金融系统舒城

远离诱惑珍惜自我

远离职务犯罪舒城县人民检察院职务犯罪预防科周保和

提纲一、当前我国反腐败的形势与趋势二、金融系统职务犯罪概念及常见罪名解析三、农村信用社职务犯罪特点与原因

四、把好“六道关”，做到廉洁执业一、当前反腐败的形势与趋势全球廉洁指数我国连续三年评分上升高层声音十八届四中全会：充分肯定“坚定不移反对腐败”

亮点：给人情案关系案架上高压线未来将有更多官员因决策失误被追责。在实施中强化法律权威

《党纪处分条例》等3部廉政法规将修订王岐山：谁敢继续我行我素就要付出代价习近平:预防职务犯罪出生产力,我很以为然

“物先必腐，而后虫生。”近年来，一些国家因长期积累的矛盾导致民怨载道、社会动荡、政权垮台，其中贪污腐败就是一个很重要的原因。

——2012年11月17日，习近平在政治局第一次集体学习上讲话一些党员干部中发生的贪污腐败、脱离群众、形式主义、官僚主义等问题，必须下大力气解决。全党必须警醒起来，打铁还需自身硬。

——2012年11月15日，习近平在新一届政治局常委见面会上说从严治党，惩治这一手决不能放松。要坚持‘老虎’、‘苍蝇’一起打，既坚决查处领导干部违纪违法案件，又切实解决发生在群众身边的不正之风和腐败问题。坚持党纪国法面前没有例外，不管涉及到谁，都要一查到底，决不姑息。

——2013年1月22日，习近平在中纪委第二次全体会议上说近十年来的反腐态势

一是反腐工作积极与国际接轨

1、加入《国际反腐败公约》

2、倡导成立的国际反贪局联合会

3、打击跨境腐败–中国澳大利亚联合反腐

二是反腐制度法规不断完善

1、修改出台法律法规2、修改增强刑法中相关条款3、增加侦查措施

建立行贿犯罪档案查询系统，对行贿犯罪惩防并举2012年2月16日,最高人民检察院检察长曹建明和中央纪委副书记、监察部部长、国家预防腐败局局长马馼共同启动检察机关行贿犯罪档案查询全国联网。

反腐新形式----网络反腐表哥：周久耕傻笑表哥：杨达才鉴表哥

“表哥”刚走，“房叔”又来

又现“房婶”、“房姐”“房婶”李芸卿名下拥有24套房。“房姐”龚爱爱在北京、神木、西安拥有45套房。

网络反腐专业化纵深化

技术化县委、县政府对预防职务犯罪的重视县委、县政府结合我县实际，提出“廉洁舒城、效能舒城、平安舒城、活力舒城”，其中将“廉洁舒城”放在首位，凸显县领导的决心。我县于2013年7月，成立了由县委常委、纪委书记梁金波为组长，县人大常委会袁永雨副主任、县政府杜世忠副县长、陈兵副县长、县检察院程宗林检察长为副组长，包括监察、审计、法院等各县直部门为成员单位的预防职务犯罪领导组，并将领导组办公室设在县检察院，负责组织协调全县预防职务犯罪工作。

我院近5年查办的职务犯罪情况

2013年12月至今，我院共查办职务犯罪案件25件，其中包括贪污贿赂案件17件，渎职案件8件。涉及罪名包括：贪污、受贿、滥用职权、挪用公款等！

2012年8月最高人民检察院职务犯罪预防厅正式推出预防职务犯罪形象标志。

标志以“正”字为蓝本,

选用醒目的红色,时刻警示公职人员做人要正直,为官要清廉。二、金融系统职务犯罪概念及常见罪名解析什么是金融系统的职务犯罪？？

职务犯罪的类型

3大类57个罪名。

1、贪污贿赂类：贪污、受贿、行贿、挪用公款等13个罪名

2、渎职类：玩忽职守、滥用职权等37个罪名

3、国家机关工作人员利用职权实施的侵犯公民人身权利和民主权利类：非法拘禁、暴力取证等7个罪名。提示！

金融机构是否所有员工都属于国家工作人员？最高人民法院、最高人民检察院（法发〔2010〕49号）《关于办理国家出资企业中职务犯罪案件具体应用法律若干问题的意见》，关于国家出资企业中国家工作人员的认定：

