在证券公司的实习报告锦集六篇

第页共页在证券公司的实习报告锦集六篇在证券公司的实习报告锦集六篇在证券公司的实习报告锦集六篇1八月中旬，我步入了漫长而充实的暑假，这已经是我大学生涯第二个暑假了，所以我要尽己所能让这个假期过得与众不同值得回味。在老师的介绍下来到了一家证券公司实习西南证券股份西南证券股份是西部地区成立最早的一家综合类券商，成立于1999年12月28日，注册资本16.3亿元，是在重庆市原四家证券经营机构根底上经资产重组和增资扩股组建而成的证券公司。xx年x月x日，西南证券股份在上海证券交易所挂牌上市，股票简称“西南证券”，股票代码“600369”。公司前身西南证券有限责任公司成立于1999年12月28日，是唯一一家注册地在重庆的综合性证券公司，也是重庆地区第一家金融类上市公司。xx年x月x日我来到了西南证券大渡口区营业部投入了我的实习中。虽然只有短短三个星期的实习时间，但是收获颇丰，不仅对证券公司的日常工作流程有了大体的理解，更重要的是结识了一批有十几年证券从业经历的专业人士。在与长辈和同龄人的交流中，我对于证券行业的认识实现了从理论到理论的飞跃。实习的第一周，我被安排在了高洁经理的办公室见习。证券公司对我来说是陌生的，而我所学的又是会计专业，可以说我对证券一点都不理解。高经理考虑到了这点，他没有本质的教我什么很专业的东西，只是让我看了很多公司的资料，比方公司经纪业务的稽查日志，客户经理的管理细那么，开户合同书等等。我看了这些资料后，知道了营业部各部门的职能、其日常业务的流程以及营业部的特色效劳。虽然有些东西看起来很抽象，但是我还是很认真地看完了，不是很懂，总也有收获。高经理还教我使用他平时工作用的软件，很简单的，就像我们用金算盘软件做业务一样，我帮经理做了经纪业务的稽查。就是使用软件查询经纪业务，比方查询今天有多少个客户开户，有多少客户来查账等等，要稽查的东西很多，都是一步一步渐渐来的。实习的第二周行政部的吴老师带我到柜台熟悉前台业务。柜台人员的举止和专业化程度是一个公司形象的首要表达。柜台主管是个很有魅力的人，她很耐心的教了我们很多。前台工作人员就是要以客户为中心，以客户需求为中心。为客户办理业务并保证____和资产的保密和平安性是我们的主要任务。我们的原那么是确保客户和证件的匹配性、真实性;客户身份证的有效性和合法性;____的真实性、完好性。主顾和所有的柜台人员都让我们深切体会到一个柜员应具备的职业操守就是慎重的对待工作和亲和的对客户。在柜台的学习中我理解西南证券股份概况和前台的根本流程和常规工作主要包括：开户、办理转托管、销户、开通创业板、推销新产品等。我重新认识了很多表格还有掌握了一些比拟少见表格的用处如：跨市场业务申请表、激活小额休眠账户申请表、非上市公司股份认权申请表，同时熟悉了下打印机、扫描仪、读卡器的操作。主管让我自由学习积极提问，如今我已经理解了一些根本业务，懂得看表复原业务，还能亲自带客户开户，同时学习了一些接待客户的技巧。开户是证券公司最一般也是最根底的业务，因此对于开户流程，我都进展详细的理解和认真的学习。下面就简单的介绍下个人开户的流程：1、个人开户需提供身份证原件及复印件，深、沪证券账户卡原件及复印件;假设是代理人，还需与委托人同时临柜签署《受权委托书》并提供代理人的身份证原件和复印件;2、填写开户资料并与证券营业部签订《证券买卖委托合同》;3、证券营业部为投资者开设资金账户;4、办理开通证券营业部银证转账;如今开户越来越严格，开户资料必需要本人填写，有些老人写字比拟困难，想让我们帮他们填写资料，我们都没方法。除此之外还多了一项以前没有的，就是要进展电子摄像。前台另一个主要的工作就是柜台效劳。例如：客户需要在柜台办理各种业务，如转托管，撤消指定交易，变更____和密码的重置，银证转账的开通和取消等等。在整个前台工作的过程中，我一大局部的时间要用在指导客户填写办理各种业务的资料并复印身份证及股东代码卡等，以进步工作效率。同时我也跟着老员工学习怎样和客户交流，并及时理解客户的需求。另外，我也提供简单的咨询效劳。经过多天的观察学习，我可以对客户的有关意见、相对简单的问题进展处理。但我觉得更重要的是要多发现问题，多学习证券知识。由于平时在校学习比拟少关注股市，更准确的说对证券市场理解得并不多，因此也几乎不用股票软件进展分析^p。