保险行业的理财团队建设方案

/2012年保险代理人理财技能型团队转型建设2012年保险代理人理财技能型团队转型建设支配北京东方华尔金融询问有限责任公司南京分公司二零一二年二月目录TOC\o"1-1"\h\z\u保险代理人行业现状 3东方华尔简介 4国家理财规划师（ChFP）介绍 5合作所期望达到的目标 6目前已接受培训的保险营销人员现状 8合作项目：国家理财规划师(CHFP)等级认证培训支配 9团体报名细则 ………………….23中国保险行业代理人现状

作为金融业的第三架马车保险行业，从业的外勤人员大约有250万人。而全部保险公司供应应这些人的工作模式都是创业式，即：供应平台，非雇佣制而是协议制，须要缴纳个人所得税和个人营业税。

2001年中国加入WTO后，金融对外开放，国外许多保险公司看到中国的保险行业处于发展初期，潜在利润巨大，许多外资保险公司蜂拥至中国内地，截至到如今，光是深圳就一共有大小48家国内外的保险公司，上个世纪90年头，许多保险公司采纳人海战术来快速抢占市场，对从业者的素养要求不是很高，且缺乏完善的创业模式管理，所以许多人认为保险是一些无业的人或是兼职的人干的工作。简洁归纳了一下保险行业从业人员的状况，大致分为如下几类：

1.推销和互推类。认为保险是靠推销出去的，只要口才好，人脉关系广，就可以在这个行业吃得开，而事实上现在的客户购买支配特别理性，“人情保单”也只是短暂的保单，接着率比较低；另外，大家从各个行业过来，有些是抱着短暂做做的想法，有些是进来用这个平台相互推销传统行业产品的，如你向我推销棉被，我向你推销电子产品等，没有明确的目标规划，所以这类的从业人员留存率较低，不足3%，而就是因为留存率比较低，理性的客户才不敢信任自己今年购买的保单明年会得到好的服务。

2.兼职赚钱类。自己有工作，但是想赚些外快，充溢自己的物质生活。相对前一类型的从业人员，兼职类人员年龄跨度较大，20岁的有，50岁的也有，业务水平较高，但对理财规划、产品形态分析、用户需求做得很少，且服务缺乏连续性。

3.人生创业类。这类从业者目前在中国大约有50万人，将保险事业作为自己的唯一事业，具有明确的人生规划，从专业的理财投资角度，分析客户存在的人身、健康、投资、理财等风险，为客户供应合适的保险理财产品，且由于留存率较高，能够给客户做到贴心细致的售后服务。在一些发达国家，保险理念相对成熟，以该类从业人员居多。新的市场条件下，客户对从业人员的专业水平和服务质量要求大大提高，尤其是中国经济飞速发展时产生的高端客户，保险公司也起先制定专业的学习、培训支配，培育此类从业人员，以顺趋势。

从中国目前的保险行业来看，已经从扫盲期、初期步入了发展高峰期，因此竞争也起先进入到激烈状态，谁的服务好，谁的理赔快，谁的投资回报高，客户就会选择谁。所以专业的创业类从业者势必在今后成为主流。东方华尔简介北京东方华尔金融询问有限责任公司成立于1994年，多年来始终从事金融理财相关业务，至今已发表并出版多部论文和专著，涉及银行、保险、证券、信托、税收等领域，无论专家团队还是探讨水平，都处于国内领先地位。公司自2002年起先从事财宝管理探讨、理财师专业培训以及独立理财实务研发，是中国最早、最权威、最具影响力和号召力的理财专业机构。长期以来，东方华尔支持和帮助制作包括CCTV（理财教室）、BTV、搜狐理财、新浪理财、MSN理财、腾讯理财等20余家主流电视及网络媒体开展理财栏目专区，支持《新京报》、《理财周刊》、《京华时报》、《保险赢家》、《保险经理人》、《南方都市报》等30余家纸媒理财栏目。2002年，受中华人民共和国人力资源和社会保障部（原劳动和社会保障部）托付，北京东方华尔金融询问有限责任公司主持探讨开发了理财规划师国家职业资格认证（ChFP）体系，并担当国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会秘书处职能。