保优互联网保险业务第三方生态平台

保优互联网保险第三方生态平台保险生态圈保险点评保险超市保险广告联盟保险研究所Contents目录一、商业模式二、创业团队三、历史情况四、未来计划四、项目附件商业模式介绍一

保优互联网保险第三方生态平台：保优生态链，也是供应链。平台将更好为广大城市总代理商（独立保险代理人），创造良好平台供应环境：广告联盟环境；整体平台各保险公司基础保险商品特卖产品链；支付安全链；慈善基金共享链；平台理赔联盟；高端客户资源库；保研所，将国外优秀险种引入中国，共同开发适合本土的产品，满足华人全方位保障需求；全球市场开拓联盟等等……Page3Page4保优保险平台将于保优社交平台打通保优社交Ovebook，虽然是一款取代人人网仿Facebook的软件，但有中国特色元素，并将和保险平台打通。以打造一爆款跨境全球华人圈：工作娱乐理财等好玩的软件。估计三年后能达亿人次同时上线共享……商业模式二1.目标用户或客户群体定位：保优互联网保险第三生态平台是有保险点评超市、保险优选专卖店、保险广告联盟、支付系统、保险研究所等组成的生态系统。是保险超市加推荐排名，保研所旨在寿险等复杂产品简单化上网销售。将结合销售视屏窗口更直观让客户简单、明白、下单、理赔，全透明化。5Page62.目标用户或客户群体目前困扰或需求定位2014年，互联网保险业务规模继续大幅增长，2014年底有85家保险公司开展了互联网保险业，比上年增加了26家。其中，中资公司58家、外资27家，当年保费收入858.9亿元，同比增长195%。与此同时，互联网渠道业务占总保费收入的比例达到4.2%，尚不足5%，但已成为拉动保费增长的重要因素之一。Page72.目标用户或客户群体目前困扰或需求定位2015年上半年互联网保险实现保费收入816亿元，是上年同期的2.6倍，与2014年互联网保险全年保费水平接近。据报道，在2014年，三分之二的投保人都考虑通过机构来购买保险产品而不是从保险员手中，这些机构包括来第三平台的服务。反映出人们普遍对保险公司因透明度不高而产生的不满。3.满足目标用户或客户需求的产品或服务模式说明保险点评网是点评商城通过下线保险客户上线为保险代理人服务点评、产品点评、售后服务点评，一网知保险，一网买到普惠保险产品。保险优选网上专卖店是一款针对千万高端企业家客户，千万资产VIP等客户，推出的特优服务。优价优品优质服务。保优平台还将有支付、抵押等服务推出。8Page94.项目赢利模式说明保优平台是第三方平台将选择各家保险公司的优选产品，同台亮相。助销量提升，带来巨量交易手续费。初期定为交易额1-5%；广告费；还将推以往保单抵押借款等功能。一年内保优将签约合作机构80家余家，优秀合作独立保险代理人10万余人，注册用户超过5000万，其中超过3000万是移动端用户，年交易额50亿……Page104.项目赢利模式说明保优保险平台将于保优社交平台打通保优社交Ovebook，虽然是一款取代人人网仿Facebook的软件，但有中国特色元素，并将和保险平台打通。以打造一爆款跨境全球华人圈：工作娱乐理财等好玩的软件。估计三年后能达亿人次同时上线共享，广告收入将亿元计。5.市场主要同行或竞争对手概述大家保，总部设在上海，国内第一家专业的保险搜索引擎。主要为用户提供保险产品与代理人信息搜索服务：产品查询、代理人查询、案例与问答。慧择网是中国首家集产品对比功能。116.项目主要核心竞争力说明保险点评网最新理赔案例汇集留意见，为保险公司无声宣传利器。保险优选，为客户优选产品。二款核心产品，配上保优支付、保单抵押贷款、保单交易等功能。跨境电商将国际保险界精英组合国际董事会。协助开拓当地国际市场。已有美国、新加坡、新西兰等当地优秀代理总监愿加盟。12Contents目录一、商业模式二、创业团队三、历史情况四、未来计划四、项目附件一、商业模式1.股东团队说明姓名职务所占股份是否全职实际出资金额(万元人民币)与其他股东历史关系描述吴卫东张芝坚汤时杰CEO副总裁副总裁77%5%5%是

