2021基金从业资格法律法规试题及答案20

2021基金从业资格法律法规试题及答

案20

考号姓名分数

一、单选题(每题1分，共100分)

1、客户服务中售中服务的内容不包括()。

A.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果

B.推介符合适用性原则的基金

C.提醒客户及时核对交易确认

D.介绍基金产品

答案：C

解析：售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括:协助客户完成风险承受

能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立

账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。

2、封基的认购的投资人必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户，以()为单位

提交认购申请。

A.金额B.份额C.股数D.价格

【答案】BplO开基以金额申请

3、QDH基金投资者T日提交的申购和赎回登记有效申请，投资者应在()日到销售网点柜台或

以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+5

答案为C

【解析】QDII基金申购和赎回登记，投资者T日提交有效申请，应在T+3日到销售网点柜台或

以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。

4、依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，()对基金管理人的基金宣传推介材料进行检查，

出具合规意见书。

A、证监局

B、证监会

C、基金业协会

D、基金管理人负责销售的高级管理人员或督察长

答案为D【解析】本题考查对公开募集基金销售活动的监管。依据《证券投资基金销售管理办

法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经基金管理人负责销售的高级管理人员或

督察长检查，出具合规意见书。

5、货币市场基金收益公告的主要内容是最近7日年化收益率和()。

A.每万份基金总收益

B.每万份基金净收益

C.5日年化收益率

D.每千份基金净收益

答案：B

解析：货币市场基金收益公告的主要内容是最近7日年化收益率和每万份基金净收益。

6、公司应当建立科学、严格的()，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和

公司会计等重要岗位不得有人员的重叠,重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。

A、岗位轮换制度

B、岗位分离制度

C、岗位组合制度

D、岗位审查制度

答案为B【解析】本题考查内部控制机制。公司应当建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分

各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，重

要业务部门和岗位应当进行物理隔离。

7、基金管理人董事会可以下设()，负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行

审议、监督和检查,草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。

A.风险管理部

B.合规管理部

C.合规与风险管理委员会

I）.合规与风险控制部

答案为C,解析:基金管理人董事会可以下设合规与风险管理委员会，负责对公司经营管理与基金

运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查,草拟公司风险管理战,评估公司风险管理状

况。

8、下列不属于基金托管人职责的是（）。

A.基金资金清算

B.会计复核以及对基金投资运作的监督

C.基金资产保管

D.基金资产的投资运作

答案为D,解析：基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对

基金投资运作的监督等方面。

9、我国资产管理行业需要关注的问题包括（）。

①资金池操作存在流动性风险隐患

②产品多层嵌套导致风险传递

③影子银行面临监管不足

④刚性兑付使风险仍停留在金融体系

⑤部分非金融机构无序开展资产管理业务

A.②③

B.①②③

C.①②③④

D.①②③④⑤

答案为D

【解析】我国资产管理行业需要关注的问题：资金池操作存在流动性风险隐患；产品多层嵌套导

致风险传递；影子银行面临监管不足；刚性兑付使风险仍停留在金融体系；部分非金融机构无序

开展资产管理业务。

10、基金募集是基金公司根据有关规定（）发售基金份额，募集资金的行为。

A、进行市场营销

B、向中国证监会提交募集申请文件

C、召开投资者大会

【）、制定发售方案

答案为B【解析】本题考查基金的募集程序。基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国

证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。

11、某基金经理散布关于上市公司的不实利好消息、，从而推高公司的股价，以使自己运作的投资

基金获利，以下表述错误的是（）。

A、该基金经理的行为目的是为了所管理的基金获益，不违反职业道德要求

B、该基金经理实施了不当影响证券价格的行为

C、该行为有误导市场参与者的意图

D、该行为属于基于信息的操纵市场行为

答案为A【解析】本题考查诚实守信的内容。该基金经理的行为违反了诚实守信的职业道德要

求。

12、（）全面负责组织指导基金管理公司日常的监察稽核工作。

A:董事会

B:监事会

C:总经理

D:督察长

答案为D,解析：督察长负责组织指导公司监察稽核工作，其履行职责的范围涵盖基金及公司运

作的所有业务环节。

13、投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在（）为投资者办理增加权益的登记手续，投资

者在（）起有权赎回该部分的基金份额。

A.TT+1

B.T+1T+2

C.T+1T+1

D.T+2T+2

答案：B

解析：一段而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手

续，投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。