同年，受原劳动和社会保障部职业技能鉴定中心托付，组织编写了中国第一部《理财规划师国家职业标准》，并主持《理财规划师国家职业资格认证统编教材》的编撰和持续修编工作。2005年，东方华尔胜利主办了理财规划师国家职业资格认证二级和三级的试点工作，培育了我国第一批国家理财规划师。除北京地区以外，东方华尔在上海、深圳等地也已建有分公司，并且在全国主要城市均设有地方培训中心。东方华尔一贯致力于中国理财市场的培育和耕耘，长期通过出版、媒体、活动等各种方式，在国内普及理财学问、推广科学的理财观念，树立理财规划师专业理财服务的理念。由东方华尔主办的“全国十佳理财师大赛”几年来，已经成为中国理财师行业的一大盛事。东方华尔将始终秉承“为理财规划师行业创建最大价值”的宗旨，长期致力于中国理财市场的开拓及最优秀理财规划师的培育和推广工作。在不断努力提升自身专业实力和品牌号召力的同时，东方华尔也在为把国家理财规划师认证打造成国内乃至在国际金融行业更具影响力的“金牌”证书而不断努力，从而推动中国金融理财市场的持续健康发展。国家理财规划师（ChFP）介绍国家理财规划师（ChFP）是中国政府认可并唯一颁发的理财规划师职业资格认证证书。依据中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，供应综合性理财询问服务的人员。理财规划要求供应全方位的服务（包括现金规划、消费支出规划、教化规划、风险管理和保险规划、税收筹划、投资规划、退养息 老规划、财产安排和传承规划八个详细规划），因此要求理财规划师要全面驾驭各种金融工具及相关法律法规，为客户供应量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断改变的财务需求。理财规划师（ChFP）实行全国统一考试认证方式，由人力资源和社会保障部统一颁发证书，证书标号唯一（国家职业资格工作网站可以查询），是中国最肃穆、具权威性的理财规划师职业资格认证。实行国家职业资格证书制度就是要对“对从事技术困难、通用性广、涉及到国家财产、人民生命平安和消费者利益的职业﹙工种﹚的劳动者，必需经过培训，并取得职业资格证书后，方可就业上岗”实行准入限制。未经过职业培训或未取得相应职业资格证书的人员，不得在国家规定就业准入工种﹙职业﹚范围内就业，就业介绍机构和用人单位不得介绍和招用。对违反规定的，劳动保障监察机构要依法进行行政惩罚和经济惩罚。在理财行业，唯一受到国家认可的只有国家理财规划师（ChFP），其职业资格证书，应为全国统一考试，由人力资源和社会保障部统一颁发证书，证书标号唯一（国家职业资格工作网站可以查询）。理财规划师是为客户供应全面理财规划的专业人士。合作所期望达到的目标保险营销人员和理财规划师的区分在于其服务的专业性，以及广泛性。激烈的保险行业竞争是我们和您们合作的外在因素，而根本的内在因素在于保险行业发展两个方面，营销人员和客户对于全面理财的诉求，更在于领导先进的管理理念和独到长远的发展思路。内外因素的结合是我们能和您们建立长期全面合作的基础。但培训不是目的，而是真实的帮助营销人员提高专业实力，促进销售。销售看重的是结果，好的过程不肯定带来好的结果，但是没有好的过程肯定不会有满足的结果。而理财规划就是在优化保险营销人员的销售过程，提高销售效率，促成最优的结果。金融行业的专业体现在两个方面：学问和工具。学问的丰富确定了销售人员是否可以引导客户的思路，让客户顺着销售人员的想法而思索，从而顺理成章的完成销售工作。工具确定了销售人员是否能够在短期内可以把抽象的将来数字化，比如我每个月定投1000元，依据5％的年化收益，30年后可以实现多少？这在许多规划中像是养老规划中常涉及的问题，假如营销人员能够立马回答出来，或者计算出来，客户则更加信服，否则还是飘渺的讲。而理财规划中财务计算器的学习就能立即帮助营销人员解决这种问题，很快就可以帮助客户确立须要投资的金额以及将来可能的收益，让模糊的东西更加具有劝服力。其次，学习理财规划可以帮助客户确定理财目标，更重要的是分析客户的家庭财务，找寻到客户财务中的问题，也就是我们销售的机会，并通过合理的手段加以弥补。