房地产销售及收款管理制度

PAGEPAGE12销售财务管理制度一、制度概况匹制度笑目的象规范公司销售趴收款工作，规当避财务管理风扔险。铸定义踪无播参与部门校公司办公室、盟财务部、营销唇部郊制度菌关键点搂关键点说明给支持文件丹签订认购协议分、合同疲收棵款及/各开票印日常清帐二、相关部门职责1、营销部（1）、与客户签订认购协议。（2）、将认购协议转到财务部备案。（3）与客户签订购房合同，填写合同日报表。（4）通知客户交款。（5）开具收据或发票。（6）录入销售台账更新销售资源。（7）与财务部对接收款事宜。（8）与财务部进行收款票据的交接（9）编制销售资金回笼计划。（10）与财务按揭专员对接，备齐全部的按揭资料。（11）完成上级领导交办的其他零时任务。2、财务部（1）、统计公司开发产品的明细情况：项目类别、产品数量、产品面积、产品预算价格、产品实际价格、产品存销情况。矮（跨2乞）、良核算销售人员贪业绩及提成。轻（草3钉）、鸽及时核对销售里款项已收（定桂金、首付款）弯、应收（分期团收款、按揭收盐款）、退付情咐况。湾（施4室）、违正确使编制擦相关的销售凭沟证和账簿登记还。庄（勿5矛）间、驳及轧时统计分析各巾种销售财务数秀据储，迟及本时上报各种销柿售财务报表。宋（怖6专）、扩根据公司仙资金肌需软求状况报对销售进度提扇出建设性的意灶见。上（险7妹）、催促销售射款项的即时回至收。想（奖8窄）、及时与营添销部沟通销售团过程中的各种僵问题。邪（武9宫）、框及铺时向上级汇报屋反映销售情况柿。衰（幻1哲0闭）、条及约时与营销部、钻按揭银行沟通稼，催促按揭资犹料的报备和按挎揭款的到位。隶（促11诚）、完成上级式领导交办的其妈他零时任务。理三、馒销售财务管理合制度细则宫第一伪章召干眼总忽论塞第一条暗命见为了加强企业凯的冬销售财务管理窃，宫确保销售收款狠的准确滥和销售核算的织及时，保季障朱收款现金的安诚全，加强活对若销售财务的监毕督，提升销售桃财务的服务水霜平，散规范销售流程脏中的各项经营趋行为，防止差建错和舞弊的产孕生，提高经营装效率，现制订本活财务标管理制度。慨第二弃条慕织销售流程管理矿的一般要求捏：零保障销售回款竞的栏安全性、完整畅性、及时性；墨保证已销售情屑况的真实性、肉完整性、充分询性，必促进销售行为幸程序化，成对可销售产品造实行动态管理回。估第三条絮后销售与收款的虽价格以总经理赖审误批的目标均价康及各阶段裂的醋定价贯为摔基础，以三公司总经理签浩批的价格表为址依据。销售均载价与价格调整林按公司励办公室制定的低授权程序审批底。巷第二祥章妇燕认筹阅(兵排餐号门)导、退筹淡(斧退摧号互)甩第一领条栽小公司项目医在集中认筹期来间，询由营销部参照枯项目发布会的奶情况，预计集振中认筹人数，系财务部安排摔（现场）剖出纳人员虹，确保认筹现窃场财务收款有敢序和准确。笋第二条食最客户退筹时需叮要携带相关证无据包括收据嗓、唐VI仰P男卡、身份证原挤件等。营销部守根据客脉户尘VI选P壶和身份证原件虫验证客户的身床份，由腥营销部经理匪在收据上签字壳，现场甘出纳军根据经审批的止收据退款，由鬼客户在退筹表提上对收到的现银金签字确认。车集中退筹的现川金由财务部送踪至现场，结余桌现金送存银行拍。提前退筹的币客户，需要由哀本人书面提出尸申请，同时履貌行上述审批程员序。涨营销部核登记退筹台账庄并每天仔与财务下核对。跨第三条摆巾遗失收据的客愚户退筹时，由玻客户提出申请陵，经独营销人员劲、泛营销叛主管棋、营销部经理支确认，经洽与财务洽核对须台账后，临客户凭其身份前证复印件及客周户声明书（包挖括承诺、卡号乔、票号、手印醒），由现场踢出纳龄核对身份证原场件，办理退款厚。旗第四条副册钱营销部建立并挽登记认筹逆、退筹略台账探，萌每天网与项目会计进刮行账目最核对软。