是是

38.5万

5.5万

3万合伙关系合伙关系合伙关系(如有图、表、音频、影频等资料，请直接附上）14Page151.股东团队说明姓名职务所占股份是否全职实际出资金额(万元人民币)与其他股东历史关系描述李豪楠李詹青张再林

副总裁CTO技术总监

5%

5%2%

是

是是

2.5万

2.5万

1.0万

合伙关系

合伙关系合伙关系(如有图、表、音频、影频等资料，请直接附上）1.1.股东团队说明股东成员吴卫东简介上海电大

经济信息管理专科毕业

主要经历和业绩：

2004年成立海上画廊从事美术作品和艺术品交易5年

2009年至2010年中国人寿上海分公司，从事寿险销售工作。

………

2010年至2012年中国平安上海分公司，从事寿险和银保工作。

2013年至2014年7月北京永达理上海分公司，从事保险经纪业务。

2014年9月上海保优网络科技有限公司CEO至今该创始人，主要负责公司整体发展框架工作，解决品牌产品设计以及品牌推广等。16Page172.2.股东团队说明联合创始合伙人李豪楠简介（请附上个人相片）华政国际法本科，交大安泰MBA。在内资与外资企业担任多年人力资源与法务经理，从人员的选用育留、提升员工敬业度与企业文化和法律风控投融资方面提供支持

主要经历和业绩：1人力资源主管上海外服

2007年02月-2013年06月2人力资源经理法务经理外企汽车电子

2013年06月-2014年06月3人力资源经理法务经理

德企

2014年06月-

Page182.2.股东团队说明股东成员李詹青简介（请附上个人相片）大型分布式软件的开发经验精通Java和.NET平台的软件开发及并发程序开发工作自律性高，具备流利的英语口语和书写能力

1995/09-1998/04： 硕士华南理工大学计算机系1991/09--1995/07： 学士华南理工大学计算机系

主要经历和业绩：微软亚洲研发集团高级软件研发工程师2010.7–职责：开发全球领先的交易平台：拥有上亿的用户和每年20亿美金的交易额。萨迪杨计算机服务上海有限公司项目经理2007.11–2010.6职责：为华南地区和港台地区的客户开发软件。亚洲软件技术(中国)有限公司研发部经理2003.04–2007.10职责：领导文档管理软件产品的开发和关键算法的研究北电网络软件研发工程师1998.05–2002.07职责：给世界领先的MeridianPBX（内部交换机，可达10万门）开发新功能。Page192.2.股东团队说明股东成员张再林简介（请附上个人相片）2008

年9月

--

2011年7月

湖南应用技术学院专业名称：软件技术

学历/学位：专科

2012

年9月

--

2014年7月

湖南商学院专业名称：市场营销

学历/学位：本科

主要经历和业绩：2010/07–

2011/04

上海周围无线科技有限公司

开发工程师

2011/04

–

2011/09

上海周围无线科技有限公司

高级开发主管

2011/09–

2012/10

上海周围无线科技有限公司

技术开发经理

2013/01－2015/01

上海爱用宝电子商务有限公司技术总监Contents目录一、商业模式二、创业团队三、历史情况四、未来计划四、项目附件一、商业模式历史及形成阶段

2011年7月新浪微博：保险优选开通；保优项目初起，在业内外反响强烈。同年11月先后有万达王健林、丁圣元、王亚伟到方博客发邀请涵。项目筹备及完善后于2014年9月在上海成立公司。确立互联网保险第三方生态平台为发展方向，用bx95、baoxianOK、baoxianVIP,三域名打造不同层次保险需求交易平台。同时将稍后打造一款保优社交软件Ovebook,二方打通引流促销作用。21历史及形成阶段

