银行分行新设银行业金融机构管理办法

XX银行XX分行新设银行业金融机构管理办法第一章总则第一条为进一步完善对XX内银行业金融机构管理与服务，规范新设银行业金融机构的经营行为，防范金融风险，依据《中华人民共和国XX银行法》等法律法规以及XX银行、国家外汇管理局有关规定，制定本办法。第二条XX银行XX分行及其分支机构（以下简称人民银行）对XX内新设银行业金融机构进行管理与服务，适用本办法。第三条本办法所称的新设银行业金融机构，包括经银行业监管部门批准拟新设立的以下机构：（一）法人银行业金融机构；（二）银行业金融机构拟新设立的分支机构；（三）通过合并、分立、重组或升格等方式拟新产生的银行业金融机构；（四）其他拟新设立的银行业金融机构。前款规定的分支机构是指支行级（含支行、农村信用社等）以上的机构，不包括分理处、办事处、营业所等不实行独立核算的分支机构。第四条新设银行业金融机构管理与服务实行分级管辖和属地行进行筹建与开业申报。第五条新设银行业金融机构筹建与开业申报实行统一受理、分项验收、分级审批、集中考核、统一办理的原则。第六条人民银行法律事务部门，负责新设银行业金融机构筹建与开业的申报受理和综合协调等工作。人民银行有关职能部门负责对金融机构筹建与开业申报材料进行审查，组织检查验收、业务技能考核，办理接入人民银行业务系统和有关业务等工作。第二章申报与受理第七条新设银行业金融机构应当于银行业监管部门批准筹建之日起5个工作日内，向人民银行进行筹建申报，申报应包括以下内容：（一）银行业监管部门批准筹建的文件；（二）拟设立机构的名称、营业地址、业务范围等；（三）董事会或经授权的高级管理层同意设立该机构的有效书面文件；（四）筹建方案，包括拟设机构的组织管理架构、内控体系，拟聘高级管理人员的基本情况及聘任其他从业人员的计划，经授权的筹建组人员名单和履历、联系电话和通讯地址等；（一）申请文件。内容包括拟新设机构名称、住所、业务范围，与接入人民银行业务系统、开办业务相关的筹备是否达到开业条件，申请检查验收和业务技能考核项目；（二）拟任职高级管理人员基本情况；（三）主要管理制度及业务授权书；（四）经营方针和计划；（五）人民银行要求申报的其他材料。第十条分类申报项目主要包括以下内容：（一）科技信息类；（二）支付结算类；（三）会计类；（四）国库类；（五）征信管理类；（六）货币发行类；（七）金融统计类；（八）金融稳定类；（九）反洗钱类；（十）货币信贷类；（十一）外汇管理类。具体内容和要求详见附表《对新设银行业金融机构验收考核项目一览表》。在5个工作日内补充修改；（三）申报材料齐全、符合本办法规定的，予以受理，并及时将申报材料转送有关职能部门处理。第三章审核与决定第十二条人民银行有关职能部门，在收到新设银行业金融机构的申报材料后，应对申报材料的真实性、完整性和合规性进行审查。需要对申报内容进行现场调查的，应指派两名以上工作人员进行调查。第十三条新设银行业金融机构申请接入人民银行支付清算、账户管理、征信、夕卜汇、国库等业务系统，或开办有关业务的，人民银行应组织对其进行综合检查验收。第十四条新设银行业金融机构申请接入人民银行业务系统或开办有关业务的，人民银行应统一组织对其拟任高级管理人员、重要岗位从业人员进行业务技能考核。参加考核人员成绩不合格的，可以申请补考，补考仍不合格的，新设银行业金融机构应予以调整。第十五条受理申报的人民银行根据验收与考核结果，作出以下决定，并书面给予批复：（一）申报内容符合规定和要求，经验收、考核合格的，批准新设银行业金融机构接入人民银行业务系统、开办相关业务；第十六条新设银行业金融机构不按规定进行申报，或申报材料弄虚作假、隐瞒真实情况的，人民银行不准其接入人民银行业务系统或开办相关业务；已经接入或开办的，依法予以停止；并视情节给予通报批评，追究有关人员责任。第十七条新设银行业金融机构未经批准擅自开办相关业务的，人民银行根据有关法律、法规和规章规定予以行政处罚。第十八条新设银行业金融机构对本办法执行不力违反规定的，人民银行应采取约见谈话、执法检查、依法暂停或停止业务等措施。第十九条新设银行业金融机构的筹建与开业申报情况纳入人民银行对其综合评价内容，按照《XX金融机构综合评价暂行办法》处理。第二十条人民银行工作人员在对新设银行业金融机构管理和服务中存在滥用职权、玩忽职守、收受贿赂等违法行为，造成重大不良影响的，按照有关规定追究责任。第五章附则第二十一条本管理办法由XX银行XX分行负责解释和修改。第二十二条本管理办法自印发之日起施行。《关于建立银行附表：对新设银行业金融机构验收考核项目一览表专业类别验收考核项目验收考核内容准备要求承办部门咨询电话科技信息类金融网接入是否符合《XX金融网管理办法》规定的技术标准和规范机房物理环境；接入金融网网络环境；内控管理。科技部门支付结算类人民币银行结算账户管理制度及接入系统本行或本系统人民币银行结算账户业务管理制度和内控要求；岗位职责、人员配备及其业务掌握情况；拟采取的核准或备案方式及其准备情况。《金融许可证》和《营业执照》；按照《人民币银行结算账户管理办法》制定账户管理制度、账户系统处理办法等内控制度；按照规定制定岗位职责，配备业务人员；完成接入账户管理系统的网络、设备准备工作。支付结算部门