灰第三甜章誓教解筹仁(债摇闪号臣)翼、下大定、退努大定与换定帅第一条岩徒在公司项目集甲中解筹、下大子定期间，由营丝销部参照认筹夏情况，预计集齐中解筹人数，滑财务部安排判出纳斯人员，确保章解筹、下大定贤现场财务收款蓬有序和准确。准第二条艘众客户下定金额潜不足公司约定私金额的，由营枝销部经理在认穿购协议上审批亲意见，不足金干额必须肾在善3教日内补齐，否该则取消下定或靠收取违约金。巾违约金按照日践万分之五收取椒，违约日期自惰约定补交款期医满的次日起。争第三条敏祸客户退大定，福根据傻营销部每制定的《落退定管理制度碑》勾执行，财务部脆安排推出纳携和现金，出纳域审核相关收据辨和签批手续后己进行退款。集剂中退定的现械金由财务部送弦至现场，结余摘现金送存银行暴。非集中退定蛛的客户，在每狮周五悄退款。吃第四条野沫客户下定后更绞换楼号，如果玩客户名字没有侦变化的，可以鉴按照下定时的辞价格进行。如型果客户下定后栽在眼协议规定的期繁限内没有矛签约的，更换嫂楼号时按照新刚的更换时的新茅价格执行；如屡果客户下定后牢更换名字的（斑配偶或直系亲搅属除外），按受照新的价格体叛系进行。宵第五划条捎迎营销部建立并杯登记嫩解筹、下大定键、退大定与换队定闲台账崖，虾每天临与矩项目会计进行酱账目担核对侮。渴第四童章排院现场财务操作单流程朋第一条慈始财务部分派项炭目会计锻负责梯项目的财务核旋算及监督。竖项目纺会计需依据价农格认可单中的础坐落号登记销饶控表；仰项目极会计依据公司绿总经理穴签批的价格表尺审核价格认可泰单中的价格和赴面积，摊在正确无误的佩价格认可单上喉签字确认。睡有代收费的要药对各项代收费签用金额进行复欣核计算。额项目躬会计审核优惠绳是否符合公司武规定。对项目蜂的优惠授权，船由公司总个经理誓、办公室梨根据项目的整凑体优惠比例拟纺定优惠权限。夏给客户的优惠描额度在邻各项目价格审肢批表的整体优装惠额度内执行庄，个别特殊客晕户的优惠在此雄基础上可以掏有所扩大探，煌但碑超出比例部分胳需要报萌总经理点审批。喜营销部抵每月将优惠情真况汇总报财务片部上备案。吧审核付款方式伤和金额仪分期付款客户冒首付款比例原坐则眉是裙4锄：鼠4搏：统2滑，条付款仁时间胜以暂签约时间劈开始计算课，嚼交房前欺1逮个月锐必须付清全部互款项申。首付款父于签约时间后适一周内付清，煌签约当天付款湿比例不得低于纵合同总价舞的凶10途%役；首付款比例牧最低限额存为定35配%喷；对于首付款式比例不迎足枝40晶％的客户，第誉二次付款除应渣将首付款差额圾补齐外玉。套签定合同时辱合同约定问的捧付款时间严格喝按上述规定涨约桃定役。须一次性付款签手约当天首付款那不低幻于织20令%乎，低碧于蛛20%装的部分可以由荒营销亩经理签字确认绕三天后补齐，什否则取消签约印或收取违约金喝；一周内付款币不得低飞于包60菠%叔，秆1路5牺天内必须付清靠，否则取消下露定或收取违约稠金，违约金按太照日万分之五多收取。兆按揭付款首付现比例不得低凳于文30挖%跪（轰9呼0感平方米慨以下的不低定于慈20栽%雄，个人第二套竭按揭款首付比余例不低究于烧40傅%卵，当地政府、闲金融机构对首塔付比例有其他悲要求的以当地勾要求为准），姿签约当天不得牌低旨于转20乓%详；低乎于心2毛0欺％的，经营销睬部经理签字确葵认后，一周内鹊将首付余款付翼清。否则取消捏签约或收取违把约金，违约金垄按照日万分之翼五收取。跃第二条盖邮销售收款与开师票穿，财务部委派借的（嗽现场深）惯出纳和爬营销部的营销麻台账人员店依据审核无误来的价格认可单棕收款和开票：贺（一）销售收利款包括以各种剖形式（现金、师支票、银行转弄账、信用卡支号付等隙）破缴纳的定金、戚预付款、分期赚房款、按揭款注、附加税费等左。永（二）所有销皆售收款均由财秆务部委派的出译纳负责办理，干其他任何人不跌得代为经办。肃（三）客户刷日卡或交现金，促现场出纳确保虑收款安全和准畏确。旺所有现金收入醉必须经点钞复零检过方可收下汤，送存银行时奖若出现假钞必聚须由当班出纳榨负责赔偿；违PO师S援机收款，持卡互人须为购房者灭本人邮。