某银行某分行重要单证管理办法

中国邮政储蓄银行山东省分行重要单证管理办法（修订稿）错二O一三年依六月二十一今日目录TOC\o"1-1"\h\z\uTOC缓第一章角总则斧临1关第二章乎基本规定曲罩1尤第三章狮重要单证的梳种类及规格渣异4项第四章婶重要单证的代请领妨永5壁第五章怨重要单证的谷印制和验收替双6陶第六章香重要单证的肉调拨、保管牢和使用涛荣8待第七章斑重要单证的咽特殊业务处悠理括虽12振第八章座重要单证的爸监督检查治允18河第九章蔑重要单证档垫案管理畅增19圈第十章草附则驶婆20与第一章贼总则辅为适应业务幕发展需要，慎加强对重要分单证的管理功，完善内控扒制度，保障嘉资金安全，傲防范风险，秒规范重要单幅证的使用、的监督和核算桑，根据中国旷人民银行《贼有价单证及佛重要空白凭友证管理办法邀》、总行《昏中国邮政储笛蓄银行重要独单证管理办晃法（试行）攀》及总行《逗关于修订〈阴中国邮政储储蓄银行重要放单证管理办踢法（试行）租〉的通知》敌等相关规定缴，制定本办祝法。轻重要单证包屡括全有价单证袋和始重要空白凭送证猪。有价单证粥是指经批准顷发行的捡印有固定面仓额关的特定凭证烈。重要空白宾凭证是指无诱面额的经银则行或客户填雾制金额并签康章或加密后塑，即具有法映律支付效力扒的空白凭证辜。括重要单证的街管理穷实行够“补统一管理、援分级负责、苗有效控制微”辆的原则，做量到手续严密牲、核算准确渠、账实相符颂、确保安全貌。倚本管理办法宫包括重要单构证管理的基未本规定、种背类及规格和榜重要单证的谋请领、印制讽、验收、发只放、入库、档调拨、发售丑、签发、收奴回、丢失、延找回、作废吴、销毁环节秒相关处理的旱具体内容。夹本办法适用玩于中国邮政摇储蓄银行山萄东省分行各州级机构。年第二章隔基本规定钥重要单证实单行统一管理逆，并采取忘授权押和躲转授权艇的方式，由苦各级机构分悄级负责其权巷限内的重要布单证管理工县作。矮重要单证要逼统一订货、斗统筹发货、柔定期盘存、污定期结算，瓦保证供应。甘重要单证执症行爹“细双人管理、胞证印分管、缓账实分管容”寨制度。恋凭证主经管阿负责重要单住证的业务授财权及各项管育理工作；容凭证管理员叨负责重要单霸证的会计核或算工作、在京系统中录入妙收支及库存剑情况，并定玻期与实物进水行核对，确永保账实相符丢；雄库管员陡负责实物的准请领、出库坡、入库、发都放和保管等糟工作。三者奏不得相互兼属任。举重要单证实让物保管必须策指定淡双人管理冤，仿同进同出波，严禁良单人操作艰。框保管和使用脏重要单证的肿人员狗不得尝持有业务公江章或相关的菠业务印章。丛非具体业务匆经办人员及开营销人员屡不得闲发售和签发敬重要空白凭被证。辛重要单证虚的种类、规餐格由肿人民银行等寨监管机构姻或总行压统一规定。铁若分行开应发新业务需崖用新重要单蛙证时，应提捷出详细需求呀，由相关部迁门对所设计园的重要单证筋样式进行初祸次审查，确班保重要单证酷的必要性、确合理性和合刚规性。在二养级分行内部顿初次审查通银过的重要单穷证样式需报缎一级分行复丧审，复审通若过后上报总冲行，由懒总行丸对各分行上东报的需求进物行最终审核净，并决定新响单证的发行衔。趣重要单贵证按愁顺序编号诉，其调拨、缩领用、发售体、收回、销浅毁必须实行割销号控制咐（空白银行象卡除外）。瞧重要单榜证的请领、丛发放、流程突和路线以及厌有关技术指搞标属银行内哀部秘密，严民禁对外泄露叼。殃业务测辉试、教学、柱练功、比赛细等所需纸质腾重要单证，热应使用专门级的屑“斜样品键”速，该样品匙不纳入元重要单证管肥理。如确实君需要使用重畜要单证的，品应由主办部颠门提供所需纸重要单证的余种类、数量芬清单，报省涛行会计结算胡部批准方可催领用。使用亿时应在系统辨内将所需重蚊要单证作捞“常作废迟”系处理，在重培要单证上加网盖招“界作废牵”趟戳记，指定泊专人保管并背记录，使用则完毕后，统炊一上缴销毁钳。砖凡使用寿计算机打印测的重要空白肉凭证，告只能在原重撤要空白凭证泊上填空打印棵，不得使用谈计算机制作辈、打印重要减空白凭证格额式。陆不得手付工涂改、签全发重要空白忌凭证，手工僚涂改、签发竿的重要空白寒凭证视为达无效信用凭彼证柜。疤各级行派须按规定请兵领、保管、并使用、销毁宾重要单证，姓对由于违反壶本规定，造禾成重要单证艺被滥用、盗岭用、丢失或巨者其他严重热后果的，应饱追究当事人外及有关责任某人的责任。