客户素描画像及KYC

优质文档精选客户素描画像及KYC目前一页\总数九页\编于二点财富管理创富守富传富财富管理目前二页\总数九页\编于二点客户状况即将退休企业主家庭主妇公务员神秘人多子女单身未婚无房贷已婚无子有房贷孩子小学以下孩子计划留学离异再婚丁克目前三页\总数九页\编于二点保障类配置重疾MTC年金LV万能UL终身寿险PEP/MV目前四页\总数九页\编于二点ClientInformationSummaryClientName客人姓名Aimforwealthaccumulation?财富积累目标DateofBirth生日Gotretirementplanyet?是否有退休计划SmokingStatus是否吸烟Protectionforspouse?是否需要保护配偶Nationality国籍Educationplanning,estate/legacyplanning是否考虑教育/传承Residence住宅Healthprotection健康保障MaritalStatus婚姻状况Gotenoughprotectionagainstpotentiallossofincome?收入损失弥补是否足够Occupation职业Enoughloanprotection?是否有足够的贷款保障Industry行业Mayhaveassetsoverseas?是否有海外资产RelationshipwithCreditEase和公司的关系Maybeliabletoestatetaxofothercountries可能有其他国家的房产税PortfolioinCreditEase在公司的资产组合Enoughliquidityplanning?是否有充足的流动性计划Top3CreditEaseholdings在公司Top3的产品Wealthaccumulationagainstinflation财富的积累和通胀Estimatedtotalassets估计总资产Onlybreadwinnerofthefamily单一收入家庭Top3assetholdings资产持有Top3的种类Investmentappetite投资偏好Estimatedtotalincome预计总收入Estimatedtotalspending预计总开支Mainbank主要来往银行Clientbackgroundrecap客人背景描述Hobby爱好目前五页\总数九页\编于二点问题010203040506070809客人姓名，性别，年龄，职业，职务客人为什么要见怎么认识客人的，他对公司有什么期望风险偏好，对保障类的态度在公司做了什么产品，多少金额是否有做股票，基金，银行理财，保障类或其他投资，分别多少金额有几套房产，价值多少，是否有贷款，未还的总额有多少家庭结构和家庭成员职业家庭年开支，家庭成员年收入1011这次面谈你（理财经理）想达到什么效果，打算谈到什么程度你（理财经理）想让客人做什么目前六页\总数九页\编于二点表格个人背景内容行业/工作内容IT/销售生日1978.6.2哪里人成都年收入50万年开支25万负债房贷80万发家史公务员/事业单位企业主/企业职员投资状况内容金融类公司（P2P50万）其他机构（品种/金额）不动产类个人名下住宅/商铺/写字楼1套150平米住宅价值300万股权类参股/自主经营对保障类的态度喜欢/不喜欢买过哪些保障类保障/年金/投资/无年缴*费1万需要购买保障类的理由家庭支柱/房产保护家庭结构内容太太工作/收入全职太太/无儿女年龄女儿3岁/儿子0岁父母情况富二代/创一代兄弟姐妹其他关系人目前七页\总数九页\编于二点感受目前八页\总数九页\编于二点1回顾投资/市场/介绍近期理财产品；2之前主要跟您讲市场方面（单个产品）的事情比较多，但是公司的资产配置概念跟您提的比较少，不知道您最近在外面还有做什么投资？3A股怎么样？信托有做么？海外基金有么？保障类有做么？4听起来您做的产品还是比较激进/保守/单一的；5根