第九章-建设工程风险管理

第九章-建设工程风险管理第一页，共29页。一、风险的定义及相关概念1、风险的定义风险指的是损失的不确定性。对工程项目管理而言，风险指的是可能出现的影响项目目标实现的不确定因素。风险要成立应具备两方面条件：一是不确定性，二是产生损失的后果。（肯定发生的事件不是风险，没有损失后果的不确定性事件也不是风险）第一节风险管理概述第一节风险管理概述第二页，共29页。2、与风险相关的概念（1）风险量风险量指的是不确定性的损失程度和损失发生的概率。风险的大小用风险量来表示。（2）风险因素风险因素是指能产生或增加损失概率和损失程度的条件或因素，是风险事件发生的潜在原因。书中P373表7-16列出了常见的建设工程的风险因素。（3）风险事件风险事件是指造成损失的偶发事件，是造成损失的外在原因或直接原因。（例失火、地震、车祸等）第一节风险管理概述第一节风险管理概述第一节风险管理概述第三页，共29页。风险因素

产生或增加风险事件引起风险损失实际结果与预期结果之间的差异产生=图9-1分险因素、分险事件、损失与分险之间的关系二、风险因素、风险事件、损失和风险之间的关系三、风险产生的原因及风险成本1、风险产生的原因外部的环境变化难以预料周详；项目本身的复杂性；人的认识和预测能力的局限性。2、风险成本风险事件造成的损失或减少的收益，以及为防止风险事件发生而采取预防措施所支付的费用，均构成风险成本。第一节风险管理概述第四页，共29页。一、风险管理过程

风险管理就是一个识别、确定和度量风险，并制定、选择和实施风险处理方案的过程。风险管理过程包括：风险识别、风险评价、风险对策决策、实施决策、检查五方面内容。

1、风险识别风险识别是指通过一定的方式，系统而全面地识别出影响建设工程目标实现的风险事件并加以适当归类的过程。（分析存在哪些风险）

2、风险评价风险评价是将建设工程风险事件的发生可能性和损失后果进行定量化的过程。（对各种风险衡量其风险量）第二节风险管理第二节风险管理第五页，共29页。3、风险对策决策风险对策决策是确定建设工程风险事件最佳对策组合的过程。一般来说，风险管理中所运用的对策有以下四种：风险回避、损失控制、风险自留和风险转移。这些风险对策的适用对象各不相同，需要根据风险评价的结果，对不同的风险事件选择最适宜的风险对策，从而形成最佳的风险对策组合。第二节风险管理第六页，共29页。4、实施决策

对风险对策所作出的决策还需要进一步落实到具体的计划和措施，例如，制定预防计划、灾难计划、应急计划等；又如，在决定购买工程保险时，要选择保险公司，确定恰当的保险范围、免赔额、保险费等。这些都是实施风险对策决策的重要内容。5.检查

在建设工程实施过程中，要对各项风险对策的执行情况不断地进行检查，并评价各项风险对策的执行效果；在工程实施条件发生变化时，要确定是否需要提出不同的风险处理方案。除此之外，还需要检查是否有被遗漏的工程风险或者发现新的工程风险，也就是进人新一轮的风险识别，开始新一轮的风险管理过程。书中P374图7-20给出了风险管理流程图。第二节风险管理第二节风险管理第七页，共29页。二、风险管理的目标风险管理的目标与风险管理主体总体目标一致。建设工程风险管理目标可表述为：实际投资（成本）不超过计划投资（成本）；实际工期不超过计划工期；实际质量满足预期的质量要求；建设过程安全。从风险管理目标的角度出发，建设工程风险可分为投资（成本风险）风险、进度风险、质量风险和安全风险。第二节风险管理第八页，共29页。一、建设工程风险识别的过程书中图7-21给出了风险识别的过程。风险识别的结果是建立建设工程风险清单。在建设工程风险识别过程中，核心工作是“建设工程风险分解”和“识别建设工程风险因素、风险事件及后果”。第三节建设工程风险识别第三节建设工程风险识别第九页，共29页。二、建设工程风险的分解

