2023年四川省上半年基金从业资格银行定期存款考试试卷

四川省20２３年上半年基金从业资格:银行定期存款考试试卷本卷共分为1大题50小题,作答时间为180分钟,总分1０0分,6０分及格。一、单项选择题(共50题,每题2分。每题的备选项中,只有一个最符合题意）１.《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》规定销售机构信息管理平台应_＿。

A．具有基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制

Ｂ.具有基金销售费率的监控机制ﻭC.具有基金销售人员的管理、监督和投诉机制ﻭD．支持基金销售合用性原则在基金销售业务中的运用

２．我国初次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规是＿_。ﻭＡ.《证券法》

B.《证券投资基金法》ﻭＣ．《证券投资基金管理暂行办法》ﻭD．《开放式证券投资基金试点管理办法》ﻭ3.开放式基金的投资者在T日提交基金认购申请后，一般可于(）日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A.TﻭB.T+1ﻭC．Ｔ+2

D.T＋3４.深证券交易所公布的收费标准,封闭式基金交易佣金起点为5元,且不得高于成交金额的__。ﻭA．0.1%ﻭB．0．2%

C．0.３％ﻭD．0.５%5．基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映,至少涉及__。ﻭＡ.无风险等级

B．低风险等级

C．中风险等级ﻭD．高风险等级6.债券和其他证券三大类，是按照__来分类的。

A．证券发行主体的不同

B.是否在证券交易所挂牌上市交易ﻭＣ．募集方式的不同

D.证券所代表权利性质的不同7.投资者参与认购开放式基金，投资者T日提交认购申请后，一般可于__日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A．T+1

B．T＋2

C．T+３

D.T+4８.以下属于我国证券投资基金交易费的是__。ﻭA.印花税ﻭB．开户费ﻭC．过户费ﻭD.经手费9．目前我国各家商业银行推广的__是结构化金融衍生工具的典型代表之一。ﻭA．资产结构化理财产品ﻭB．利率结构化理财产品

C.股权结构化理财产品ﻭD.挂钩不同标的资产的理财产品1０.在银行间债券市场中,人民币债券交易的交易方式有__。

A．期权交易

B.回购交易

C.现券买卖ﻭD.信用交易11.下列关于货币市场基金风险指标的说法，不对的的有__。ﻭＡ．我国法律法规规定货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过180天

B．除非发生巨额赎回,货币市场基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的20%ﻭC．货币市场基金不能投资于剩余存续期限超过397天的浮动利率债券

D.货币市场基金财务杠杆的运用限度越高,其潜在的风险越高１2．小李有30万元人民币，根据（公司法)，他至多可以投资设立_＿个一人有限责任公司。ﻭＡ．1

B.2ﻭＣ.３

Ｄ．413.基金销售机构在基金销售活动中的严禁行为不涉及__。

A．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平ﻭB．申购期间对申购费用提供优惠政策ﻭC.采用抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

D.通过先收后返、财务解决等方式变相减少收费标准1４.甲公司与乙公司签订建设工程协议，由乙公司承建甲公司办公大楼的建设工程;协议签订后不久,甲公司所在地发生特大地震,原拟建办公大楼的土地已经洼陷,甲公司损失惨重,拟取消办公大楼建设计划。根据协议法律制度的规定,下列说法对的的是_＿。ﻭA．乙公司有权规定甲公司重新选定建设地点，继续履行建设工程协议

Ｂ．甲公司有权告知乙公司解除协议,但应当向乙公司承担违约责任ﻭC．只有经乙公司批准,甲公司才干解除协议ﻭD.甲公司有权告知乙公司解除协议，且无须承担任何违约责任1５.下列关于国家股的说法,错误的是__。ﻭA.国家股是国有股权的一个组成部分

B.国家股可由国务院授权投资的机构持有

C．国有股权原则上不可以转让

D.国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构16．目前,我国基金管理的主管机关是＿_。

A.中国证监会

B．中国银监会

C．中国人民银行

Ｄ．证券交易所１7．政府和中央政府直属机构是证券发行的重要主体之一,但其发行证券的品种一般仅限于__。ﻭＡ.股票

B.债券

Ｃ.开放式基金ﻭD．封闭式基金１8.关于交易型开放式指数基金(ＥTF)份额的上市交易规则，下列说法错误的是__。ﻭA．上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值

Ｂ．实行价格涨跌幅限制，涨跌幅设立为10%，从上市首日开始实行ﻭC．买入申报数量为100份及其整数倍，局限性１00份的部分可以卖出ﻭD．基金申报价格最小变动单位为0.０1元1９.封闭式基金要上市交易需要满足的条件涉及__。ﻭA.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定

