金融服务与管理专业人才培养方案

金融服务与管理专业人才培养方案一、专业名称及代码专业名称：金融服务与管理专业代码：530201二、入学要求普通高中毕业生、中等职业学校毕业或具备同等学历。三、修业年限三年四、职业面向所属专业大类（代码）所属专业类（代码）对应行业（代主要职业类别（代码）主要岗位类别（或技术领域）职业资格证书或技能等级证书举例银行柜员、大堂经理、1.1+X金融大数据处理职业技能等级证书理财经理、证券公司业2.银行从业资格证金融服务货币金融银行服务4-05-01务岗位、投资顾问、保3.证券从业资格证财经商贸与管理服务（66）证券服务4-05-02险公司业务员、保险顾4.基金从业资格证叱(53)(5302)其他金融保险服务4-05-04问、互联网金融、金融5.期货从业资格证业(69)其他金融服务4-05-99科技、普惠金融类公司6.理财规划师的国际投资顾问7.初级会计师五、培养目标与培养规格针对性地、翔实地探讨阐述了金融三大主业银行、证券和保险类金融企业的营销思路、规律和实务流程，将金融产品和高端的服务完美呈现给客户，使客户的需求和欲望得到满足。1L金融大数据处理《金融大数据处理》是金融服务与管理专业的专业核心课程。课程融合了计算机专业的大数据分析、数据挖掘等课程与金融中介学、金融市场学等相关知识，以利用大数据分析方法解决金融问题为导向，着重介绍当前大数据原理及大数据在金融领域的应用。通过本课程的学习，使学生对教学大纲范围内的大数据基本原理和技术有比较系统和全面的了解；理清大数据与金融的联系；对大数据与金融相结合的前沿热点有正确的认识；培养学生具有开阔的眼界，以及思考和理解新概念的能力。七、学时安排.全学程时间安排表单位：周学期学期周数理论教学实践教学入学教育与认知实习军事技能训练劳动机动授课周数考试周数技能训练课程设计、大型作业、毕业设计综合实训/顶岗实习内容周数内容周数内容周数周数周数周数201511212017111—2017111四2017111五2000毕业实训20实习20六2000毕业实训毕业论文设计20毕业设计/论文答辩8实习12合计12067440832154技能训练主要安排在各学期以实训周形式，课程设计贯穿于课程当中进行。.课程结构比例表课程类别学时、学分比例学时学时比例%学分学分比例％必修课公共基础课48016.44%2315.86%专业基础课48016.44%2416.55%专业课100034.25%5034.48%选修课公共选修课1986.78%117.59%专业选修课1605.48%85.52%实践课60220.62%2920.00%总计2920100.00%145100.00%八、教学进程总体安排总学时为2920学时，学分145。1.教学进程总体安排金融服务与管理专业教学进程安排表课程性质课程类别序号课程名称学分学时学时分配周学时安排第一学年第二学年第三学年考核形式理论学习实践教学———三四五六考试考查202020202020必修课程公共基础课程1大学生心理健康2403642V2信息技术480206022V3大学英语4808022V4体育48087222V5形势与政策140401(1-10)1(1-10)1(11-20)1(11-20)V6思想道德与法治240402V7毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论480728228大学生创新创业24024162小计2348032016011933公共选修课1丝路文化（网络选修）118180V2中亚概论（网络选修）118180V3党史国史（网络选修）118180V4音乐影视鉴赏（网络选修）1181805艺术导论118180V6书法鉴赏118180V7军事理论35454V8劳动通论118180V9体育专项选修118216V小计1119818216专1会计基础与实务612090306业2经济法基础24020202基3金融学基础48050304础4管理学原理48060204V课5经济学基础48060204V程6金融科技概述48060204小计2448034014016441银行会计实务612090306V2金融服务礼仪48040404V3银行信贷实务48050304V专4理财规划实务48050304V业5个人理财48050304V核心6保险学基础48050304V课7金融法规48060204程8金融服务营销48040404V9金融大数据分析612080406V10区块链金融