8-5周一学习检验（黄晓曼授课）附答案

8-5周一学习检验（黄晓曼授课）[复制]基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________分支行名：________________________职务:________________________1.保证金账户得用于客户日常支付结算或存放其他结算资金（）【单选题】[单选题]*A.对B.错(正确答案)2.保证金()原则上均应通过所担保业务流程联动处理（）【多选题】*A.锁定(正确答案)B.修改(正确答案)C.解锁(正确答案)D.扣划(正确答案)3.已锁定的保证金不可转出。（）【单选题】[单选题]*A.对(正确答案)B.错4.原则上禁止从保证金账户扣划与对应业务无关的款项，（）等特殊情形除外【单选题】*A.融资性担保机构出现风险事件(正确答案)B.融资性担保业务出险(正确答案)C.冻结D.止付5.已在交行开立结算账户并预留印鉴的客户开立保证金账户不需预留印鉴（）【单选题】[单选题]*A.对(正确答案)B.错6.对公保证金核算科目为（）【单选题】[单选题]*A.负债类科目(正确答案)B.资产类科目C.资产负债类科目D.以上都不对6.除（）等根据担保业务管理要求到期自动解锁的保证金外，保证金锁定、修改及解锁遵循“谁锁定，谁修改解锁”的管理原则。【单选题】[单选题]*A.人民币保函B.外币保函C.银行承兑汇票(正确答案)D.商业承兑汇票7.保证金账户初次冻结期限不得超过（）月【单选题】[单选题]*A.1B.3C.6D.12(正确答案)1.机构投资者开托管账户需要哪些手续（）【多选题】*A.账户资料(正确答案)B.本人身份证原件(正确答案)C.合法有效的《委托授权书》(正确答案)D.《交通银行柜台债业务申请书》(正确答案)2.个人投资者开通托管账户，交易中嵌入()打印功能，由柜员打印两份后交投资者阅读后签字（）【多选题】*A.《风险揭示书》(正确答案)B.《交通银行柜台债业务托管协议》(正确答案)C.《委托授权书》D.《交通银行柜台债业务申请书》3.非交易过户分为（）【多选题】*A.正常过户(正确答案)B.继承过户(正确答案)C.冻结法律过户(正确答案)D.不冻结法律过户(正确答案)4.投资者资金结算账户为销户等异常状态时，系统自动向债券托管账户归属网点推送待办任务并记入暂收账户，由网点通过自动兑付流程另行向客户支付（）【单选题】[单选题]*A.对B.错(正确答案)5.投资者资金结算账户异常导致定期付息款项、到期兑付本息款项未入账时，系统自动推送待处理任务至债券托管账户归属网点，由网点核实后选择资金的入账方向，经支行（）审批同意后，系统自动完成入账。【单选题】[单选题]*A.行长B.主管行长C.会计主管(正确答案)D.副会计主管1.储蓄单(折)挂失后续处理是指储蓄单(折)和储蓄国债(凭证式)挂失后续处理业务，包括（）。【多选题】*A.挂失后解挂(正确答案)B.挂失后补单(折)(正确答案)C.挂失退折及挂失销户(正确答案)D.更换单折2.若客户账号为借记卡卡号但无实物介质，不得进行卡挂失处理（）【单选题】[单选题]*A.对(正确答案)B.错3.儿童卡的挂失后续处理，由其监护人代理办理，若存在多名监护人的情况，可由任一监护人代理办理挂失后续处理业务。（）【单选题】[单选题]*A.对(正确答案)B.错4.待激活状态和预开户状态的借记卡也可进行挂失销户处理.（）【单选题】[单选题]*A.对(正确答案)B.错5.()等品牌客户，挂失补办记名卡时可进行预选卡号补卡（）。【多选题】*A.私人银行(正确答案)B.沃德(正确答案)C.交银理财(正确答案)D.普通客户6.