第三，理财规划可以帮助销售人员突出第三方理财的优势，结合不同优势的保险产品，在发觉客户财务问题的基础上，赐予最优的组合。第四，理财规划帮助营销人员对客户供应顾问式的跟踪服务，为客户解决保险但不限于保险的整体理财规划方案，解决客户一揽子金融，法律，税收等问题，帮助客户开源节流，实现客户的理财目标，从而更好的获得转介绍的机会。目前已接受培训的保险营销人员现状目前全国接受理财规划师培训的人数成几何速度增长，而且其收入相比培训之前都全部提高。对于已获得国家理财规划师认证的保险从业人员，通过对其所在单位的业绩随机调查而得：业绩改变——92%以上的学员经培训后业绩都有所提升，其中：65%以上的学员经培训后业绩提升20%以上；50%以上的学员经培训后业绩提升33%左右；客户状况改变——90%以上的学员在业务跟进阶段回访客户2-4次即可成交保单；88%以上学员的客户险种齐全，包括大病险、养老险、投资险等；70%以上学员的客户集中在社会中、高层收入阶层。以上数据特别明显表明理财规划对于保险营销人员提高业绩的作用所在。合作项目：国家理财规划师(CHFP)等级认证培训支配“精英理财师团队支配”——打造金牌高端理财经理团队“精英理财师团队支配”是东方华尔针对寿险代理人精英的培育支配，依据中国寿险代理人的实际状况，培育针对其中两个层次人群：其次层次:学员以培育寿险销售团队中坚骨干力气为主，该批学员具备国家职业资格一/二/三级的条件。服务客户目标：以金领，中层干部，公务员为主要服务对象，全面覆盖工薪，白领以及一般干部阶层，有意识的接触高端客户。备注：图片中的线条的粗细表明营销员精力和时间的分布，线条越粗表明营销员应把主要精力和时间服务于相应。培训内容：国家理财规划师二/三级全套课程，括基础课程，简析八大规划，金融计算器的运用，理财中的会计以及理财规划建议书的制作等等内容。通过案例的分析驾驭理财规划的基本内容，有实力为客户进行理财规划的服务。达到的效果：通过规范而严格的培训课程，通过案例教学、互动教学，接受理财规划原理和理念，驾驭理财规划的学问和应用手段，最大限度的提高代理人的业务素养和营销技巧，从而提高销售业绩。第三层次，针对大批不具备国家理财师报考条件的代理人服务客户目标：从工薪，白领，一般干部的单项保险规划入手，逐步过渡到中层客户中，在实践中不断提高业务实力。培训内容：支配理财规划实操精选课程，以案例的形式带动学员对于理财八大规划的相识，理财计算器的运用，以及理财规划建议书的制作。达到的效果：提高一般代理人的的理财基础学问和理财营销技能，以案例教学为主，生动活泼，使学员学以致用。※培训目的:全面提升目前保险代理人的金融行业学问和素养,提升员工科学合理规划客户理财需求的实力,持证上岗并赢得客户对寿险行业专业度的认同,促进客户保单达成并取得客户信任,进一步提升行业专业形象.※培训目标：理财规划师（国家职业资格一级）：依据客户需求构建金融投资组合，并且能够对低级别理财规划师进行指导，同时，对规范理财行业提出建设性看法。1.国际化金融投资组合、能够运用期货、期权等衍生工具、能够跟踪国内外金融市场的最新发展，并鉴于丰富的理财实践阅历对国内产品的研发提出建设性和指导性看法；2.制定实业投资方案、国内外税收筹划方案、帮助客户处理涉外税收事务、运用信托等工具制定税收筹划方案；3.财产安排和传承规划实力，包括分析多代际、多婚、多子女、跨国籍等困难家庭成员关系及相关困难家庭财产状况，识别客户的安排和传承意愿，制定家族股权管理方案，综合利用各种工具为客户制定财产安排和传承方案，帮助客户支配慈善公益事务。4.依据国内外金融市场的最新发展，研讨国内理财行业的理论和实务的创新，进一步完善理财业务发展模式。5.包括指导低级别理财规划师开展工作及相关培训，对理财案例分析总结并提出创新理财模式，对规范理财行业提出建设性看法，树立行业领军形象。