48050304V11证券投资实务612090306V小计50100065035001416201入学教育11010V2军事技能训练24040周集中实3劳动周48080周周周周实践课践课程4ERP沙盘模拟实训248481周V程5金融职业技能实训248481周V6商业银行综合业务实训248481周V7金融大数据处理实训1周V8顶岗（毕业）实习1224024024周9毕业设计（论文）2404010周小计29602505521银行从业资格24030102V专业2期货从业资格24030102选修3证券从业资格24030102课程41+X证书培训2-10202011V小计8160110500233合计14529201652126827292626九、实施保障（一）师资队伍.教学团队通过“内培外引，校企互聘”等方式，建立一支专业实战教学团队。教师精通本专业部分核心课程，专业知识扎实，专业视野宽广，实践技能较强，富有改革和创新精神。专业师资配备主要包括一名专业带头人、骨干教师数名、专兼教师比例1:1;专任教师中获得职业资格证书或系列专业职称证书达60%以上；双师素质教师占比80%以上，团队整体素质优良，职称结构较为合理。.专业教师任职条件大学本科以上学历，经济管理类相关专业毕业。.专业师资队伍配置从专业带头人培养、骨干教师培养与引进、专业教师培养、兼职教师库建设等四个方面进行师资建设。通过高校进修、企业锻炼、行业培训等途径全方位实施。（二）教学设施.校内实训条件配置会计学院校内实训室序号实训室名称承担实训课程实训项目1金融实训室金融基础银行基本技能岗位认知实训银行基本技能实训2财务业务一体化实训室会计信息化会计信息化实训3税务会计实训室纳税基础与实务税务实训4会计岗位综合实训室财务会计分岗位会计实训5商业银行柜员业务实训室商业银行综合柜员业务商业银行柜台业务的实务操作和基本技能.校外实训条件配置校外实训不但提高学生专业操作技能、实现就业零距离的重要一环，而且也是专业培养方案中的一个重要内容。为此，我们在建设校内实训的同时，还特别重视校外实习基地的巩固与拓展，努力与郑州市多家企业单位签订合作协议，建立稳固的合作关系，为较好的完成各种性质的校外实习提高良好的条件，同时也为“双师型”教师的培养奠定坚实的基础。（三）教学资源.教学文件和教学资料保障（1）在教学计划的发布上，应按照课程间的支撑和服务关系来确定顺序，以确保整个人才培养目标的落实。(2)专业课程都采用理、实一体的教学模式，并且课程中的项目或工作任务数量预留一定的冗余，使学生在学习过程中有一定的选择性，同时也可以作为“过程性”考试使用。采用的项目由专、兼职教师共同完成教学任务。(3)在实施本专业的专业课教学时，由于信息搜集工作比较频繁，比如：查阅各种手册、样本或其它参考资料等，所以除实训基地的设备和场地环境外，还提供必要的书籍和网络设备，以便改善教学效果。(4)涉及生产过程优化和设备管理类的课程，在其所引用案例的企业现场进行，以确保“现地现物”，这样有利于学生理解所学的内容，也有利于培养学生“发现”问题的能力和激起其改善环境的愿望。(5)专业基础课教学过程中，尽量引用由专业课所提供的“工作事例”来讲解基础知识，以明确其服务指向。.信息服务与网络资源保障专业人才培养方案的研讨和修订工作：定期组织专业建设委员会成员和其他企业专家，对本专业的《人才培养方案》进行研讨和修订，以确保《人才方案》的适用性和可行性。专业课程的开发工作由专、兼职教师共同完成，且全部涉及实践环节的教学内容，必须由专业教师进行检验（评价其知识和技能的覆盖情况、所需的时间和物料的成本等）。将题库建设与课程开发结合起来，逐步完成教、考分离，以客观评价本专业学生对所学内容的掌握情况。在理、实一体的专业课教学中使用“过程性”考试，以便更准确的评价其完成特定任务的行动能力。.专家资源保障聘请校内外软件技术行业的能手参与到教学中来。（四）教学方法提出实施教学应该采取的方法指导建议，指导教师依据专业培养目标、课程教学要求、学生学习基础、教学资源等，采用适当的教学方法，以达成预期教学目标。坚持学中做、做中学，倡导因材施教、因需施教，鼓励创新教学方法和策略，采用理实一体化教学、案例教学、项目教学等方法。鼓励信息技术在教育教学中的应用，改进教学方式。（五）教学评价对教师教学、学生学习评价的方式方法提出建议。要加强对教学过程的质量监控，改革教学评价的标准和方法。