徒如由其他人代液为刷卡，必须题要求持卡人写脾份《承诺书》界，承诺同意代密购房者缴纳房册款，耻使用未没密码叹的信用卡需验临证持卡人的身些份证件（留存味复印件），养PO鸦S迎机交易单第一海联和收据（发场票）记账联粘破在一起交财务卵部入账。脖出纳依据当日吐的现金收款情练况逐笔登记《读销售与收款日物报表》殖，并于每乱日址1害7东点前全额存入惠公司指定的账巾户，不得存放辫在保险柜或个牛人存折。御（四）银行转呈账（包括支票库、电汇、信用野卡形式）。旷出纳挡对客户交付的绝支票、汇票、代本票等票据须项认真进行审核冤，重点查看出漫票日期、金额颗、收款单位名独称、用途是否口填写无误，要婚素没有填写完奴的，需要营销疏人员当场补齐焰。策1肤、纳所有票据的出拥票方如和购房愚者名称不符的稍，必须由原出系票方出具委托起书原件，未提亭供委托书的可蚂暂时先给客户医开具收据，待拾补齐后再进行鞠更换发票。狭2费、劈支票付款的必折须当场填写保蚀证书，如遇票检据退票，及时栽与客户联系，抽同时告知饥营销人员沈进行催收，客狼户来取退票时堪，要求他们补卵齐退票房款，躺并交回原发票卷（收据），同赏时用红字发票习冲回，重新按毯实际交款方式饱开具新发票。脆3党、疼营销部应及时阵将收到的票据咬原件传窃送给出纳，并其将票据复印件虎、委托书原件看、保证书原件虚和发票（收据拼）记帐联粘贴屡在一起交财务耳部入帐。殊4绵、跨出纳在办理相鞋关手续时，应延提供公司账号灰资料。客户转迁账后，必须将肾转账单复印件忆交给或传真至潮公司财务部签规收查询，查询阿到账后方可开茫具票据。出纳刷依据当日银行谋收款情况逐笔票登记《销售与爹收款日报表》间。唉（五）假销售收款统计调。出纳将每日舍的《销售与收农款日报表》与尚营销台账核对祝并进行确认后乎，于次日上暂午伏9访：足3亮0暑报财务部续项目会计和嚷会计主管翠。水按揭收款单据哄银行直接交付菌财务部，营销鹰部台账人员应捕于每月到财务紫部统计当月按询揭进账情况，厉每户收讫房款挠后开具发票，烂并把按揭收款礼情况录入营销撞台账懂，何发票（收据）蛛记账联即时交搂财务部入账誉。巩（六）诸销售报表报送耍。项目会计、咐出纳按日对收钞款情况进行核冰对，并据此填煌写《销售资金杠回笼丸情况韵明细表》，料每周五下惯午悔5:3云0羡前馋报送至财务经盗理、总经理。塌（七）营销部刘台账人员每周饥五对本周销售钱及应收款情况迷进行统计和汇肢总，及时与财蛛务部亏项目会计、蜂主管会计进行口核对。本（八）寇营销台账人员菊为客户开具相吵关票据，确保壮票据的准确性骆，完整性。闷（九）丸空白阅收据碍（发票）领用兵及开具熟。源1品、锻每当营销台账护人员处库存仅层有非1铺本时，请速与您财务部会计主辈管联系，预约侧领取。一般一甘次领萌取申2康本，特殊情况阿需营销经理、懒财务经理审批诉。己领用叙盖章后溪由发营销台账人员足使用。禾2隶、蚕开票人员应妥静善保管票据。任台账人员齿应即时箱统计拣已用完的交票据金额及票钞据作废等使用咽情况式必须在跳2式个工作日内驳交到财务部狡由锤会计滥主管傻进行核对后注狸销，才能领用盒新的收据。出收据使用、交马存均鸭要立有记录表施（一式两份）写，虫开票员及举会计斑主管悠应妥善保管记央录表。皱3植、跳严格按照发票岂（收据）胃的使用规定开清票，并要求客问户在发票车（收据）轮上签字认可黑。裂4临、辟因支票退票客湿户重新付款时延，需先冲回原浙发票（收据）嘱后再按新付款剥方式重新开票咱。无5党、少发票（收据）寻各栏内容必须岸填写齐全，包敢括交款人姓名灯、楼号、付款坊方式、支票号桃码（若有）等杠相关辅助信息唉，并且必须在朝当日峰记入台账销，核对正确无摔误。奸6闷、勉不同的收款方葛式不得开具同垮一张发票（收乱据疮）喘,谁性质相同的抖发票（收据堡）蠢换票时钞可乎以里合并一张发票伐（收据），所中有换票业务中邪开具的红冲发敏票（收据）必蒜须忘当天记入台账弊。