14、封闭式基金的交易价格主要受（）的影响，

A.投资基金规模大小

B.二级市场供求关系

C.上市公司质量

I）.投资时间长短

答案：B

解析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。

15、基金管理人应当自基金合同生效之日起（）个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有

关约定。

A.3

B.6

C.9

D.12

答案：B

解析:基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有

关约定。

16、基金管理人应当自向公众分发或发布基金宣传推介材料之日起O个工作日内报主要经营活

动所在地中国证监会派出机构备案。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案为B

【解析】基金管理人的基金宣传推介材料•，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理

人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营

活动所在地中国证监会派出机构备案。

17、根据有关规定，开放式基金的募集期限为自基金份额发售之日起计算不得超过（）个月。

A.6

B.5

C.3

D.1

答案：C

解析：开放式基金的募集期限为自基金份额发售之日起计算不得超过3个月。

18、关于LOF和ETF的区别，以下表述错误的是（）

A.ETF的申购和赎回通过交易所进行，LOF的申购和赎回可以通过销售机构和易所进行

B.在二级市场的净值报价频率上，ETF通常比LOF高

C.ETF通常采用完全被动式管理方式，LOF可以使被动管理型基金也可以是主动管理型基金

I）.ETF的申购和赎回是基金份额与现金的对价，LOF的申购和赎回与投资者交换的是基金份额与

一篮子股票

答案：D

19、可能对基金持有人权益及基金份额的交易

价格产生重大影响的事项不包括（）。

A.编制年度报告

B.更换基金管理人

C.转换基金运作方式

I）.延长基金合同期限

【答案】A

20、基金业协会的权力机构为（）。

A.会员大会

B.董事会

C.监事会

D.股东大会

答案：A

解析：基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。

21、股票基金、债券基金的申购和赎回原则（）。

A.金额申购、份额赎回

B.份额申购、金额赎回

C.金额申购、金额赎回

D.份额申购、份额赎回

答案：A

解析：股票基金、债券基金的申购和赎回原则（1）未知价交易原则。（2）金额申购、份额赎回

原则。

22、对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内

支付赎回款项。

A、3

B、5

C、7

【）、10

答案为C【解析】本题考查开放式基金申购和赎回登记及款项的支付。对一般基金而言，基金

管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项（具体根据基金品

种和托管银行的处理速度存在不同）。

23、（）原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行

评估和报告。

A.公正性

B.客观性

C.独立性

D.专业性

答案：A

解析：公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险

进行评估和报告。

24、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案为C,解析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。

25、我国开放式基金的存续期为（）。

A.5年

B.15年

C.15年-50年

D.一般无期限

答案：D

解析：我国开放式基金的存续期为一般无期限。

26、对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是()日登记，而QDII基金

则通常是()日登记。

A.T+1；T+2

B.T+1；T+3

C.T；T+1

D.T；T+2

答案为A

【解析】对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+1日登记，而QDH

基金则通常是T+2日登记。

27、某基金管理公司的基金经理甲串通基金经理乙，通过他们控制的两个基金相互交易，人为虚

增交易量来拉升股价的行为属于()。

A.二公司的内幕交易

B.基于交易的操纵市场

C.基于信息的操纵市场

D.不正当竞争

答案：B

解析：基金经理甲与乙的行为属于基于交易的操纵市场。因为他们有明显的误导市场参与者的意

图，并实施了不当影响证券价格的行为。

28、下列关于基金宣传推介材料规范，说法正确的是

A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益

B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件

C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险

D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度

答案为B,解析：本题考查基金宣传推介材料的规范性内容。

29、基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，基金产品风险等级不包括()。

A、超高风险等级

B、高风险等级

C、中风险等级

D、低风险等级

答案为A【解析】本题考查基金产品风险评价。基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体

反映，基金产品风险应当至少包括以下三个等级：低风险等级，中风险等级，高风险等级。

30、编制基金招募说明书的主要目的是（）。

A.明确管理人和托管人之间的关系

B.证明基金管理人的专业资格

C.让广大投资者了解基金详情

D.规范基金运作的权利义务关系

【答案】C

31、基金管理人应当自基金合同生效之日起（）个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有

关约定.