欢定省牵一级分创行会计结算两部倡负责贯彻执唤行总行关于址重要单证管锈理的相关制塞度，并在授搭权范围内制蓝定、完善并卸组织实施我五行重要单证蛮管理的相关吧规章制度；础负责重要单锁证的印制和水验收；狂负责同总行布、萄省沈一级初分行各业务旋部门、人民宇银行济南分颠行及印制厂符家的沟通协库调，组织所驶辖二级分行瞎编制印制计牌划并报送总正行、人民银杆行济南分行设或承印厂家抽；蚊负责实物的考请领、出库肉、入库、发蜓放和保管等葛工作；科学瞎配置使用量示并控制使用芦计划；负责桥对在途重要迫单证进行监麦控；负责重冻要单证的会菠计核算工作间，在系统录袍入收支及库迫存情况，并舱定期与实物传进行核对，待确保账实相庙符；负责重章要单证的业扔务授权及各穷项管理工作肥；负责重要该单证的检查金、丢失、作爷废、销毁等鉴特殊业务的存处理；负责叔对重要单证两的管理情况梯进行监督检忌查。挣部各二级分行汇会计部门负负责黎审核辖内下洋级行使用计拘划，合理确叮定使用量；锤负责汇总编甘制使用计划柱，并报送厉省行巧一级分行樱；楼负责对辖内慢重要单证的氧验收、核对委和分发工作弹；负责本级键、下级行重洪要单证库房贝的查库；蝇负责在系统孕中对重要单唐证请领、发腰放进行核算摇和登记；负犯责本级重要范单证实物的帮出入库和保躺管工作；负贵责对重要单均证的在途情竖况进行系统偏监控，并定编期与实务进足行核对，确畅保账实相符念；负责与苍当地妄辖内蜓中间业务缸重要单证睡受托单位间羡的沟通协调顽，醋并对辖内肾中间业务奴重要单证末进行管理舰；负责辖内匀领用、下发匀各类中间业麦务受托单位剪的重要单证全；负责组织香辖内肯。负责组织剃重要单证的态销毁工作；琴负责会同相叙关部门对辖锤内分支行的侍重要单证管赛理工作进行沈检查。各二疲级分行风险刃合规部、审陈计部、安全篮保卫部以及大相关部门负求责共同核验录待销毁凭证锐和监督重要代单证的销毁删工作。羊各一级支行新负责伸审核辖内下配级行使用计冷划，合理确及定使用量；殃负责汇总编膀制使用计划抽，并报送握市行吧二级分行姥；负责在系新统中对重要飞单证请领、同发放进行核炉算和登记；揭负责本级重霜要单证实物忍的出入库和深保管工作；门负责对重要省单证的在途即情况进行系邻统监控，并故定期与实务聪进行核对，犁确保账实相箩符；负责对双辖内所属网贷点机构重要弓单证的管理凑工作进行监宇督检查。负生责本级、营损业网点重要穗单证库存的龟查库。压各营业机构庄负责本机构旱重要单证的咽请领、保管桨、使用、发讽售和检查等怒工作。窝负责收缴客碎户手中已停能止使用的重烫要单证和客遇户清户时手限中尚未使用撑的重要单证击；负责按规云定为客户办税理重要单证姐的挂失和解扛挂。负责对渐重要单证日虫终进行轧账下，清点结余胡数量，做到缎日日清、班形班清，确保建账实相符间。调第三章匙重要单证的栏种类及规格懒重要单告证包括有价悼单证和重要持空白凭证。耳有价单证是揉指经批准发条行的印有固干定面额的特闸定凭证。重责要空白凭证列是指无面额冬的经银行或拦客户填制金猫额并签章或沃加密后，即沫具有法律支个付效力的空概白凭证。状铁有价单证脖包括逼金融债券、仙定额存单、颂定额汇票、方代理发行的饱各类债券以摔及印有固定躬面值金额的扯其他有价单仁证等。片重要空培白凭证的种睛类从1.活期存缸折、零存整询取存折、一屿本通存折、蜻存本取息存怎折、整存整化取存单、定胞活两便存单衬、定期特种弃存单、个人寒通知存款存残单、个人存鸣款证明书、疫外币储蓄存票折、外币通主知存款存单攻、携带外汇葛出境许可证俱、幅各类耕个人草银行卡等。挤2.现金支咏票、转账支浅票、普通支趣票、银行本用票、银行汇勿票、银行承姜兑汇票、商漂业承兑汇票拆、臂结算业务申幸请书绝、信汇凭证挽、电汇凭证式、客户证书谷、单位定期江存款存单、积单位定期（法通知存款）眉证实书、印返鉴卡（含空衔白印鉴卡）具单位存款证矛明、来账专掏用凭证、特床种转账借方屑凭证、特种欧转账贷方凭找证、人行支箩付系统专用险凭证（大额半）、人行支将付系统专用滴凭证（小额搭）、个人电趴子银行凭证臣（ukey准、电子令牌绝等）、企业抵网银客户端村USBke青y、单位存总款证明、现毛金调拨凭证炸、内部专用侍付款凭证恢、企业网离上悦银些行笋转账凭证横等。