2021基金从业资格法律法规试题及答案9

2021基金从业资格法律法规试题及答

案9

考号姓名分数

一、单选题（每题1分，共100分）

1、关于开放式基金申购费、认购费和赎回费的说法错误的是（）。

A.认购费可以采用前端收费方式，也可采用后端收费方式

B.申购费可以采用前端收费方式，也可采用后端收费方式

C.后端收费方式下，基金管理人可以根据投资人持有期限不同分段设置认购费率或申购费率

D.场内、场外赎回均根据投资者的持有时间分段设置赎回费率

答案为D

【解析】场外赎回可以按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率，场内赎回只能采用固定赎回

费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率。

2、基金管理人的宣传推介材料不应当（）。

A.在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导

B.积极培养投资人的短期投资理念

C.注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传

D.避免利用降低基金单位净值的措施来吸引基金投资人购买基金

答案为B

【解析】基金管理公司和基金代销机构应当在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导,

积极培养投资人的长期投资理念，注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传，避免利用通过大

比例分红等降低基金单位净值来吸引基金投资人购买基金的营销手段，或对有悖基金合同约定的

暂停、打开申购等营销手段进行宣传。

3、下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是（）。

A.应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则

B.对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成

C.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配

的产品

D.对匹配方案、警示告知资料、录音录像资料、自查报告等保存期限不得少于20年

答案为B

【解析】B项，对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方

的基金评级与评价机构提供。

4、关于ETF份额认购的说法，错误的是（）。

A.ETF份额的认购方式包括现金认购和证券认购

B.ETE份额不能采用证券认购的方式

C.场外现金认购需具有证券投资基金账户或沪、深A股证券账户

D.证券认购需具有沪、深A股证券账户

答案为B

【解析】ETE份额的认购方式包括现金认购和证券认购，现金认购又分为场外现金认购和场内现

金认购。

5、基金的特点不包括（）。

A.杠杆效应

B.组合投资、分散风险

C.利益共享、风险共担

D.独立托管、保障安全

答案：A

解析：考察基金的五个待点。基金的特点包括集合理财、专业管理；组合投资、分散风险：利益

共享、风险共担；严格监管、信息透明；独立托管，保障安全。

6、根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公司

0家。

A.65

B.78

C.96

D.101

答案：C

解析：根据中国证券投资基金'也协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共有基金管理

公司96家。

7、甲辞去某基金管理公司基金经理职务时，未经公司许可，将公司的客户清单以及其他一些文

件存储到自己的移动设备中带走，供自己在新的工作中参考。甲的行为违反了（）的要求。

A.专业审慎B.客户至上规范

C.保守秘密规范D.忠诚尽责规范

答案为D

【解析】客户清单和文件等都属于公司的资产，甲在离职时未经公司同意而带走公司资产的行为，

侵害了公司的利益，违反了忠诚尽责规范的要求。

8、前台业务系统应当具备的功能不包括（）。

A、通过与后台管理系统的网络连接，实现各项业务功能

B、为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能

C、对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能

D、交易清算、资金处理的功能

答案为D【解析】本题考查基金销售业务信息管理。前台业务系统应当具备以下五个方面的功能：

①通过与后台管理系统的网络连接，实现各项业务功能；②为基金投资人以及基金销售人员提供

投资资讯的功能；③对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能；④基金认购、申购、

赎回、转换、变更分红方式和中国证监会认可的其他交易功能;⑤为基金投资人提供服务的功能。

9、投资者将LOF份额从证券登记系统转入TA系统，自（）日开始，投资者可以在转入方代销机

构或基金管理人处申报赎回基金份额。

A.T+2

B.T+O

C.T+1

D.T+3

答案为A

【解析】投资者将LOF份额从证券登记系统转入TA系统，自T+2日开始，投资者可以在转入方

代销机构或基金管理人处申报赎回基金份额。

10、在国务院的领导下，（）承担制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定

的宏观监管职责。

A、证监会

B、保监会

C、银监会

D、中央银行

答案是D【解析】本题考查金融市场的监管。在国务院的领导下，中国人民银行作为中央银行,

承担制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定的宏观监管职责。

11、公司型基金委托（）作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。

A.中国人民银行

B.基金管理公司

C.基金投资咨询公司

D.基金业协会

答案为B

【解析】公司型基金委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。

12、封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到（）

人以上。

A.50

B.200

C.100

D.300

答案：B

解析：封闭式基金的合同生效必须满足的条件是封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核

准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。

13、避险策略基金的安全垫等于（）。

A.投资组合期末最低目标价值

民可承受的最低损失限额

C.投资组合现时净值超过价值底线的数额

D.投资组合现时价格超过价值底线的数额

答案为C

【解析】计算投资组合时净值超过价值底线的数额，通常称为安全垫，是风险投资可承受的最高