理财规划师（国家职业资格二级）：依据客户的家庭财务状况，制定包括现金规划、消费支出规划、保险规划、教化规划等在内的全部理财规划方案，通过对客户各项资产的配置帮助客户达到财务平安和自由。1.依据客户的财务状况、风险偏好为客户做全方位的、整体的综合规划。2.驾驭基本的资产配置原理，能为客户进行合理的投资资产配置；3.分析客户保险需求，并针对需求制定相应的保险规划方案；4.驾驭我国的税收制度，并可以依据客户的基本资料作税收筹划；5.依据客户的养老规划目标，为客户制定退养息 老规划方案；6.依据客户财产安排的原则和目标，制定婚姻财产规划方案及财产传承方案助理理财规划师（国家职业资格三级）：能为客户供应基本的理财询问服务，负责搜集并整理客户家庭基本信息和财务信息，并能进行基本财务分析，从而找到客户家庭财务状况的不足之处，为客户改进财务状况供应建议。1.了解现金规划的金融工具，短期融资可以选择的方式、方法和融资工具；2.驾驭住房支出、汽车消费支出等的详细实现方式和相关内容；3.驾驭教化规划工具的详细内容，确定教化费用；4.了解保险相关概念、原则、分类，娴熟驾驭保险合同条款；5.驾驭股票、债券、基金、银行理财产品等常见投资工具相关学问；6.了解我国社会保障制度和体系，驾驭各种养老工具；7.了解我国《婚姻法》及《继承法》关于财产安排和传承的基本规定。※培训对象从事保险工作的内勤人员、营销业务的客户经理，包括保险营销人员、营销主任、区域经理等。※培训时间国家二级认证15天,国家三级认证11天.※培训大纲(如下)系列一专业学问提升系列课程一理财在保险中的应用※课程长度1天※课程形式以课堂讲授和案例分析为主※课程内容一、理财的起源和保险的关系二、家庭理财规划的基本工具三、生命周期理论和保险产品结合四、客户家庭类型分析五、确定客户理财目标和需求开发六、八大理财规划和保险的关系七、理财服务的业务流程八、保险在理财规划中应用※案例分析※课程收益通过本课程的学习，理解什么是理财以及理财规划，以及保险在理财中起到的作用。运用保险专业学问制定不同生命周期阶段相对应的理财规划方案的意义，了解理财目标和原则。驾驭理财规划的基本原理并能在保险营销中敏捷运用，驾驭理财规划服务须要具备的基本学问和业务技能，了解理财的重要程度和理财对客户生活的影响。课程二宏观经济分析※课程长度1天※课程形式以课堂讲授为主※课程内容一、影响我国保险业发展的经济因素指标1保费收入和国内生产总值的关系2社会储蓄存款余额和保险消费3通货膨胀率和保险预定利率4固定资产投资和非寿险产品需求二、经济周期理论和产业政策分析三、金融市场和金融机构分析四、金融工具的介绍和运用1金融工具概况2金融工具的类型五、保险和金融工具组合应对系统风险※课程收益通过本课程的学习，了解宏观经济学是以整个国民经济活动作为探讨对象，通过宏观经济视角洞悉保险行业发展趋势。利用金融工具和保险产品互补其不足，是本章学习的主要内容。能够从整体上把握经济的脉络联系行业状态总结保险行业发展趋势，分析不同经济周期、不同行业发展状况关注到宏观经济环境对居民生活的影响及对保险行业的联动性，在不同宏观经济环境下对客户的投资策略做出精确的配置，凌驾于其他投资者之上了解金融市场的发展和改变，推断市场投资产品利弊，结合保险产品的风险保障性优势予以总结。课程三财务管理和理财计算※课程长度2天※课程形式以课堂讲授为主※课程内容一、家庭财务状况分析二、家庭财务报表介绍三、家庭财务比率分析四、家庭财务状况调整五、理财计算基础六、财务计算器的运用※课程收益通过本课程的学习，了解家庭财务基本内容，驾驭财务报表常识和理财计算基本方法。运用财务比率和财务计算器实现家庭财务良性运转。课程四税务基础和税收筹划※课程长度2天※课程形式以课堂讲授为主※课程内容一、税种的概念和分类二、和保险相关税种介绍1个人所得税2营业税3房产税4印花税5其他税种三、保险和税收关系的理论分析四、保险税收政策和保险的需求五、我国保险税制的现状1我国现行保险税制2我国现行保险税制的弊端六、个人所得税政策和个税递延养老保险七、保险范畴内税收的筹划空间※课程收益通过本课程的学习，了解税收是国家财政收入的重要来源，通过本内容学习驾驭税收的概念，以及税种的分类和各相关税种的重要内容，以及驾驭和理财和保险相关的税收政策。