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技能考试内控主任分行制度学习测试（5月4日文件）

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UM号：

在我行开立账户的证券公司，可购买我行发行的单位人民币大额存单。

对

错

大额存单的发行渠道有哪几种？

A、营业网点

B、电子银行

C、第三方平台

单位人民币大额存单发行可采用纸质存单凭证的方式。

对

错

单位人民币大额存单的起点金额是多少？

A、1000万

B、2000万

C、3000万

D、5000万

我行单位人民币大额存单的标准期限包括哪些？

A、1个月

B、9个月

C、1年

D、18个月

E、30个月

以下关于单位人民币大额存单利率的说法，正确的是

A、有固定利率

B、有浮动利率

C、浮动利率以上海银行间同业拆借利率为基准计息

单位人民币大额存单均为可转让存单。

对

错

单位人民币大额存单存续期间，若发生影响我行履行债务的重大事件，我行将按人民银行的要求，在事件发生的（）内，在我行官网和中国人民银行指定的信息披露平台予以披露。

A、当日

B、1个工作日

C、3个工作日

C、5个工作日

投资人可通过哪些渠道签约大额存单预约转让及认购服务？

A、营业网点

B、企业网银

C、数字口袋

D、第三方平台

下列关于单位人民币大额存单提前支取的说法正确的是：

A、大额存单均支持提前支取

B、提前支取需按照活期存款利率进行计息，不得靠档计息。

C、大额存单提前支取仅支持全额提前支取

D、提前支取后的大额存单余额不得低于认购起点金额

下列关于可转让大额存单的说法，正确的是

A、单位人民币大额存单只能转让给单位客户。

B、单位人民币大额存单的转让仅能全额转让。

C、可转让存单的持有人只能通过电子银行渠道办理存单转让业务

D、包括定向转让和挂牌转让

我行在约定的赎回条件发生时，主动赎回大额存单，赎回时可以部分赎回该期大额存单的剩余金额。

对

错

单位人民币大额存单仅限于开具时点存款证明。

对

错

柜面认购大额存单需提供哪些资料？

A、加盖单位预留印鉴的认购申请书

B、法人授权委托书

C、经办人身份证及复印件

采用不正当手段诱使消费者购买其他产品，损害了消费者的什么权利？

A、知情权

B、自主选择权

C、公平交易权

根据银行保险机构消费者权益保护管理办法的规定，银行不得委托外部机构实施催收业务。

对

错

承担消费者权益保护工作的最终责任的机构是？

A、银行保险机构高级管理层

B、银行保险机构监事会

C、银行保险机构董事会

银行保险机构应当建立常态化、规范化的消费者权益内部审计机制，将消费者权益保护工作纳入年度审计范围，多长时间内需全面覆盖本机构相关部门和一级分支机构。

A、一年

B、二年

C、三年

D、五年

客户经理小王得知王女士购买了他行的一款理财产品，立刻打电话给王女士告诉其他行产品存在的劣势，他行在内部管理上出现了哪些问题，唆使王女士将款项转移回行，此举违反了以下哪条规定？

不得违规向金融消费者发送金融营销宣传信息

不得损害金融消费者知情权

不得利用互联网进行不当金融营销宣传

不得以损害公平竞争的方式开展金融营销宣

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