损失限额。

14、在基金公司的具体机构设置中，风险控制委员会会议分为定期会议和临时会议。定期会议可

以（）召开一次。

A、每月

B、每季

C、每半年

D、每年

答案为A【解析】本题考查具体机构设置。风险控制委员会会议分为定期会议和临时会议。定

期会议可以每月召开一次；对于突发事件，经委员会成员提议可以召开临时会议。

15、基金份额持有人大会不可以由()提议召集。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金份额持有人

D.监管机构

答案：D

解析：基金管理人、基金托管人和基金份额持有人都可以召集基金份额持有人大会。

16、管理人违反法规，违反公平交易原则，利用不同身份账户进行非法资金转移，受到相关处罚

和损失的风险是()。

A.投资合规性风险

B.销售合规性风险

C.信息披露合规性风险

D.反洗钱合规性风险

答案为D

【解析】非法资金转移说明是反洗钱的内容。

17、基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人己经接受的赎回申请可以延缓支付赎回

款项，但不得超过正常支付时间()个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒

体公告。

A.3

B.7

C.10

D.20

答案为D,解析：基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以

延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定

的信息披露媒体公告。

18、基金管理人应当设立监察稽核部门，对()负责，开展监察稽核工作。

A.董事会

B.股东大会

C.公司经营层

D.总经理

答案为C,解析：基金管理人应当设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作。

19、下列关于基金销售人员基本行为规范的表述，不正确的是()。

A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者

B.基金销售人员可以根据过往业绩预测所推介基金的未来业绩

C.基金销售人员应当自觉避免个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突

D.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种,并客观介绍基金的风险收益

特征

答案为B

【解析】B项，基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，

应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推

介基金的未来业绩。

20、关于基金托管人的职责，说法错误的是()。

A、安全保管基金财产

B、按照规定监督基金管理人的投资运作

C、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

D、编制基金财务会计报告、中期和年度基金报告

答案为D【解析】本题考查担任基金托管人的职责。担任基金托管人的职责有11条。编制基金

财务会计报告、中期和年度基金报告属于基金管理人的职责。

21、中国证监会对()实行注册管理。

A、基金份额登记机构

B、基金评价机构

C、基金投资顾问机构

D、基金信息技术系统服务机构

答案为A【解析】本题考查对基金服务机构的监管。中国证监会对于公开募集基金的基金份额登

记机构、基金估值核算机构实行注册管理，对于基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技

术系统服务机构实行备案管理。

22、封基的交易时间为每周一至周五（节假日除外）的9:3071:30和（）并遵从“价格优先、时

间优先”的原则。

A.13:00-14:00

B.13:00-15:00

C.13:00-15:15

D.13:00-15:30

【答案】B

23、2001年9月，我国第一只开放式基金（）诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范

运作转变。

A、华安创新

B、金鹰基金

C、华泰柏瑞

D、东吴鼎利

答案为A【解析】本题考查基金管理人的内部控制。2001年9月，我国第一只开放式基金一一华

安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。

24、下列不属于基金销售4Ps营销策略的是（）。

A、产品策略

B、分销策略

C、促销策略

D、人员策略

答案为D【解析】本题考查销售理论。基金销售4Ps营销策略包括：产品策略、分销策略、促

销策略、价格策略。

25、网站公示的私募基金管理人基本情况不包括（）。

A.名称、成立时间、登记时间

氏住所、联系方式、主要负责人

C.基本诚信信息

D.过往业绩

答案为D,解析：网站公示的私募基金管理人基本情况包括私募基金管理人的名称、成立时间、

登记时间、住所、联系方式、主要负责人等基本信息以及基本诚信信息。

26、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起()日内编制并披露临时报告书。

A.3

B.2

C.5

D.1

答案：B,解析：信息为重大信息，相关事件为重大事件，信息披露义务人应当在重大事件发生

之日起2日内编制并披露临时报告书。

27、以下关于货币市场基金和货币市场工具的说法错误的是

(),

A.货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具,

或是暂时存放现金的理想场所

B.货币市场基金长期收益率低，不适合长期投资

C.货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具，也称现金投资工具，通常由政府、金融

机构以及信誉卓著的大型工商企业发行。货币市场工具流动性好、安全性高、但收益率低

D.资本市场进入门槛高，一般投资者无法进入，属于场外交易；但资本市场基金门槛低，投资者

通过资本市场基金进入资本市场。

【答案】D

28、下列选项中不属于基金经理任职应当具备条件的是()。

A.取得基金从业资格

B.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

C.通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

D.具有5年以上证券投资管理经历

答案为D,解析：具有3年以上证券投资管理经历。

29、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，

买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为()份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。