对学生的学业考核评价内容应兼顾认知、技能、情感等方面，评价应体现评价标准、评价主体、评价方式、评价过程的多元化，如观察、口试、笔试、顶岗操作、职业技能大赛、职业资格鉴定等评价、评定方式。鼓励开展第三方评价。(六)质量管理.组织保障学院成立以院长为组长的教学质量保障管理领导小组，具体负责本系各专业日常教学的具体管理和实施。.制度保障(1)学期初，根据学校工作计划制订本专业的教研计划，要求具体详实，切实可行、严禁形式化、任务性、应付检查。(2)要详实记载每次教研活动的情况，及时反馈教师的意见和要求，以便于改进工作。(3)学期末，要写好教研工作总结，教师要完成教师业务档案的填写。学院要整理教师的科研工作量。(4)所有教师都要在集体备课前认真钻研教材，阅读其他参考资料，明确本章节与其他章节、其他学科的关系及所处的地位，做好教案的书写或制作ppt。(5)建立考试试题库，对试题的题型、题量、知识点、检测形式等需要相关教师拟定，优中选优确定最佳试题。(6)考试结束后写出试卷分析，根据考试中出现的问题，查找教学中的不足，以便采取补救措施。3.校企合作机制学校积极开展“校企合作”，通过企业与学校相互渗透，学校针对企业的发展需要设置专业方向，开设课程，为企业进行订单培养或利用学校资源为企业培训人员，为企业节约成本。同时，企业也主动向学校投资，建立利益共享关系，真正实现“教学一科研一开发”三位一体。与企业合作，共同建立、加强、创新兼职教师队伍培养、管理、考核制度。鼓励兼职教师参与人才培养方案制定、参与指导学生实习、参与教科研活动、参与教材建设、参与学术活动。鼓励企业选派优秀职工充实兼职教师队伍，引导教师为企业服务，做到校企双赢。通过兼职教师的讲座、授课、指导专业竞赛不仅提高学生的专业能力，在职业道德上也能受到教育与指导。专职教师通过听课、评课，提高实践能力，丰富实践案例。在教学的方式、内容、方法、时段、地点、薪酬等方面，创新思路，满足企业、兼职教师、学校、学生的需求，最终提高人才培养质量。十、毕业要求.学分要求本专业必须修满必修120学分、选修10学分方可毕业。.社会考证本专业实行“双证书”制度，学生除取得本专业的毕业证(一)培养目标本专业旨在培养面向货币金融机构及其他金融机构的基层第一线，具备“诚信、敬业、创新”的金融职业素养、“精于服务、长于营销、善于理财”的金融职业能力，能够从事金融营销岗位、金融客服岗位、银行柜员岗位、理财咨询岗位等，具有较强职业拓展能力的德智体美劳全面发展的复合型高素质技术技能人才。(二)培养规格本专业毕业生应在素质、知识和能力方面达到以下要求。.素质结构(1)基本素质①较高的思想道德素质和职业素质，了解基本的法律知识。②良好的人文素质。③较强的身体素质。④较强的心理素质。⑤具备团队合作精神。(2)职业素质①具备大学专科层次所需的基础文化知识及经济基础知识。②具备从事金融行业工作的较为扎实的专业基础知识。③具备诚信服务、严谨踏实、敬业爱岗和团队协作的基本素质。书外，学生毕业前还应选取通用型证书、本专业资格证书或非

本专业资格证书当中的任意一个进行考取，证书类型情况见表。金融服务与管理专业相关证书类型表类别证书名称发证机关等级考证时间取证要求（选、必考）通用型证书高等学校计算机考试合格证书省教育厅■.、—•、三级每年上、下半年各一次选考普通话水平测试等级证书省语委二级乙等情况自行安排测试点据报名选考英语高等学校英语应用能力考试委员会A/B等级每年上、下半年各一次选考本专业资格证书保险代理从业资格证中国保监会合格测试点据报名情况自行安排选考证券从业资格证中国证券业协会合格测试点据报名情况自行安排选考银行从业资格证中国银行业协会合格测试点据报名情况自行安排选考非本专业资格证书初级会计专业技术资格财政部合格每年一次选考初级经济师（金融）人力资源与社会保障部合格每年一次选考④具备金融业风险防范和安全管理意识。③具备较强的社会责任感。⑥具有一定的创新思维。.知识结构(1)基础知识①把握马克思主义中国化理论：了解国家的路线、方针、政策；学会做人、做事知识并转化为思想政治素养和能力。②具备良好的道德修养及一定的艺术鉴赏力。③掌握体育锻炼基本方法及军事基本知识，加强意志品质锻炼。④了解心理健康标准和测试方法。⑤了解并熟悉各项活动的前期策划与后期总结相关知识。⑥熟练掌握目前常用流行的操作系统和OFFICE办公软件。⑦能较为清晰地认识自己及职业的特性、了解基本的创业知识,掌握生涯决策技能与求职技能等。(2)专业知识①熟练掌握经济学和金融学基本理论。②掌握金融服务礼仪的基本规范及金融营销的基本策略与技巧。