银行 代理中央财政集中支付业务管理办法模版

第二十一章代理中央财政集中支付业务管理办法第一节总则第一条为协助配合中央财政国库管理体制改革,保障财政资金安全，满足客户需要，规范****银行代理中央财政集中支付业务,特拟定《****银行代理中央财政集中支付业务管理办法》(以下简称《管理办法》）。第二条本《管理办法》的拟定依据是财政部、**人民银行颁发的《财政国库管理制度改革试点方案》、《中央单位中央财政国库管理制度改革试点资金支付管理办法》、《中央单位中央财政国库管理制度改革试点资金银行支付清算办法》、《中央单位国库集中支付代理银行垫付资金计息管理暂行办法》、《中央财政国库集中支付银行代理业务综合考评暂行办法》、《人民币银行结算账户管理办法》等关于国库管理制度、我行与财政部、**人民银行签订的有关代理协议,以及我行的关于规章制度。第三条本《管理办法》适用于****银行对中央财政国库管理制度改革试点单位财政资金的集中支付业务。第二节业务说明第四条本《管理办法》所称财政资金银行支付，是指通过**人民银行和本银行资金汇划系统,将财政资金由国库单一账户体系划拨给收款人或用款单位（以下简称收款人)账户，以及国库单一账户体系中各账户之间资金划拨的行为。第五条中央财政资金支付包括中央财政直接支付和中央财政授权支付两种形式。中央财政直接支付是指由财政部开具支付令，通过国库单一账户体系直接将财政资金支付到收款人账户。中央财政授权支付是指预算单位依据有关财政部授权，自行开具支付令，通过国库单一账户体系直接将财政资金支付到收款人账户。第三节部门职责第六条总行公司业务部负责与财政部、**人民银行、中央部委的联系和沟通，及时转发各主管部门的有关制度、办法等资料文件,负责与行内各关于部门的沟通协调,及时解决代理过程中出现的问题。第七条总行计划财务部负责代理中央财政集中支付业务会计核算办法的拟定工作。第八条总行运营管理部负责代理中央财政集中支付业务操作规程的拟定及对全系统的业务操作指导、培训和监督工作。第九条总行信息科技部负责提供科技支持和技术保障，软件系统的开发、维护，依据有关客户及业务的需求不断完善软件功能，并负责系统维护、系统培训工作。第十条*分行负责财政部、人民银行及一级预算单位的服务工作、代理中央财政集中支付业务的详细经办及管理,代理业务信息的监控与反馈。第十一条各分行详细负责对行内代理业务的管理、指导、监督以及客户的服务工作,要指定专人，定时召开会议,沟通协调本行公司业务管理部、运营管理部、信息科技部,为客户提供优质、高效率的全程服务。第十二条详细业务经办支行负责预算单位的日常服务与维护工作，遇有情形及时联络总、分行公司业务管理部门。第四节营销推广方法第十三条*分行要做好中央部委(即一级预算单位)的营销推广工作,各分行要做好代理中央财政业务的客户源头,即各地财政部门的营销推广服务工作，与财政部门建立长期合作关系，及时收集关于信息,掌握各部委二、三级预算单位财政支出关于信息及计划，推进我行财政支付业务延续发展。第十四条营销推广代理财政集中支付业务，要摸清各部委、预算单位支出项目及原有支付方式,依据有关客户需求及财政部门要求,提供切实可行的服务方案。第十五条营销推广代理财政集中支付业务的同时，客户经理要积极向客户推荐我行增值服务和创新产品。如在代理中央财政业务方面暂且未能取得突破,也可以向预算单位营销推广存款业务、贷款业务、中间业务、私人业务等，尽量开拓各方合作空间。第五节业务流程第十六条中央财政直接支付业务按以下流程操作：１、我行收到财政部开具的《财政直接支付凭证》,并从国库外围平台上下载有关电子指令,经审核无误后,立即办理支付。2、属于系统内支付的，同城资金、异地资金均可通过系统内资金清算系统,将资金实时划拨至收款人账户。属于跨系统支付的，如为异地资金，经办机构须在**人民银行大额资金支付系统运行时间内,将资金通过大额支付系统划往收款人账户;如为同城资金，经办机构可通过同城票据清算系统或人民银行大额支付系统将资金划至收款人账户。3、办理完支付手续后，将加盖业务转讫章的《财政直接支付凭证》第二联退回财政部。第十七条中央财政授权支付依照以下流程操作:1、我行收到财政部开具的《财政授权支付额度通知单》，并从财政部外围平台上下载有关电子信息后,于1个工作日内依照《财政授权支付额度通知单》所确定的基层预算单位资金使用额度通知各经办行，各经办行于1个工作日内向各基层预算单位签发《财政授权支付额度到账通知书》。