪人监管规定》第三十四条的规定。依据《保险经纪人监管规定》第八十八我分局决定对山东鼎鸿泰信保险经纪有罚款1万元。负责人华树斌警告并处罚款1万元。8、免赔率为20%按免赔率0%予以赔付鄂银保监罚决字〔2023〕30号国元农业保险股份有限公司武汉中心支公司2021年，国元农险武汉中支承保了27笔小龙虾养殖保险业务，上述业务对应的保险条款规定每次事故绝对免赔率为20%。经查，2021年7至10月，国元农险武汉中支对上述业务按绝对免赔率“0”予以赔付，理赔金额共计399.13万元。2020年5月，国元农险武汉中支使用未经备案的保险条款承保了某果树保险，并于2021年1月5日按未经备案的保险条款进行了赔付，理赔金额共计43992元。处罚结果上述“未按规定执行经批准或者备案的保险法》第一百三十五条我局决定对国元农险武汉中支予以罚款21万元的行政处罚。对武汉中支副总经理李勇予以警告并罚款4万元的行政处罚，对武汉中支江夏支公司查勘员王建9、全额退保的保费未退回客户再次用于投保-鄂银保监罚决字〔2023〕30号国元农业保险股份有限公司武汉中心支公司2020年11月26日，国元农险武汉中支收到投保人保费23.98万元并承保某大棚蔬菜种植保险。2021年1月8日，国元农险武汉中支对该保单业务进行了全额退保处理。经查，国元农2021年1月9日，国元农险武汉中支对上述业务再次承保，未实际退还的23.8万元作为客户投保保费。上述业务先期承保，未真实批退后再承保，造成业务经营数据不真实。……处罚结果我局决定对国元农险武汉中支予以罚款25万元的行政处罚。对武汉中支江夏支公司经理舒毅予以警告并罚款4万元的行政处罚，对武汉中支江夏支公司查勘员王建予以警告并罚款1万元的行政处罚，对武汉中支新洲支公司经理马可予以警告并罚款5万元的行政处罚。-宜银保监罚决字〔2023〕5号太平人寿保险有限公司宜昌中心支公司—2022年4月28日，太平人寿宜昌中支组织召开保险产品启动核实，该产品并非市面上同业公司中最便宜的防癌险，存在诱导保险代理人进行违背诚信义务的情况。处罚结果处罚结果上述“诱导保险代理人进行违背诚信义务定》（保监会令〔2009〕1号，2015年我分局决定对太平人寿宜昌中支给予警告并处1万元罚款；对太平人寿宜昌中支宜昌个险本部经理熊绪龙给予警告并处2千元罚款;对太平人寿宜昌本部一区业务渝银保监罚决字〔2023〕16号深圳美臣泰平保险经纪有限公司重庆分公司处罚结果处罚结果《保险经纪人监管规定》第九十七条。对机构警告并罚款人民币1万元，对张荣-渝银保监罚决字〔2023〕15号北京恒荣汇彬保险代理有限责任公司重庆分公司—1.编制虚假的档案资料虚增代理人；2.超业务范围销售保险产品。处罚结果处罚结果《中华人民共和国保险法》第一百七十条、第一百七十一条，《保险代理人监管规定》第九十九条。对机构责令改正并罚款人民币13万元，对高力珺警告并罚款人民币2万元。-海南银保监罚决字〔2023〕2号中国人民财产保险股份有限公司海南州分公司—农险费用项下列支非农险业务费用处罚结果处罚结果《农业保险条例》第十八条、第二十八对中国人民财产保险股份有限公司海南州分公司责令改正，予以人民币7万元罚款；对周以群予以警告，并处2万元罚款。新银保监罚决字〔2023〕55号中国平安人寿保险股份有限公司新疆分公司你分公司及下辖5个支公司未按规定时限办理从业人员执业登记注销手续。经查，2019年至2020年期间，你分公司未在5个工作日内注销5613名离职从业人员的执业登记；你分公司下辖乌鲁木齐市联合区支公司、新市区支公司、米东支公司、第四支公司以及第五支公司未在5个工作日内注销共2428名离职从业人员的执业登记。处罚结果上述行为违反了《保险销售从业人员监管办法》（中国保监会令2013年第2号）第十八条规定，根据《保险销售从业人员监管办法》第三十二条，我局决定给予你分公司警告，并处罚款1万元。-新银保监罚决字〔2023〕55号—对其任职期间所在机构标准化监管数据信息不真实行为负有管理责任处罚结果处罚结果《中华人民共和国保险法》第一百七十一条警告，并处罚款人民币2万元01本期看点：01021、以发展人员数量作为从业人员计酬依据被罚；022、偿付能力报告数据不真实被罚；3、账外收取经纪费被罚；034、收受保险公司工作人员给予的合同约定之外的酬金被罚；035、农险项下列支非农险业务费用被罚；6、通过约定生效日预收保费的形式变相开展长期业务被罚