在实习期间，工作相对较少的时候，我比拟关注股市动态。熟悉了沪深两市和很多上市公司，并对各股运用各种指标进展了分析^p，把所学的知识回忆了一遍，虽然不能纯熟操作股票行情分析^p软件，但对股票市场也有了比原来更深化的认识。在实习的最后一周里我的工作主要是辅助经理联络客户，为客户介绍我们的效劳。而联络顾客的主要途径就是营销，每天我们都会打上百个，由于是第一次打，上手不久就遇到了许多困难，顾客无情的挂，使我的信心备受打击，虽然经理已经给我作了思想准备，但是那种失落感还是有的。我不断地在尝试着克制，但是效率仍然很低，肯搭理的人还是很少。而其别人中也有抱怨的声音，也有马上挂的，这样更打击我的激情。我告诉自己：要忍受，要坚持。一直到我被挂已成为家常便饭的时候，我知道我终于过了自己那一关，我跨越了心中的阻碍。我的声音很硬，我就尽量放软，让客户感觉到我很有耐心和诚意。渐渐地，和我谈话的人多了，我更有积极性了。人是很奇妙的，和人谈话我能学到很多，也让我见识到了各种各样的人。有些人他们一听我说就知道我是新人，我知道谈话的时候我表现得不是很专业，才让他们有这种感觉。为了防止这种情况，就要表现出专业，而要表现出专业，就要加强自己的证券方面的根底知识，还要不断进步营销技术，深化理解他们的需要，让他们承受我们的效劳，把潜在的客户开掘出来。为期三周的实习完毕了，回忆这三个星期来的实习，我发现了自身许多缺乏。如在面对客户时表现的不够自然，在处理问题时不够主动。信心来于专业，细节决定成败!所以在后期实习中我会不断总结、改良!在此我也理解到作为新人我们要多学多看多做，有什么问题尽量自己先考虑有了自己的观点后再提问，这样才能更深化的理解并培养创新的意识!实习是大学生走向社会的一道门槛，其中充满着磨砺与再学习的时机，这对未涉世的我们来说是非常重要的。从实习期间的每一件小事中，我体会到了人际关系、时机、评价、竞争、成功、失败等各种我们今后经常会遇到的事件，相信这些珍贵的经历会成为我今后成功的重要基石。此次的实习我学到了很多书上没有的知识，也让我意识到今后努力的方向，收获颇丰，为真正跨入社会走上工作岗位打下了坚实根底。在证券公司的实习报告锦集六篇2尊敬的XX领导：20xx年11月份，我有幸到xx证券公司，从而开场了我两个月左右的实习生活，在这一段时间里，我近间隔接触了xx证券xxxx营业部，在理解xx证券开展历程、公司文化的同时，更多的知道了营业部各部门的职能，其日常的业务流程，以及营业部的特色效劳，同时深化学习了中国证券市场行业的相关知识，并且在与客户交流中锻炼了自己的沟通、交流和处理问题的才能。实习内容我被安排在营销部工作，主要跟xx学习。我从以下几个方面介绍我的实习工作；首先是每天9：00上班，早到的话可以在公司的大厅阅读证券报刊、杂志。理解国家的宏观经济政策，财经要闻，以及证券市场最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要分析^p市场热点和读一些股评。接下来就是开场一天的根本工作整理____，____包括开户申请书，开户合同书，银证对应申请书，____变更表。及客户身份证，银行卡，股东代码卡等复印件，所作的相关工作大致包括以下三个方面：1、理清相关的____，并及时核对当天业务所产生的各项单据，确保完好准确，没有遗漏。假如有什么缺失，一定要及时给予纠正。有什么出入大的问题要上报反映。很长一段时间弄得我们都对单据特别敏感，总怕有什么闪失。2、把理清整理过的____按顺序装入客户的档案袋。然后归到档案的柜子里。3、有时间我们要把当天产生的自然人注册表和身份证的复印件，开户文本一同扫描到各个业务科目目录下，然后统一发到总部。整理____在实习中占了一定分量工作，这是一个简单但是相当繁琐的过程，需要细心和耐心；____档案的有序整理是为了将来需要时可以方便迅速查找，所以工作人员对我们进展认真的指导，还有就是对开户文本的扫描。对新开户和以前开户还没有扫描的文件都要统一进展扫描以电子版的形式保存。在我们实习的过程中，xx证券的工作人员对我们进展了热情的接待和指导，感谢他们的关心，在这里特别要感谢xx和xx，在表扬我日常工作的同时，更多的教我们为人处事的道理。