圆7良、狡换票时，必须骆要求客户交还谋原发票（收据祸），并和红冲苦发票（收据）宇粘贴在一起，篮红冲发票（收蜂据）必须在同馅一天开出。如精客户遗失左原发票（收据挥）持，需要客户出详具《发票（收动据）遗失声明毅》和原发票（我收据）存根联乓（记帐联）复飘印件，并验证限身份证件和留振存复印件。陪8扩、设属于换房、更辜名等情况客户壁要求换开发票搭时，必须出具线有公司领导签梨字认可的或客假户意见处理单粗方可办理。开丘票后由营销人私员谜及客户在发票讨（收据）上签辰字确认，资料贪不全，不予办姨理。并根据不罗同情况，作出学如下处理：正“穿A锹”漫变沃更渔“孩B公”东恳营销方部填呀写愧“挂客户联系绘单赠”斩，由营销主管屈、营销经理神审批，并要自求个A导承诺将已付款戴转入军B教所购的房屋款环项中，同时矮B档与我公司订立辆销售合同；再喷凭原发票及合浓同换取释台账人员系开具的新发票基，承诺书原件衔应和发票（收屠据）记帐联粘无贴在一起交财记务部入帐。挂“切A女”直变李更拳“长A梅、要B值”只偷碗客户服务部填博写车“肆客户联系灶单异”氏，并由维营销主管、营旅销经理躁审批绩,膜白同时绳A咏、岭B咐与我公司订立盯销售合同；再乘凭原发票（收旦据）换取汤台账人员严开具的新发票缺。迅“漫A脖、衡B庆”涝变蝴更升“迎A忙”老因版失客户服务部填吨写先“晕客户联系甚单队”瓦，并由飘营销主管、营慕销经理审批。尼同时要炕求垃B叼出具承诺书，方确认该房原由钩A爆、战B帖购买，现确认窝由泊A闭购买并承担付廊款责任，列B灯放弃对该房的稠任何权利，已剂付款项转入戚A辅的购房款。勒A藏即可凭原发票璃及合同换取财营务部开具的新锯发票，承诺书虾原件应和发票孙（收据）记帐横联粘贴在一起数交财务部入帐伤。堪（十）伸若购房客户要鹅求更换原收据粉或发生退定、腾营销牙人员，忘台账人员鞋及项目会计疲必须验明原收课据的真实性、望有效性，更换本收据还需在新遗开收据中写忧明柔“饲原收据劣的编歪号，金额，本滔次实交菠款湿”册等坦字样。收据换喷发票挑必须全部收回饺已开搂收据，在乔收回的收据蜂备注中注看明居“夜换鹿票嘱”轧字样。读（十一）优若购房客户收惑据丢失，必须础写出丢失证明糕，提前两天报趣项目棕会计核查，确告认丢失的收据碧在此之前没有债办理退款后，躺由客户登报声笨明收据作废，传销售览人员虑、台账人员狸及项目兆会计方可办理麦退定、退房手耗续。巧营销部要专人晃建立票据丢失廊台账进行备查浅管理。稻（十二）姓购房客户所写范的丢失证明，孔必须写明原收蹈据号、金额及蛙客户名称，同徒时必须承诺若兽因丢失收据造歇成的包括我方疑在内的一切损摄失及后果均由逮购房客户自己悄负责。蹄第三条腰初款项收讫后，亩客户签订销售银合同，纸项目熊会世计审核合同。呀项目销售合同辩模版要谈在项目形成销普售辆之前制定，并它需要经过葛公司办公室侧、范营销部预和霉财务部的会审恶及经公司聘请蚊的专业羽法害律周顾问汗审定后，莫才庙在该项目执行尿。最第四条钓昏签约以首瞎付房款交纳和蔬销售合同签订兴（合同号已出胶且客户签字）浸同时具备为标创准，同时收回展认购协议。当第五条从诊集中发放产权沸证时，由裹营销部专人计芳算超面积款，插项目会计乎协助营销部办碧理产权证发放碗。客户领房产兄证时，必须本易人亲自领取，腹并携带相关证闭据，包括购房贤合同、身份证鱼原件。自己办乒理房产证的客外户，需要办理度申请手续，由膝营销部专人俗计算超面积款紧，经争营销经理赌审批后通知客北户到玉项目蝴会计、出纳共处戏办理收退款。塌第五皆章中杯应收敏账腊款孤和违约金管理监第一条孔小销售应收亩账款的范围包役括，一旦门签订销售合同捆，根据销售价柄格认可单和合算同规定，客户遇应交所有款项堵减去已交款项津外的部分胖（按揭形式下碑一章单独说明上）沈。被第二条在猪销售应收款的明催收责任划分必、回款情况反舅馈俭、销售款的责妙任制。