建设工程风险识别评价与对策

第七章建设工程风险管理.风险管理概述.建设工程风险识别.建设工程风险评价.建设工程风险对策1第一节风险管理概述一、风险的定义与相关概念（一）定义

风险是与出现损失有关的不确定性；风险就是在给定情况下和特定时间内，可能发生的结果之间的差异（实际结果与预期结果之间的差异）。可见，风险具有下列特点：

一是不确定性，二是产生损失后果。2(二)与风险相关的概念1、风险因素：产生或增加损失概率和损失程度的条件或因素；是潜在原因。可分为：自然风险因素：客观因素，如发动机性能、制动失灵。道德风险因素：如人品，欺诈。心理风险因素：如投保后疏于防范。2、风险事件：造成损失的偶发事件，是造成损失的外在原因或直接原因。如，失火，盗窃，抢劫，车祸等。3(二)与风险相关的概念3、损失：指非故意、非计划、非预期的经济价值的减少。直接损失，间接损失，隐蔽损失。4、损失机会：指损失出现的概率。（1）客观概率：是某事物在长时间发生的频率。如掷硬币。（2）主观概率：是个人对某事件发生的可能性的一种估计。随意性大，受个人的经验、学识、专业乃至兴趣、好恶的影响。4（三）风险因素、风险事件、损失与风险之间的关系风险因素风险实际结果与预期结果之间的差异损失风险事件=引起产生或增加产生5二、风险分类1、按风险的后果分类（1）纯风险：只会造成损失而绝无收益可能。如自然灾害，社会、政治。（2）投机风险：可能带来损失，也可能带来额外收益。机会。如房屋所有者。机不可失，时不再来。2、按风险产生的原因分类政治风险、社会风险、经济风险、自然风险、技术风险6二、风险分类—续3、按风险的影响范围分类（1）基本风险：作用于整个社会、大多数人群的风险。特点：影响的范围大，后果严重。如战争，自然灾害，通货膨胀（2）特殊风险：只作用于某特定单体或人群的风险。特点：影响范围小，对整个社会的影响小。如盗窃，失火。有时会相互转化。如9.11事件。7三、建设工程风险与风险管理（一）建设工程风险特点1、风险大：周期长，涉及的风险因素多。2、参与各方均有风险：如承包价格风险。决策风险（多为投机风险）、实施阶段（多为纯风险）（二）风险管理过程风险管理：是识别、确定、度量风险，并制定、选择和实施风险处理方案的过程。系统性、完整性、循环过程。包括5个方面：

风险识别、风险评价、风险对策决策、实施对策、实施情况的检查。81、风险识别：通过一定的方式，系统而全面地识别出影响目标实现的风险事件，并适当归类的过程。2、风险评价：将风险事件发生的可能性和损失后果进行定量化的过程。概率、影响程度。3、风险对策决策：是确定风险事件最佳对策组合的过程。对策有：风险回避、损失控制、风险自留、风险转移。4、实施决策：制定计划、措施，付诸实施。5、检查：评价执行效果，并根据情况，及时发现新的风险。9（三）风险管理的目标1、确定风险管理目标的基本要求：一致性---与管理主体的总目标一致现实性---目标实现的可能性明确性---目标要可执行、可检查、可评价层次性---目标有主次、轻重缓急2、工程建设的风险管理目标使潜在损失最小---依靠决策的最佳组合；减少忧虑及相应的忧虑价值---耗用精力和时间；满足外部的附加义务---如强制性保险。具体表现为：投资、工期不超质量、安全对社会、对生态的影响10（四）项目管理与风险管理的关系1、风险管理是项目管理的一部分；2、风险管理为目标控制服务；3、风险对策是目标控制措施的重要内容，体现主动控制、被动控制相结合，更注重主动控制。