第六条经国家机关、国有公司、企业、事业单位提名、推荐、任命、批准等，在国有控股、参股公司及其分支机构中从事公务的人员，应当认定为国家工作人员。具体的任命机构和程序，不影响国家工作人员的认定。

经国家出资企业中负有管理、监督国有资产职责的组织批准或者研究决定，代表其在国有控股、参股公司及其分支机构中从事组织、领导、监督、经营、管理工作的人员，应当认定为国家工作人员。

国家出资企业中的国家工作人员，在国家出资企业中持有个人股份或者同时接受非国有股东委托的，不影响其国家工作人员身份的认定。

第七条关于国家出资企业的界定

本意见所称“国家出资企业”，包括国家出资的国有独资公司、国有独资企业，以及国有资本控股公司、国有资本参股公司。

常见的职务犯罪贪污罪第三百八十二条【贪污罪】国家工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有公共财物的，是贪污罪。受国家机关、国有公司、企业、事业单位、人民团体委托管理、经营国有财产的人员，利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有国有财物的，以贪污论。与前两款所列人员勾结，伙同贪污的，以共犯论处。贪污罪

[法条]《刑法》第三百八十二条国家工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有公共财物的，是贪污罪。受国家机关、国有公司、企业、事业单位、人民团体委托管理、经营国有财产的人员，利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有国有财物的，以贪污论。与前两款所列人员勾结，伙同贪污的，以共犯论处。案例：

黄凯，河南省商丘市一名农业银行会计科科长，在短短4年多的时间里，利用职务之便，采取空签、空转、空划银行汇票及同城票据交换、特种转账凭证等手段，从银行转出7348万元。2005年1月6日，商丘市中级人民法院以贪污罪一审判处被告人黄凯死刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。案例：2011年，怀远县法院审理了一起银行职工贪污公款60.2万元用于炒股,被一审法院判处有期徒刑11年，并责令退赔非法所得。李伟原系某银行分理处主管会计，因2008年上半年，炒股亏本和借款即将到期，为了还钱和继续炒股，与王某某（另处）内外勾结，于同年6月27日至8月4日利用职务之便，以虚假的身份证办理挂失和覆盖密码等手段篡改储户陈某在银行的存款信息，然后又申办了银行卡，并于8月4日至当月23日用银行卡从其所在的分理处，浙江省慈溪市、余姚市，安徽省宿州市、固镇县等地多家银行先后11次提取储户陈某的存款计60.2万元，予以侵吞。受贿罪的处罚与贪污罪适用同一条款

第三百八十三条对犯贪污罪受贿罪的，根据情节轻重，分别依照下列规定处罚：（一）个人贪污受贿数额在十万元以上的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，可以并处没收财产；情节特别严重的，处死刑，并处没收财产。（二）个人贪污受贿数额在五万元以上不满十万元的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产；情节特别严重的，处无期徒刑，并处没收财产。（三）个人贪污受贿数额在五千元以上不满五万元的，处一年以上七年以下有期徒刑；情节严重的，处七年以上十年以下有期徒刑。个人贪污数额在五千元以上不满一万元，犯罪后有悔改表现、积极退赃的，可以减轻处罚或者免予刑事处罚，由其所在单位或者上级主管机关给予行政处分。（四）个人贪污受贿数额不满五千元，情节较重的，处二年以下有期徒刑或者拘役；情节较轻的，由其所在单位或者上级主管机关酌情给予行政处分。对多次贪污受贿未经处理的，按照累计贪污受贿数额处罚。十种新型受贿犯罪2007年7月8日，最高人民法院、最高人民检察院联合发布《关于办理受贿刑事案件适用法律若干问题的意见》明确了国家工作人员利用职务上的便利，为请托人谋取利益，收受财物的十种新型受贿犯罪。第一种以交易形式收受贿赂第二种

收受

干股第四种

以委托请托人投资证券、期货或者

其他委托理财的名义收受贿赂第三种以开办公司等合作投资名义收受贿赂

“挂名”就能领薪水第六种本人或者特定关系人“挂名”领取薪酬

第五种以赌博形式收受贿赂的行为车是别人送我的但是没有办理权属变更第八种收受未办理权属变更的贿赂物品第七种指定特定关系人收受贿赂的行为

第九种收受财物后退还或者上交的行为《意见》规定，国家工作人员收受请托人财物后及时退还或者上交的，不是受贿。但因自身或者与其受贿有关联的人、事被查处，为掩饰犯罪而退还或者上交的，不影响认定受贿罪。