此次实习不管在知识的稳固还是经历的积累上都使我有很大的进步。在证券市场这个大海洋里，个人只有不断磨练直到成熟才能获得成功。虽然实习只有两个月，但是使我非常受益。在这次实习中学院努力为我们争取这个难得的实习时机，在他们的努力下我们才能顺利地完成此次实习。在今后的时间里我还需要寻找时机不断地锻炼自己，并积累经历，为自己以后从事这个方面的工作奠定根底。建议进过我们这次实习，让我想到要对学院说：希望学院能对我们金融专业的学生，做一些考证的要求。例如证券证，保险证，基金证等，并组织培训的老师团体和课程授课，这样可以对今后金融这个专业的同学有明确的就业方向和选择。引进多些与金融专业相关的实训平台，让同学更深化学习金融专业的知识。特此报告XXXXXX年XX月XX日在证券公司的实习报告锦集六篇3证券资讯行业作为证券市场中的一个年轻的行业在短短的不到10年的过程中已经显示了起朝阳产业的一种趋势，在证券市场继续向前开展和理性化的同时，资讯信息的重要性和价值化回归的投资策略必将更加的受到各种机构投资者和广阔股民的认同。证券财经资讯行业的将来开展将随着证券市场的完善而更加的蓬勃开展而展示出美妙的前景的一面。也需要我们更加的努力的跟上行业开展的潮流才能立于不败之地。入世的之后的中国的证券市场正处于调整和标准之中，这一标准的过程将对证券资讯业造成三大影响：其一证券市场越标准，证券业对证券资讯的需求就越大，二者关系将更加严密。一个标准的证券市场将尽可能扼杀投机，加快证券中介业回归，即主力从事代理投资效劳，而这无疑将扩大对证券资讯的需求。其二证券市场越标准，证券业对证券资讯的需求层次将越来越高。券商没有了投机利润，就只能从两块加强力量，一是完善对投资者的效劳手段，二是加大自身研究力度，从事正常自营决策。只有如此才能保证券商的收入。而这两者都召唤市场上强大证券资讯阵容的出现。其三在投机越来越少，越来越难的情况下，股民将出现意识觉悟，也将极大增强对证券资讯的认同和依赖心理。所以说，证券业市场越标准，对承当着行业责任的证券资讯行业来说越有利。从目前的证券资讯行业的开展来看，1994年深圳巨灵推出第一套证券资讯系统是证券资讯行业的萌芽的标志，但今天的证券资讯市场已非94年同日而语。短短9年时间，证券资讯业内异军突起，掀起一场日新月异的竞争潮。港澳资讯、巨灵、新兰德、万德、新德利、博经闻、维赛特、海融、万国等等，此起彼伏，你追我赶，好一场"你方唱罢我登场"竞争喜剧。成熟的证券资讯行业市场也开场在这种专业化的竞争中开场成熟完善起来。证券资讯行业从萌芽开场阶段就是一个以证券财经数据库为主营业务的内容提供商的相貌出现，是在____的信息高速公路建立以及证券交易以及资讯信息提供方式的转变进步的过程中漫漫的开展起来的，但直到今日大多数类似的资讯公司的产品层次还是停留在简单的公开数据的采集为主的场面。其中的原因有中国股民的素质层次需要和机构市场需求的原因也有证券资讯行业本身在中国证券市场序列体系中地位的原因。从信息质量及效劳程度上讲，目前国内证券资讯业市场仍处于一种低程度的竞争，主要表如今以下几个方面：1、信息质量不高，缺乏深层次的内容；2、市场上同类产品竞相削价，扰乱了市场正常秩序；3、以大量转载各种公开媒体信息为主，缺乏自己的东西和能反映上市公司情况及市场动态的第一手资料；4、各类投资分析^p、投资咨询缺乏连接性和指导性，为庄家投机效劳的投资信息占驻了主导，各类小道消息和传闻满天飞；5、市场上的产品还没有出现占主导优势的行业标准和行业标准，大多数企业满足于低投入，追求前期收益，缺乏行业责任。在一种低程度竞争的市场中，一批低投入、满足于初级信息效劳的企业也能占据一定的、甚至较大的市场份额，获取前期收益。另外的一个趋势，各证券资讯厂商大多开场走证券信息资讯即专业化的信息提供和投资咨询业务以及证券资讯平台开发，外包财经网站的建立齐步开展的开展方向。其中资讯公司涉足证券二级市场的投资咨询业务对于整个证券市场来说都是一种市场化选择中的一个良性的产物，资讯公司可以在充分的整合自有的信息资的情况下继续的发扬投资咨询领域的一种实证化的投资分析^p的形式，为广阔投资者提供专业化的投资咨询策略。在证券市场从无序到有序的标准化开展进程中，对证券咨询行业的标准管理是一个重要侧面。