A.3

B.6

C.9

D.12

答案：B

解析:基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有

关约定。

32、唐某投资13万元认购某开放式基金。认购资金在募集期间产生了40元的利息。这只开放式

基金的认购费率是1.125%,基金份额面值为1元，那么唐某的认购份额为（）份。

A.128685.77

B.128593.77

C.128596.77

D.128695.77

答案为B

【解析】唐某的认购金额为130000元，认购费率为L125乐因此其净认购金额为：

33、基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之

日起（）日内，向证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告

A.2

B.3

C.5

D.10

【答案】D

34、部门独立性的要素不包括（）。

A.合规管理部门在公司内部享有正式的地位

B.合规管理部门在员工安排上应避免可能的利益冲突

C.合规管理部门员工应能获取和接触必须的信息和人员

D.合规管理部门全面负责合规风险管理

答案为D

【解析】合规管理部门的独立性主要包括以下要素：第一，合规管理部门在公司内部享有正式的

地位，并在公司的合规政策或其他正式文件中予以规定，第二，在合规风险管理部门员工特别是

合规风险管理部门负责人的职位安排上,应避免其合规风险管理职责与其承担的任何其他职责之

间产生可能的利益冲室，第三，合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获

取和接触必需的信息和人员。

35、对冲基金，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠

杆效用，（）的投资模式。

A.承担低风险、追求低收益

B.承担低风险、追求高收益

C.承担高风险、追求低收益

D.承担高风险、追求高收益

答案为D,解析：对冲基金，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融

衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益的投资模式。

36、基金招募说明书的内容不包括（）。

A、基金管理人、基金托管人的基本情况

B、基金份额的发售方式、发售机构

C、基金管理人、基金托管人报酬的提取方式

D、基金资产净值的计算方法和公告方式

答案为D【解析】本题考查基金招募说明书的内容。基金招募说明书的内容不包括D选项，D属

于公开募集基金的基金合同应当包括的内容。

37、基金公司股东按其在基金公司出资比例对公司享有权利，并承担相应的义务。以下属于公司

股东必须承担的义务的是（）。

A、投票表决

B、履行出资义务

C、监督经营活动

D、查阅信息资料

答案为B【解析】本题考查相关方的权利和义务。基金公司股东按其在基金公司出资比例对公

司享有权利，并承担相应的义务。基金公司股东必须承担的义务包括：（1）履行出资义务。（2）

尊重公司的独立性。（3）长期投资的理念。

38、金融市场的参与者不包括（）。

A.政府

B.中央银行

C.社会团体

D.企业居民

答案为C

【解析】金融市场的参与者主要包括：政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。

39、（）在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。

A.股票

B.债券

C.基金

D.衍生金融工具

答案为D,解析：衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。

40、某公募基金管理公司基金经理甲的妻子进行证券投资，甲没有向所在公司事先申报，违反了

（）职业道德要求。

A、保守秘密

B、诚实守信

C、客户至上

D、守法合规

答案为D【解析】本题考查守法合规的内容。根据《证券投资基金法》第18条的规定，公开募

集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人

进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。

41、关于货币市场基金的说法，错误的是（）。

A、风险低

B、流动性好

C、适合长期投资

D、暂时存放现金的理想场所

答案为C【解析】本题考查货币市场基金在投资组合中的作用。与其他类型基金相比，货币市场

基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高

的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。需要注意的是，货币市场基

金的长期收益率较低，并不适合长期投资。

42、下列()不属于基金注册登记机构的主

要职责。

A.建立并管理投资者基金份额账户

B.负责基金份额托管，确认基金交易

C.发放红利

I).建立并保管基金投资者名册

【答案】B

43、下列不属于基金托管人的职责的是()。

A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

B.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立

D.计算并公告基金资产净值

答案：D

解析：其他两项属于基金管理人的职责。

44、以下关于封闭式基金的说法，不正确的是

()o

A.基金份额可以在证券交易所交易

B.封闭式基金是根据基金运作方式的不同的

分类

C.封闭式基金份额在合同期限内固定不变

D.基金份额持有人可以申购赎回

【答案】D

45、股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向()。

A.虚拟市场

B.衍生产品

C.实业领域

D.有价证券

答案为C

【解析】股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。基金是一种间接投资工具，

所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

46、基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立、基金资产、自有资产、其他资产的运作应