A.1

B.10

C.100

D.1000

答案为c,解析：封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001

元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为100份或其整数倍，单笔最大数量应低于

100万份。

30、关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是()

履行的职责。

A.合规管理部门

B.督察长

C.管理层

D.监事会

答案：B

解析：关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是督

察长履行的职责。

31、基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的()，并应当归入基金财产。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

答案：D

解析：基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%,并应当归入基金财产。

32、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产

变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总

份额()的前提下，对其余赎回申请延期办理。

A.11%

B.10%

C.9%

D.8%

答案为B,解析：当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申

请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于

上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。

33、基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于()万元人民币，在境内外资产管理行

业从业()年以内。

A.1000；10

B.3000；10

C.3000；5

D.5000；10

答案：B

解析：基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管

理行业从业10年以上。

34、()是基金监管的直接目标。

A、保护投资人合法权益

B、规范证券投资基金活动

C、规范监管措施

D、促进资本市场的健康发展

答案为B【解析】本题考查基金监管目标。规范证券投资基金活动是基金监管的直接目标，也

是促进证券投资基金和资本市场健康发展的前提条件。

35、QDII基金份额净值应当至少()计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在()计算并

披露。

A.每月，每周

B.每周，每个工作日

C.每月，每周

D.每日，每日

答案为B,解析：QDH基金份额净值应当至少每周计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在

每个工作日计算并披露。

36、基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养()的风险防范意识，营造一个浓

厚的内控文化氛围。

A、高层领导

B、全体员工

C、合规监督人员

D、中高层领导

答案为B【解析】本题考查内部控制机制。基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念,

培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律

法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。

37、为保护基金投资人的利益，有关法规明确确定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、

赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。

A.2

B.4

C.3

D.1

答案：C

38、金融类资产一般分为（）金融资产两类。

A.股权类和基金类

B.股权类和债权类

C.基金类和债权类

D.证券类和股票类

答案为B,解析：金融类资产一般分为股权类和债权类金融资产两类。

39、指数型股票基金的主要投资对象为（

A.指数所包含的成份股票）。

B.所有上市流通的股票

C.已发行但未上市的股票

D.指数成份股及一定比例的债券

答案：A,解析：指数型基金采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数。

40、基金管理公司应在QDII基金的招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的信息不包括

（）,

A.境外托管人托管资产规模

B.境外投资顾问主要负责人家庭背景

C.境外投资顾问成立时间

D.境外托管人办公地址

答案为B

【解析】境外投资顾问主要负责人家庭背景属于和基金投资无关的信息。

41、在基金公司面临的投资风险中，（）是指由于债券发行人出现拒绝支付利息或到期时拒绝支

付本息，或由于债券发行人信用质量降低导致债券价格下跌，以及因交易对手违约而产生的风险。

A、市场风险

B、流动性风险

C、政治风险

D、信用风险

答案为D【解析】本题考查风险管理。信用风险是指由于债券发行人出现拒绝支付利息或到期

时拒绝支付本息，或由于债券发行人信用质量降低导致债券价格下跌，以及因交易对手违约而产

生的风险。

42、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，不包括的内容为（）。

A、对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B、对基金销售宣传推介材料审查的方式和方法

C、对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法

D、对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

答案为B【解析】本题考查基金销售适用性。基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应

当至少包括以下内容：对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；对基金产品的风险等级进行设

置，对基金产品进行风险评价的方式或方法；对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式

和方法；对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

43、基金的具体客户服务流程包括（）。

I.服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询

II.客户档案管理与保密

III.受理投诉

IV.客户资金托管

A、I、II、HI、IV

B、I、II、III

c、i、in,iv

D、ii、in、iv

答案为B【解析】本题考查基金客户服务流程。具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投

资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。

44、基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内编制完成季度报告并对外披露。

A.15

B.30

C.20

D.10

答案：A

解析：基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季

度报告登载在指定报刊和网站上。基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度

报告、半年度报告或者年度报告。

45、下列关于宣传推介材料违规情形监管处罚的表述，不正确的是（）。

A.宣传推介材料违规时，应提示基金管理公司或基金代销机构进行改正

B.宣传推介材料违规时，应对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函