能够了解如何帮助客户计算应纳税额，合理的运用保险产品进行税收筹划，学会评价客户的纳税状况课程五理财法律基础※课程长度1天※课程形式以课堂讲授和案例分析为主※课程内容一、保险销售常见法律纠纷二、和保险相关法律内容1家庭婚姻相关法律2家庭财产相关法律3财产安排相关法律4财产继承相关法律三、保险法和合同法基础学问四、理财服务中的法律风险及其防范五、保险索赔相关案例※课程收益通过本课程的学习，了解作为一名合格的理财规划师必定要具备这种不同领域的学问，而法律在现代学问经济和文化经济社会里地位尤为突出。对于我国理财规划师来说，只有了解、熟识我国的法律体系，才能更好地在我国法律规定的范围内执业。通过对本内容的学习可以使保险营销人员了解基本的法律准则和相关法律条款，帮助营销人员在执业中规避在保险执业中所遇到的法律风险及涉及到的法律纠纷，并能有效的维护自身及客户的合法权益。课程六基本投资理论※课程长度1天※课程形式以课堂讲授为主※课程内容一、分析客户投资现状二、客户投资风险偏好测定三、如何进行资产配置四、基础投资产品1股票（1）股票的分类和特点（2）股票的价值投资（3）股票的技术分析2基金（1）基金的分类和特点（2）基金的定价方式（3）不同类型基金的配比3国债4期货5房地产6其他投资产品※课程收益通过本课程的学习，了解投资在理财中的地位，理财规划师应具备在了解客户全部基本信息的基础上，驾驭分析客户投资的相关信息及分析客户将来各项需求的方法，能够综合利用分析结果帮助客户确定合理的投资目标。理财规划师能够学会分析客户投资相关信息，充分集合保险的风险限制只能加以分析，提高整体顾问营销素养。课程七高端投资品※课程长度1天※课程形式以课堂讲授为主※课程内容一、高端投资品简介1黄金2期货3期权4外汇5金融衍生品二、构建投资组合三、投资组合业绩评估四、投资规划方案的制定※课程收益通过本课程的学习，驾驭高端投资品的特点，以及所适合的客户类型，了解投资组合的构建、调整和评估的方法，从而制定完整的投资规划方案。系列二实操技能提升系列课程一四小规划和保险应用※课程长度1天※课程形式以课堂讲授和案例分析为主※课程内容一、现金规划1现金规划原理2现金规划工具和流程二、消费支出规划1消费支出规划原理和指标2购房选择标准及贷款方式3购车原则和规划细则4大额消费品和保险的应用三、教化规划1教化规划原理2教化规划工具和保险产品的搭配四、退养息 老规划1退养息 老相关制度和政策2退养息 老规划工具和流程※课程收益通过本课程的学习，“四小规划”对于个人或家庭来说休戚相关，面对不同时期的理财需求供应针对性规划建议是理财规划师应驾驭的基本内容，通过对本章的学习可驾驭估算客户的现金需求，家庭大额消费、对教化以及对将来退养息 老资金所面对的资金缺口量，并利用商业保险产品以及其他金融工具进行全面统筹。课程二财产安排和传承规划※课程长度1天※课程形式以课堂讲授和案例分析为主※课程内容一、分析客户家庭及财产状况1婚姻家庭财产风险因素分析2界定客户财产归权属3财产安排规划中应留意的事项4分析保险产品在财产传承中起到的作用二、为客户制定合理的财产安排方案三、分析客户财产传承需求四、制定并调整财产传承规划1制定财产传承规划的原则2财产传承规划的目标和特点3财产传承规划工具4影响财产传承规划的因素五、家庭财产安排传承案例分析※课程收益通过本课程的学习，在我国经济持续高速发展的大背景下，社会财宝机构发生着深刻改变，各种经营形式所面临的财产风险都不同，而婚姻财产安排、家族遗产等问题已经渐渐成为人们所关注的目标。通过本章学习应驾驭针对客户进行分析，了解客户财产运营中可能遭遇的风险，驾驭和之相关的学问，对家庭财产进行合理合法的配置，为个人家庭供应一种规避风险的保障机制。通过财产安排和传承规划规避客户某些特定的风险，最大限度地消退其带给个人及家庭的不利影响。