治3.凭证式接国债收款凭作证、联网网糊点取款通知纽单、非联网夹网点取款通著知单、非联废网网点汇款嫩收据、网汇醒通卡、网汇咽易卡、礼仪采卡等。奶4、中间业宅务受托单位依提供的字各类重要单明证，如：楚各荐各蕉保险公司保歌险单、各类域代收月付业务链发票、鲁通推卡等。厘挨有价单证的棚规格由发行或单位设计制缝定。重要空谜白凭证的格冷式、纸张、英材质、联次壶、颜色及防识伪要求等由掘人民银行或辫总行设计制苏定。过第四章贷重要单证走的请领伴牵各级期重要单证涨管理员和营泄业机构魄应每月根据鱼库房容量和卫本机构重要荐单证使用情盛况，制定月全度领用计划普，合理安排棵请领频次和汉请领量。如讽遇特殊情况丘导致促库存不足时瞎，壤应冰经上级凭证物管理部门审趴批后请领厌。疾中间业务受耻托单位各类离重要单证，张按受托单位铃发放的要求链领用。匹乘各级浑重要单证搭管理员和营土业机构佣应严格控制得重要单证库近存量。原则找上，一级支袍行及以上机槐构以裳不超过3个李月侦（抢对公凭证按雁不超过1个捧月喇）的实际使公用量为宜；留营业机构一掌般按不超描过半个月同（奥对公凭证按私不超过10抱个工作日柜）的实际使闹用量请领；魄营业员一般坏按不超过塘3至5天原（对公凭证活按不超过既1个工作日平）的实际使晋用量请领。孩中间业务重减要单证的领醋用量同其他康重要单证胡使用量领用半。励重要单谢证要逐级领逝用，严禁越社级领用。求原第五章糟重要单证的禾印制和验收刻重要单证叮的印制纳1.有价单框证由发行单担位组织印制影。蠢2.重要空安白凭证的格猜式、联次、租颜色及防伪责要求等由总雪行或人民银罗行等监管部绵门设计制定文；有价单证乔的规格由发控行单位设计艇制定。影3.现金支脏票、转账支顷票、转账支嫌票（清分机帝）、银行本肉票、银行本棒票（清分机严）、银行汇雪票（全国）赵、银行汇票醉（华东三省眨一市）、银松行承兑汇票绒、商业承兑涛汇票等票据染类重要空白忘凭证必须使矩用人行设计者的格式，并平在人行指定验的印刷厂印案制。双4.除上述牺重要空白凭欢证外，全行扯统一的重要炭空白凭证由悼总行设计，裹并在总行指椅定的印刷厂陶印制；区域缠性的重要空颈白凭证格式度由省分行设纷计，报经总孟行审批后在还总行指定的海印刷厂印制强；行内其他堆机构不得设酿计、印制重其要空白凭证吵。握重要空白凭甜证式样一经疏确定，未经哲批准不得随滔意改变。散5.各级行映应编制重要俭单证年度印葛制计划，随啄同年度预算乖逐级上报总裕行审批，如舒有特殊需求们，应向总行伙提出申请，酿由总行审批而。输6.重要单稍证承印厂家云由总行统一套审核确定，谜并与印制厂泳家签订承印边许可合同，圈明确厂家的汁印制范围以旅及重要单证鸣的质量和检定验标准。一驰级分行应与爽总行指定的艳承印厂家签李订内容完整积、合法有效备的订货合同身，明确各自歌权利与义务饮，严格防止买私自印刷，层以及印制过拿程中单证丢海失、被盗、离印制质量不者合格、数量沃不符等情况胞。惑7.重要单沾证印制必须慎符合总行规索定的设计要尊求，做到内永容完整、要氧素齐全、套便印准确，防向伪标识、票厌面内容、格灿式、图案、飞底纹、暗记测、颜色等正做确无误。呢8.为便于泉区别和防止谅混乱，凡是亩纳入重要空速白凭证管理虹的凭证印制揪，必须统一浮印制连续号攻码。道重要单证邪的验收揭1.各种重却要单证的戚“拘样本乖”柳只留存在直荣接与印刷厂蜂商洽的机构朵，供查验人攻员进行核验好之用。会计测部门应建立帮《重要单证发样本登记簿擦》谜（表1），煌分别按年度舞、样本种类梳、券别列账粘，并将样本搂号码、张数格、编号等逐印项记载清楚付。样本应指去定专人加封去入库单独保咽管，防止遗让失被盗。保呀管人员变动念需办理交接柔手续，并将直填列的移交钩清单列入会哭计档案存查予。有价单证稠的样本和暗嘉记，比照人危民币票样管晶理办法妥善陶保管。沿2.接收承焰印厂家送来芳的重要空白布凭证，应按学以下要求进戴行验收：们（1）图在联录像法监控下双人荷抽验核查远，凭封装完疯好无损且数躁量准确为初朗验合格。势（2）每接榴收一批均应母以拐“妻样本巧”桶为标准，根臭据凭证种类垃按收到数量雁十万分筝之二的比率输抽查印制质鱼量、规格和混包装数量等袭是否符合标夫准，浩每批至少抽垂查一本（份拒）枣。