在证券研究咨询行业形成开展的最初几年中，由于缺乏有力的监管措施，行业开展根本上处于自发、无序状态。与早期市场高投机特征相对应，早期证券咨询行业从业人员成份较为复杂、鱼龙混杂，联手操纵市场的行为屡见不鲜，证券咨询行业的这一状况对证券市场的正常秩序造成了诸多恶劣影响。这一状况直到97年主管部门加大标准管理力度之后才有所好转，至98年《证券咨询业务管理暂行条例》出台后，行业管理才真正有例可循，有章可依，证券研究咨询行业开展步入正轨。也正是这一阶段、在市场投资理念渐趋理性回归的背景下，证券研究咨询行业在研究方法的不断创新及研究内涵不断扩大中进入开展壮大的第一个黄金时期。20xx年正在进展的证券法的修改工作中一些相关证券咨询行业的问题也被提上了讨论范围之中，证券咨询业务的范围也将大大的扩大，相关的自营业务和委托理财业务也将可能由地下转到桌面上来。证券咨询行业也将迎来全新的开展的机遇。在行业的规模化和竞争的有序化上更加标准的完善市场。行业规模化，有序化开展的一个重要标志是一批真正独立的专业咨询公司的出现。与券商研究机构不同，其独立性不仅仅表现为功能配置上的独立性，也表达为其经营上的独立性。由于生存方式的差异，这两类研究机构在研究内容与目的以及方式方法上存在着明显差异。券商研究机构由于事实上的依附关系，其研究目的主要在于三个方面，一是为券商客户咨询效劳，二是为券商自营效劳，三是为券商形象宣传及业务创新效劳，其研究对象不仅包括一、二级市场，也包括券商自身开展战略与业务创新等内容。由于其效劳对象的特殊性，其研究成果一般仅限于内部共享，且以专题研究为主，研究成果的价值实现是间接的。而对于专业资讯公司而言，由于其唯一的收入来是其信息产品及咨询效劳，信息产品的质量与效劳程度决定其自身的生存，市场竞争的压力迫使研究工作是有更强的功利性，效劳的对象性，要求其信息产品必须满足不同层次用户的需求，既要有广度又要有深度。由于证券资讯市场仍处发育阶段，受市场容量及无序竞争影响，目前该类专业公司受收入来限制，与券商研究机构相较而言，在研究投入方面多表现为心有余而力缺乏。在缺乏有效的行业自律机制的背景下，证券资讯公司竞争图存的方式正向着两个极端方向开展，一种是以低本钱支撑其低价竞争，抢占市场份额，以维持其生存，这类公司或非正式组织为数众多。二是以高投入、高品位树立市场形象，着眼将来，争抢核心市场，这类公司虽为数不多，但无疑将是将来证券资讯业的脊梁。目前的资讯厂商大多也在走资讯咨询化的产业转型的格局，针对目前的资讯厂商的市场格局以及资讯市场的将来开展方向，笔者产生了这样的一些认识和感触。1、加强和国内做证券行情交易系统的厂商比方说乾隆高科，通达信等的技术上的合作，以行情交易系统和资讯平台和相结合的方式来开展资讯行业将来的资讯平台的搭建方向。建立全新的基于证券行业电子资讯架构〔E—infostructure〕和现代的资讯有效集成〔informationintegration〕创新技术构建起来的的统一证券资讯平台的运作形式。要是自己的资讯信息内容提供的方式和模型可以紧跟住资讯行业的潮流，只有领潮流之先才可以完好的拥有对市场的话语权。资讯信息模块与证券交易形式的合理有机嫁接以及技术上驻留程序的改良更新是保持这种领潮流之先的技术上的关键。2、坚决的走证券资讯咨询化的开展道路。单纯的简单的F10资料为主的低端的资讯信息内容的竞争只会陷入资讯产业低程度价格战的泥潭中，要从产品的技术构成、新产品的开发、推广机制、产品的信息质量、营销策略及手段从根本上与竞争对手拉开档次，才能从低端市场的价格战的竞争中走出来，作到控制市场走向和价格的目的。在公司内部必须建立一套完备的新产品设计、开发和推广的运行机制，保证高质量的新一代产品、延续产品、后续产品和可替代产品不断地、有序地投放市场，形成多套产品立体穿插竞争。唯有如此，才能从市场混战中走出来按自己的步伐开展自己。资讯咨询化的开展方向既进步了信息的含金量，也是向高端市场发起进攻的最重要的筹码。3、在融资问题解决的前提下，扩展业务范围，以官方的巨潮资讯为开展开展，有方案的.涉足传统的资讯传媒领域比方说将有声无影语音股评业务扩展到有声有色的财经电视节目。将投资研究中心的版本的股评作成传统的纸质传媒的形式，待政策放开后作到全国公开发行，比方说象巨潮资讯旗下的《新财富》。