课程三风险管理和保险规划※课程长度1天※课程形式以课堂讲授和案例分析为主※课程内容一、保险基础学问二、保险合同内容介绍三、保险在理财中的地位和作用1风险保障功能2保值增值，转移损失3丰富家庭资产配置四、家庭风险管理和保险规划的需求分析1分析客户风险管理需求2制定和执行风险管理方案3调整风险管理方案五、销售保险产品中须要留意哪些事项六、保险规划综合案例分析※课程收益通过本课程的学习，对于任何一个经济单位而言，无论是日常运营还是投资进行风险管理都尤为重要，这就要求理财规划师具备分析客户的风险管理需求，区分可以用于保险转移和不行保险转移的风险需求，对经济单位当事人通过风险识别和度量，实行合理的经济和技术手段，主动的、有目的的、有支配的对风险加以处理。并针对不同时期和类型的家庭制定不同的保险规划方案，并适时进行调整。课程四综合理财规划案例※课程长度1天※课程形式以课堂讲授和案例分析为主※课程内容一、制定理财规划方案的基本原理二、如何完成客户的综合理财方案1填制客户财务报告并对财务报告进行分析2确定客户理财目标3分项制定理财规划方案4对理财方案进行总结三、怎样使产品和方案的利益点深化客户的头脑四、理财规划的方法和技术在营销中的运用※课程收益理财规划的宗旨是通过财务支配和合理运作来实现个人、家庭或企业财宝的保值增值，通过对理财规划的理解，理财规划师最终要针对客户对其进行综合理财规划。而本章要求驾驭理财规划应遵循的原则和建议书的编写，正确并自如运用理财规划的专项技能，完成个分项规划。能够将客户的理财目标详细化并结合各类保险产品加以细化重组并能制定完整的理财规划建议书。系列三复习应试系列课程一考前串讲※课程长度1天※课程形式以课堂讲授为主※课程内容一、理财专业学问复习串讲二、理财实操技能复习串讲1四小规划2投资规划3税收筹划4风险管理和保险规划5财产安排和传承规划三、理财综合案例复习串讲四、应试技巧※课程收益通过本课程的学习，能够驾驭专业学问和实操技能的基本内容，具备应对考试的基本技巧，更加有信念的应对考试，为取得证书打下坚实的基础。课程二模拟考试※课程长度1天※课程形式以模拟考试为主※课程内容一、理论学问模拟考试二、实操技能模拟考试三、综合评审模拟考试※课程收益通过本课程的模拟，能够发觉自己学问点的不足之处，驾驭应对考试的基本技巧，更加有信念的应对考试，为取得证书打下坚实的基础。团体报名细则为便利保险行业伙伴参考国家理财规划师,国家理财规划师秘书处单位、全国理财规划师权威机构—--北京东方华尔金融询问有限公司南京分公司供应一\二\三级培训课程,详细事项如下:一培训课程:国家理财规划师(ChFP)一\二\三级二培训地点:各营业部支配三培训费用：1500元/人（不含教材，计算器，报考费）四最低培训人数：20人五授课时间:各营业部协调支配六授课方式:多媒体(请到留意查看课表,一级除外)七培训单位:北京东方华尔金融询问有限责任公司北京东方华尔金融询问有限责任公司主持探讨开发了理财规划师国家职业资格认证（ChFP）体系，并担当国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会秘书处职能。同年，受原劳动和社会保障部职业技能鉴定中心托付，组织编写了中国第一部《理财规划师国家职业标准》，并主持《理财规划师国家职业资格认证统编教材》的编撰和持续修编工作。2005年，东方华尔胜利主办了理财规划师国家职业资格认证二级和三级的试点工作，培育了我国第一批国家理财规划师。东方华尔成为全国理财规划师培训时间最早、培训学员最多最权威的机构.六考试报名细则(1)2012年国家理财规划师江苏省报考点3月底及10月底接受报名.(2)报名费需学员自付.(三级报名费330元,二级报名费580元)(3)考试报名需提交的材料:A大一寸黑白照片5张B身份证复印件一张C学历证复印件一张D相关工作证明注：报名提交材料请联系东方华尔培训顾问详细询问。全国十佳理财师大赛参赛推介合作单位