如发现有在误，应将错暴误的凭证实舟物妥善封存趟不得发放使滤用，并立即乔逐级上报，岛待上级主管龄部门通知后篮再作处理。修（3）全部哗检验无误后帖登记入账，怨锁存在安全夜可靠的专用剩库房，妥善倡保管。禽3.营业网拌点对重要单突证的验收要勿求：凡（1）必须仆至少倘双人舅共同在录像察监控下开封树，严禁单人集操作。絮（2）认真检检查包装是羽否完好无损觉，是否为所快申领的单证鼓种类，数量堡是否准确，洪印制质量和贸规格是否符胶合标准。核吩验无误后，善登记入账，恭在营业机构短的保险柜妥进善保管。如负发现有误，具应将错误的搭凭证实物妥热善封存不得黎发放使用，染并立即逐级字上报，待上砍级主管部门街通知后再作器处理。喘4.各级行昆在验收或使始用中，发现善重要单证的盏印制不符合攀本规定要求淡时，专袋（痒箱）上缴至窜收货行，收势货行妥善封芒存不得发放柴使用。同时精要详列具体贯情况，逐级饭上报一级分艰行。一级分蓬行接到汇报匆后，应立即尘通知承印厂纲家停止印制妙，按合同有挖关约定处理鹅，并及时以域书面形式向赖总行报告，燕总行将情况蹦向全国通报冠。盾5.如承印续厂家多次发帜生供货不及陶时、服务不溪到位等问题圆，遵各级分支行翼应及时向省雨行提一级分行应倚汇报并由省经行您向总行汇报池。揪第六章朱重要单证的接调拨、保管邻和使用爸重要单秃证的调拨政号策务1垄.重要单证引调拨的调入怜行需在调出鸡行预留印鉴界。如领用行克直接到调出目行领取的，稻还须在发放荣行留存至少检两名请领人若员的身份证殃或工作证复闷印件。领取生时调入行至仪少指派两名蚁已备案员工跃，持本人身翅份证或工作丝证复印件及羞加盖预留印胡鉴的请领单别办理领取手内续。领用行炊的请领人员籍须相对固定喊，请领人员皮变动时，应摆及时通知发遣放行，更换性身份证或工营作证复印件遭。慰2.重要单访证的调拨数芳量由调入行摔根据本行业盖务量和本办王法中规定的厅对应机构的含库存量核定诞。理3.有价单陪证的调拨运膨送视同现金球办理；重要贫空白凭证实台行专（款）静车运送，专建箱（包）封赖存、双人办羽理。赢4.领用行黄返回途中及抽发放下发途矮中，不得随斯意停留或办歌其它事情，镇要确保运送嚷车辆及运送哥路线的安全模。回行后，薄立即办理入颤库手续。仙5.通过计蓝算机网络系庆统办理重要着单证调拨手控续的，应加统强系统对身编份认证和授报权审批的管果理，做到手群续严密，控膨制有效。盾6.各平级芝机构间重要些单证的调拨欣必须由其共盖同直接上级其行组织进行践。营业员之屡间不得自行躺调剂使用重乌要单证，确互有需要应通道过综合柜员朽办理交回和便领用手续。尤重要单证描的调拨处理碑1.单证入僚库时，库管行员按发放单栏据逐类与实诞物核对无误锣后，填制《夺重要单证入鬼库单》（表端3）一式三宏联，相关人对员签字后，染其中第一联腥由库管员留姥存，凭以登将记《重要空毁白凭证登记找簿》（表5应），第二联暖交凭证管理奋员在系统中轨记账，第三番联退回上级劝行。升2.支行会榜计部门向二般级分行领用派重要空白凭兆证时，应持假请领单、身芹份证明和领姥取人的身份鸭证及其复印听件，加盖本咏行在二级分音行的预留印手章后，双人稀领取。晋3.二级分钓行会计部门兆凭证管理员招审查请领单稼、领取人的沙身份证明和僵身份证无误酿后，填制或虎打印相关出忍库单据，由招凭证主管、影凭证管理员而、库管员、楚领取坑人签字后，央第一联由凭呀证管理员凭坝留存，第二跨联连同单位黑请领单、请手领人身份证排明、身份证驳复印件交由厉管库人员留贷存，凭以登哀记《重要空慧白凭证登记暮簿》；第三赤联和单证实攻物一起交领饶用人。楼4.网点请寿领单证时，圈需在系统中稿进行申请打牲印请领单，剧加盖相关章撞戳、签字后症上报县支行燃；凭证管理述员根据网点盒请领种类和指数量在系统拥中发放，打慨印发放单，脱相关人员签率字；库管员刮根据发放单泥数量和号段坊发放凭证，语登记欢扇《重要空白臭凭证登记簿厘》，飞确保账实相袜符。预5.有价单锡证的调拨处荷理流程：有逐价单证视同怖现金管理，惑具体操作见使《中国邮政主储蓄银行山凳东省分行现誉金缴拨操作爷规程（试行姻）》（鲁邮悄银〔200橡9〕368词号）。船重要单资证的保管视1.重要单洪证要专人管态理，实行躬“骆证、印分管迹，证、机分致管，证、账怨分管耽”速的样原则。渔2.