1、目标维：即按建设工程目标进行分解，也就是考虑影响建设工程投资、进度、质量和安全目标实现的各种风险。

2、时间维：即按建设工程实施的各个阶段进行分解，也就是考虑建设工程实施不同阶段的不同风险。

3、结构维：即按建设工程组成内容进行分解，也就是考虑不同单项工程、单位工程的不同风险。

4、环境因素维：即按建设工程风险环境因素的分类分解，如政治、社会、经济、自然、技术等方面的风险。在风险分析过程中，有时并不仅仅是采用一种方法就能达到目的的，而需要几种方法组合。第三节建设工程风险识别第十页，共29页。三、风险识别的方法

1、专家调查法。这种方法又有两种方式：一种是召集有关专家开会，让专家各抒己见，充分发表意见，起到集思广益的作用；另一种是采用问卷式调查，各专家不知道其他专家的意见。采用专家调查法时，所提出的问题应具有指导性和代表性，并具有一定的深度，还应尽可能具体些。专家所涉及的面应尽可能广泛些，有一定的代表性。对专家发表的意见要由风险管理人员加以归纳分类、整理分析，有时可能要排除个别专家的个别意见。

2、流程图法。将一项特定项目的建设过程按步骤或阶段顺序以若干个模块形式组成一个流程图系列，在每个模块中都标出各种潜在的风险因素或风险事件，从而给决策者一个清晰的总体印象。第三节建设工程风险识别第十一页，共29页。三、风险识别的方法3、初始清单法。风险管理人员根据任何企业或工程都可能发生的所有损失一览表，再结合本企业或某项工程所面临的潜在损失对一览表中的损失予以具体化，从而建立特定工程的风险一览表。（例表7-16）4、经验数据法。经验数据法也称为统计资料法，即根据已建各类建设工程与风险有关的统计资料来识别拟建建设工程的风险。不同的风险管理主体都应有自己关于建设工程风险的经验数据或统计资料。第三节建设工程风险识别第十二页，共29页。一、风险评价的作用1、更准确地认识风险。2、保证项目目标规划的合理性和实施计划的可行性。3、为合理选择风险对策、形成最佳风险对策组合提供依据。二、风险评价的内容1、确定风险事件发生的概率，对项目目标影响的严重程度，如经济损失量，工期迟延量等。2、确定项目总建设期内对风险事件实际发生的经验、预测力及发生后的处理能力。3、评价所有风险的潜在影响，得到项目的风险决策变量值，作为项目决策的重要依据。三、风险评价的过程（P375图7-22）第四节建设工程风险评价第十三页，共29页。四、风险量化的方法风险量是风险事件的发生概率和其潜在损失的函数。R=f（p,q）

（9-1）R表示风险量，p表示风险发生的概率，q表示潜在损失。但要建立式（9-1）很困难，对风险进行量化的最常用方法是求出风险期望值。R=p.q（9-2）图9-2等风险量曲线五、风险量表示的方法1、等风险量曲线潜在损失第十四页，共29页。LMH0qpⅠ(VL)Ⅱ(L)Ⅲ(M)Ⅱ(L)Ⅲ(M)Ⅳ(H)Ⅲ(M)Ⅳ(H)Ⅴ(VH)

L

M

H

图9-3风险等级图2、风险等级图第十五页，共29页。建设工程风险对策包括风险控制对策、风险自留对策、风险转移对策。一、风险控制对策

风险控制对策是为避免或减少风险的可能性及各种潜在损失的对策。风险控制对策有风险回避和损失控制两种。

1、风险回避对策通过回避项目风险因素而使潜在的损失不发生。风险回避是一种必要的风险对策，但它是一种消极的风险对策。因为回避风险的同时也失去了从风险中获益的可能性。