当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的()原则。

A.健全性

B.有效性

C.独立性

D.相互制约

答案：C

解析：体现的是基金管理公司内部控制的独立性原则。

47、目前，居民理财主要方式是货币储蓄和()。

A.融资

B.筹资

C.投资

D.基金

答案：C

解析“目前，居民理财主要方式是货币储蓄和投资。

48、基金的募集是指基金公司根据有关规定向证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基

金的行为，基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效等四个步骤。这种说法()。

A.错误B.正确C.部分正确D.部分错误

【答案】B

49、关于ETF认购的描述错误的是()。

A、投资者可以采取场内现金认购的方式认购

B、投资者可以采取场外现金认购的方式认购

C、投资者可以采取场内证券认购的方式认购

D、投资者可以采取场外证券认购的方式认购

答案为D【解析】本题考查基金的认购。证券认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代

理机构对制定的证券进行认购。证券认购的方式只适合于场内认购。

50、关于基金份额持有人的权利，说法正确的是（）。

A、查阅全部基金投资资料

B、管理基金资产

C、托管基金财产

D、转让其持有的基金份额

答案为D【解析】本题考查基金份额持有人的法定权利。基金份额持有人享有下列权利：（1）

分享基金财产收益；（2）参与分配清算后的剩余财产；（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金

份额；（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会；（5）对基金份额持有人大会审议事项行使表

决权；（6）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；（7）

基金合同约定的其他权利。公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信

息资料；非公开募集基金的基金份额持有人对涉及自身利益的情况，有权查阅基金的财务会计账

簿等财务资料。

51、下列不属于基金客户服务原则的是（）。

A.依法监管原则

B.安全第一原则

C.专业规范原则

D.客户至上原则

答案：A

解析“基金客户服务原则包括：

①客户至上原则；

②有效沟通原则；

③安全第一原则；

④专业规范原则。

52、在内部控制的主要内容中，不属于投资管理业务控制的是（）。

A.明确揭示研究业务和投资决策业务可能存在

风险并采取控制措施

B.按照投资管理业务的性质和特点严格制定各

项管理制度

C.明确揭示交易业务中可能存在的风险并采取控制措施

D.严格制定信息系统的管理制度

【答案】D

53、（）是合规风险管理的一部分，同时也是企业文化建设的一部分。

A、合规组织建设

B、合规文化建设

C、合规制度建设

I）、合规管理建设

答案为B【解析】本题考查合规管理活动。合规文化建设是合规风险管理的一部分，同时也是

企业文化建设的一部分。

54、按（），可以把基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。

A.基金持股的规模

B.投资目标的不同

C.重仓股集中度

D.基金行业配置风格的不同

答案为B

【解析】根据投资目标可以将基金分为增长型（成长型）基金、收入型基金和平衡型基金。

55、QDH基金投资金融衍生品，在基金合同、招募说明书中不需说明的是（）。

A:拟采取的组合避险

B:投资预期收益

C:拟投资的衍生品种及其基本特性

D:有效管理策略及采取的方式、频率

答案为B,解析：QDH基金投资金融衍生产品，应在基金合同、招募说明书中详细说明拟投资的

衍生品种及其基本特性、拟采取的组合避险、有效管理策略及采取的方式、频率。

56、我国开放式基金的登记体系的模式不包括（）。

A.基金管理人自建登记系统的内置模式

B.委托中国结算公司作为登记机构的外置模式

C.基金管理人自建登记系统的混合模式

D.A、B选项两种情况兼有的混合模式

答案：c

解析：开放式基金登记体系的三种模式。

57、下列属于外部风险的是（）。

A.决策失误

B.法律法规

C.执行不力

D.操作风险

答案为B,解析：外部风险主要包括法律法规、经济、社会、文化与自然等方面。

58、关于债券基金的特点，说法错误的是（）。

A、利息收益比债券固定

B、没有确定的到期日

C、收益率难以预测

D、信用风险较低

答案为A【解析】本题考查债券基金与债券的区别。债券基金作为不同债券的组合，尽管也会定

期将收益分配给投资者，但债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定。

59、公司型基金与契约型基金的区别是（）。

A.是否上市

B.是否具有独立法人资格

C.规模大小

D.资金是否公募

答案：B

解析“契约型基金与公司型基金的区别包括：

①法律主体资格不同；

②投资者的地位不同；

③基金营运依据不同。

60、下列关于交易型开放式指数基金（ETF）的说法，不正确的有（）。

A.被动型的指数型基金

B.申购和赎回通过交易所进行

C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度

I）.申购和赎回时基金份额与现金的对价

答案：D

解析：ETF的申购和赎回通过交易所进行，ETF与投资者交换的是基金份额与一揽子股票

61、基金招募说明书中详细说明了基金的（）。

I投资目标与理念

n投资范围与对象

m投资策略与限制

w基金费用与收益分配

A.I、in、IV

B.I、II

c.11、III、w

D.I、II、in、IV

答案：D

62、投资基金主要是一种（）投资工具。

A.直接

B.间接

C.综合

D.分散

答案为B,解析•：投资基金主要是一种间接投资工具。

63、关于董事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是（）。

A.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、