C.6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司在分发或公布基金宣传推介材

料前，应当事先将材料报送中国证监会

D.宣传推介材料需要向证监会报送的，自报送中国证监会之日起15日后，方可使用

答案为D

【解析】D项说法错误。基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起10日后，方可使用。

46、内部控制的目标是在一定范围内（）经营风险，提高基金管理人的经营效益。

A.避免

B.控制

C.降低或消除

0.转移

答案为C,解析：内部控制的目标是在一定范围内降低或消除经营风险，提高基金管理人的经营

效益。

47、基金监管“三公”原则中的公正原则是指（）。

A.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化

B.基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为

C.对监管对象公正对待，一视同仁

D.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开

答案为C,解析：公正原则，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一

视同仁。

48、基金客户个性化服务内容不包括（）。

A、做好客户的动态分析

B、通过加强客户沟通了解客户深度需求

C、做好客户的参谋

D、为客户提供基金盈利预测服务

答案为D【解析】本题考查基金客户个性化服务。基金客户个性化服务主要包括：(1)做好客

户的动态分析；(2)通过加强客户沟通了解客户深度需求；(3)做好客户的参谋。

49、金融市场是指资金供应者和资金需求者双方通过()进行交易而融通资金的市场。

A.金融工具

B.衍生工具

C.货币

D.商品

答案：A

解析：金融市场是货币资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易

而融通资金的市场。

50、我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由()办理,也可以委托中国证监

会认定的其他机构办理。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.登记结算机构

D.证券业协会

【答案】B

51、是否要求权利与义务的对等表现了法律与道德在()的不同。

A.表现形式

B.内容结构

C.调整范围

D.调整手段

答案：B

解析：道德与法律内容结构的不同体现为:法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德

一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。法律规范的结构是假定、处理和制裁，或者说是

行为模式和法律后果；而道德规范一般没有明确的制裁措施或者行为后果。

52、根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以（）。

A.兼任其他基金公司董事会成员

B.兼任公司理事

C.任免公司总经理

D.列席公司相关会议

答案：D

解析：根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相

关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。

53、证券投资基金由O进行基金财产的保管。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金投资者

D.证监会

答案为B

【解析】基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独

立于基金管理人的基金托管人负责。

54、基金业协会是证券投资基金行业的（），是社会团体法人。

A.监管性组织

B.自律性组织

C.行业性组织

D.法律性组织

答案：B,解析：基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。

55、以下投资基金中，不适合较为保守的投资者的有（）。

A.股票基金

B.偏股型基金

C.偏债型基金

D.股债平衡型基金

答案：A

解析：混合基金比较适合较为保守的投资者，偏股型基金、偏债型基金和股债平衡型基金都属于

混合基金。

56、基金公司投资管理人员是指在公司负责基金投资、研究、交易的人员以及实际履行相应职责

的人员，以下选项不属于基金公司投资管理人员的是()。

A.基金经理、基金总经理助理以及证监会规定的其他人员

B.公司投资、研究、交易部门的负责人

C.公司分管投资、研究、交易业务的高级管理人员

D.公司投资决策委员会成员

【答案】A无基金总经理助理

57、票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照()分类的。

A.交易工具的期限

B.交割期限

C.市场性质

D.交易标的物

答案为D,解析：按交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场

等。

58、下列关于基推介材料说法正确的是O。

A.登记基金的过往业绩

B.使用“净值归一”等误导投资人的表述

C.夸大或片面宣传基金

D.违规承担损失或承诺收益

答案：A

解析：考察基金推介材料中所禁止的问题。

59、针对具体业务部门，公司应建立具体的风险控制指标体系，并以主要绩效指标进行风险衡量

和考绩，使风险控制具有客观性和可操作性，这体现基金公司在风险管理中应当遵循()原则。

A、定性和定量相结合

B、互相配合

C、独立性

D、权责匹配

答案为A【解析】本题考查风险管理。定性和定量相结合原则：针对具体业务部门，公司应建

立具体的风险控制指标体系，并以主要绩效指标进行风险衡量和考绩，使风险控制具有客观性和

可操作性。

60、混合基金的风险()股票基金，预期收益则要()债券基金。

A.低于,高于

B.高于，低于

C.低于，低于

D.高于，高于

答案：A

解析：混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。

61、编制基金招募说明书的主要目的是()。

A.让广大投资者了解基金基本情况

B.证明基金管理人的专业资格

C.规范基金运作的权利义务关系

D.明确管理人和托管人之间的关系

答案：A

解析：基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解管理人基本情

况、说明基金募集有关事宜、指导投资者认购基金份额的规范性文件。

62、()是合规风险管理的一部分，同时也是企业文化建设的一部分。

A、合规组织建设

B、合规文化建设

C、合规制度建设

D、合规管理建设

答案为B【解析】本题考查合规管理活动。合规文化建设是合规风险管理的一部分，同时也是

企业文化建设的一部分。

63、()是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。

A.基金行业自律

B.政府基金监管

C.社会力量监督

D.基金机构内控

答案为B,解析：相比基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督而言，政府基金监管指最

为广泛、最具权威、最为有效的监管。

64、()指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息

和经营信息。

A、商业秘密

B、客户资料

C、内幕信息

D、绝密文件

答案为A【解析】本题考查保守秘密的内容。商业秘密指不为公众所知悉的、能够带来经济利

益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。

65、证券投资基金在资本市场上发挥着重要的作用，但下列陈述不属于证券投资基金作用的是（）.

A.拓宽了中小投资者的投资渠道

B.有利于证券市场的稳定发展

C.推动股票指数持续上升

D.优化金融结构，促进了经济增长

答案：C

解析：基金也在金融体系中的作用包括：一、为中小投资者拓宽了投资渠道；二、优化金融结构，

促进经济增长；三、有益于证券市场的稳定和健康发展；四、完善金融体系和社会保障体系。

66、投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案为C,解析：投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的