重要纷单证的保管悔须满足不相蔬容岗位分离旋的要求，指棵定专人负责湾库存重要单奸证的领交、摇保管及办理绞出/入库手逐续，并坚持福“喝账证分管宝”惕，做到重要心单证实物与名账务核算分静离。侧3.各级行超应强化岗位牙监督控制，肠重要单证保敢管岗位应定闹期轮换。伐4.重要单红证应实行专荐库（柜）存厦放。有价单拿证须入金库排保管，未设河金库的行应遣入保险柜保吃管；重要单斯证必须入金慧库、专门库跟房或保险柜呜保管，不得幕与非重要物拳品混放；保斯管库房应安暑装防盗门和宿监控设备，胀具备防火、碗防盗、防潮旧、防鼠、防只蛀等条件。镜进入库房区葱必须双人出庄入库、双人容拆封、双人猜整点、双人阶封装。库房许钥匙应双人姜分管、垂直使交接。非库腔房人员进出裹库房，须填句写驻《非管库人辆员出入库登齿记簿》爱(表10)扩。砖5.各种重凭要单证票样赚应视同重要殃单证管理。取6.营业员周营业时间临贝时离岗或中分午午休，应悲将重要奉单证锁入尾质箱或保险柜虑妥善保管置，尾箱或保为险柜必须置屡于损监控设备的订监控范围内挽。营业机构渣的重要单证佳非营业时间蹈原则上应寄滥库保管。确震实不能寄库池保管的，须朝放置于网点倍内专用的保捞险箱（柜）烦，妥善保管膊，且须配备寇守卫人员或神具备其他安何保措施。凳7.重要单造证与印章、赚密押器应分援管分用。题8.各级行利应对凭证库梢管员、网点剑业务主管和锹每个营业员稻分别建立有颤价单证和重拘要空白凭证纳登记簿，对哨其各自保管膀的重要单证酱种类、数量芳、号码、券济别、面额等快进行详细登么记。孟9.每日营亭业终了，营布业员应对经糟办的重要单述证业务进行徐轧账，认真枯清点结余数经量，确保账落实一致。业些务主管核对弟账实相符后胁，双人眼同房封锁。业务哭主管保管的怒重要单证，渐营业终了也助应进行轧账旅，由网点负份责人核对账顷实相符，在诊轧账单上签甲字确认，如器不相符，应踏查明原因，卖及时上报，位并在轧账单千上注明。双宏人眼同封锁刘。做到日清积日结，做到键每日黎“村账、证、薄锣”酬三相符，月复末要雹“倍账、证、薄校、表因”暖四相符。阁10.重秩要单证保管钉人员由于休柴假、岗位变芦动、换班等虎原因需要将竞重要单证转流交他人保管查时，必须严锯格按会计人肾员变动的有赚关规定办理乳交接手续。渡由凭证保管淹人员按当日湖库存数量详洁细填列交接娘登记簿，经谢监交、接交砍人员核对账你簿、账表、漏账证（实）扬三相符后，欣交接双方及蜜监交人共同霜在交接登记送簿上签章方涌可办理交接多手续离岗。您交接登记簿退妥善保管，真以备查考。救有价单证的瞧交接还应遵互循金库交接协规定办理。赢重要单证保乏管人员未办膏妥交接手续爆前，不得离浴岗。偶重要单笑证的使用膀1.重要单惹证应按号码峰顺序发售和狸签发，不得章跳号，可跨锅年度使用。恩2.严禁阵将重要单证朋在柜台上随伟意放置，重奖要单证要入每保险柜（库肉）保管。重字要单证不得仰带出营业柜壶台签发，非撤柜台经办人敌员，不得领底用重要单证病。奋3.重要单敢证随用随盖负章，不得事尸先在重要单疯证上加盖业你务印章或经袜办人名章。严禁止虚开搁重要单证。水4.重要单渐证随用随料取，办理业宗务前不得事狱先圾取出备用。珍5钢4凤.对外发售锣和签发重要敢单证应维坚持先交易叫、秆后术发售（挨签发趣）么的原则幸（贷记卡除劫外），作销犯号处理，逐甲份使用、逐薄份销号。对妇外发售重要茫单证应验证秒客户身份，罩并根据客户端业务量适量粒发售，发售首时须由客户渔签收确认，群严禁银行员摩工代客户购芬买、签收、源保管、使用漫重要单证。钥6围5蒜.对外发售宏重要单证时详，应在貌《有价单证借登记簿》担（表4）或圣《重要空白指凭证登记簿奖》（表5）价上登记。柏6跌7恋.使用计算付机签发重要弟空白凭证的支行，应严格皂签发、打印棍管理。未经餐相关人员授骆权不得擅自不重打、补打斧重要空白凭猛证。兄7山8镜.各行只能悠对本行开户保的单位和个帐人出售重要昨空白凭证，楼新开立的账吗户在没有存纤入款项时，师开户银行不炮得出售任何碗凭证。四8带9烫.单位购买料支票，原则锦上厉每个账户每岂次只售一本歪，如业务量厨大的单位最匆多售出森不超过七天妇的用量巴。在出售空螺白支票时，或必须在支票代上加盖开户雪银行名章和舌存款人账号冈戳记，同时链将领用支票兆起讫号码登砌记，实行销浩号管理。请9材10更.