经纪人职业道德和基础法律法规知识考试附有答案

经纪人职业道德和基础法律法规知识考试[复制]您所在机构/部门：[填空题]*_________________________________您的姓名：[填空题]*_________________________________一、单选题1.经营区域不限于工商注册登记地所在省、自治区、直辖市、计划单列市的保险经纪公司向工商注册登记地以外派出保险经纪从业人员，为投保人或者被保险人是（）的保险业务提供服务的，应当在当地设立分支机构。[单选题]*A法人组织B自然人(正确答案)C非法人组织2.保险经纪公司申请经营保险经纪业务，应当在领取（）后，及时按照中国保监会的要求提交申请材料，并进行相关信息披露。[单选题]*A营业执照(正确答案)B经营保险经纪业务许可证C工商营业执照D基本存款账户开户许可证3.经纪公司总部机构设立分支机构时应当首先设立（）[单选题]*A县级分公司B市级分公司C省级分公司(正确答案)4.保险经纪公司在中华人民共和国境内经营保险经纪业务，应当符合中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）规定的条件，取得（）。[单选题]*A营业执照B经营保险经纪业务许可证(正确答案)C工商营业执照D基本存款账户开户许可证5.经纪人不应当聘任因严重失信行为被国家有关单位确定为失信联合惩戒对象且应当在保险领域受到相应惩戒，或者最近（）内具有其他严重失信不良记录的人员作为经纪从业人员。（）[单选题]*A2年B3年C5年(正确答案)D10年6.保险经纪人应当妥善保管业务档案、会计账簿、业务台账、客户告知书以及佣金收入的原始凭证等有关资料，保管期限自保险合同终止之日起计算，保险期间在1年以下的不得少于（）年，保险期间超过1年的不得少于（）年。[单选题]*A5年;5年B5年;10年(正确答案)C10年;15年D10年;20年7.下列款项可以存放于佣金收取账户的是（）[单选题]*A投保人支付给保险公司的保险费;B为投保人、被保险人和受益人代领的退保金、保险金。C经纪费(正确答案)8.保险经纪公司有下列情形的，可以动用保证金（）[单选题]*A注册资本增加;B营业利润增速高于10%C投保符合条件的职业责任保险;(正确答案)9.保险经纪公司应当自动用保证金之日起（）内书面报告中国保监会派出机构。[单选题]*A3日B5日(正确答案)C10日D15日10.保险经纪人未按规定聘任保险经纪从业人员，或者未按规定进行执业登记和管理的，由中国保监会及其派出机构责令改正，给予警告，并处（）元以下罚款；对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处（）元以下罚款。[单选题]*1万；3万1万；5万5万；10万1万；1万(正确答案)二、多选题1.保险经纪公司新设分支机构经营保险经纪业务，应当符合下列条件:*A保险经纪公司及其分支机构最近3年内没有受到刑罚或者重大行政处罚;B保险经纪公司及其分支机构未因涉嫌违法犯罪正接受有关部门调查;(正确答案)C新设分支机构有符合要求的营业场所、业务财务信息系统(正确答案)D保险经纪公司及其分支机构最近1年内未引发30人以上群访群诉事件或者100人以上非正常集中退保事件;(正确答案)E最近1年内设立的分支机构不存在运营未满1年退出市场的情形;2.保险经纪人高级管理人员是指（）*A保险经纪公司的总经理、副总经理(正确答案)B省级分公司主要负责人(正确答案)C对公司经营管理行使重要职权的其他人员(正确答案)3.保险经纪人是基于（）的利益，为投保人与保险公司订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的机构。*A投保人(正确答案)B保险人C被保险人(正确答案)D受益人4.《保险经纪人监管规定》所称保险经纪从业人员是指在保险经纪人中，为投保人或者被保险人（）的人员。*A拟订投保方案(正确答案)B办理投保手续(正确答案)C为委托人提供防灾防损服务(正确答案)D从事再保险经纪业务(正确答案)５、保险经纪人及其从业人员在开展保险经纪业务过程中可以做的行为有（）*A保守在业务活动中知悉的保险人、投保人、被保险人的商业秘密。(正确答案)B索取、收受保险公司或者其工作人员给予的合同约定之外的酬金、其他财物C以虚假广告、虚假宣传或者其他不正当竞争行为扰乱保险市场秩序。D如实告知保险人，有关投保人与被保险人的重要情况(正确答案)６.保险经纪人应当遵守法律、行政法规和中国保监会有关规定，遵循（）的原则。