分公司的组织架构与职能定位

关于分公司的组织架构与职能定位第1页，课件共46页，创作于2023年2月专业化的经营和管理寿险公司的运作是一架复杂的机器。因此，其组织机构的设置首先要解决好的是分工与协调的问题。岗位（个人）分工单位（部门）分工分工的专业化责任的明确化岗位（个人）的协调单位（部门）之间的协调整体的相容性组织的凝聚力分工协调※专业化的经营和管理，是提高工作效益，实现公司使命的坚实基础、必要条件！第2页，课件共46页，创作于2023年2月销售与管理分离寿险公司（包括分支机构）的销售活动与管理活动、销售部门与管理部门的严格分离，既是提高专业化经营水平的需要，也是完善公司内部控制体系、化解经营风险的客观要求。从事销售活动的岗位：各层级的业务外勤人员及其主管从事管理活动的岗位：契约、理赔、业管、人管、财务、督导及各层级内勤主管销售部门：营业部（外勤）、营业区（内勤）及城区支公司管理部门：契约、理赔、客服、营销等直接的业务管理部门，人事、财务、行政、信息技术等综合管理部门第3页，课件共46页，创作于2023年2月前线与后线分开为了更好的体现以市场为导向、以客户为中心、以销售为重点的经营理念，有效配置各种资源，提高组织的市场拓展能力，强化全员服务意识，在公司内部必须区分前线和后线。前线：营业区、支公司、营销部、培训部及其所属人员后线：业务管理部门、综合管理部门及其所属人员第4页，课件共46页，创作于2023年2月营销部门的功能与地位（一）营销作为一般功能（三）营销作为中心功能（二）营销作为一个比较重要的功能后勤支援财务人事营销营销后援支持财务人事营销人事财务后援支持顾客销人事财务后援支持（四）以顾客为核心的营销整体功能营第5页，课件共46页，创作于2023年2月顾客和业务员究竟是什么？上帝？上帝是什么？发薪水的人第6页，课件共46页，创作于2023年2月倒金字塔的组织架构与管理模式顾客顾客顾客顾客顾客顾客顾客顾客顾客业务员及业务单位业务员及业务单位业务员及业务单位职能部门职能部门职能部门总经理第7页，课件共46页，创作于2023年2月大营销的几个基本理念后线为前线服务管理为销售服务领导为员工服务全员为顾客服务第8页，课件共46页，创作于2023年2月主要内容分公司组织设置的一般原则分公司的组织架构图分公司各部门的主要职责第9页，课件共46页，创作于2023年2月总经理室办公室人力资源部财务部信息技术部稽核室团综管部一部二部三部银行代理部契约部客服部理赔部营销部培训部支公司1支公司2营业区营业区营业区营业区营业区保费部企划部中介销售部团险销售部综合职能部门团险系列部门个险系列部门代理系列部门营业单位分公司组织架构图营业区营业区营业区营业区支公司3第10页，课件共46页，创作于2023年2月主要内容分公司组织设置的一般原则分公司的组织架构图分公司各部门的主要职责第11页，课件共46页，创作于2023年2月

部门职能描述及主要工作内容办公室人力资源部财务部企划部信息技术部稽核室支公司营销部培训部理赔部契约部保费部客户服务部团险综合管理部团险销售部银行代理部中介代理部综合职能部门团险系列部门个险系列部门银行系列部门第12页，课件共46页，创作于2023年2月办公室部门职能描述

承担公司综合协调、宣传公关、行政管理、安全保卫和后勤保障工作，为基层、机关和领导提供全方位和高质量服务。第13页，课件共46页，创作于2023年2月办公室主要工作内容1.公司各项行政管理制度的制定及执行2.公司大型会议、活动策划及组织实施3.公司全部办公职场的规划、管理与修缮4.资产的购置、管理及维护5.公司文书、档案、公章及用印管理6.撰写公司及领导重要文件和报告7.机构发展与执照年检、变更8.品牌宣传与广告策划9.办理各类外事和法律事务10.公司行政管理、安全保卫与后勤保障第14页，课件共46页，创作于2023年2月人力资源部职能描述