B．基金协议期限不超过5年

C.基金募集金额不低于2亿元人民币

D．基金份额持有人不少于1０00人２0.场外认购LＯF份额,应使用_＿。ﻭＡ.上海人民币普通证券账户

Ｂ．深圳人民币普通证券账户ﻭC.中国结算公司上海开放式基金账户Ｄ．中国结算公司深圳开放式基金账户2１.基金销售业务的风险重要涉及__。ﻭＡ．合规风险

B.操作风险ﻭC．技术风险

D.不可抗力风险22．根据现行法规,申请取得基金托管资格的商业银行应当符合的条件之一是最近3个会计年度的年末净资产均不低于（）亿元人民币。

A．1

B.5

C．10

D．2０23．合规情况,并自基金募集行为结束之日起__日内编制专项报告,予以存档备查。ﻭA．5ﻭＢ.10

C.1５ﻭD．２024.以下属于货币证券的有__。ﻭA.商业汇票ﻭＢ．商业本票

C.金融债券

D．银行汇票2５.下列关于国家股的说法,错误的是__。

A.国家股是国有股权的一个组成部分

Ｂ.国家股可由国务院授权投资的机构持有

C.国有股权原则上不可以转让

D.国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构

26.根据_＿不同,可将基金分为封闭式基金与开放式基金。

Ａ．法律形式

B.运作方式ﻭＣ.投资目的

Ｄ．投资对象27.下列关于基金的信息披露,说法不对的的是_＿。ﻭＡ.能有效地提高基金运作的透明度

B．有助于防止利益冲突与利益输送

Ｃ.在我国具有自愿性的特点ﻭＤ.有助于提高证券市场的效率2８．＿_是用来分析货币市场基金的指标。ﻭA．融资比例ﻭＢ．保本期

C.安全垫

Ｄ.担保人2９.下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是＿_。

Ａ．高久期高信用债券基金ﻭB．高久期低信用债券基金

C.低久期高信用债券基金

Ｄ．低久期低信用债券基金30.在基金营销组合的四大要素中,__的重要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式购买基金产品，提供连续服务。ﻭA．产品

B.费率

C．渠道ﻭＤ.促销3１.《证券投资基金销售管理办法》规定,证券公司申请基金代销业务资格应当在最近__年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。

Ａ.１

B.２ﻭC．3

D.５3２.下列金融产品中,具有较好流动性的是＿＿。

A．证券投资基金ﻭB.银行理财产品ﻭC．券商集合计划

D.银行定期存款3３.债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间是指_＿。ﻭA.债券持有期限ﻭＢ．债券发行期限

Ｃ.利息转让期限

D．债券有效期限34.基金信息披露义务人的信息披露活动存在_＿的现象时，将被责令改正,警告，并处罚款。ﻭA.信息披露文献不符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则的规定

B.信息披露文献不符合中国证监会相关编报规则的规定ﻭＣ.未按规定履行信息披露文献备案、置备义务

D．年度报告的财务会计报告未经审计即予披露3５.证券投资基金的市场营销不包含的活动有__。ﻭＡ．产品组合设计B.售后服务

C.基金投资ﻭD．基金销售

36.公司补充流动资金的重要手段是_＿。ﻭA．发行股票ﻭＢ．发行短期债券

C.发行长期债券

D．购买政府债券

37．证券交易所通过连续__方式形成证券交易价格。ﻭA．拍卖

B.协商

C.公开招标ﻭD．公开竞价

38.初次公开发行股票的定价方式是__。

A.询价方式

B.协商定价方式ﻭC．上网竞价方式ﻭD.市价折扣方式ﻭ39.衡量基金择时能力常用的方法中，需要将市场划分为牛市和熊市的是__。

A.钞票比例变化法

B．成功概率法ﻭＣ．二次项法ﻭD.夏普指数法ﻭ４0.存在活跃市场的情况下，当天没有市价,且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用＿_拟定投资品种的公允价值。ﻭＡ.发行日开盘价ﻭB.发行日平均价

Ｃ．最近交易的市价

D.发行日收盘价ﻭ41.基金托管人需要对＿_出具意见。ﻭＡ．基金公司财务报告ﻭB．基金财务会计报告ﻭC.中期基金报告

D.年度基金报告ﻭ42.根据（证券投资基金运作管理办法)规定，股票基金的股票投资比重必须在__以上;债券基金的债券投资比重必须在＿＿以上。

A.６0%；80％ﻭB.８０%;６0%

C．６０%;60％

D.8０%；80%

43．基金年度报告应当在会计年度结束后(）日内通过审计后予以公告。ﻭA．15ﻭB.45

C.６0ﻭD.90ﻭ４４.开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的__时，为巨额赎回。ﻭA．３%ﻭＢ.5%ﻭＣ．10％ﻭD.２０％ﻭ４５.基金运作费用涉及__。ﻭＡ．申购费

B．审计费

C．信息披露费

D．分红手续费

４６.基金销售市场细分中，重要的人口因素变量不涉及__。ﻭＡ．家庭规模

Ｂ.社会阶层

Ｃ.家庭生命周期D．交通通信条件

4７.__不属于基金净值公告中需要披露的信息。

A.基金资产净值

Ｂ．投资组合报告ﻭC．份额净值ﻭD．份额累计净值

４８．股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的__。ﻭＡ．资产价值ﻭB.账面价值ﻭC.清算资金ﻭＤ.实际价值

４９.下列机构可以参与证券投资的有__。ﻭA.证券经营机构ﻭＢ.商业银行

C.保险公司ﻭD.证券投