客户通过智易通自助办理则默认领卡方式为（）【单选题】[单选题]*A.邮寄(正确答案)B.自领7.（）不支持客户通过智易通自助办理.【单选题】[单选题]*A.卡正式挂失B.卡挂失后续处理C.存单折正式挂失D.储蓄单(折)挂失后续处理(正确答案)8.自动扣收，每日（）进行费用扣收。【单选题】[单选题]*A.日始B.日中C.日终(正确答案)D.以上均不对1.拥军卡可发行的结算账户类型（）。【多选题】*A.III类账户B.II类账户(正确答案)C.I类账户(正确答案)D.以上均不对2.拥军卡的有效期管理同现有IC借记卡，有效期最长为（）年【单选题】[单选题]*A.3年B.5年C.10年(正确答案)D.长期3.拥军卡仅限于面向()发行。（）【多选题】*A.现役军人(正确答案)B.退役军人(正确答案)C.烈属(正确答案)1.境外预约开户业务目前仅限于开立交通银行太平洋个人（）。【单选题】[单选题]*A.信用卡境外预约开户业务B.借记卡(正确答案)C.国际卡D.准贷记卡2.境外预约开户业务申请人必须为年满（）周岁或以上的香港或澳门居民。【单选题】[单选题]*A.16B.18(正确答案)C.20D.253.境外预约开户业务，由境内分行指定网点开立的个人人民币结算账户，其结算账户类型为I类结算账户，不可办理现金存取和转账支付等业务（）。【单选题】[单选题]*A.对B.错(正确答案)4.境外预约开户业务所开立的账户为“预开户”状态，账户资金不收不付，邮寄方式默认为邮寄，需客户本人至境内网点领卡激活。（）【单选题】[单选题]*A.对B.错(正确答案)5.网点根据制卡批次号入库后，系统自动触发领卡提示短信至客户（）。【单选题】[单选题]*A.银信通手机号B.鉴权手机号码C.预留手机号码(正确答案)D.以上都不对1.保证金账户开立、变更和撤销应由业务经营部门出具经审批的（），由基层营业机构办理。【单选题】[单选题]*A.《保证金账户管理申请表》(正确答案)B.《保证金款项处理通知书》C.《开立账户申请表》2.保证金款项可通过业务流程联动、企业网银、企业手机银行以及柜面进行处理，通过（）进行保证金存入、锁定、修改、追加、解锁及转出时，均需依据业务经营部门出具的《保证金款项处理通知书》【单选题】[单选题]*A.流程联动B.企业网银C.企业手机银行D.柜面(正确答案)3.未在我行开立结算账户的，保证金款项可由行外资金通过我行（）存入。追加存入的保证金直接被锁定在指定的业务编号下。【单选题】[单选题]*A.外部账户B.内部账户(正确答案)C.收益账户D.贷款账户4.保证金锁定时，可以在业务卡片层设置孳息锁定标志，孳息锁定后，保证金产生的利息结息后同步在对应的（）上锁定，核算卡片解锁前不允许转出。【单选题】[单选题]*A.资金卡片B.核算卡片(正确答案)C.业务卡片5.保证金账户中用于担保，并已为交行设定质押权利的，原则上不得办理法律扣划。基层营业机构和分行法律合规部、风险部(案防办)等有关部门及时沟通，配合做好资产保全工作。（）【单选题】[单选题]*A.是(正确答案)B.否6.保证金账户开立、变更、撤销时使用的《保证金账户管理申请表》，保证金款项处理时使用的转账凭证和《保证金款项处理通知书》纳入营运档案保管，同时登记电子档案影像系统，保管期限为（）年【单选题】[单选题]*A.10年B.20年C.30年(正确答案)1.按照存款种类不同，对公保证金可分为()。（）【多选题】*A.活期存款保证金(正确答案)B.定期存款保证金(正确答案)C.通知存款(正确答案)D.保函保证金E.信用证保证金2.保证金存入、追加及转出可由客户通过()等电子渠道处理或在()进行处理（）【多选题】*A.企业网银(正确答案)B.