银行合规心得体会范文(精选6篇)

__银行合规心得体会范文（精选6篇）银合心体1有这么一个故事在一个炎热的夏日一对母子骑车走在宽旷的街道上气中和脚底下不时传来阵阵热风在热难耐，于是加快了速度，真恨不得立刻回到舒适凉快的家中。可是街口的红灯却不择时机的挡住了她们的去路她们立刻停在了路口因为母亲知道儿子平时最讨厌闯红灯的人所以她们慢慢的等待绿灯亮了再往前走。这时候，后面又过来一个行人，他很诧异的看了她们一眼，闯红灯过去了意思就好像在告示她们有车辆有行人、没人看见，干吗不过去呢？儿子冲他的背影悄悄说：“怪不得我们国家的交通事故多，有交通规则大家不去执行这人的素质给我们国家丢人是呀交通规则既然制定了我们每个人都应该严格的去遵守去执行了自己的安全了家庭的幸福为了国家的制度！记得有一年一个朋友从德国回来讲述了一件他印象深刻的事情：那天他步行走到一个十字路口，也是赶上了红灯，德国朋友很自然的停下脚步是其中一位中国朋友看看四周没有车

辆经过，就直接闯红灯过去了，当时德国朋友很诧异，就问中国翻译不是中国的交通规则制定了可以不执行呢？当时翻译很尴尬的给他解释，也许那个人是色盲吧，他分不清红绿灯！回来后他一有机会就教育人们我们中国如此强大知识教育方面从不落后于西方国家，但一些人的思想素质确实有待于进一步提高，自觉性也应该加强，否则我们立足于世界就没有威信可言，会被外国人耻笑。是呀，俗话说：“没有规矩，不成方圆”！一个国家要强大，要发展，就要制定一套行之有效的制度，就要大家去遵守，去执行，大家的行为就要合规，这样，我们的国家才能更好的发展。同样，合规对于我们行也具有特别重要的意义。商业银行要实现稳健可持续发展就必须讲合规必须以合规经营和合规性监督检查为基础。商业银行的事业要发展，就要遵守国家法律法规和监管规定遵守系统规章制度确保法律法规和各项规章制度的贯彻落实，只有各方面合规了，才能保证商业银行的资金安全，才能保证各项业务健康的发展能保证商业银行在激烈的竞争中立于不败之地银行经营管理中的风险控制离不开合规合法的业务决策和操作行为银行资金损失和各种金融案件的风险不仅与违规相伴，而且与违规俱增。监管机构不坚持抓合规监管，就不能成为有效的监管机构业银行不以合规经营和合规性监督检查为抓手，就无从落实风险管理。当前，银行业竞争日益加剧，各种不法分子千方百计利用各种手段乘机牟取不正当利益们

看准了有些银行员工有章不循的漏洞乘机骗取银行资金给银行造成的不仅是资金上的损失更重要的是声誉上的损失这样的案例不胜枚举以有制和管理这些风险才能增加收益，这也是合规风险管理文化的核心理念银行发展的一个重要标志。当然，我们首先要知道哪一类风险会给我们带来收益，哪一类不会带来收益比如操作风险出了案子就没有任何收益，法律风险也一样，对这两类风险我们要坚决杜绝。作为商业银行，应该深深认识到“合规人人有责、合规创造价值”，要让合规文化的理念真正在全行深入人心，落实到我们每位员工的具体行动中，从点滴做起，从基本业务做起，在思想上重视，在行动上支持，在工作中严格要求自己，全员参与，提高整体素质，长期不懈的坚持下去，处处合规，时时合规，事事合规扎扎实实地做好各项基础工作确保商业银行事业健康顺利发展，继续发扬光大！银合心体2在前段时间的学习教育活动中我深刻认识到农行事业的成长离不开合规经营更与防控金融风险相伴推进合规文化建设将为农行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面，就如何提高银行效益，降低金融风险，我谈几点粗浅见解。

第一，要以“户为中心的理念贯穿我们工作始终。“基础牢固，稳如泰山；基础不牢，地动山摇”。风险的防范与控制，说到底是人的因素起着重要作用，客户创造市场，客户创造价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母，有了客户我们的业中立于不败之地这就要求我们必须树立强烈的市场意识，善于研究现实的和潜在的市场，善于拓展优质市场，善于竞争优质客户，通过有效的市场营销促进业务的快速发展。特别是要准客户定位，牢固树立为优质客户服务的意识，因为20%的优质客将会给我们带来的经营利润。第二，要着提高风险管水平与技能一方面，从我行自身来看，在银行成本上受到诸多限制，包括财务成本、税务成本、拨备成本、资本金成本、风险损失成本等在计划经济体制下我们很长一段时间忽略了成本的制约因素目地增人增机构增规模计本造成了相当程度的浪费。此外我们的内部管理在成本约束上也存在漏洞缺乏控制节约成本的有效措施多领导到员工没有很好地树立节约成本的意识。实践证明，无约束下的经营，就会增加经营风险。因此，我们要改变以往盲目地追求规模和数量的增长，重规模、轻效益，重发展、轻风险，重投入、轻产出，重短期效益、轻长期效益的局面要把各种成本制约的理解贯彻到各级行管理层要学会在