2、各经办行收到预算单位开具的载有附加信息及用途的银行票据或结算凭证后，经审核在财政部批准的用款额度累计余额内的,为其办理授权支付业务。3、经办行办理完支付手续后，将相应会计凭证或回单退给预算单位。第十八条代理中央财政集中支付业务柜台操作程序请详见《****银行代理中央财政直接支付业务操作规程》、《****银行代理中央财政授权支付业务操作规程》。第六节服务要求第十九条充份认识代理中央财政集中支付业务的重要意义。各分行要严格依照财政部、**人民银行关于中央财政国库管理制度的关于规定以及我行关于规章制度办理业务，保证代理中央财政集中支付业务的严肃性。第二十条确保优质客户的有序发展。各分行要依据有关部委客户的详细情形逐步建立客户经理专职负责制，明确工作职责,贯彻联系制度，为优质客户提供承诺的所有服务。第二十一条严格代理中央财政集中支付业务账户管理。财政部零余额账户不得提取现金，日终余额为零。预算单位零余额账户,依照现金管理条例和财政部的规定实行额度监控，日终余额为零。第二十二条 建立客户信息反馈机制。各行要建立代理中央财政集中支付业务报告制度和信息反馈机制,定时走访客户,了解客户的建议或意见、建议，并采取有效措施予以改进,确保代理业务的及时、安全、准确，同时及时向总行公司业务部报告各方业务合作情形。第二十三条严格遵守业务办理时间规定。经办行在营业时间内均应正常办理国库集中支付业务。在营业日15:30时之前（含）受理的业务，及时办理资金支付和清算业务。在营业日15：30至停止对外营业时间内，受理符合规定的财政授权支付业务(详细见《中央单位国库集中支付代理银行垫付资金计息管理暂行办法》财库［*]１0号),采用当天垫付资金,下一营业日清算的方式办理。第二十四条ﻩ建立客户个性化服务机制。经办行对于代理中央财政集中支付业务客户营销推广,在保证传统服务质量的基础上,应依据有关预算单位的实际需要，为其量身订做个性化的服务方案。第七节风险防范第二十五条各经办行应严格依照有关制度的规定,认真办理财政资金支付业务,遵守结算纪律，避免差错的出现。如出现差错,应依照“谁的差错谁更正,谁的差错谁负责”的原则立即改正，并及时上报总行有关部门。对于延误未改或未报者，总行将视情节轻重依据有关《****银行问责管理暂行办法》的规定进行严肃处理。第二十六条各经办行发现财政直接支付、授权支付的凭证存在收款人账户与户名不符、大小写金额不符、印鉴与预留印鉴不符等凭证基本要素错误时，应及时作退票处理;出现内部资金汇划错误、同城票据提出错误等差错时,要依照关于制度及时进行更正。第二十七条我行在办理财政资金集中支付业务时,严禁出现不及时办理支付的情形;严禁违反财政直接支付凭证和财政授权支付凭证的要求，将财政资金支付给凭证收款人以外的个人和单位;严禁占压零余额账户的预算资金；严禁出现向**人民银行国库局申请划款金额超过实际支付金额的行为。第二十八条总行和分支行严格按本管理办法所规定的业务权限范围开展工作,对业务重要环节设立相应权限，专职负责,分级监控，加强对我行资金汇划系统的维护与管理，确保财政资金集中支付的及时、安全、准确。第八节考核管理第二十九条各分行将财政代理业务的考核纳入分行业务考核体系,把部委客户业务发展与管理作为客户经理个人考核的主要内容之一，并将客户的贡献与客户经理的效益工资挂钩，以充份调动客户经理的积极性。第三十条各经办行要高度重视财政部对财政代理银行的年度考核工作。为协助配合此项工作,各经办行须于每年**月初至１**月中旬之间,走访所有预算单位，虚心听取所有建议或意见和建议并及时改正。第三十一条各经办行在收到总行转发的财政部关于代理银行年度综合考评的有关通报后,应立即就通报中涉及的有关问题走访预算单位,积极组织整改,并将整改情形形成书面报告上报总行公司业务部。第三十二条每年＊*月10日前(节假日顺延,下同),各分行应依据有关实际办理的业务量，依据有关财政部关于手续费管理办法的规定,据实计算关于费用，并附代理支付清算的笔数、资金量等材料及计算结算费用的有关证明材料上报总行公司业务部。第三十三条总行公司业务部对各分行上报的手续费材料进行审核,按业务量计算确定