*A诚实信用(正确答案)B公平竞争(正确答案)C自愿(正确答案)７.除中国保监会另有规定外，保险经纪人应当采取下列组织形式（）*A有限责任公司(正确答案)B股份有限公司(正确答案)C合伙企业D个人独资企业８.保险经纪公司经营保险经纪业务，应当具备下列条件（）*A公司名称符合本规定要求;(正确答案)B高级管理人员符合本规定的任职资格条件;(正确答案)C有与业务规模相适应的固定住所;(正确答案)D营业执照记载的经营范围符合中国保监会的有关规定;(正确答案)E股东出资用银行贷款及各种形式的非自有资金投资;９、保险经纪人对保险经纪从业人员进行执业登记信息管理应注意的事项有（）*Ａ及时登记个人信息及授权范围等事项以及接受处罚等情况(正确答案)Ｂ及时更新聘任关系终止情况(正确答案)Ｃ确保执业登记信息的真实、准确、完整(正确答案)１０.单位或者个人有下列情形之一的，不得成为保险经纪公司的股东（）*A最近6年内受到刑罚或者重大行政处罚;B因涉嫌重大违法犯罪正接受有关部门调查;(正确答案)C因严重失信行为被国家有关单位确定为失信联合惩戒对象且应当在保险领域受到相应惩戒，或者最近5年内具有其他严重失信不良记录;(正确答案)D依据法律、行政法规不能投资企业;(正确答案)１１.保险经纪人应当建立完整规范的业务档案，业务档案至少应当包括（）*A通过本机构签订保单的主要情况，包括保险人、投保人、被保险人名称或者姓名，保单号，产品名称，保险金额，保险费，缴费方式，投保日期，保险期间等(正确答案)B保险合同对应的佣金金额和收取方式等(正确答案)C保险费交付保险公司的情况，保险金或者退保金的代领以及交付投保人、被保险人或者受益人的情况(正确答案)D为保险合同签订提供经纪服务的从业人员姓名，领取报酬金额、领取报酬账户等(正确答案)1２.保险经纪人在开展业务过程中，应当制作并出示规范的客户告知书。客户告知书至少应当包括（）*A保险经纪人的名称、营业场所、业务范围、联系方式;(正确答案)B保险经纪人获取报酬的方式，包括是否向保险公司收取佣金等情况;(正确答案)C保险经纪人及其高级管理人员与经纪业务相关的保险公司、其他保险中介机构是否存在关联关系;(正确答案)D投诉渠道及纠纷解决方式。(正确答案)1３、有下列情形之一的，不得聘任为保险经纪从业人员：*A因贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序，被判处刑罚，执行期满未逾5年(正确答案)B被金融监管机构决定在一定期限内禁止进入金融行业，期限未满；(正确答案)C因严重失信行为被国家有关单位确定为失信联合惩戒对象且应当在保险领域受到相应惩戒，或者最近5年内具有其他严重失信不良记录；(正确答案)D法律、行政法规和中国保监会规定的其他情形(正确答案)1４、保险经纪人及其从业人员在办理保险业务活动中不得有的行为：*A欺骗保险人、投保人、被保险人或者受益人；(正确答案)B阻碍投保人履行如实告知义务，或者诱导其不履行如实告知义务；(正确答案)C串通投保人、被保险人或者受益人，骗取保险金；(正确答案)D利用行政权力、职务或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同(正确答案)1５、保险经纪机构在进行经纪从业人员招聘时，不得有的行为有（）*A以缴纳费用或者购买保险产品作为招聘从业人员的条件(正确答案)Ｂ承诺不合理的高额回报(正确答案)Ｃ以直接或者间接发展人员的数量或者销售业绩作为从业人员计酬的主要依据。(正确答案)三、判断题1.保险经纪公司的注册资本必须为实缴货币资本。[判断题]*对(正确答案)错2.保险经纪人的字号不得与现有的保险专业中介机构相同，包括与保险专业中介机构具有同一实际控制人的保险经纪人。（）[判断题]*对错(正确答案)3.保险经纪公司分支机构应当在营业执照记载的登记之日起5日内，书面报告中国保监会派出机构，在中国保监会规定的监管信息系统中登记相关信息，按照规定进行公开披露，并提交主要负责人的任职资格核准申请材料或者报告材料。[判断题]*对错(正确答案)4.保险经纪人变更名称、住所或者营业场所的，应当自变更发生之日起5日内，通过中国保监会规定的监管信息系统报告，并按照规定进行公开披露。[判断题]*对(正确答案)错5.保险经纪人变更省级分公司以外分支机构主要负责人的，应当自该情形发生之日起5日内进行公开披露（）[判断题]*对(正确答案)错6.临时负责人任职时间最长不得超过3个月，但可以就同一职务连续任命临时负责人。[判断题]*对错(正确答案)7.保险公司、保险专业中介机构的董事、监事或者高级管理人员投资保险经纪公司