2011年7月新浪微博：保险优选开通；保优项目初起，在业内外反响强烈。同年11月先后有万达王健林、丁圣元、王亚伟到方博客发邀请涵。项目筹备及完善后于2014年9月在上海成立公司。确立互联网保险第三方生态平台为发展方向，用bx95、baoxianOK、baoxianVIP,三域名打造不同层次保险需求交易平台。同时将稍后打造一款保优社交软件Ovebook,二方打通引流促销作用。Page221.第一阶段1、保险点评网2、起止时间：2014年09月--2015年9月

3、保险点评网初样上线，还需做调整。上海保优网络科技有限公司（以下简称保优）过往情况说明：一、公司成立情况：

2014年9月公司成立。2015年保优平台之一:保险点评网上线。二、公司过往发展情况：2011年保险优选，新浪微博开通。业内外反响较大。万达王健林私募王亚伟都来博客递纸邀请。2014年开通保险优选微信，朋友圈引来业内外众多资深总监，保险中介机构总裁负责人外。Ok车险，靠谱保、明亚、沃保等。还引众多资本前来询问有复星、盛大等。关心公司动态发展。231.1第一阶段4、完成阶段目标的主要措施、方法、手段：研发方面：

通过公司股东及研发人员共同努力，结合Modoer的技术支持等方式完成保优第一个保险点评网初样相关工作，公司核心研发人员进行奖励。

业务方面：

在保险点评网推广方面基于强大的研发实力，进行业务攻关，实现客户需求。

通过保优品牌，保险点评网业内独一无二的优势。方面通过公司与各地资深保险总监、保险中介机构交流合作，联合共享品牌的优势以及线上线下的渠道资源分享快速提升保优品牌的知名度以及产品的市场占有率。

品牌机资源方面：

通过资源整合及商务谈判，公司与全国各地资深保险总监、保险中介机构达成了具有排他性的合作协议展开各地城市总代理模式，全权负责当地上下线联动服务。将进一步完成公司品牌拉动、内容整合、研发能力提高、生态链的融入于建立等关键性工作。241.2.阶段收入收入类别收入金额￥备注主营业收入1,000,000保险点评网上广告分成。主营业收入2,800,000保险点评网上客户成交单5%分成等收入。合计3,800,000

251.3.阶段开支费用类别开支金额￥备注工资、研发开支250,000保优项目研发费用及人员工资公司日常开支180,000保优总代开拓，渠道推广，房租水电及办公用品合计430,000

262.第二阶段1、保险点评网：定型升级改版阶段

2、保险优选网上专卖店:上线3、起止时间：2015年8月--2016年8月

4、阶段达成目标描述：保险点评网国内省会一线城市总代完成合同签约工作。保险点评网实现分城市总代管理体系。保险点评网积极与海外保险界精英洽谈合作，共同开拓海外保险市场。保险优选网上专卖店开张迎客。一年内保优将签约合作机构80家余家，优秀合作独立保险代理人10万余人，注册用户超过5000万，其中超过3000万是移动端用户，年交易额50亿…272.1第二阶段4、完成阶段目标的主要措施、方法、手段：联系各城市总代落实当地保险产品上线工作。联系大险企进行保险点评网各分站广告业务。进行全网、分站内部测试。联系专业维护机构进行系统测试升级准备工作。联合各地及海外总代成立保优全球基金会（保险理赔补充金）以此进一步扩大保优影响力。282.2.阶段收入收入类别收入金额￥备注主营业收入3,000,000保险点评网;保险优选网上专买店，广告分成主营业收入8,000,000保险点评网；保险优选网上专买店，客户成交单5%分成等收入。合计11,000,000

292.3.阶段开支费用类别开支金额￥备注工资研发开支2,500,000保优项目研发费用及人员工资公司日常开支6,000,000保优总代开拓，渠道推广，房租水电及办公用品合计8,500,000