受理情况。

67、能够进行实时套利交易的基金是（）。

A.保本基金

B.LOF

C.伞形基金

D.ETF

答案：D

解析：投资者可以在ETF二级市场交易价格与基金份额净值两者之间存在差价时进行套利交易。

68、合规管理的意义不包括（）。

A.帮助基金管理人控制所有风险

B.减少违规处罚导致的损失

C.减少由于声誉风险导致的潜在损失

D.对基金管理人和基金行业具有非常长远的战略意义

答案为A

【解析】A项，合规管理只是帮助基金管理人控制违规风险，并不能控制所有风险；随着我国居

民财富的快速增长，基金管理人面临广阔的发展空间，合规管理可以帮助基金管理人控制违规风

险，减少违规处罚导致的损失以及由于声誉风险导致的潜在损失，加强合规管理不仅对基金管理

人也对基金行业具有非常长远的战略意义。

69、目标是保障公司为客户提供服务的持续性的部门是

A.前台

B.中台

C.后台

D.以上都正确

答案为B,解析：中台部门主要为公司前台部门提供支持，目标是保障公司为客户提供服务的持

续性。

70、()指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和

经营信息。

A、商业秘密

B、客户资料

C,内幕信息

D、绝密文件

答案为A【解析】本题考查保守秘密的内容。商业秘密指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、

具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。

71、基金管理人的()负责贯彻执行合规政策。

A.督察长

B.监事会

C.经理层

D.合规管理部门

答案为C,解析：公司经理层负责贯彻执行合规政策。

72、合规管理的客观性原则是指（）。

A.合规管理应当独立于其他各项业务经营活动，合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有

独立地位

B.合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋

的违规行为

C.合规人员在对业务部门进行核查时，应当以统一标准对违规行为的风险进行评估和报告

D.合规人员应当准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势，熟悉业务制度，了解基金管理人各

种业务的运作流程

答案为B

【解析】合规管理的客观性原则是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免

出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。

73、目前，我国基金管理公司新增股东的出资（）不得转让。

A:半年内

B:一年内

C:二年内

D:公司存续期内

答案为B,解析：在股权出让或受让方面，持有基金管理公司股权未满一年的股东，不得将所持

股权出让。

74、另类投资基金不可以投资于

A.房地产

B.大宗商品

C.证券化资产

D.债券

答案为D

【解析】另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、

证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。

75、客户服务是基金营销的重要组成部分，下

列不属于客户服务的是（）。

A.座谈会B.邮寄服务

C.“一对一”专人服务

D.研讨会

【答案】D

76、()利益优先原则是基金管理人内部治理的法定基本原则。

A、基金发起人

B、基金份额持有人

C、基金管理人

D、基金托管人

答案为B【解析】本题考查基金份额持有人利益优先原则。基金份额持有人利益优先原则是基

金管理人内部治理的法定基本原则。

77、以下选项不属于基金销售机构人员行为规范的是

()=

A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者

B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基

金销售人员应持续向投资者营销

C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介

绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明

D.基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌

【答案】B

78、价值型股票基金与成长型股票基金相比()。

A、投资风险低

B、投资风险较高

C、投资风险无法比较

D、投资风险一样

答案为A【解析】本题考查股票基金的类型。价值型股票基金的投资风险要低于成长型股票基金，

但回报通常也不如成长型股票基金。

79、价值型股票基金与成长型股票基金相比()。

A.投资风险一样

B.投资风险高低无法比较

C.投资风险相对较低

D.投资风险相对较高

答案：c

解析：价值型股票基金的投资风险要低于成长型股票基金，但回报通常也不如成长型股票基金。

80、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起()日内编制并披露临时报告书。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案为B,解析：信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。

81、基金管理人运用基金买卖股票、债券的差

价收入，()营业税。

A.免征B.缓征

C.按《基金法》征收

D.按《税法》征收

【答案】A

82、基金管理人合规培训的具体内容不包括()。

A.国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规

B.公司内部的员工守则和各项业务的合规制度