以方便、快捷的工作效率，合理配置人力资源，规范人力资源开发、管理，薪酬核定及发放，教育训练等工作程序，不断强化监督约束机制，为经营管理和业务发展保驾护航。第15页，课件共46页，创作于2023年2月人力资源部主要工作内容1.制定公司人员发展年度计划及人事管理制度2.核定员工岗位、编制及薪酬3.办理各项任免、奖惩、交流、离退休等事宜4.员工工薪核发、四金缴交5.组织干部、员工年度考评，并按能定岗6.拟定教育训练计划，并有效实施7.公司内部廉政建设与法制教育8.负责对违法违纪的立案查处第16页，课件共46页，创作于2023年2月财务部职能描述以全面预算管理为基础，围绕经营目标和发展规划，提供财务支持，实施财务指导、监督和检查，维护财务制度，促进业务发展。第17页，课件共46页，创作于2023年2月财务部主要工作内容1.制定公司财务计划、财务管理制度并组织实施2.资产管理、成本费用控制及预算编制执行3.组织会计核算，编制报表，准确生成财务信息4.资金管理、税务工作与分保工作5.与财务活动相关的内外关系沟通与协调6.财务监督与经营分析7.公司业务重要单证与印刷品管理8.会计达标与财务档案管理第18页，课件共46页，创作于2023年2月企划部职能描述以市场调研、经营规划、竞争策略、管理信息和品牌形象为核心，进行具有战略性、全局性、前瞻性、应变性的企划活动，为职能部门提供准确信息，为领导决策当好参谋。第19页，课件共46页，创作于2023年2月企划部主要工作内容1、研究和制定公司中长期战略发展目标2、公司年度计划的编制、分解及执行情况的追踪检查3、及时监测市场环境、竞争动态并提出分析建议报告4、公司经营中主要关键业绩指标统计和分析5、公司管理信息系统的建立与维护6、公司品牌形象与企业文化的建设7、公司大型活动企划8、定期组织召开公司经营检讨会第20页，课件共46页，创作于2023年2月信息技术部职能描述

建设和维护稳定高效的电子信息系统，为公司办公自动化、数据信息化、业务流程与管理系统程序最优化构建良好的技术平台，为业务发展和管理水平的提升提供有力支持。第21页，课件共46页，创作于2023年2月信息技术部主要工作内容1.调配、管理和维护公司所有计算机及其相关硬件资源，确保正常运行2.建设和完善公司局域网硬件和软件系统，维护网络安全3.建设和维护公司数据库系统,保证数据安全4.支持并配合其他部门进行数据汇总、修复、统计分析和加工5.诊断部门业务需求和管理需求，开发、测试和完善软件项目，并推广使用和日常维护6.制定和实施电子信息系统管理和维护制度第22页，课件共46页，创作于2023年2月稽核室职能描述建立严密的内控管理体系,强化监督约束机制，防范和化解风险，促进经营管理水平的不断提高。第23页，课件共46页，创作于2023年2月稽核室主要工作内容1.制定公司稽核工作年度计划并实施2.负责公司的常规审计、专项审计及离任审计3.群众来信来访的受理4.检查和监督公司各项内控制度的落实情况5.定期编制内控指标报表，并提出分析报告与建议第24页，课件共46页，创作于2023年2月团险综合管理部职能描述

承担团体保险业务契约、理赔、客服等全面管理工作，力求以优良的契约品质和服务水平，为销售部门提供后援支持，为公司增加经营利润，为客户创造最大价值。第25页，课件共46页，创作于2023年2月团险综合管理部主要工作内容1、制定公司团体业务发展规划及年度经营计划，合理分解计划指标并组织各销售单位实施2、认真进行市场调研、分析与预测，把握行业竞争动态，及时提出产品开发与销售策略报告建议3、策划产品组合与包装，开发制作行销辅助工具，组织业务竞赛4、优化承保、出单、理赔、客服各项作业流程，提高后援工作质量和服务水平5、加强团险内外勤业务人员队伍建设，不断提高各类员工的专业技能6、为公司其他团险销售业务提供后援支持第26页，课件共46页，创作于2023年2月团险销售部职能描述

组织实施公司团体业务市场销售策略，承担公司下达的相关计划指标任务，成为公司团体业务销售高绩效团队，为公司提供利源，为客户创造价值。第27页，课件共46页，创作于2023年2月团险销售部主要工作内容1.组织实施对目标客户展业2.完成公司下达的保费收入等各项业绩指标3.发挥保险保障功能，提供良好服务，建立稳定的客户群4.按照公司规定，做好销售作业基础管理5.及时反馈市场信息及业务需求，提出相关报告建议6.吸引人才，加强培训，不断提高业务人员思想素质和业务水平第28页，课件共46页，创作于2023年2月支公司职能描述