企业手机银行(正确答案)C.自助渠道D.柜面(正确答案)E.票据机3.保证金账户实行一账户多卡片管理，同一保证金账户下分级设置（）【多选题】*A.资金卡片(正确答案)B.柜面C.业务卡片(正确答案)D.核算卡片(正确答案)1.交通银行柜台债业务交易的业务处理时间为营业日(周一至周五)的（）。【单选题】[单选题]*A.10:00-16:30(正确答案)B.9:30-16:30C.9:00-16:00D.10:00-16:002.因法律扣划、遗产继承和赠予等需要可办理柜台债券非交易过户，转入方无需在交通银行提前开立债券托管账户。（）【单选题】[单选题]*A.是B.否(正确答案)3.投资者要求更换托管账户对应的资金结算账户，新的资金结算账户应与原资金结算账户在同一客户号下。（）【单选题】[单选题]*A.是(正确答案)B.否4.金融服务中心(营业部)每日营业结束后和营业开始前，检查“5310300100009summit系统资金往来-资金业务清算过渡户-柜台债券”分户余额是否为“0”。当出现余额时，金融服务中心(营业部)应核查原因，无法查明原因的应立即通过运维平台上报工单，并在（）个工作日内报告总行营运管理部(业务与数据需求整合部、安全保卫部)，配合联系相关技术人员查明原因。【单选题】[单选题]*A.1B.2(正确答案)C.3D.41.柜台债是指经发行人认可的已发行()等（）【多选题】*A.国债(正确答案)B.地方政府债券(正确答案)C.国家开发银行债券(正确答案)D.政策性银行债券(正确答案)E.公司债2.柜台债业务是指交通银行通过营业()等方式为投资者开立债券账户、分销债券、开展债券交易，并相应办理债券托管与结算、代理本息兑付、提供查询等的相关服务。（）【多选题】*A.网点柜台(正确答案)B.智能柜C.电子渠道(正确答案)D.电话银行3.个人投资者应出示居民身份证等有效实名身份证件和()等资金结算账户办理。（）【多选题】*A.借记卡(正确答案)B.存折(正确答案)C.存单D.贷记卡4.机构投资者的授权经办人(下称机构经办人)应按照机构在交通银行开立存款账户的要求提交()及合法有效的()，并填写加盖()。（）【多选题】*A.账户资料(正确答案)B.本人身份证原件(正确答案)C.《委托授权书》(正确答案)D.加盖公章和法定代表人章的《交通银行柜台债业务申请书》(正确答案)E.加盖财务章和法定代表人章的《交通银行柜台债业务申请书》5.非交易过户分为()种情况。（）【多选题】*A.正常过户(正确答案)B.继承过户(正确答案)C.冻结法律过户(正确答案)D.不冻结法律过户(正确答案)6.柜台债业务实行两级托管体制。中央国债登记结算有限责任公司(下称中央结算公司)是一级托管人。交通银行是二级托管人，投资者在交通银行开立二级托管账户，记载和反映债券()等业务情况。（）【多选题】*A.发售(正确答案)B.交易(正确答案)C.非交易过户(正确答案)D.转托管(正确答案)E.兑付(正确答案)境外预约开户业务是指交通银行香港、澳门分行指定网点受理香港、澳门居民开立境内个人账户的申请，核实开户资料后，由交通银行境内分行指定网点为香港、澳门居民开立境内个人人民币账户的业务。本业务目前仅限于开立交通银行太平洋（）。【单选题】[单选题]*A.结算账户B.太平洋个人借记卡C.个人借记卡(正确答案)D.贷记卡2.客户在香港或澳门分行指定网点申请境外预约开户业务，由境内分行指定网点开立的个人人民币结算账户，其结算账户类型为()结算账户，可办理现金存取和转账支付等业务,遵循人民银行人民币银行结算账户相关管理规定。（）【单选题】[单选题]*A.I类结算账户(正确答案)B.II类结算账户C.III类结算账户3.