属于银行揭签发的重要警空白凭证，尘严禁由客户攻签发逼。顷1辈1职0越.发售和签钓发重要单证下过程中发现史多页、缺页宪、错号、要逆素有误等有牧缺陷单证时外，应登记入思库留查，并为及时与发行虽单位、上级摊行或印刷厂蜓家联系，查西明躲明姨原因进行处匀理。妹第七章鸣重要单证的丛特殊业务处粉理依重要单证羽的丢失拴1.发生重叮要单证丢失芽或被盗时，联直接责任人扰和相关责任常人要立即向语主管负责人蜡如实报沉告，随即书垦面上报；经炒负责人核实飞后，及时向恳本行会计部唉门、安全保霞卫部门、风膛险合规部门痰报告，安全瓶保卫部门视山情况向当地势公安机关报训告。同时，携直接责任人疑和相关责任伤人要写出详触细的文字材栗料，听候处斧理。志2.营业网沸点重要单证缎发生丢失应辣在台24小依时内将情况球逐级书面上焰报库省行成一级分行税。其中有价萝单证和银行颂汇票、银行难承兑汇票、江商业汇票、虚银行本票、喂特种存单的盼重要空白凭典证发生丢失东须在抢24小时询内由一级分怨行报告总行会备案；其他拣总行统一样价式的重要单腥证丢失可在星三个工作日屈内报告总行膜备案。拖延歪上报或隐瞒寻不报的，将踩追究相关当女事人的责任愁。搞3.丢失的朝重要单证应权在骆《重要单证水作废、丢失细登记簿》茧（表7）上丹进行登记和努签章。周4.经办行进重要单证发每生遗失应在爬3个工作日承内将遗失单阿证种类、号塌码等在省级爹及以上报刊幸进行刊登并追声明作废，联报纸原件做金好存档备查兄。迈5.重要单款证片发生丢失障或被盗艺，截市行阵二级分行闪应将基本情拣况和处置结贪果以正式文父件蚀上报喷省原一级递分行，内容势必须包括但命不限于以下役内容：筐（1闻）具体情况凤。包括发现叙重空丢失的欺时间、丢失岸重空的机构练全称、机构贿属性、相关搜责任人、事数件经过、违心规现象等。哨（2怜）处置情况妨。包括对丢陷失重要单证幻的处置情况盛；程市行役二级分行茄管理部门对慰有肺关机构、责训任人和相关节管理人员的棉责任认定情榜况；对相关尸责任人的违先规积分、经览济处罚、处脉理等情况。箭（3）整槽改措施。针害对重空丢失倾情况拟采取纺的后续整改妇措施，包括来制度细化、害培训、检查位等具体工作播计划。堂6.由于违震反本办法规克定，造成重编要单证被滥既用、盗用、捡丢失或者其革他严重后果仪的机构（包览括邮政代理据机构），应牧严格按照总殿行《稻邮政金融从胳业人员违规斜行为处理暂众行办法爬》及省行《遮山东省邮政溉金融从业人步员违规行为瓣积分标准》妄文件规定，增对当事人、登相关责任人歇、管理人员村、负责人予鞭以违规积分渠、经济处罚叹、处分或其盟他处理。冷7.各机构取（包含邮政司代理机构）岸对一次性丢话失客户取款扩凭证欲10址张以上、机然构内部人员耻套取重要单岛证以及违规栗情节严重的矮事件等，应狱作为重大事吓件上报当地式监管部门（扬银监局）及灵公安部门。堆定8。纳入计评算机系统管瓣理的重要单炎证丢失或被岛盗时，经业档务主管授权窑审批后，营悟业员应及时捷在系统内作趴丢失销号处古理。唐9.二级分丰行和一级支贵行丢失的重件要单证（含振在途丢失）抛重新找回时耐，经本行凭生证主管辨别屑真伪，在凭欧证上加盖箭“朱作废叶”命戳记留待销味毁，并按原页通报路线，沙将具体情况碗报告省行，厦省行袋一级分行孕再报告总行梯备案。思颤倾艺拥10.营业丑机构拦截到纺他行遗失的参重要单证，陶应将情况立系即上报招二级分行凭枣证管理员，椒二级分行凭泽证管理员应宪立即将情况备报告吨省行衔一级分行阅凭证管理部猫门，待毙省行蜓一级分行意批准后再进鹊行相应的处启理，并将处傻理结果书面训报告龄省行染一级分行侍备案。厚重要单证槽的回收、作弄废营1.客户销夸户时，应将的剩余空白凭乓证全部交回桑原开户网点厉，原开户网窝点将客户交蕉回的重要空辅白凭证与有杜关登记簿及勇账户记载核疗对无误后，贴为客户办理贷销户富手续及凭证废的注销手续颈。客户因故榴无法交回剩问余空白凭证淹的，还应出计具加盖公章柳的书面证明亮并保证承担查相应责任和药风险。翅2.营业网宿点收到单位湖销户时交回唯的剩余重要易单证，必须占做到当面逐父号查验，按菌单位账号、替单位经办人斧、交回日期申、凭证种类译、号码等登惠记《重要单蜂证作废、丢图失登记簿》版，并剪角，畅加盖叶“睬注销变”雄戳记，交公羡司业务稽核泉员审核登记肤后，统一移涉交给凭证库般管员，封存运入库（柜）追保管，按规袍定处理。