将投资咨询业务在政策答应的范围内扩大为私募基金形式，同时开展自己的自营业务。总之，在融资问题解决的背景下，提升自我的资本运作才能通过低本钱的购并或股权置换重组整合出已财经证券信息为主，多元媒体构建起来的全新的证券信息传播体系。形成财经数据库，手机短信业务，电视财经节目，纸质财经媒体，财经网站建立等几个现金流。4、加强公司内部团队精神的建立，形成创业的集体凝聚力，形成企业开展与个人价值实现同步开展的鼓励形式。有方案的引入股权认购期权奖励的企业鼓励形式为团队精神的营造效劳。甚至可以试探企业实现MBO来改变企业的法人治理体系和绝对控制权。团队精神和创新思维是公司实现可持续性开展的最根本的保证。团队精神的精华是追求组织的有效性和员工对组织的最大奉献率，它既是一种精神境界的要求，但更重要的是一种思维、一种方法，它强调一种实战技巧，强调一个组织如何协作，充分发挥每个人的才能和潜力，通过协调和规划，最终促成目的的达成。5、拓宽融资渠道，改变过去的靠自我的资本原始积累的方式开展自己的形式。在国内主板市场监管力度加大门槛进步、二板市场推出遥遥无期、美国纳斯达克不复往日威风的情况下，选择在____上创业板进而开展向主板市场转变是最好的IPO融资方式。外资对中国证券市场的信心从乾隆高科在____创业板上不错的融资业绩就可以看出。此外还可通过引入战略投资者参股扩大公司股本构造的方式来开展自己。QFII之后外资购并的放开之后资讯领域肯定的将是其感兴趣的产业之一。博弈选择将是引导资讯厂商开展壮大的一个重要的关键。6、加强全国统一规划的的市场营销策略，树立起自己的品牌营销略。营销策略的正确性和促销手段的完善是产品成功的保证。产品再好，假如没有正确的营销战略、营销手段，没有精良的营销队伍去组织施行，就根本无从实现市场占有率第一的目的，更无从实现第一民族品牌和获取最大创业利润的目的。产品品牌的树立，在质地优良的情况下，除借助宣传工具外，最终还将依靠我们营销人员的自身高素质，丰富的知识和阅历，新颖的营销手段和技巧、良好的口才及应变才能，让消费者去感受我们的员工、感觉我们的产品、感觉我们的效劳，确实让他们从中受益。在证券公司的实习报告锦集六篇4序言：20xx年7月份，正值暑假期间，我有幸得到了国泰君安的实习时机，从而开场了为期两个月的毕业实习生活。通过了人力资部门的介绍，我被安排在位于浦东国泰君安总部的信誉交易部门进展实习，其主要的任务便是融资融券这一证券市场上的新兴业务。在此期间，我近间隔理解了国泰君安的开展历程以及公司文化，更深化地研究并参与了融资融券业务的整个流程，明确了其在证券市场中的特殊地位和重要作用，并且通过与客户的交流沟通进一步锻炼了自己处理问题的才能，为将来的求职打下了坚实的根底。一、公司简介国泰君安证券股份是由国泰证券和君安证券有限责任公司采取新设合并、增资扩股的方式,于1999年8月18日正式成立的大型综合类证券公司。可以经营证券的代理买卖;证券的代保管、签证;证券的自营买卖;证券的承销和上市推荐;证券投资咨询;资产管理;发起设立证券投资基金和基金管理公司等业务，有投资银行、国际业务、证券投资、信誉交易、资产委托、收买兼并、实业管理等业务部门，是目前国内规模最大，股东最多，经营范围最宽，机构分布面最广的证券公司。公司由总裁办公会议主持日常性工作，行使公司的日常性经营管理职责，在投行业务、国债业务、经纪业务、研究领域、投资及资产委托管理业务、网络建立等方面均做出了卓越的成绩。新股发行股数、募集资金和发行家数三项主要指标在全国券商中排名第一。国泰君安先进的电脑配置和完善的交易系统，保证了交易的畅通、及时和准确。公司依托强大的研究队伍，提供高程度的投资咨询效劳，增强客户抗御风险的才能。先进的营销意识和良好的整体资配置，使国泰君安经纪业务的市场份额逐年上升，其股票、基金交易额均排名全国第一。高质量的研究开发工作始终是国泰君安经营开展的根底和核心。公司拥有目前国内券商中规模最大、研究力量最强、配套设施最完善的专业化证券研究所。研究所每日提供实时财经信息和股票市场趋势分析^p，定期出版各种公司研究报告，随时发表热点问题专题研究。公司证券投资业务在市场上具有良好的声誉。公司还专门设立资产委托管理部，为客户资产量身定制理财方案。国泰君安重视网络建立，实现了无纸化办公。