合规性测试与教育等

B.决定公司合规管理部门的设置及其职能

C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项

D.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估

答案为A,解析：选项A为合规管理部门应履行的基本职责。

64、目前，LOF的交易在（）进行。

A.深圳交易所

B.登记结算公司

C.上海交易所

D.指定代销网点

答案为A,解析：本题考查LOF份额的上市交易。

65、以下投资基金中，不适合较为保守的投资者的有()。

A.股票基金

B.偏股型基金

C.偏债型基金

D.股债平衡型基金

答案：A

解析：混合基金比较适合较为保守的投资者，偏股型基金、偏债型基金和股债平衡型基金都属于

混合基金。

66、下列关于基金信息披露的表述，正确的是()。

A.基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则

B.强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍作法

C.在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息

D.基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露

答案为B,解析：基金信息披露是指基金市场上有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等

一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。基金信息披露的原则体现在对披

露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性

原则、及时性原则和公平披露原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易

解性原则和易得性原则。基金运作信息披露文件主要包括净值公告、季度报告、半年度报告、年

度报告以及基金上市交易公告书等。投资组合及财务会计报告在年度报告中披露。

67、我国基金的管理费、托管费、销售服务费按()的一定比例逐日计提，按月支付。

A.当日基金资产净值

B.前一日基金资产净值

C.上月基金资产平均净值

D.当月基金资产平均净值

答案为B,解析：我国基金的管理费、托管费、销售服务费按前一日基金资产净值的一定比例逐

日计提，按月支付。

68、()是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相

关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。

A.诚实守信

B.忠诚尽责

C.守法合规

D.专业审慎

答案：C

解析：守法合规是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基

金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。

69、基金份额持有人大会不可以由()提议召集。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金份额持有人

D.监管机构

答案：D

解析：基金管理人、基金托管人和基金份额持有人都可以召集基金份额持有人大会。

70、信托公司设立集合资金信托计划，应符合的要求不包括()。

A、委托人为合格投资者

B、参与信托计划的委托人为唯一受益人

C、单个信托计划的自然人人数不得超过100人

D、信托期限不少于1年

答案是C【解析】本题考查各类资产管理业务简介。C选项错误，单个信托计划的自然人人数不

得超过50人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限

制。

71、基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循的原则不包括()。

A、及时性原则

B、全面性原则

C、审慎性原则

D、适时性原则

答案为A【解析】本题考查内部控制制度。基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：

(1)合法、合规性原则。(2)全面性原则。(3)审慎性原则。(4)适时性原则。

72、法律法规和监管部门对基金管理公司的公司治理结构提出了严格的要求，以下不属于基金公

司治理要求的是()。

A.《公司法》

B.《证券投资基金法》

C.《证券投资基金管理公司管理办法》

D.《合伙企业法》

答案为D

【解析】《公司法》对公司治理结构进行了相应的规定，明确了股东会、董事会、监事会和经理

各自的职责及其相互关系等。中国证监会高度重视基金公司治理结构，颁布了一系列针对基金公

司治理的法律法规和指引，包括《证券投资基金法》《证券投资基金管理公司管理办法》和《证

券投资基金管理公司治理准则（试行）》。

73、（）是指以追求资本增值为目标的基金。

A.增长型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.稳健型基金

答案：A

解析：增长型基金是指以追求资本增值为目标的基金。

74、基金管理人内部控制的有效性主要包括（）。

I.基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求

H.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员，要求各部门之间、人员之间应相互配合、协调同步、

紧密衔接

in.基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续

的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合

理保证

IV.基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的

运作应当分离

A、I、m

B、I、w

c、I、n、in

D、i、n、w

答案为A【解析】本题考查内部控制的原则。基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义:

一是指基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求;二是指基金

管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执

行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证。

75、基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的

（）以上通过。

A.二分之一

B.三分之一

C.三分之二

D.四分之三

答案为A,解析：基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人

所持表决权的1/2以上通过。

76、存在特殊情况时，监事会有权代表公司的权利。以下选项不属于特殊情况的是（）。

A.当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法

律事宜

B.当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉

C.当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其他第

三方人员协助调查

D.当董事长对本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事长进行交涉

答案：D

解析：在以下特殊情况下，监事会有代表公司的权利：（1）当公司与董事间发生诉讼时，除法律

另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜。（2）当董事自己或他人与本公

司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉。（3）当监事调查公司业务及财务状况，审核账

册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调查。

77、内部控制的要素包括（）I内部环境

H风险评估in控制活动N内部监督

I、n、III、IV1、n、w

I、山、NII、in、N

答案：A

解析：内部控制的要素包括：内部环境、风险评估、控制活动、内部监督。

78、在我国，托管人只能由依法设立并取得基

金托管资格的（）或其他金融机构担任。

A.中央银行B.商业银行C.中国结算公司D.信托公司

【答案】B

79、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露

信息的（）。

A.真实性、准确性和完整性

B.及时性、真实性和效益性

C.规范性、完整性和及时性

D.真实性、准确性和实用性

答案为A,解析：基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，

并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。

80、证券投资基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与

基金的（）三大部分。

A.份额核算B.基金登记C.基金交易D.后台管理

【答案】D

81、基金交易业务控制的主要内容不包括（）。

A、基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易

B、公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施

C、建立科学的交易绩效评价体系

D、投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策

记录

答案为D【解析】本题考查投资管理业务控制。基金交易业务控制的主要内容：（1）基金交易

应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。（2）公司应

当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施。（3）投资指令应当进行

审核，确认其合法、合规与完整后方可执行，如出现指令违法违规或者其他异常情况，应当及时

报告相应部门与人员。（4）公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到

公平对待。（5）建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管。（6）

建立科学的交易绩效评价体系。

82、基金管理人应当在每（）的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以

及从管理费中支付的客户维护费总额。

A、月度

B、季度

C、半年度

D、年度

答案为B【解析】本题考查基金销售费用规范。基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明

基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

83、内部控制的原则不包括()。

A、健全性原则

B、有效性原则

C、独立性原则

D、合法性原则

答案为D【解析】本题考查内部控制的原则。内部控制的五原则为：健全性原则、有效性原则、

独立性原则、相互制约原则、成本效益原则。

84、()是指投资者当期投入一定数额的资

金期望在未来获得回报。

A.理财B.投资C.基金D.股票

【答案】B

85、()是合规管理的关键性原则。

A.惩罚性原则

B.隔离性原则

C.独立性原则

D.分离性原则

答案为C

［解析】独立性原则是合规管理的关键性原则。

86、综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育不包含()。

A、投资决策教育

B、资产配置教育

C、权益保护教育

D、人身安全教育

答案为D【解析】本题考查投资者教育的内容。综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教

育主要包含三方面的内容：投资决策教育、资产配置教育、权益保护教育。

87、一国的证券基金组织在他国发售证券基金份额，并将募集的资金投资于本国或第三国证券市

场的证券投资基金是（）。

A.全球基金

B.国际基金

C.离岸基金

D.在岸基金

答案：C

解析：本题考查离岸基金的概念。

88、（），是基金从业人员履行“忠实”道德规范的体现。

A.诚实守信

B.守法合规

C.专业审慎

D.廉洁公正

答案：D,解析：廉洁公正，是基金从业人员履行“忠实”道德规范的体现。

89、关于基金销售机构人员的行为规范，下列说法错误的是（）。

A.不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项

B.除规定代扣或收取的费用外，不得收取其他额外费用

C.分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料

D.为了确保投资者利益，紧急情况下可以更改投资者交易指令

答案为D

【解析】在任何情况下，都不得更改投资者的交易