香港、澳门分行将客户开户的资料原件和客户证件复印件寄送至境内分行指定（）。【单选题】[单选题]*A.分行营运部B.分行营业部C.经办网点(正确答案)4.境外预约开户业务所开立的账户为（）状态，账户资金不收不付，邮寄方式默认为自领，需客户本人至境内网点领卡激活。【单选题】[单选题]*A.“预开户”(正确答案)B.“待激活”C.正常5.开办境外预约开户业务的境内分行应（）对境外预约开户业务情况开展专项检查，重点检查开户资料的完整性和合规性，关注账户交易是否存在可疑、异常交易情况，加强境外预约开户业务风险防控，杜绝风险隐患。【单选题】[单选题]*A.定期(正确答案)B.不定期C.季D.年1.客户在香港、澳门分行指定网点申请境外预约开户业务时，需提供()资料：（）【多选题】*A.客户必须提供有效的港澳居民来往内地通行证或港澳居民居住证，申请人必须为年满18周岁或以上的香港或澳门居民。(正确答案)B.客户本人签署的《预约开立交通银行股份有限公司内地分行账户协议书》。(正确答案)C.客户本人填写及签署的《太平洋个人借记卡综合申请书》。(正确答案)D.若为首次开立客户号客户，客户本人需填写及签署《个人客户开户信息采集表》和《CRS个人税收居民身份声明文件》。(正确答案)2.香港、澳门分行指定网点经办人员审核客户所填写申请书、协议信息的完整性后，在()上注明“由客户本人签署，核对资料无误”并签名确认。（）【多选题】*A.《太平洋个人借记卡综合申请书》(正确答案)B.《预约开立交通银行股份有限公司内地分行账户协议书》(正确答案)C.《个人客户信息采集表》(正确答案)D.《CRS个人税收居民身份声明文件》(正确答案)3.卡商收到制卡数据包、制作完成实体卡片并邮寄至()，网点根据制卡批次号入库后，系统自动触发领卡提示短信至客户预留手机号码。客户收到提示短信后，持开户身份证件至境内()办理正式开户手续。（）【多选题】*A.开户网点(正确答案)B.指定分行C.开户分行D.指定网点(正确答案)1.太平洋拥军卡自（）起面向现役军人、退役军人、烈属发行，可通过营业网点柜面和手持终端办理，办理时除出示身份证件外，还需同时出示辅助证件以表明身份，其中现役军人需出示军官证或士兵证，退役军人需出示退役证，烈属需出示优待证。【单选题】[单选题]*A.7月1日(正确答案)B.8月1日C.10月1日1.总行统一给予太平洋拥军卡免收卡片()的优惠。（）【多选题】*A.工本费(正确答案)B.年费(正确答案)C.取现手续费D.所有渠道跨行转账手续费(正确答案)2.总行将于今年“八一”建军节前推出现役军人专属理财产品，持有军官证或士兵证的现役军人均可以购买，包括持有()。（）【多选题】*A.军保卡(正确答案)B.拥军卡(正确答案)C.其他卡的军人客户(正确答案)D.借记卡3.凡持有太平洋()，或持军官证、()等军人证件的客户，在我行营业网点办理业务时，均可享受优先排队服务。（）【多选题】*A.军保卡(正确答案)B.拥军卡(正确答案)C.优待证(正确答案)D.士兵证、(正确答案)E.退役证(正确答案)1.个人银行存款账户挂失业务非集中化处理业务范围仅包括（）。【单选题】[单选题]*A.储蓄存单(折)挂失B.个人银行存款账户交易密码挂失重置业务(正确答案)C.卡挂失D.卡挂失后续处理2.储蓄单(折)挂失后续处理分为解挂、更换凭证、销户取款和退折四种方式。仅可通过柜面或手持终端办理，不支持客户通过智易通自助办理。（）【单选题】[单选题]*A.是(正确答案)B.否3.通过手持终端办理更换凭证业务，交易提交成功后，推送凭证更换打印待办任务至柜面，客户需本人携带有效身份证件至柜面领取更换后的凭证。（）【单选题】[单选题]*A.是