此外，国泰君安注重有形营业网络与无形信息网络的结合，开发转账等清算功能，大力推广非现场交易业务，进步了公司的整体经营优势。近年来国泰君安顺利地度过了合并后的调整过渡期，并创造了不菲的业绩。公司上下团结协作，励精图治，必将创造更加辉煌的成绩，为中国资本市场的开展做出应有的奉献。二、详细实习内容既然被安排到了信誉交易部门，所做的工作自然与融资融券分不开，首先简要介绍一下融资融券业务：概念：“融资融券”又称“证券信誉交易”，是指投资者向具有深圳证券交易所会员资格的证券公司提供担保物，借入资金买入本所上市证券或借入本所上市证券并卖出的行为。包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。修订前的证券法制止融资融券的证券信誉交易。融资是借钱买证券，证券公司借款给客户购置证券，客户到期归还本息，客户向证券公司融资买进证券称为“买空”;融券是借证券来卖，然后以证券归还，证券公司出借证券给客户出售，客户到期返还一样种类和数量的证券并支付利息，客户向证券公司融券卖出称为“卖空”。目前国际上流行的融资融券形式根本有四种：证券融资公司形式、投资者直接授信形式、证券公司授信的形式以及登记结算公司授信的形式。业务流程：对于证券公司来说，融资融券业务有着一套及其严格的业务流程，尤其是现阶段还未实行的时候，国泰君安作为试点必须严格按规定执行。因此，为了可以充分理解此项业务的作用，主管安排我在为期两个月的时间内在各个流程都进展了理论，以便可以从整体上把握融资融券业务，理解其一旦推出市场将对整个金融界所造成的影响。首先，并非所有证券公司客户都拥有开通融资融券业务的权利，在提交申请后，证券公司必须办理客户征信，理解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经历和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。对其以往的投资情况以及信誉额度进展评估和打分，对未按照要求提供有关情况、在本公司从事证券交易缺乏半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经历缺乏、缺乏风险承当才能或者有重大违约记录的客户，以及本公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资、融券。因此，整个业务流程的第一步便是利用excel软件计算出特定的指标，按实际情况挑选出合格的申请者并允许其开通业务，同时将资料转交给下个流程的操作者。其次，当接到通过审核客户的资料后，便可以为其进展开户。因此，第二个流程是应当按照有关规定与客户签订融资融券合同及风险提醒书，并且以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信誉交易担保证券账户、信誉交易证券交收账户和信誉交易资金交收账户。在向客户融资融券前，还必须与客户签订融资融券合同，明确约定融、融券的额度、期限、利率、利息的计算方式以及相关各种保证金的比例和折算率等一系列条款，并将合同连同风险提醒书一起交由客户签字，至此可说完成了融资融券业务第二流程，意味着客户已经成功开通了此项业务，可以进展融资融券交易。在证券公司的实习报告锦集六篇5一、对毕业实习的认识毕业实习是学生大学学习完成全部课程后的最重要的理论环节也是我们大学生走出校园的第一个舞台以及辞别学生角色的一个桥梁。在学校我学到的永远是理论知识，能不能把我们学到的知识应用到生活、工作中是我们能否适应社会的根本表达。假如不能巧妙的应用理论知识，我们学的再好那也是纸上谈兵。通过毕业实习是学生更直接接触企业，进一步理解企业实际，全面深化地认识企业的实际运营过程，熟悉和掌握市场经济条件下企业运营规律；理解企业运营、活动过程中存在的问题和改革的难点问题，并通过撰写实习报告，使学生学会综合应用所学知识，进步分析^p和解决问题的才能，并为撰写实习报告做好准备。二、中国证券市场的开展现状我国证券市场自从1990年正式成立以来，至今已历经22年的开展，获得了令人瞩目的成绩。