C.案例警示教育

D.基金公司投资决策的依据

答案：D

解析：基金管理人合规培训的具体内容包括：国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规；公司

内部的员工守则和各项业务的合规制度；案例警示教育。这些内容涉及基金管理人风险管理指弓I、

风险管理经验、基金公司及子公司内控评价、相关案例讲解等，也包括了解公司管理层的合规要

求及经理层合规要求等。基金公司投资决策的依据属于合规检查的内容。

83、基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形不包括

A、未履行报送手续

B、在分发或公布基金宣传推介材料之日起5个工作日内递交报告材料

C、基金宣传推介材料和上报的材料不一致

D、基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形

答案为B【解析】本题考查宣传推介材料违规的情形。基金管理公司或基金代销机构使用基金

宣传推介材料的违规情形主要包括以下三种：(1)未履行报送手续。(2)基金宣传推介材料和上

报的材料不一致。(3)基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形。

84、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当()，

并提供业绩信息的原始出处,不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

A、客观、全面、准确

B、真实、准确、完整

C、客观、公正、及时

D、真实、完整、及时

答案为A【解析】本题考查基金销售机构人员行为规范。基金销售人员在陈述所推介基金或同一

基金管理人管理的其他基金的过往业绩时.，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，

不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

85、报告期内基金估值程序事项说明属于()的披露。

A:基金投资组合报告

B:基金净值表现

C:基金财务指标

D:管理人报告

答案为D,解析：管理人报告是基金管理人就报告期内管理职责履行情况等事项向投资者进行的

汇报。具体内容包括：管理人及基金经理情况简介，报告期内基金运作遵规守信情况说明，报告

期内公平交易情况说明，报告期内基金的投资策略和业绩表现说明，管理人对宏观经济、证券市

场及行业走势的展望，管理人内部监察稽核工作情况，报告期内基金估值程序等事项说明，报告

期内基金利润分配情况说明及对会计师事务所出具非标准审计报告所涉事项的说明等。

86、下列说法不正确的是()。

A:封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变

B:根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金

C:开放式基金的基金份额不固定，基金份额不可以进行申购或者赎回

D:封闭式基金的基金份额可以在证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回

答案为C,解析：根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金：封闭式基金

是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金

份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以

在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。

87、依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者（）担任。

A.合伙企业

B.独资企业

C.公司企业

D.外资企业

答案为A,解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业

担任。

88、将众多投资者的基金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金（）

的特点。

A.集合理财

B.组合投资

C.风险共担

D.分散风险

答案为A,解析：基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一

种集合理财的特点。

89、以下关于基金依法披露的信息对投资者的价值的表述，不正确的是

A.可以判断基金投资是否符合基金合同的约定

B.可以评价基金经理的管理水平

C.及时了解基金投资的具体品种，从而判断是否申购或者赎回持有的基金

D.判断基金的风险状况

答案：D

90、下列不属于基金对证券市场的作用的是（）。

A.促进信息的有效利用和传播

B.改善我国目前以个人投资者为主体的不合理的投资者结构

C.有利于市场合理定价

D.为个人在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境

答案为D

【解析】证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进

信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。证

券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主体的不合理的投资者结构,充分发挥机

构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。为企业在证券市场筹集资

金创造了良好的融资环境，是证券投资基金对金融结构和经济的作。

91、基金管理人未按规定召集或者不能召集基金份额持有人大会的，由（）召集。

A.基金投资