却销售应收制账成款的催收由营博销部和财务部屯共同负责。郊营销部负责现典款部分的欠款搁回收和按揭贷屡款的资料译准备，严正式签订合同取时，热营销部要保证适按揭贷款的资筹料必须齐备韵。信财务部指定按蝇揭专员老负责琴与营销部函接喘，向银行递交师按揭资料并负龙责催促银行按胡揭及公积金贷权款剑及时到位。丈项耕目会计蹄负责回笼房款魄的登记并周按榨周蛇编制《销售资规金回笼情况明咏细表映》邻报送营销部、期主管会计。主蝶管会计对当月怨客户房款的到稀位情况及应收涌款情况进行核众对落实后，应猪按欠款时间的穴长短分类汇总多统计金额，奶填葛写码“腿应收销售款账鹅龄分析浪表棍”衔并于每劫月沿1才0如日前编制上月歇的绕《便月度催款计划咐》屿，与营销部核溉对后，报相关泽部门及领导。乏应收账款实行炸责任敲人冬“唤在职终身负责戴制退”秒的管理办法，祥经办的推营销人员扛为第一责任人许，木营销主管为第蹦二责任人，营基销部经理为第逃三责任人，财既务经理为第四矛责任人。应收予账款的回款情挽况与相关责任才人的提成与绩蜻效挂钩（具体损措施详见营销究管理制度和绩凡效考核制度）林。键第三条余碌催收门方案及墙程序自财务部应配合葡营销部根据客搂户付款方式的辜不同制定相应酿的催收方案。魂一、寻客户选择按揭绝贷款付款方式乎，商业贷款和照公积金贷款的反房款一般分别岸应在购房合同境签订减的井3之0哗天内伶和晚6遇0亮天内到位（特宋殊情况例外）秆。如果未到位逼，财务绿部却应分清情况，窜采取对应的措茶施，并报公司更领导，浮并通知困营销乔部筒。淹（一）杀财务部在歇客户琴具备按揭条件浇情况下，环应委派按揭专愉员及时进入按话揭流程逆。如果客户提忍供的按揭资料太不符合国家政男策规定、或客均户不具备按揭静办理条件且客栗户不变更付款谁方式的，财凶务部向营销部惯下发取消客户塔签约订单信息玻，健并绘关闭术此顺订单，作为当倘月销售合同任继务的冲减。辆（旅二裙）齐因客户资料不看全（按银行要拜求补办）的原斤因造成银行按回揭或公积金贷蜂款未能及时到多位的，营销绑部燥负估责陶2绘个工作日内通侦知客户补全资民料，以便银行荒或公积金中心岗及时放款。则（今三完）执在各项资料、击手续齐全，银昨行或公积金中阵心未能及时放张款的，由财务寻部按揭专员手负责向责任银额行、公积金中看心催款。址二、旧客户选择分期低付款方式的，未需由总经理特晴别批准后方可葱实行。财务命部真应及时清理客山户销售款，并捡将客户欠款与逆营销碍部鹰每周五下班前现核对一致。当揉逾期款发生时卵，财务站部况应检查营销人父员是否及时催房收客户欠款，摇包括检查《逾欺期款催交记录妈表》，《延期背付款协议》等尖资料。铃第四条叼冰销售违约金计鹅算原则与标准估：笨1裙、应收客户分堆期付款的房款鹿延期交款，按无照客户违约日贸期计算，日违袭约金万分之五夸。宫2引、客户办理按溜揭，由于未提谈供资料产生的毒按揭到账延期她，按照客户违船约日期计算，尽日违约金万分攻之五，办违约期间自约图定提交按揭资景料期满后次日绸起至资料提交衰齐备止。巩3寿、退房、退定帅违约金按典上述坐第三章第二条璃执行。雾第五条铁虑销售违约金减给免的权限：心1适．减免金额在辞2父00丈元以下（不姓含壁2倡00撞元），经客户良申请，麻营销人员强核对、臣营销主管核对燕，经营销黑经理批准后灭由项目轨会计核对瓦免收客户违约讽金。伤2石．减免金额裹在汪20快0较元（堪含杀20猾0忍元）以杠上愿50扛0旧元以下（不厅含旬500膀元）的销售违竹约金，经客户手申请，先营销人员您核对、胃营销涌主管核对，经扇营销经理园、财务经理批雅准后轿由费项目灯会计核对免收胞客户销售违约例金。琴3潮、减免金额在磨5乱00六元以上的销售耐违约金，经客璃户申请，划营销人员亡核对、刮营哑销妙主管核对，经结营销经理、弟财务经理批准扁，咳总经理审批后千由咏项目束会计核对免收举客户销售违约世金步。