30Contents目录一、商业模式二、创业团队三、历史情况四、未来计划四、项目附件一、商业模式备注：保优未来三年的发展方向与目标计划。即2015.08—2017.08未来三年保优保险生态平台将初步建成。保险点评网——服务广大百姓，所带轻商城卖打折优惠保险产品。保险优选网上专卖店——专为中产千万级客户服务。保优支付，完成生态闭环。方便客户体验及管理。保优保单抵押贷款等延伸金融服务等。321.第一阶段1、保优保险平台：保优品牌初型及市场份额已定谨慎增加产品线及服务

2、起止时间：2016年12月--2017年12月

3、阶段达成目标描述：每年新增保费100亿，3年内我们的目标是这个长远的互联网保险蓝海市场的20%以上的市场份额（线上+线下）单品市场做好同时，我们会考虑深入市场，拓展金融延伸产品线深入互联网保险市场，2年市场及产品正常发展且产品较成熟的情况下，开展国内外联动服务系统的服务项目。4.完成阶段目标的主要措施、方法、手段：

以保优品牌为以托，进行上下线资源整合等。331.2.第一阶段4、完成阶段目标的主要措施、方法、手段：

一.渠道选择

决定推广计划的目标之后，接下来要拟定实现该目标的策略。推广计划的策略包括广告联盟策略、媒体运用策略、促销活动策略、保优线下公关活动策略等四大项。

广告表现策略：针对保优定位与目标消费群，运用以下广告渠道：搜索引擎（百度），基于百度产品的推广营销保优各独立分网站，广告联盟建立，节省推广营销成本，推动总代积极性。保优论坛：选择目标保优点评论坛进行推广营销保优视频营销：使产品深入人心，增加曝光率的推广营销

………..

二.营销渠道侧重

由于初期营销的主要目标是开拓市场，使品牌有更多的展现，建立品牌背书，使产品定位深入目标客户，我们选择精准化的投放战略:

前期6月主要销售平台的广告投放（总体营销投入20%）保优点评论坛精准目标客户投放（总体营销投入40%）….

341.3.阶段收入收入类别收入金额￥备注产品销售10,000,000,00016月（包含4个月第二代产品研发时间）合计10,000,000,000

351.4.阶段开支费用类别开支金额￥备注完善团队组建3,000,000团队一年的开支（50-70人）产品研发2,000,000第二代产品功能升级研发材料费用品牌营销推广2,000,000专业的营销推广团队以及与保优的深度合作保优基金的运营合计7,000,000