在本支公司及所属营业区组织实施公司市场营销策略，承担公司下达的相关计划指标任务，对业务外勤人员提供直接的服务、支持和管理，成为公司组织与业务发展的高绩效的团队,同时在公司与基层营业区之间行使部分层级管理职能。第29页，课件共46页，创作于2023年2月1.制定本支公司及所属营业区的年度组织和业务发展计划，并分解至各营业单位执行2.采取有效措施，大力推进增员及业务员队伍建设3.完善业务督导系统，及时采取改善经营指标的有效措施4.有效整合培训资源，组织业务员初级制式培训和针对性强的衔接教育训练5.宣导并实施公司关于业务人员的各项管理制度6. 通过柜面内勤人员完成新契约的前期作业流程并提供良好服务7.营业职场的行政管理与氛围营造支公司主要工作内容第30页，课件共46页，创作于2023年2月营销部职能描述

制定并组织实施公司个人寿险市场营销策略,建立与完善营销管理系统,承担公司下达的相关经营指标任务,成为市场开拓能力强,核心竞争优势明显,经营绩效优良的个险销售指挥中心。第31页，课件共46页，创作于2023年2月营销部主要工作内容1.制定营销业务年度发展计划，合理分解并组织各营业单位实施2.大力推进增员，并不断提升业务员队伍体质3.建立和完善业务督导系统,及时采取改善经营指标的有效措施4.建立销售激励体系，策划各类竞赛方案，进行有效宣导与炒作5.开发和提供行销辅助工具6.健全业务人员管理系统,理顺合同、考核、佣金等各项操作流程,并实施日常管理7.营销信息的统计分析与反馈第32页，课件共46页，创作于2023年2月培训部职能描述

以针对性较强，快速反应和全面系统的专业培训，为营销业务一线提供强大的智力支持。第33页，课件共46页，创作于2023年2月培训部主要工作内容1.制定培训工作计划，建立健全营销培训体系2.负责专兼职讲师队伍的建设与管理3.诊断培训需求，组织实施各级各类培训活动4.开发各类制式和非制式培训教材，并进行有效利用5.理顺各项操作流程，建立及维护培训档案资料库第34页，课件共46页，创作于2023年2月理赔部职能描述

以快速、准确、公正的理赔优质服务，维护客户利益，创造公司品牌价值。第35页，课件共46页，创作于2023年2月理赔部主要工作内容1.个险理赔案件的受理、调查及审批2.制定理赔管理制度并贯彻实施3.完善理赔业务流程，提高理赔质量4.负责公司理赔成本控制5.个险理赔数据统计与分析6.理赔咨询与培训7.做好与有关部门的理赔协作第36页，课件共46页，创作于2023年2月契约部职能描述

以先进的作业流程和技术平台为基础，以良好的专业化服务为保障，为公司提供良质契约，为客户创造附加价值。第37页，课件共46页，创作于2023年2月契约部主要工作内容1、负责制定与完善承保实务、核保规则及业务操作流程2、负责营销业务标准件的初审、承保、录单、出单的系列流程，并提供良好服务3、负责对个人营销业务的非标准件、问题件、高巨额件的核保和承保4、协助信息技术部进行新险种开办程序的测试并拟定承保实务5、加强对营业区柜面初审人员的业务指导培训并增强柜面人员的业务技能6、加强对业务员的核保知识教育，严格控制公司的核保风险第38页，课件共46页，创作于2023年2月保费部职能描述

以优质的收费服务水平和二次展业技能，为客户和公司创造最大价值。第39页，课件共46页，创作于2023年2月保费部主要工作内容1.制定本年度保费工作计划及预算编制2.收费服务单位的设置与收展员队伍建设3.收费制度体系的制定与完善4.收费服务单位及收展员的考核与激励5.续期保费日常信息与帐务处理6.续期收费单证的管理7.其它与收费服务有关的事项第40页，课件共46页，创作于2023年2月客户服务部职能描述 制定公司全面客户关系管理战略与策略并组织协调实施，打造企业优良服务的品牌形象。

第41页，课件共46页，创作于2023年2月客户服务部主要工作内容1.制定公司所有营销业