重要业务凭证制版、印制是否符合《票据法》、《XX银行关于票据凭证印制有关事宜的通知》（银发〔2008〕150号）等法律和规范性文件的要求。申请票据制版或票据准印的正式文件；《金融许可证》；银行业监督管理部门批准其从事票据业务的文件；4彳丁名、行徽字体和格式式样（仅限于票据制版情况下提供）。支付结算部门参加同城票据交换是否符合参加同城票据交换的条件；加入同城清算系统的准备情况。《金融许可证》和《营业执照》；票据交换管理制度及内控措施；资金清算方案；交换人员准备情况；接入同城清算系统的网络、设备准备情况。支付结算部门在中央银行开立准备金存款账户是否符合《中央银行会计集中核算系统操作规程》的相关规定。开户申请书，加盖银行机构公章；《金融许可证》和《营业执照》。法定代表人或单位负责人及被授权人的身份证件。支付结算部门

会计类会计核算基本制度建设及会计科目设置会计核算基本制度建设及会计科目设置情况会计核算基本制度；会计科目及其使用说明；人民银行要求报送的其他会计财务资料。会计财务部门金融机构交存款业务法定存款准备金和财政存款交存范围人民银行对金融机构法定存款准备金和财政存款交存范围的核批文件。会计财务部门

国库类国库业务国库业务制度、机构等准备情况；横向联网系统准备情况。相关的内部管理制度和风险防范机制；国库经收业务机构设置、人员配备、岗位职责、资金汇划渠道；"待结算财政款项"一级会计科目的设置及其使用说明；行内国库经收业务操作规程；会计科目一览表；加入人民银行开发的财税库银税收收入电子缴库横向联网（TIPS）或其它财税库银横向联网系统，需向人民银行XX分行提出书面申请，报送本系统横向联网接口程序开发情况、系统管理情况及人员配备情况。国库部门

征信管理类企业和个人征信系统准入1、是否建立相关的内部管理制度和风险防范机制；2、岗位职责、人员配备及其业务掌握是否合格；3、接口程序是否符合要求。《金融许可证》和《营业执照》；制定的相关信息报送、查询、使用、异议处理、安全管理等方面的内部管理制度和操作规程是否符合规定并报当地人民银行备案；制定的岗位职责和配备的人员是否满足日常工作要求，现有岗位及其人员能否正确办理企业、个人信用报告查询和异议处理业务；是否完成接入企业、个人征信系统的网络、设备和接口程序准备工作。征信管理部门

