内蒙古库伦旗农村商业银行股份有限公司-2021年反洗钱实务线上培训附答案

内蒙古库伦旗农村商业银行股份有限公司-2021年反洗钱实务线上培训[复制]请填写支行名称（所在部门）与姓名后再提交答卷基本信息：[矩阵文本题]*所在部门或支行名称：________________________员工姓名:________________________1.反洗钱义务中，（）处于基础地位。[单选题]*A客户身份资料和交易记录保存B客户身份识别(正确答案)C大额交易和可疑交易报告D客户洗钱风险等级划分2.金融机构留存的客户身份资料应具有（）。*合法性真实性(正确答案)有效性(正确答案)完整性(正确答案)3.客户的住所地与经常居住地不一致的，登记()。[单选题]*A．客户的单位地址B．客户的住所地C．客户的经常居住地(正确答案)D．以上任选其一即可4.个人客户有效身份证件不包括()。[单选题]*A．户口簿B．机动车驾驶证(正确答案)C．港澳台居民居住证D．台湾居民来往大陆通行证5.哪些法律法规中规定了个人信息保护相关要求？()*A．《中华人民共和国民法总则》(正确答案)B．《中华人民共和国网络安全法》(正确答案)C．《中华人民共和国电子商务法》(正确答案)D．《中华人民共和国消费者权益保护法》(正确答案)6.反洗钱系统中展示的客户信息()。*A．对所有查询操作进行细粒度的授权与行为审计。(正确答案)B．严格限制批量查询(正确答案)C．防范未经授权的拷贝(正确答案)D．可以未经授权应用于除反洗钱之外的其他工作7.对建立业务关系但未完成客户身份核实工作的客户，可以采取以下()措施。*A．限制交易数量(正确答案)B．加强交易监测(正确答案)C．限制交易金额(正确答案)D．限制交易类型(正确答案)8.客户身份识别的基本流程包括()。*A．了解(正确答案)B．核对(正确答案)C．登记(正确答案)D．留存(正确答案)9.以下关于代理业务不正确的是()。[单选题]*A．应登记代理人的身份基本信息。B．代理开户时只要客户提供资料，不需要征求被代理人意见。(正确答案)C．系统应做代理开户数量限制。D．代理开立的借记卡在本人未亲自确认激活前，钱只进不出。10.特约商户巡检时反洗钱工作应关注以下哪方面？()。*A．机具布放地点是否与申请资料中商户所在地不符。(正确答案)B．是否对洗钱风险等级高的特约商户加大巡检的频率。(正确答案)C．特约商户经营信息发生变化是否及时更新留存资料信息。(正确答案)D．特约商户的资金流量、流向是否与自身经营范围相符。(正确答案)11.外国政要包括()。*A．国家元首(正确答案)B．国有企业高管(正确答案)C．司法或者军事高级官员(正确答案)D．政党要员(正确答案)12.义务机构对来自国际反洗钱组织指定高风险国家或者地区的客户建立业务关系或进行交易时，应当采取相应的强化身份识别措施，下述说法不正确的是：()。[单选题]*A．审批后建立或维持业务关系。B．考虑纳入高等级风险管理。C．审查交易目的、交易性质和交易背景情况，发现疑点的，应及时按照规定提交可疑交易报告。D．银行不能拒绝任何客户建立业务关系。(正确答案)13.客户洗钱风险评估及分类管理工作的原则不包括以下哪一项？()[单选题]*A．风险相当原则B．自主管理原则C．固定不变原则(正确答案)D．保密原则14.风险程度显著较低且预估可控制其风险的客户可直接定为低风险，但不应具有以下情形：*A．涉及可疑交易报告。(正确答案)B．拒绝配合金融机构客户尽职调查工作。(正确答案)C．与金融机构建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系。(正确答案)D．由非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理客户与金融机构建立业务关系。(正确答案)15.客户洗钱风险等级最高等级，周期不得超过()。[单选题]*A．1个月B．3个月C．半年(正确答案)D．1年16.对低风险客户可以采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，包括()。*A．在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份。(正确答案)B．适当延长客户身份资料的更新周期。(正确答案)C．在合理的交易规模内，适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度。(正确答案)D．在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质，而无需收集相关证据材料。(正确答案)17.受益所有人识别工作遵循的原则中最重要的一项是()。[单选题]*A．风险为本B．勤勉尽责C．保密D．实质重于形式(正确答案)18.以下可以采取简化识别的是()。*A．个体工商户(正确答案)B．企业的分公司C．个人独资企业(正确答案)D．不具备法人资格的专业服务机构(正确答案)19.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当()。[单选题]*A．按最长期限保存。(正确答案)B．按最短期限保存。C．只保存5年。D．永久保存。20.()承担洗钱风险管理的直接责任。[单选题]*A．合规部门B．信息科技部门C．业务部门(正确答案)D．办公室21.“以案倒查”是以生效判决的洗钱罪案件为线索，检查核实与案件关联的金融机构在为犯罪主体提供金融产品与金融服务的一系列过程中履行反洗钱义务的合规性和有效性。[单选题]*正确(正确答案)错误22.可以通过现场给客户拨打手机的方式验证客户提供手机号码的正确性以及是否为本人手机号。[单选题]*正确(正确答案)错误23.金融机构必须在建立业务关系前完成对客户的身份核实。[单选题]*正确错误(正确答案)24.发现冒名开户情况的，不但不能为其开户，还要及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关。[单选题]*正确(正确答案)错误25.批量代开的的账户开立后即可进行资金的进出。[单选题]*正确错误(正确答案)26.金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道在洗钱风险评估指标体系中归属于业务这一基本要素。[单选题]*正确错误(正确答案)27.客户之前被报送过可疑交易报告属于客户历史行为，不能作为客户洗钱风险等级的评估因素。[单选题]*正确错误(正确答案)28.新建立业务关系的客户应在建立业务关系后的15个工作日内划分其风险等级。[单选题]*正确错误(正确答案)