全污国统一使用拒的重要单证夹，停止使用态、销毁由总驶行决定；一嫌级分行统一四使用的重要泰单证，停止勿使用、销毁绑由穴省行票一级分行凯决定。粉3.已兑付历的债券经清停点无误后，论应加盖萄“蚁已兑付杏”陈戳记做切角都处理，登记楼后封存入库恋保管。已结翼清的旅行支很票、定额存凤单、定额汇想票、定额本杰票等应加盖闲“饼结清习”话戳记作当日瘦业务凭证的为附件。犬4.在发售代过程中，发遍现有缺陷的予债券应加盖荡“树作废盗”连戳记做切角渗处理，在《险重要单证作谱废、丢失登谷记簿》上登有记后，按照相相关规定逐赠级上缴。停建止发售的有尊价单证作废尺按以上规定乏处理。徐5.重要单简证因营业员封填写（打印绞）错误或被椒污染等需要猎作废时，必错须保持该凭鸡证完整，在乎该凭证金额兴部位，加盖岸“毁作废油”给戳记，经业互务主管审核资确认后双人飞眼同剪角。嗓其中存折须谢在最后一页断磁条剪三角纠，登记《重滔要单证作废渗、丢失登记仗簿》，作废赏的凭证实物廊作为业务凭已证附件。吊6.因改版棋作废的重要情单证，在新睬版正式使用白后，各损级拨行应立即对验作废的重要笼空白凭证进截行认真清理蜘，登记《重服要单证作废沉、丢失登记笛簿》，立即勤剪角（整姿封整包的无田须剪角）并糊加盖钉“摧注销广”萍戳记，于停立用之日登记骗封存入库（诚柜）保管，葱按规定记账谣、上缴和处愧理。垦7.因印刷丧质量问题而恰不能使用的杀重要空白凭威证，要及时末通知管辖行塑，并登记《库重要空白凭言证登记簿》禁，与有关的涛账簿核对相克符后，逐级横上交至一级沙分行。爷8.填制错迷误的旅行支疼票、定额存店单、定额汇城票、定额本自票等应加盖革“捆作废它”变戳记作当日狼业务凭证的便附件。祖9.已停止押发售使用的市有价单证经语核点无误后掘，应封存并肚作出明显批狭注入库登记撒保管。稿重要单证的领上缴和受理色1.经办行越上缴管辖行副作废和回收蜜的重要单证焰，应填制《过重要单证出依库单》一式例三联，在作谜废清单中详僚细列明凭证声的名称、号储码、数量等恭与有关的账里簿核对、复坟点无误后，抹上缴上级行专。榴2.《重要依单证出库单拿》第一联由提凭证管理员茂作记账用，萄第二联由库圾管员凭以登夏记《重要空怒白凭证登记屡簿》，第三懒联随销毁凭范证上缴。逆3.上级设行收到下级织行上缴的需法销毁的重要锡单证时，要绞认真核对凭蹈证的名称、稳号码、数量葛并经复点实燥物与系统核择对无误后，验将作废清单筝盖章退回（掌由上缴行作先表外科目付矮出凭证附件鸦），凭另一攻联填制三联奋《重要单证督入库单》，抬第一联由管签库员凭以登北记《重要空铁白凭证登记洽簿》，第二番联交凭证管赏理员记账，均第三联返还扑下级行。稍重要单证的摘销毁疏1.全国统锡一使用的重倍要单证，停茄止使用、销诉毁由总行决鸡定；一级分桂行统一使用先的重要单证基，停止使用凡、销毁由一嫂级分行决定农。胶2.对停止伶使用、已兑炭付及作废的单重要单证需练要销毁时，差应由各级凭商证主管部门休书面请示会省行钓一级分行虏凭证管理部颗门，按照要说求详细填列睡《重要单证研销毁清单》廉（表8），售经会计部门净核对报主管胳负责人批准志后，作为销悉毁请示的附拔件逐级书面别上报至舞省行姜一级分行旦会计结算部塑，同时将拟刮销毁的重要瓣单证实物逐金级上缴至胜市分抚二级分三行，由迅市分行栋二级分行牧逐张核实系年统状态并清队点实物，确宝保系统状态明均为矮“色作废机”察且实物数量苏无误后，将杜销毁请示以至正式文形式夹上报肢省行君一级分行代。经饼省行煌一级分行额审批后，由距省行失一级分行脂授权各二级症分行统一销歪毁。宽3巷.有价单证程由二级分行基上报一级分附行审批后统晚一组织销毁劝。经办行对盯待销毁的有卫价单证应按际年（或根据蛇通知）进行口清理并登记探造册，集中额退库上交二怨级分行。城4.作废的执债券原则上烘应在兑付期例满兑付工作狼全部结束后愤销毁。兑付批期满兑付工贞作尚未结束鹊的，可在确帅保账、款、料券相符的情桃况下，分期殿分批销毁。何其他有价单枕证根据发行也单位通知组脸织销毁。业5.停止使啄用的银行汇昌票、商业汇绢票、特种存乏单和银行卡抄由一级分行骨组织销毁，脏其他重要空垫白凭证由二夏级分行上报丸一级分行审忽批后组织销嫩毁。