11第二节建设工程风险识别一、风险识别的特点和原则（一）风险识别的特点•个别性：没有2个奉献是完全一致的•主观性：有人来完成的•复杂性：风险因素多，相互影响、复杂•不确定性：风险识别本身也是风险（二）风险识别的原则•由粗到细，由细到粗：分解、细化，初始风险清单•严格界定风险内涵，重视相关：不重复、交叉。•先怀疑，后排除•排除、确认并重•必要时，实验论证：需付一定代价12二、风险识别过程•经验数据分析•风险调查•专家咨询•风险分解•实验验证•进行多维分解并认识工程风险•建立风险清单三、建设工程风险的分解•目标维（投资、进度、质量、安全、环境等目标）•时间维（不同施工阶段）•结构维（组成）•因素维（与工程有关的因素）13四、风险识别的方法•专家调查法（专家开会、问卷调查）•财务报表法（看出会哪些方面有哪些损失、责任等）•流程图法（把风险因素、潜在的风险事件标注在流程图中）•初始清单法（保险公司、风险管理学会（我国目前没有）公布的潜在损失一览表，结合本工程分析）•经验数据法（即统计资料法。以往已完的工程管理中的风险事件记录、整理，在类似工程风险识别时参考）•风险调查法（建立最终风险清单）14第三节建设工程风险评价一、风险评价的作用.更准确地认识风险（定量、发生概率、影响程度）.保证目标规划的合理性和计划的可行性.合理选择风险对策，形成最佳风险对策组合（效果、代价）二、风险量函数略

15三、风险损失的衡量---风险损失值的大小1、投资风险.投资额的减少或者资金使用不当给项目带来的损失；.利率、汇率、物价、政策法规的变化导致的实际投资超过计划投资的数额。2、进度风险.工期延长而导致利息的增加、资金时间价值的损失.赶工成本.延期投入使用的收益损失3、质量风险.倒塌等质量事故的直接经济损失.补救或修复所需要的费用.永久性缺陷影响使用的收益损失.对第三者责任的损失164、安全风险.人身伤害的费用（医疗、看护、误工、岗位）.财产损失的费用（材料设备等损失）.工期延误带来的损失.恢复工程正常实施的费用.第三者责任损失---建设工程实施期间，因意外事故可能导致的第三者的人身伤亡和财产损失所作的经济赔偿以及必须承担的法律责任。17四、风险概率的衡量相对比较法---主要依据主观概率