第四节建设工程风险对策（风险响应的确定）第十六页，共29页。2、损失控制对策通过减少损失发生的机会或通过降低所发生损失的严重性来处理风险。损失控制分为预防损失和减少损失两方面工作。预防损失措施旨在降低或消除损失发生的概率。减少损失措施旨在降低损失的严重性或遏制损失的进一步发展，使损失最小化。一般说来，损失控制方案都应当是预防损失措施和减少损失措施的有机结合。第五节建设工程风险对策（风险响应的确定）第十七页，共29页。

3、损失控制计划损失控制计划一般由预防计划（安全计划）、灾难计划和应急计划三部分组成。（1）预防计划预防计划旨在有针对性地预防损失的发生，其主要作用是降低损失发生的概率，在许多情况下也能在一定程度上降低损失的严重性。在损失控制计划系统中，预防计划的内容最广泛、具体措施最多。第五节建设工程风险对策（风险响应的确定）第十八页，共29页。3、损失控制计划（2）灾难计划

灾难计划是一组事先编制好的、目的明确的工作程序和具体措施，为现场人员提供明确的行动指南，使其在各种严重的、恶性的紧急事件发生后，不至于惊慌失措，也不需要临时讨论研究应对措施，可以做到从容不迫、及时、妥善地处理，从而减少人员伤亡以及财产和经济损失。灾难计划是针对严重风险事件制定的，其内容应满足以下要求:（1）安全撤离现场人员;（2）援救及处理伤亡人员;（3）控制事故的进一步发展，最大限度地减少资产和环境损害;（4）保证受影响区域的生产尽快恢复正常。灾难计划在严重风险事件发生或即将发生时付诸实施。第四节建设工程风险对策（风险响应的确定）第五节建设工程风险对策（风险响应的确定）第十九页，共29页。2008年11月14日，上海商学院发生火灾，四名女生跳楼身亡。第二十页，共29页。成都9路公交车发生火灾，死27人，伤74人第二十一页，共29页。3、损失控制计划（3）应急计划

应急计划是在风险损失基本确定后的处理计划，其宗旨是使因严重风险事件而中断的工程实施过程尽快全面恢复，并减少进一步的损失，使其影响程度减至最小。应急计划不仅制定所要采取的相应措施，而且要规定不同工作部门相应的职责。应急计划应包括的内容有：调整整个建设工程的施工进度计划，并要求各承包商相应调整各自的施工进度计划；调整材料、设备的采购计划，并及时与材料、设备供应商联系，必要时，可能要签订补充协议；准备保险索赔依据，确定保险索赔的额度，起草保险索赔报告；全面审查可使用的资金情况，必要时需调整筹资计划；等等。第五节建设工程风险对策（风险响应的确定）第二十二页，共29页。和风后险果事分件析预防计划发生风险事件灾难计划应急计划图9-4三种损失控制计划之间的关系三种损失控制计划之间的关系第五节建设工程风险对策（风险响应的确定）第二十三页，共29页。二、风险自留对策风险自留就是将风险留给自己承担，是从企业内部财务的角度应对风险。风险自留与其他风险对策的根本区别在于，它不改变建设工程风险的客观性质，即既不改变工程风险发生的概率，也不改变工程风险潜在损失的严重性。第四节建设工程风险对策（风险响应的确定）第五节建设工程风险对策（风险响应的确定）第二十四页，共29页。1、风险自留的类型风险自留分为非计划风险自留和计划性风险自留。（1）非计划风险自留由于风险管理人员没有意识到建设工程某些风险的存在，或者不曾有意识地采取有效措施，以致风险发生后只好自己承担。非计划风险自留是非计划性的和被动的。风险管理人员应尽量减少风险识别和风险评价的失误，要及时做出风险对策决策，并及时实施决策，从而避免被迫承担重大的和较大的工程风险。第五节建设工程风险对策（风险响应的确定）第二十五页，共29页。1、风险自留的类型（2）计划性风险自留计划性风险自留是主动的、有意识的、有计划的选择，是风险管理人员在经过正确的风险识别和