理论结果证明，国民经济的快速开展促进了证券市场的良好开展，而反之证券市场的建立和良好开展，促使更多的投资者参与到资本市场上来，加快了市场的投资融资，推动了企业的重组和战略构造调整，支持了一些国家重点建立工程和企业的开展，从而更加快了国民经济的开展。不过我国证券市场还很年轻，很多法律法规还很不完善，业务也还很不成熟，产品也比拟单一，各券商之间的经营规模大同小异，不同证券公司之间的盈利形式差异化程度较低，主要收入来照旧为经纪、自营、投行三大传统业务，同质化竞争现象比拟突出。加上行业的集中程度相对集中，行业内对外开放程度不断加深，相对的竞争压力日益加重。经历了20xx年的大牛市之后，我国的证券市场近几年受国际和国内各种宏观和微观因素的影响，出现下跌的趋势，尤其是11、___年，我国投资者对证券市场信心缺乏，市场经济不景气，受国家各种经济政策的影响，大多数投资者资金被套，出现亏损的现象。三、实习过程1、营业部柜台岗位在刚刚进入招商证券第一周期间，安排我到营业部柜台岗位熟悉柜台开户业务。我理解到证券柜台业务包括开立股东账户、资金账户、办理各种委托方式、银证联网、查询、交割单打印、对帐单打印等。经过近两周的勤奋好问和实战训练，以及柜台员工的耐心帮助下，我已经可以纯熟的进展开户全部流程业务的根本操作，对于转户、销户、客户普通信息修改、客户特殊信息修改以及创业板、基金、权证交易的开通也都有所理解。这些对我今后在银行驻点营销客户的工作都有很大的帮助，只有熟悉这些柜台的业务流程，才能很好的解决客户到公司后开户的详细流程，进步效劳质量。在这一周的实习过程中，我也看到了自身存在的缺乏：做事情马虎，粗心大意。在填写____的时候，会出现错填或是漏填的情况。在柜台工作“粗心”是一大忌，往往工作中一个小小的忽略，最终会造成不可挽回的损失。所以这是我务必要认真对待的一个问题，要努力改掉这个坏缺点。无论是在柜台还是客服部工作，都需要认认真真去做每一件事情，防止失误，进步工作效率。只有这样，我们才能真正的做好本职工作，胜任自己所在的岗位！2、银行驻点客户开发的体会到招商证券上班的第二周，团队经理安排我跟从一个老员工到建政园湖路的建立银行驻点实习，通过实习后就自己在银行网点驻点上班的了。在工作过程中我认识到。(一)银行驻点的重要性：证券资金三方存管业务的全面实行，为银行接纳证券公司到其网点设立开户咨询柜台提供了利益驱动，如今各大银行网点的分布非常广泛，银行在普通老百姓心目中的公信力不亚于政府机构。鉴于此，我认为多花点精力在银行网点上.为了抢驻同一银行网点，证券营销人员大打出手的事件媒体也曾有过相关报道，银行驻点的竞争剧烈程度可见一斑，其银行驻点的重要性也不言而喻。〔二〕银行驻点的客户1、首先，银行职员就是我们的现成客户，他们的收入稳定，社会关系复杂，家庭成员也都以高收入群体为主，其进入证券市场的意愿强烈，通过适时引导，开立证券帐户参与股票交易是水到渠成的事情。对已开设证券帐户的银行职员，只要通过感情营销来游说其转户或拿直系亲属的身份证重新开户就行了。我每天上班都会跟他们多聊天。2、每天到银行办理业务最频繁的，就是各类企业的财务人员，有的一天要在银行与单位之间奔波两三次。他们和银行职员一样，具有专业的财务知识和一定的经济实力，都是证券营销业务的目的客户，有的甚至早已是老股民了。而这些财务人员，在本单位系统内与各个部门的同事关系亲密，有一定的号召力与影响力，通过这些企业财务人员的桥梁作用，我们可以将营销的触角延伸到与银行有业务来往的各个企业，将潜在客户的挖掘提升到一个新的高度。对于这些人员，我上班时候很认真的对待。3、在股市高涨的时候，赚钱效应的显现使新增客户蜂拥而入，而在股市下跌行情中，每次下跌的中继，都会引发场外抄底新客户的进场。所以，无论是在股市行情火暴的时候，还是处于低位震荡的时候，银行开户客户都是存在的，我只要做到耐心守侯，不轻易离岗，这些客户都是有时机开发过来的。〔三〕银行驻点的考前须知：1.克制害羞心理，主动开口。刚走出校门的我来说，羞于开口是一个常见的现象。为银行驻点的营销人员来说，首先要敢于开口，主动与客户交流，拉近与客户的间隔，搜集客户有效信息，做到初步营销。2.细分目的客户群体。