36年度工作总结汇报ANNUALWORKREPORTSUMMARY信托业务发展与创新研究上海国际信托投资有限公司王信举目录信托业务发展现状研究01信托业务创新研究——两项导致信托业务突破性发展的重大革新02信托业务创新案例分析03信托业务发展现状研究一般理解政策与法律环境发展现状一般特点发展桎梏信托的一般理解以信为本以诚治业诚即真诚、诚实，信即守承诺、讲信用，讲诚信就是要守诺、践约、无欺。如果有人要问英国人在法学领域取得的最伟大、最独特的成就是什么，那就是历经数百年发展起来的信托理念…这不是因为信托体现了基本的道德原则，而是因为它的灵活性，它是一种具有极大弹性和普遍性的制度。——英国法学家梅特兰信托的应用范围可与人类的想像力相媲美。——美国信托法权威斯科特信托的一般理解贯通货币市场、资本市场和产业投资的独特优势最好的非IPO投资银行业务平台信托制度框架下突出的财产管理功能和资金融通功能政策与法律环境法律框架逐步完善《信托法》（2001.10）——信托法律制度体系的基本法《信托投资公司管理办法》（2002.6）——信托投资公司的经营管理规范《信托投资公司资金信托业务管理暂行办法》（2002.7）——信托主体业务的规范分类监管办法即将出台，诸多单项条例即将出台——信托证券专用帐户、信托公司及业务信息披露、房地产信托、信托公司治理指引、内控指引和信托核算等政策与法律环境监管思路逐步明晰信托公司分类监管原则、属地监管原则协调规划，统一监管尚需加强发展现状目前重新登记后的信托公司共59家，截至6月底，信托从业人员4600人近三年来，集合资金信托计划1053个，大部分获得了成功，信托公司接受管理的信托财产总额已近2000亿元人民币。84%的信托财产为资金信托，财产信托业务开始呈现良好的发展态势。——银监会非银部主任高传捷，中国长沙信托论坛(2004.10）一般特点由单一信托到集合信托由资金信托向财产信托过渡运用范围由单一领域到多领域运用工具由单一向多种工具相结合发展桎梏信托登记信托税收信托会计信托业务创新研究两项导致信托业务突破性发展的重大革新信托内部信用增级信托制度框架下的所有权解析内部信用增级外部信用增级由第三方提供信用担保，提供者包括政府、专业保险公司、金融机构、大型企业的财务公司等，增级工具主要有：政府承诺函、保险、企业担保、现金抵押帐户和信用证等。信托内部信用增级利用基础资产产生的部分现金流来实现,可避免利用外部信用增级工具较容易受信用增级提供者信用等级下降风险的影响的风险。增级工具主要有：构建优先/次级结构、利差帐户和超额抵押等。优先/次级结构就是根据一定的原则和需求，将信托或资产支撑的证券产品的收益权分为不同信用品质的档级，不同档级的受益权承担风险、享有利益及利益分配或退出的顺序有区别。内部信用增级——构建优先/次级结构遵照风险和收益相匹配的原则，通过组合策略，向选择不同风险-收益结构特征的投资者分配不同现金流的结构化设计，能保证不同层次受益权对应的现金流汇总能够复原为项目整体的现金流，摆脱了项目本身性质以及外部信用担保的制约，而仅仅依赖于项目自身权利和义务的重新分配就能在最大程度上保障优先收益的实现。可保障那些偏好于稳定收益的投资者能够在总体收益状况不是太好的情况下也能获得较稳定收益，同时使风险偏好型投资者在总体收益情况较差时自愿让渡财产以补贴保本型投资者，而在总体收益较好时获得独享较高收益的权利。信托制度框架下的所有权解析英美法系和大陆法系所有权制度的基本涵义中国信托法律框架下的所有权概念简析信托业务创新案例研究某国企国有股权退出信托解决方案华融资产管理公司不良资产证券化项目某酒店式公寓收购项目信托解决方案某国企改革信托解决方案项目情况根据有关部门对某大型国有企业进行资产重组的指示，经方案慎重比选，该企业欲将其下属某子公司通过信托方式转让，转让资金作为重组基金，从而实现国有资产在该公司的退出。经研究，决定发起集合资金信托计划，用于受让该企业持有的下属公司的股权。信托计划分别向优先投资者、普通投资者和战略投资者募集，并重组董事会和监事会，选聘经营者，同时在信托计划项下设立特别委员会（由部分普通投资者和战略投资者根据投资规模的大小派员参加的投资人代表大会组织）以应对公司经营过程中出现的重大以外问题。

某国企改革信托解决方案简要分析本项目的最大特点是创造性地运用了信托法律框架下的所有权的可分拆性和内部信用增级来探索国有企业改革之路。同时，该项目通过改组董事会和监事会，选聘经营者（职业经理人），对经营者进行业绩考核，并在信托计划项下设计特别委员会，以应对公司经营过程中出现的意外及重大事项的决策，创造性地将信托框架下的公司治理结构予以完善，同时满足了市场上各类投资者的收益及风险预期。华融不良资产证券化项目项目情况2003年6月,华融资产管理公司将涉及全国22个省市256户企业的132.5亿元人民币债权资产组成一个资产包，委托给中信信托设立财产信托，期限为3年，优先级受益权的预计收益率为4.17%。信托设立后，华融将全部信托受益权分为优先级受益权和次级受益权，其中10亿元优先受益权主要转让给机构投资者。华融拥有全部次级受益权，收益超过4.17%的部分全部归华融所有。中诚信国际评级公司预测，华融公司132.5亿元资产包未来处置产生的AAA级现金流可达12.07亿元。华融不良资产证券化项目华融资产管理