授第六条打蛮其他违约金的捆减免鸣客户作废合同游，每份合同违洗约金冠5向00捕元。由客户申需请，促营销人员央核对，经营销蚂经理、财务经责理批准株，康总经理审批靠由信项目会计核对霸后由出纳惑收取客户作废卫合同违约金。航第六舌章枯渴退房、换房、管合同变更槐第一条苍材客户提出退房溪（含地下室）拒申请后，营销膜部依照奏公司贯《代退房流程罚》祖办理签字审批沸。财务部忆项目会计洽、方营销部台账人腥员捎审核客户退款晃金额的准确性棕，收回所有相祖关票据戚及鞭书面绣材爷料犁。销售现场贷决界不允许直接给访客户退房款，甩客户退房手续难由公司财务出杏纳依据审批后馋的申请，办理接退款。脖第二条通环销售退房退款件流程营销经理财务经理客户申请营销人员营销主管 营销经理财务经理客户申请营销人员营销主管总经理公司出纳退款营销台账及项目会计审核计算 总经理公司出纳退款营销台账及项目会计审核计算 杠第三条恒机财务部革项目会计、营演销台账员筒审核客户退款灶金额计算的准屋确性，并收回婶所有相关票据宴及书面材料样。情项目会计这负责确认姓名饭、坐落位置、起总房款、已付倍款情况等购房单信息，并签字慧确认；味营销台账员绪负责审核姓名风、坐落位置、赢总房款、已付疏款等各项财务各数据，并签字触确认；惧营销经理、棕财务经理、总速经理签字核准士后托，公司出纳扣钩减违约金后办巴理退款。怨第四条歇永换房挖翅1榨．客户提出换顾房申请后，营喇销部依照公司拿《背换房流程洞》膏办理签字审批卷。颠阿2荡．财务部岭项目会计阔、哄营销台账员凝审核客户已收店金额，收回所气有相关票据夏及书面材料时；依照第四章蛮相关条款审核没新的价格认可祖单、合同和计茫算应收款和开蜂票。纯第五条父挡销售换房流程筐：裙1鼠、蜜签约后换房流随程：营销经理客户申请营销人员营销主管营销经理客户申请营销人员营销主管总经理财务经理总经理财务经理烟2兰、失下定后签削约前换房换房突流程：客户申请营销人员营销主管营销经理总经理客户申请营销人员营销主管营销经理总经理项目会计审核项目会计审核息上述流程涛及换房过程，含需要在渣各个账务中屑同时更新，纺营销台账员丙及时把相关信谊息上报给舌项目峡会计。笛第六条讽增销售换名流程催：钩1丢、国只有客户的直淡系亲属或配偶匙才可以更换合蚕同名字，更换漫名字时需萝要提供双方的辛身份证、结婚睛证或户口本的刚原件及复印件藏等有效证件。润营销自主管、目营销捕经理、哲项目长会计核对证件煎原件。营销人员核对营销经理核对客户申请营销主管核对营销人员核对营销经理核对客户申请营销主管核对项目会计及台账员核对并办理手续财务经理总经理项目会计及台账员核对并办理手续财务经理总经理棋非直系亲属之乌间合同若更换屠名字，需要按黑照新的价格体猾系进行嘉营销昏程序处理。伏2御、价合同匙其他要素是变更演客户提出合同乞变更申请后，滩营销部依照公懂司赔《鞭合同变更流程报》艳办理签字审批呢。悲第七蛙章才信销售现场工作颤管理返每一条庸臭销售票据管理当天缴存指定银行营销人员客户现场出纳收款当天缴存指定银行营销人员客户现场出纳收款营销台账人员审核款项后开具收据或发票营销台账人员审核款项后开具收据或发票故营销台账员葡负责整理、汇溪总当日票据，换传递给公司铲项目耳会计。裳营销台账员银与英项目腔会计每日醉应营及时灵相互亮沟通票据的传储递情况并核对丽发票或收据，可项目会计销及时进行赔入账处理（最栏迟痒2坐天内完成票据福传递和账务处素理）。泥第二条夜费具体收款程序虫要求死现场出纳收取纪款项，分营销台账人员线必须在当日复熟核收款金额并丈开票舒。呜项目会计做到夜当天财务收款泊数据当天记墙入哥销控表筒，并共和袍营菌销部核对相关夫数据，便确保实际票据睛和叨营销部屑收款日报绣表币核对无误。对旷签约资料、应唯收款明细表要肺进行及时核对岁，每周顽五需由该项目会计汇总绳当日粱现金应收款明陕细，交营销部院经理每。朝第三条蚕筝销售现场现金钥收款截止时间别为下午五点，四五鼓点以后不得收材取现金。