有成本制约条件下的健康发展每项业务都要讲成本管理每项经营活动都要讲成本制约，认真测算评估投入与产出的数额比例，追求效益的最大化。另一方面，国外先进银行强调的“风险管理意识和能力是以客户为重要支撑的理念是我们缺少的作为一名员工，特别是作为一名领导，只有风险服务意识还不够，还要有风险服务技能要采取有效措施积极培育员工的风险意识让员工明确那些该做那些不该做确保在工作中严格执行操作流程、岗位制度、合规守法工作标准及纪律惩处规则，把合规管理、合规经营、合规操作落到实处，使警惕风险、正视风险、管理风险防范风险的意识深入每个员工的心中进一步加强内部控制增强自我约束和自我发展能力为全面提升银行的核心竞争力提供有效保障。第三，要树立全面协调均衡的经营理念。目前我行利润的主要还是依赖客户业务但仅仅依靠这一传统业务远远无法达到市场的需求着资本一级市场的发展企业的融资渠道逐渐拓宽一些优质客户已不再需要银行的融资渠道。利率市场化的推进、客户需求的日益多样化，都迫使我们去思考今后的发展问题正的优质商业银行应该在为客户提供资金融通服务的同时也能够向客户提供资金清算财务顾问、财富管理服务等中间业务。现在，中间业务的内涵在迅速扩充，提升客户服务价值和对客户价值的最大挖掘。

银合心体3根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。透过这次主题教育活动进一步提高了我的风险防范意识强化了合规操作的观念且明晰了岗位的职责以及这次主题教育活动的好处和重要性。本人认真学关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知文件透过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性刻认识到违规经营，案件高发的.害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势作为一名管理人员我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，务必做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。一、提高员思想素质，强员工依法规经营的念加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段强对银行员工的风险

防范教育大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性认识到银行本身就是高风险行业务必把风险防范放在第一位。二、建立建各项规章制，加强内控理从近几年金融系统发生的经济案件来看案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在必须的漏洞。正是制度的不完善才导致一些人有机会钻空子从而给国家资金造成损失。我们就应吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件认真扎实地贯彻执行案件防范职责制的规定促进内部防范机制的强化与完善努力做到在规范的前提下发展业务发展业务的同时强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。银合心体4合规经营是银行稳健运行的内在要求每一个员工务必履行的职责同时也是保障我们自我切身利益的有力武器透过全行展开的内控制度学习使我对合规有了更加深刻的认识作为建行的一名新员工我深刻体会到合规好处重大此刻就这次学习谈谈自我的体会：一、对合规营的认识理

合规经营是防范商业银行操作风险的需要规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要能为银行创造价值而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。合规经营是完善商业银行制度体系的需要行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展必须要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。合规经营是银行实现发展目标的重要保证规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中只有紧紧遵循合规经营的理念提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。二、对今后在工作中加强合规意识的要求加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话有时总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理在制约着业务发展细细想来实不然项规章制度的建立不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的有按照各项规章制度办事，我们才有保护自我和广大客户的权益的潜力思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营“依法合规，开拓创新”的良好氛围，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律规则和标准每位员工首先要强化按规章制

度办事的观念，不再是凭“经验”操作。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。合规操作到位规不是一日之功规可能是一念之差。所以一是管好自我坚持按照操作规程处理每一笔业务把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中合规的习惯动作成为习惯的合规操作工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问对自我经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底坚持规范流程程制是解决合规经营范金风险的最有效方法，实践证明人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患流程制的监督保障更能够为稳健经营带给强有力的督查制约。透过认真学习《员工从业禁止若干规定》和《柜面业务操作禁止性规定》，增强了本人遵纪守法的自觉性，激发了遵纪守法的热情提高了工作中的自律意识我们广大职工在日常的工作中要“抓整改、强内控、零违规”，自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自我，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的建行人，为实现建行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量。银合心体5一、制定统一的合规政策，组建合规部门，提高合规管理透明度。

合规建设是系统工程，没有固定模式，不能“一劳永逸”，需要适时根据外部环境、法律法规、银行改革等多种因素，持续改进合规政策，包括：合规文化；董事会和高管层的合规责任；合规部门的职责别和管理合规风险的主要程序告路等。合规政策应提交董事会审议并批准，在全行广泛宣传和学习贯彻，成为银行依法合规经营的纲领性文件。同时，要制定和核准一个符合商业银行自身特点且行之有效的合规政策是银行合规风险管理的纲领性文件通过实践积累经验摸索出一条有效管理合规风险的运行机制和治理操作风险的治本良策。二、培育良好的合规文化，构建综合管理体系，建立主动合规的激励机制，提高合规建设水平。合规文化重塑是评价合规管理绩效的重要标志研究建立先进的合规文化体系通过加强全员合规培训在银行内部树立诚信和正直的道德观念同时构建业务合规制岗位责任制和守规监督考核制三位一体的管理体系晰各业务流程中主要操作环节的风险提示、准入条件、限制条件、禁入条件、预警信号、问题与危机处理等基本要求及退出条件等合规要求与相关业务线条运作单元和岗位职责形成映射关系促进经营运作与管理。三建立风险评估机制和举报监督机“情系灾区我们与灾区人民心连心”主题教育活动方案。

商业银行应尽快建立健全和完善风险识别和评估体系真借鉴国际先进经验积极运用现代科技手段建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度同时要在员工中树起依法合规经营和控制合规风险的意识必须建立举报监督机制为员工举报违规违法行为提供必要的渠道和途径并建立有效的举报保护和激励机制。四、加强员工培训和学习，建设高素质的员工队伍，奠定实施合规风险管理的人力资源基础。因此，加强业务知识学习、提升合规操作意识，在当前已显得相当重要。没有规矩何成方圆”，身为点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力全面加强柜面营销和柜台服务是我们临柜人员最为实际的工作任务作为临柜人员我深知临柜工作的重要性因为它是顾客直接了解我行窗口起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个有心人。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户银行业竞争日趋激烈的形势下们很清楚地意识到：只有更耐心到捷优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。银合心体6

开展合规文化建设大讨论活动对规范操作行为制违法违纪和防范案件发生具有用心的深远的好处一方面要统一各级领导对加强合规文化建设的认识之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识