货币发行类现金收付业务人民币现金收付管理制度及设施准备情况。人民币流通管理内部管理制度和学习、培训制度；针对突发事件制定的现金供应应急措施、方案或办法；设置残缺、污损人民币兑换窗口；具备人民银行统一规格、编号的残损币兑换"半额"、"全额"印章、《残缺、污损人民币兑换认定书》和《残缺、污损人民币兑换登记簿》；营业场所公示《XX银行残缺、污损人民币兑换办法》及《不宜流通人民币挑剔标准》；公示无偿兑换残缺污损人民币、提供券别调剂的服务承诺及举报电话；张贴、悬挂或摆放《告知书》或《公示牌》。货币金银部门

反假货币业务反假货币管理制度、人员上岗证、凭证等准备工作反假货币工作内部管理制度和学习、培训制度；办理假币收缴、鉴定业务的工作人员须持有《反假货币上岗资格证书》；《假币收缴代保管登记簿》、《假币收缴凭证》、《假币解缴汇总单》；"假币"印章（由人民银行统一规格、编号）；供客户检验人民币真伪的点验钞机具；营业场所张贴、悬挂或摆放反假宣传材料。货币金银部门

金融统计类金融统计业务统计业务内控制度建设，统计部门、岗位、设施、人员设置等情况统计部门、岗位、人员设置情况；市级（含市级）以上机构统计人员岗前培训情况，获得由同级人民银行颁发的《金融统计上岗资格证书》；机器配备、网络接入准备情况；会计（信贷）-统计归属关系对照情况；统计业务系统准备情况；统计业务内控制度建设、应急预案情况；各类统计资料报送准备及与上级行沟通联系做好相关准备情况等。调查统计部门金融稳定类风险控制制度、风险控制制度、内部规章制度内部规章制度建清单立情况（一）信用风险管理制度。包括授权授信制度，贷款分类管理制度，资金、信贷等业务系统管理制度，其它对外承诺、担保类业务管理制度。（二）市场风险管理制度。包括利率风险、外汇风险敞口的管理制度，银行间市场业务风险管理制度，其它市场风险类管理制度。（三）操作风险管理制度。包括账务稽核类制度，关键岗位轮岗、轮调、强制性休假和离岗审计制度，重要岗位和敏感环节员工的管理制度，各类案件的防控、应对、处置类管理制度，其它操作风险类管理制度。（四）流动性风险管理制度。（五）公司治理类制度（仅法人银行发起设立时报告）。包括公司章程，三会一层的运行规则等管理制度，其它公司管理类制度。（六）绩效考核与薪酬管理类制度。（七）应急预案类制度；金融稳定部门反洗钱类反洗钱内部控制制度反洗钱内部控制制度建设情况按照反洗钱法律法规要求建立健全反洗钱内部控制制度，主要包括客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额和可疑交易报告制度。反洗钱部门反洗钱机构、人员反洗钱专门机构设立和人员配备情况设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作，配备反洗钱岗位人员。反洗钱部门

货币信贷类货币政策、信贷政策业务贯彻执行人民银行总分行货币政策、信贷政策的情况信贷（前中后台）、资金管理部门、岗位及人员设置的基本情况；本年度本行的信贷计划（12月份开业的提供下一年度信贷计划）；上级行及本行制定的各类拟开展信贷业务的政策规定及操作规程；有关信贷管理方面的风险控制制度；信贷营运资金计划的有关规定（含上级行制定的、适用于本行的）；其他涉及信贷管理的内部规章制度。货币信贷部门外汇管理类结售汇业务经营结售汇业务行政许可《金融许可证》；经营结售汇业务的申请报告；经营结售汇业务的内部管理规章制度；国家外汇管理局要求的其他文件和资料。农村合作金融机构申请经营结售汇业务的，还应提交银行业监督管理部门批准经