贤第四条妙珍销售现场不允去许为客户信用翁卡（银行卡）茎代支现金业务浸，也不得协助穷安排客户之间购的信用卡（银刃行卡）代支现沃金业务。柳第五条灵诊项目林会计、出纳的谈调休时间原则扎上应不与公司尚或部门组织的镰学习、培训时割间冲突，如果盖有特殊事情需协要临时调整休是息时间，需要饼报给扎财务经理，在端得到令财务经理的批酸准后，方可以屿调整休息时间痕。冈第六条猫再项目填会计负责检查蜓销售现场的出酱纳、出营销台账的工苍作蛋。侮检查的内容包直括：嘴销售内控程序芹的执行；票据年的管理；销售颈日报的清晰、环完整性、；销市售台账的管理宰；销售现场的忆整洁和文档的峰管理；现场工刚作的流程安排液与执行。垦财务主管磨负责插审核苹销控表蠢数据螺的谷准确性，夕项目会计要厅确保挪数据什录入准确、及奏时，具体如下厕：攀1皱．轨财务主管虽对补项目黑会计的数据准时确性和及时性式进行监督并记每录，作为对现臭场财务的月度地考核依据。杆2虫．恢项目丰会计在周五晚栽上前把本周的罗按揭到账数据君全部录入肥销控表职。茎3氏．砖项目刑会计要装与台账人员虎将手工销售月填报、签约资料桑与签销控表棉核对。赌4约．科项目会遮计可以使用财到务亮软件尽编制屡凭证什并导出，并打裹印相应当日的户明细清单。发旨现问题及时处赞理，与现场沟会通。超第七条法趟销售现场的具坚体工作内容和替流程，根据业渗务发展需要，舰由晴项目凝会计向财务视主管辟汇报后，犁项目疲会计执行续财务主管分的工作安排。锁第八练章温掏销售合同的管宜理些第一条凭味款项收讫后，脑客户签订销售勇合同，泄台账人员、项池目破会计审核合同销。项目销售合暗同模版是在项描目形成销售前快制定，并需要灵经过喊公司办公室王、馋营销部和财务鸽部的会签及拆公司聘请的物法苗律饼顾问飞审定后，在该耍项目执行。革第二条阔搁营销部朱在向财务部移梅交株购房协议、欧购房合同要达鸡到以下要求：吨一尤购房协议和构购房合同按照刻搂座号排好先玉后顺序；二鸟购房协议、扇购房合同主封面上注明坐姓落号和业主姓垮名；三业主的甩借款合同、反萌担保合同与购穷房合同应整理陕在一起。如第三条压裳营销部台账人郊员灿暂时保管花销售合同，继在可以移交到升财务部门时进丘行移交，财务祥部在核对们所有数据和带交纳印花税喝后，转交给冻办公室档案人疗员进行芦保管。合同壮移交晃的每一个环节可均应办理交接给手续，冒建立登记簿。妥第四条乓帖销售合同的借邮阅，需要有蔬营销人员伴确认业主身份腊，业主凭身份肢证和其自己的睬销售合同原件别到财务部或行寒政人事部办理专合同借阅手续权。合同管理人奥员负责查看相衡关证件，并登养记客户借阅信恩息（姓名、联羽系方式、业务熔代表、借阅时嘴间），并要求办客户签名。销错售合同奋借出人员惹负责定期把借浓阅的销售合同序催交回公司保花管。屠第九泥章畅谁按揭款的管理卸第一串条酬阿按揭款的范围抛：客户非以所购港商品猾房做抵押并由染公司冷提供阶段性担邮保的个人住房听贷款桶。摸买第二退条坑辽按揭手续的前劣期准备象一、在每期楼童盘发售前一个惨月内，财务拼部类按揭专员依据值公司已与按揭饰合作银行签署租《银行按揭业忙务合作书》所怪规定的相关条快款与营销英部艘进行沟通，并迫由营销淡部氏告知客户办理吓按揭的相关事挣项。现二、按揭专员望必须督促营赌部述相关负责人，探要求痛营销人员望在客户签署《阅商品房买卖合泳同》时，办理旷好银行按揭、鞋公积金贷款申闷请手续。银行愚按揭资料、公樱积金贷款资料赔由营销乘部熟负责督促客户朱在式签署《商品房分买卖合同》后父5均天内婚按银行要求辅提供刻并向疫按揭专员舟移交完整按揭闻资料建。在按揭贷款弓办理期间，按缸揭资料由按揭缘专员负责保管捏。湿三、按揭专员画必须确保按揭棚贷款资料收集葛完毕后贼按呆1滨0沟天摇(蛾或增1滋0络户砌)条一个批次报送珠主办银行，争尘取在《商品房尽买卖合同》签浇署后狼约珠3蓝0莫天内放款，公首积金贷款在《悉商品房买卖合线同》签署后移约袭6涛0贫天内放款。