银保条线《营销员反洗钱》专项培训考试附答案

银保条线《营销员反洗钱》专项培训考试[复制]基本信息：[矩阵文本题]*姓名________________________机构________________________员工编号________________________1、《中华人民共和国反洗钱法》正式颁布实施的日期是________[单选题]*A、2006年1月1日B、2007年1月1日(正确答案)C、2008年1月1日D、2009年1月1日2、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有________种。[单选题]*A、3种B、4种C、7种(正确答案)D、8种3、客户的有效身份证件不包括________。[单选题]*A、军官证B、护照C、驾照(正确答案)D、港澳通行证4、户口本适用于不满________的未成年人，成年人不能适用户口本。[单选题]*A、6周岁B、5周岁C、4周岁(正确答案)D、3周岁5、我国法律规定洗钱罪的上游犯罪不包括________。[单选题]*A、毒品犯罪B、黑社会性质的组织犯罪C、走私犯罪D、扰乱公共秩序罪(正确答案)6、出生证仅适用于________的新生儿。[单选题]*A、不满一周岁(正确答案)B、不满二周岁C、不满一百天D、不满三十天7、通过银行缴纳续期保费转账不成功的，对于________和高风险客户，需重新核对客户先前提交的身份证件或者身份证明文件、账户资料等情况。[单选题]*A、国家总理B、知名企业老总C、外国政要(正确答案)D、恐怖分子8、当新契约件累计应缴总保费金额为________以上（包括________）的时候，监管机关要求必须留存包含客户身份基本信息的资料。[单选题]*A、10万元B、20万元(正确答案)C、30万元D、40万元9、第一顺序法定继承人包括配偶、子女和________。[单选题]*A、孙子女B、祖父母C、兄弟姐妹D、父母(正确答案)10、在客户的住所地和经常居住地不一致的情况下，我们应该登记客户的________。[单选题]*A、住所地B、身份证地址C、经常居住地(正确答案)D、单位地址1、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有________。*A、恐怖活动犯罪(正确答案)B、贪污贿赂犯罪(正确答案)C、破坏金融管理秩序犯罪(正确答案)D、金融诈骗犯罪(正确答案)2、在保险机构开展反洗钱工作的过程中，保险营销员的职责包括________。*A、弄清楚客户的真实身份(正确答案)B、收集合格的客户身份资料(正确答案)C、在退保、保单借款、生存金给付环节，对客户进行身份识别(正确答案)D、在理赔、投保人变更环节，对客户进行身份识别(正确答案)3、个人客户的基本身份信息包括________。*A、客户的姓名、手写签名、性别、出生日期(正确答案)B、客户的国籍、职业及年收入(正确答案)C、客户的住所地和联系地址、联系方式(正确答案)D、客户的身份证件或者身份证件的种类、号码和有效期限(正确答案)4、留存客户身份资料应当符合下列要求________。*A、资料应当齐全(正确答案)B、复印件应当清晰(正确答案)C、证件应当在有效期内(正确答案)D、资料应该美观漂亮5、营销员在展业过程中应当关注的高风险行业有________。*A、娱乐服务行业(正确答案)B、典当与拍卖行业(正确答案)C、废品收购行业(正确答案)D、严格监管的慈善团体6、作为一名合格的保险营销员，我们在开展业务时，禁止________。*A、违规代客户签名、刷卡(正确答案)B、唆使客户提供伪造、编造的身份资料(正确答案)C、明知客户有洗钱故意而予以协助(正确答案)D、发现客户有洗钱嫌疑而知情不报(正确答案)7、营销员在展业过程中，如未按要求尽职履行相关反洗钱职责，明知客户洗钱而予以协助或隐瞒，对营销员会产生以下后果________。*A、可能构成洗钱犯罪共犯(正确答案)B、可能构成包庇罪(正确答案)C、肯定会构成洗钱罪D、可能被国家追究刑事责任(正确答案)8、营销员在展业过程中，如未按要求尽职履行相关反洗钱职责，对公司会产生以下后果________。*A、将会被监管机关处以巨额罚款(正确答案)B、会收到保监局停业整顿的处罚(正确答案)C、甚至会受到保监局禁止开办新网点的处罚(正确答案)D、只有营销员会受到处罚，公司不会受到影响9、如果一名客户想向您购买保险产品，作为保险营销员您应该如何确认客户的真实身份________。*A、请留存投保人与被保险人真实有效的身份证件(正确答案)B、需核对客户身份证上的照片是否是客户本人(正确答案)C、客户身份证件必须在有效期内(正确答案)D、确认投保人与被保险人的关系(正确答案)10、在本次培训开篇讲到的案例中，为什么某保险公司被外部监管机关处以40万元的罚款________。*A、营销员留存的客户身份证件不在有效期内(正确