③熟练掌握商业银行柜台单据处理技巧和流程。④掌握货币金融服务机构授信业务的基本知识、业务要求及操作流程。⑤熟悉银行及其他金融机构风险管理相关业务的规范及处理方法。⑥掌握必备的金融投资理财知识和金融机构理财业务的基本规范与操作规程，掌握综合理财的基本工具及方法。⑦熟悉现代金融业的新知识、新技术、新方法、新应用。.能力结构①具备职业基本技能，能准确快速的进行手工点钞和机器点钞、能熟练进行数字键盘的传票录入以及熟练使用形码输入法录入信息。②具备良好的礼仪礼态，能展示规范的礼仪服务过程。③具备较强的金融产品营销能力与良好的沟通能力，可以独立的开展开拓和维护客户的工作。④具备商业银行综合柜台业务能力，可以规范的进行银行网点存款、贷款、结算、代理等各类临柜业务的客户接待、业务引导和业务处理。⑤通过校内外实训基地的学习，具备理财综合实践能力。⑥能使用软件进行数据处理，能应用现代信息技术检索资料，具备一定的信息技术应用和综合分析的能力。⑦具备一定的数据分析能力，能在大数据基础上，初步具备对金融业务客户类别、市场细分及风险识别与防范的能力。⑧具备一定的知识迁移能力。六、课程设置主要包括公共基础课程和专业（技能）课程。（一）公共基础课程.大学生心理健康主要内容涉及心理健康的基础知识；认知自我；接纳自我；情绪管理；合理优化学习心理；恰当处理人际交往；树立正确的恋爱观以及远离网络危害等方面的知识。通过课程学习，旨在使学生明确心理健康的标准及现实意义，掌握并应用心理健康知识，培养良好的心理素质、自信精神、合作意识和开放的视野，培养学生的自我认知能力、人际沟通能力、自我调节能力，全面提高学生心理整体素养，为学生终身发展奠定良好、健康的心理素质基础。.信息技术信息技术是面向我院各个专业开设的计算机公共课程，本课程涉及计算机的基础性和通用性的概念、技术和应用。培养学生的计算机知识、能力、素质；全面系统的掌握计算机软、硬件技术与网络技术的基本概念，培养学生熟练操作现代典型计算环境的能力和较强的信息系统安全与社会责任意识。7.体育学生以身体练习为主要手段，通过合理的体育教学和科学的体育锻炼过程，达到了解体育与健康基本知识、掌握体育健身基本技能和养成终身体育意识的主要目的。在亲身体验中，形成乐观开朗、积极向上的生活态度和健康的生活方式，建立起自我、群体和社会责任感，提高运动欣赏能力，培养良好的体育道德和终身体育意识。.大学生创新创业基础本课程适应国家对创新创业教育的要求，旨在培养高职学生的创新创业意识与创新能力、激发学生创新创业动力。在帮助大学生创新创业的一般规律及流程同时，全面提升学生创新创业素质和能力。（二）专业（技能）课程.金融学基础《金融学基础》是金融服务与管理专业基础课程。通过本课程的学习，使学生掌握金融基本理论和基本知识，具有金融从业人员应具备的职业基本知识。本课程的学习重点是：货币与货币制度；信用、利息与利率；金融中介机构；中央银行与货币政策；金融市场；基础货币理论；通货膨胀与通货紧缩；金融风险与金融监管等。.经济学基础《经济学基础》是金融服务与管理专业的专业基础必修课程。通过本课程的学习，使学生了解经济学的基本原理、分析工具与方法、理论运用和政策分析。本课程的学习重点是：市场理论，消费者行为理论，厂商行为理论，市场理论，国民收入核算与决定论，经济增长和经济周期，宏观经济政策等等。学生能够运用经济学的基础理论和有关原理，解释和探索本专业领域内的相关问题，紧密联系实际，切实提高分析问题、解决问题的能力。.银行信贷实务《银行信贷实务》是金融服务与管理的专业核心基础课程。通过本课程的学习，使学生掌握银行主要贷款的规定及要求，熟悉各类贷款业务的操作流程和管理要点，掌握信贷分析的基本技巧，具备办理各种信贷和管理贷款业务、有效规避风险的能力。.保险学基础《保险学基础》是金融服务与管理专业的专业核心课程。通过本课程的学习，使学生掌握保险基本理论和基本知识、风险与保险；保险市场；保险合同；保险运行的基本原则；财产保险实务；人身保险实务；再保险实务；社会保险；保险费率；保险准备金与保险投资；保险公司业务运行；保险监督管理实务。.个人理财《个人理财》是金融服务与管理专业的专业核心课程。通过本课程的学习，使学生掌握个人理财的基本原理、基础操作规范以及可以运用的主要理财产品的类型、特点和当前市场状况，使其具备利用银行、证券、保险、外汇、信托、黄金等理财产品进行理财规划的能力。.商业银行综合业务实训《商业银行综合业务实训》是金融服务与管理专业的专业核心课程。通过本课程