面对不同的客户群体时，要做到对客户进展细分，不能“一刀切”，要根据客户提供的不同信息，针对不同的客户群体向其介绍不同的产品以及不同的投资手段，例如面向20－35岁的年青人士，鉴于其具有较积极的冒险精神，富有拼劲，对风险不太敏感，开展潜力大，可以为其介绍成长型的股票，使其在投资过程中使财富迅速的增值，从而扩大其资金量，加大对证券市场的投入；面向35－50岁中年人，鉴于其在工作创业的过程中，积累了相当的财富，因此需重点挖掘这局部客户资，使其成为我们的重点目的客户，为其推荐价值型的股票，鼓励其长期投资，从而使其在投资过程中资产保值增值，从而加大对证券市场的资金投入。至于对50岁以上的中老年人，那么较多地向其推荐基金以及稳健型的股票，降低其风险，获得稳定收益。3.协助银行大堂经理引导客户办理银行业务，成为大堂经理助理。在银行驻点中，如何处理好与大堂经理的关系意义重大。因大堂经理在整个银行系统中面向的客户群体最广，其接触的是一线客户，可以说哪里有客户需要，大堂经理就会在哪里出现。但由于某些繁忙时点，银行来办理业务的客户过多，导致大堂经理应付不过来，作为驻点工作人员不断地学好证券和银行方面的知识，熟悉银行的各类业务，积极协助大堂经理为客户办理业务，使大堂经理对你产生好感，从而为你介绍潜在的客户，这对于拓展公司客户来是很有帮助的。4.以客户利益为主，关心客户所关心的方面。在与客户的交流以及效劳过程中，要做到稳健，做到让客户放心。成功的营销人员，更加注重细节，以信誉和口碑，赢来更多的客户。不能因为蝇头小利，破坏本来或更多可以建立的客户网络。5.驻点工作要持之以恒。在驻点过程中，最忌讳的就是三天打鱼两天晒网，这样的话，闻讯而来的客户就会流失到别的银行网点咨询和开户。营销人员经常的缺岗离岗，无法表达其银行业务的多元化，使银行的业务平台大打折扣，同时还会造成驻点人员与银行之间的隔膜，久而久之就会产生陌生感。俗话说的好，开店容易守店难，银行驻点，守字当头。万事开头难，切忌操之过急，随着银行驻点时间的持续，营销业务的深化，渐渐的，积极的驻点人员都会融入到银行这一特定环境中，找寻到银行驻点营销工作的乐趣。6.在驻点过程中我每个星期都主动向银行领导汇报工作，使银行领导理解银行驻点的最新情况以及客户的相关资产情况，并能采取相应措施共同解决存在的问题，使驻点工作持续开展。7.做到与银行互赢互利。每次我公司有新的产品进展销售时我都会跟银行做好沟通他们不给卖的产品就坚决不在银行网点进展销售。作为银行，由于有业绩以及三方存管业务的压力，因此需要与证券公司合作，而银行作为证券公司拓展客户的主阵地，更是重中之重。一方面在与银行合作的过程中，从中开发有效的客户资，为客户提供优良的效劳，使客户投资资产资金增值，增加了公司的业绩，另一方面那么缓解了银行的三方存管业务的压力，并且客户在证券方面的盈利意味着其有更多的资金可以存到银行，从而使银行的存款增加，业绩增长，从而使两者互利共赢。四、实习工作总结我在实习过程中注重理论和理论相结合，将所学的课堂知识能有效地运用于实际工作中，认真听取老员工的指导，对于别人在工作方案中提出的建议，可以虚心听取。表现出较强的求知欲，并可以仔细观察、独立考虑、综合分析^p，灵敏运用自己的知识解决工作中遇到的实际困难。在工作中具有一定的开拓和创新精神，承受新事物较快，涉猎面较宽，在工作领域不断地探究，有自己的思路和设想。可以做到服从指挥，认真敬业，工作责任心强，工作效率高，执行公司指令坚决。在时间紧迫的情况下，加时加班、保质保量完成工作任务。生活上待人诚恳，作风朴实。严格遵守单位的各项规章制度，实习期间，未曾出现过无故缺勤，迟到早退现象，并能与单位同事和睦相处，交流融洽，擅长取长补短，虚心好学，注重团队合作。实习是我步入社会前的第一课，我怎么待人接物，如何处理各种事情。虽然在短短的一个月里看到的只能是工作的一个侧面，学习的只能是一些初步的方法，但这些对于我是非常重要的。这次实习告诉我，在社会这个大学堂里我还是一个小学生，还有很长的路要走。要抱着谦虚慎重的态度，无论大小认真踏实的完成每一件事，走好每一步。通过实习，我有信心，将来的路我能更好地走下去！在证券公司的实习报告锦集六篇6实习地点：方正泰阳岳阳营业部实习时间：xx年2月18日——xx年3月5日主要工作：柜台效劳，以及客户效劳部工作记得刚刚进入泰阳的时候给我的第一印象就是这个公司的内部控制比拟严格，虽然我已经说明了我