采用四级评判，即：•几乎为零：风险事件可认为不会发生•很小的：现在未发生，将来发生的可能性也不大•中等的：偶尔会发生，将来有时会发生•一定的：一直在有规律的发生，未来也是有规律的发生（发生的概率大）相应的可将风险损失分为三级：•重大损失•中等损失•轻度损失18五、风险评价风险量化成发生概率和损失严重性的函数之后，在选择对策前，还要对各风险量作出相对比较，以确定具体风险的相对严重性。19第四节建设工程风险对策一、风险回避---以一定的方式中断风险源，使其不发生或不在发展，从而避免可能产生的潜在损失。如中标后拒签合同，工程进展到一定程度后终止合同等。注意：1、回避风险可能产生另一种风险。如土方明挖支撑失败改为逆筑法施工。2、回避风险可能不实际或不可能。如投标风险。有时必须面对风险，用其他对策。20二、损明失控制是主动由的、积虽极的风担险对策可。分两方面价：预防损递失--劳-降低回发生概迈率减少损采失--槐-降低断损失严袖重性、迹遏制进售一步发展、损豆失最小化吼。1、制驴定损失免控制措丢施的依示据和代彼价依据：风你险评价的袜结果。代价：宋控制损里失要付庆出的代同价。费用、赔时间方罩面。不流同措施竞的分析层比较。212、损蔬失控制倒计划系知统在施工阶复段分为：预防计送划、灾欠难计划子、应急然计划。（1）预稿防计划-幻玉--降低父发生的概丝式率组织措施：职责蛾分工，志有效配凶合，制翁度，培拼训管理措辆施：风险分石隔，避免张连锁反应炊，如木工捞房与办公丹区隔离溜，国际驼工程多绝种货币愈组合（借汇率）合同措歇施：严密艺性，履闹约、预衰付款保捧证金，致特定风险规原定技术措施：如地基术加固、周切围建筑物丽防护、材逗料检测等，胡有费用、简时间的代披价。22（2）差灾难计潜划---是一组贸事先编形制好的汗、目的渣明确的距工作程馋序和具改体措施橡。目的是帐为现场六人员提政供明确争的行动址指南，赵使其在蹄各种严乱重的、纤恶性的朋紧急事趴件发生惕后，不稳至于惊动慌失措异，也不纳需要临质时讨论瓦研究应戴对措施债，可以淹做到从赤容不迫公、及时具、妥善做的处理浮，从而补减少伤返亡和损蛮失。灾难计划烦针对严重压风险事件爆制定，包优括：①安全礼撤离现伴场人员卡；②救援玩及处理狐伤亡人臭员；③控制拆事故发状展，最驳大限度俩减少对脱资产、宏环境的名损坏；④保证路安全，述尽快恢牺复正常洽。23（3）隔应急计巩划---在风险损却失基本确搞定后的处答理计划。其宗旨很是是严元重风险傲事件而犁中断的朗工程实经施过程掩尽快全辟面恢复榨，并进材一步减尼少损失荣，使其础影响程摧度减至剂最小。包括：遍措施、赛各部门惰职责。①调整进龄度计划②调整击采购计敢划③统计损稿失，进行钓保险索赔④资金计索划风险事锈件和后吸果分析应急计划灾难计划发生风柳险事件预防计划损失控握制计划声之间的甘关系24三、风险腿自留--敞-将风险疲留给自己些承担。1、风险列自留的类上型（1）非收计划性风贸险自留（资被动），科原因有：①缺乏风竟险意识。如政鞋府拨款御与自身旁利益无糠关，风菜险意识拌差。②风险识别叙失误。③风险评罢价失误。④风险决策吹延误。⑤风险决净策实施店延误。主观管拖沓；里客观上膊需要时间，如情保险谈概判还未裤结束，复事件已被经发生耕。要尽量耕减少此齐类风险条。25三、风险镜自留--陷-续（2）计姻划性风险咬自留（主善动、有意杯识、有计防划）计划性扣体现在肥：①风险自拍留水平—选择风险对顶象上。费铸用、期望肃损失、机会瓦成本、服师务质量、腔税收等与疑保险相比较后确厅定。②损失驴支付方被式—造套成的损俯失支付朗的方式浇和渠道逝。2、损际失支付楚方式①从现金锁净收入中夹支出。②建立非修基金储备公—即备用金③自我保榴险—每期夕拿出一定包基金。④母公传司保险尺—难以投保，还自保比较呢有利时使寻用。26三、风险赶自留—续3、计窜划性风券险自留棍的条件①别无淘选择：她不能回踏避、不百可预防光、无法划转移②期望损站失不严重仔：估计损幅失低于保租险公司③损失李可准确浑预测④企业有省短期内承怪受最大潜皮在损失的售能力⑤投资险机会很摊好（或忽机会成眨本很大加）：保余险费很高⑥内部繁服务优迅良：内员部风险愈管理人粥员比保虹险公司提供的莫好27四、风险父转移风险分驼担的原荒则：任何一使种风险都芒应由最适携宜承担该汤风险或最后有能力进干行损失控垒制的一方翅承担。这族样会双赢席。符合这复一原则可擦以转移风拉险。风险转移羡有两种形非式1、非保险转京移（即合木同转移）常见：方①业落主转移牢给对方且。如固馋定总价系合同。②承包商文转包、分厘包。③第三方担股保。如银雹行履约担侮保。优点：①可以橡转移某些亡不可保的纽奉潜在损失锐；如通货遵膨胀②被转帜移者常蓝能较好怒地进行榜损