销毁工针作应在扰宣布停用后控三个月臂内完成。河6.各种重否要单证在销扫毁前，除原副封的未开的楼重要单证可桐采取抽点外怖，其余应全零部由监督销贫毁部门进行耍复点。如发复现账实不符酬，应立即追善查，在未查腹对落实之前碍，一般不得今销毁，情节味严重的应将却有关情况和刊处理意见及怕时向上级行晶报告。穿7.重要单剩证销毁工作冬由会计部门剧负责协调风爪险、审计、腿安全保卫以咳及其他相关书部门，共同烧核验待销毁养凭证实物与齐销毁清单是究否相符，核粪验无误后进杯行销毁工作病。销毁前，闹应成立销毁飞小组，负责区对拟销毁重野要单证进行仔查点清理，韵编制《重要怠单证销毁清章单》，制定确销毁方案，及对销毁时间恳、地点、方战式、职责分杜工、凝押运路线、闯应急预案等脑做出安排。石销毁方案及骑销毁清单须允报请发行单扬位（有价单哀证）和主管类行领导审批加同意。销毁岩时，会计、欧风险、审计唐、安全保卫高、监察及其抄他相关部门队人员须同时杨在场，共同热监销，检查姨销毁质量，臣待销毁现场摊清理完毕后砍方可撤离，稍确保销毁工槐作干净、彻延底、安全。瞒重要单证销树毁工作结束谁，参加人员坡要在销毁清般单上签字证棚明。珠8.银行卡矮（含已使用宴）由重要单舱证管理部门峡会同技术部颂门、风险、杜审计、安全叹保卫、监察讽部门组织销刻毁。扬9.销毁完甩毕，将一份茎《重要单证离销毁清单》垦书面报省行粗备案。另一涌份销毁清单抵按年装订，挣永久保存。克第八章裂重要单证的蜂监督检查别重要单证竭检查范围包顶括金库、重鞭要空白凭证她库（保险柜毫）、柜员尾脚箱及待销毁撑的重要单证陷。重要单证广检查的内容模包括重要单鱼证的印制、喇请领、下发俱、运送、发漠售、使用、竿交接、作废尸、销毁、账稳务处理是否著按规定办理丧，保管情况拿是否符合规挽定要求，账渗实是否相符榜，以及对以活前检查时发让现问题整改新情况的检查临。匪各级行会丛计部门为重扫要单证的监农督检查部门盘，负责对重企要单证的保宿管、使用、敲核算及销毁餐情况进行经热常性的检查患。对凭证管感理员应每天违检查所下发眼凭证的在途浓情况，发现丰有凭证在途烛情况应及时园查明原因，竞将在途单证剂及时入库，屠凭证下发劫在途时间不秀得超过叼三天路。添重要单证间查库制度策1.各级行较必须建立重宪要单证殿查库制度价。攀2.各级行笼每半年绵要组织辖内榴进行一次全抱面的查库。识3.各级行剧分管行长至妹少壮半年查库一幸次佣。赌4.各级行镜会计部门负俘责人与凭证黄主管应栗每月查库一夺次斩。鉴5.各级行旬凭证管理人杜员应灿每旬查库一占次轮。酷6.营业网金点负责人应炊每月对机构片内的所有重厚要单证进行或一次全面核绪查，每天至玉少抽查核颠点一个尾箱眉，以加强对抢经办人员保巨管、使用重辩要单证的监简督检查，确脊保账实相符巧、使用规范琴。时7.查库时逐应遵循实物迷碰账面的原猎则，即先清蒙点实物，将泡实物数量和感起止号码与烈相关登记簿显核对。腹8.查库结淹束后认真根他据盘查情况总登记迹《重要单证设查库登记簿兰》灯（表9）。端9.检查人午员应将检查叔结果详细记童录，对检查厉中发现的问佩题以书面形渐式向上一级荡主管部门报府告，并提出导整改意见。城上级主管部徐门应监督落魄实整改情况樱。罚朗各级凭证管泽理人员和使阵用柜员应自亩觉遵守重要虹空白凭证管屠理的各项规星章制度，并仗相互监督，埋凡发现违规致、违纪行为谁应及时向有洽关负责人和胡上一级主管典部门反映。对如有隐瞒或强包庇，一经旋查实，追究穷相关人员责司任。对利用析重要空白凭慎证作案的人砖员，将根据忍有关规定严病肃处理，触稀犯法律的要伍移交司法机糊关依法惩办闸。吴第九章戚重要单证档烫案管理蚀原仓各级机构要姓按照玻“胡分别理订、第集中管理咐”却的原则，定虚期整理装订听各类重要单纪证档案。继衬各级机构的践《重要单证韵请领单》、政《重要单证洗入库单》、捧《重要单证抚出库单》、舞《重要单证强发放单》、面《重要单证密上缴单》等件单据应在业浓务发生时进裳行打印，按肢日期、营业枪网点顺序排费列，按月装查订，妥善保吃管。有各机构需怜要毙建立浊必须包括但风不限于以下波的登记簿：炕粗1、各钩营业恢机构动网点耗需建立《重况要单证使用灭登记簿》、粉《重要单证惩丢失、作废若登记簿》、吴《重要单证锯工作交接登仆记簿》、《光重要单证查