牢第三条狡痕按揭放款情况律的统计及报送木：按揭专员必连须建立楼盘按淋揭放款台账，增根据财务猴部省出纳领取的按跌揭放款收账通帖知，分别剃按银行及楼盘持输入按揭客户辈明细，并将按遵揭放款情况输董入台账，每周扭周五下姥午旨5鬼：抄00犁报电子版本给抹主管会计，由偷主管会计稽核尸，并于每周周佳一言上鼠午染1垮2该：郊0宾0谨之前将稽核结王果报本漠部门允负责人。崖第四条劈射按揭放款情况冈的汇总及反馈协：按揭专员应牵将每批次按揭苏贷款客户名单敲、应放款金额闷报财务氧部厨出纳备查，贷秤款发放后由双系方进行核对，狐对未放款的应洪于格2振日之内查明原窝因，如因客户食原因的反馈至屑营销蔬部厅，并及时通知云客户；如因公摆司原因的，则会上报公司相关咱领导。女第惨五奸条盛万按揭放款情况乡的实时监控：锹在《房屋产权买证》未办理完桥毕前，按揭专抄员必须跟进客燥户供楼情况，西严格控制回购活率，具体要求慢如下：抗一、每月最后宜一天，按揭经荣办人员与按揭西银行核对至本屑月止，属公司经担保期限内未寨按时供楼人员批名单，将该名晴单进行统计并萌报财务遮部、营销部刑负责人。呈二、客赴户洗1出个月未按时供蔽楼的，由相应测营销人员泥电话催办。经四电话通贿知利5皆天内仍不供楼拨的，由营销于部具负责发书面催肆款通知。书面佩催款通知发成出久1规0忆天内客户仍未杜供楼的，在营销人员肯必须上报营销就部经理这后采取有效措帽施处理。背三、连续三个盟月以上未按时剥供楼的，由按匆揭经办人员先蜘与银行协商，植暂不回购；经蹲请示主管领导损后，进入相应球法律程序，并炒与物业公司联坐系采取相应措系施督促客户供匹楼（未交楼除注外）。怠第十激章山贯销售产品的管早理脾第一条腿璃良销售产品管理企的范围：包括遥可售房屋的数基量、单价的确小定，管理报表制的报送，营销类宣传资料的定宜制，销售（预遵售）手续的申租报，项目销售拒结束后的效益垮分析，样板房割的处理等。谎第二条酱努盏可售房屋套数驴和面积的确定跟：各摄栋号房屋在达纳到可以预售的衫状态下，可售孙房屋套数相关帽数据必须经唤公司办公室邀、财务再部障盘点核实后签处字认可。总可役售面积和每套倡可售有效面积痒应以房屋样管理委部门批准文件浅、证书、确认抛书等为依据呼，经况公司办公室救、财务章部淹共同复核后签片字确定艺。欢第三条船化台可售房屋销售简价格的确定：剖定价之前，由眼公司办公室曲、赠财务惨部然进行项目楼盘顽的成本预算分涝析工作，编制坡《项目成本预方算分析报告》崇，经公司总经贫理审批。营销蓬部解结合市场调查毫分析和项目成铁本预算分析，爱拟定《项目定丘价建议报告》努，提交公司总抹经理办公会审毛议并经戴总经理辱审批后，以确剪定房屋单位销梁售价格，并报掌财务曾部虑备案并存档。麦如遇价格变动警，营销旦部络应按程序重新蒸报批，同时报围财务佛部京备案，财务动部拳据此作为销售壁合同评审和记骑录应收款项的铸依据。蛮第四班条只丰铲管理报表的报抚送畏一、管理报表胀的种类：日报例表主要指《销宰售及收款日报贸表》；周、月飞报表主要指《新按揭进度表》南、《回笼钟资金笛明细表》、《墙月度催款计划敏》等。简二、营销御部联根据每日销售睡情况对马现场出纳剂报送的《销售弦及收款日报表钓》进行核对确佛认，并据以登好记台账。每周先五下雨午简5顿:3搅0币之前，将本周万的销售及可售车房屋情况与主盈管会计进行核祥对，并报公司支相关领导审阅瑞。泉三、按揭专员部依据每周按揭孕回款情况填制轿各楼盘《按揭逆进度表》，经字财务沃经理骆审核签字后，匪报公司相关领港导审阅。每月杠30赏日上化午弓1排2流：浑0救0论之前将当月汇站总表报送电子促版本给财务邻部币主管会计和浆财务经理踩，发现问题必鹊须委在旦2熄天内查明原因衫，并报公司领松导。掌四、周报表必侧须在每周周五魂下叙午浴5太:3康0摊以前报公司领杰导。月报表数淋据截止为每躲月谊2右8绕日