我现在就把财物退回去，第十种在职为请托人谋利，离职后收受财物的行为国家工作人员为请托人谋取利益之前或者之后，约定在其离职后收受请托人财物，并在离职后收受的，以受贿论处。我已经离职了、、、、、、案例：

上海一银行职员受贿95万元造成损失上亿

上海某银行支行原市场部经理周正平利用发放贷款的审批大权，多次索取、收受他人贿赂共计95万余元人民币，造成银行1.06亿元人民币的巨额贷款未能收回。2005年，上海市第二中级法院一审以受贿罪判处周正平有期徒刑12年，并处没收财产10万元。周正平自2000年4月起担任市场部经理，负责贷款发放的审查工作。

案例：中国建设银行原日照分行行长毕国兴特大受贿案件

毕国兴，祖籍山东荣成市，1945年出生，1964年，他招干到了中国建设银行临沂地区中心支行第二办事处任会计，后被提为该行投资科副科长，很快又提升为副行长。毕国兴走向犯罪的道路，是从审批贷款受贿开始的。

1993年他为某集团公司签批了一笔大额贷款。事后为表示对毕国兴的感谢，该集团公司总经理于当年7月给毕送上了2000元现金，几番推让，最后毕国兴还是收下了。当时，他的确有点心跳耳赤，但又一想，也没给国家造成什么损失，于是便安慰自己下不为例。有了第一次，不愁第二次、第三次……欲望的闸门一旦被打开，就再也关不住了。2000年9月14日，日照市中级人民法院开庭审理了毕国兴受贿一案。当毕国兴被押上审判庭时，面对庄严的国徽和威严的法官、检察官，面对济济一堂参加旁听的社会各届观众和本行的干部职工，面对自己的亲属和朋友们，毕国兴茫然不知所措。他惭愧地低下头，久久打不起精神来。经法庭公开宣判：毕国兴犯受贿罪判处有期徒刑十二年。听完判决后，毕国兴长叹了一口气，如释重负跌落到了被告席上，泪如泉涌……

案例：利用职权多次受贿银行科长被判七年8月22日，福建省漳浦县人民法院对中国农业发展银行漳州市分行原信贷与风险管理科副科长、客户部副经理林敬跃受贿案作出一审判决，以受贿罪判处被告人林敬跃有期徒刑七年，并处没收财产2万元。

2006年5月至今年2月间，林敬跃利用担任中国农业发展银行漳州市分行信贷与风险管理科副科长、客户部副经理的职务之便，在参与审查办理福建省龙盛贸易有限公司等6家企业的贷款手续前后，多次非法收受贷款单位的钱款共计12.1万元。

法院认为，林敬跃利用职务上的便利，非法收受他人钱财,为他人谋取利益，其行为已构成受贿罪，故作出如上判决！案例：广发银行珠海分行行长屈建国贪污受贿3200万被判死缓

经法院审理查明，从2010年12月至2011年2月，屈建国以一些活动的名义，制作签报并提取现金人民币450万元。在发放上述奖金过程中，采用签写签收数额远远超过实发数额的“阴阳条”形式，实际发放人民币303万元，将其中的人民币147万元截留并据为己有。2008—2011年，屈建国以“支付职工效益工资”“福利费”等名义套取公款，以发放“年终奖”等名义共同侵吞473万元。其中，屈建国个人分得153万元。同时，屈建国还不断找其他机会侵吞公款用于个人及家庭开销。他攻读某名牌大学EMBA花费人民币20万；为自己和家人购买奢侈品、享受高档消费报销，购买“15年茅台”、“30年茅台”等高档酒用掉人民币41.88万元，购买四只“劳力士”和四只“帝舵”手表共花去人民币33.98万元，在某国际会所办理家庭会籍挥霍人民币7.89万元，为女儿屈某归还信用卡消费账款共计人民币6.998万元；等等。最终，屈建国受到了法律的严惩！挪用公款罪《刑法》第三百八十四条：国家工作人员利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动的，或者挪用公款数额较大、进行营利活动的，或者挪用公款数额较大、超过三个月未还的，是挪用公款罪，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上有期徒刑。挪用公款数额巨大不退还的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。挪用用于救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物归个人使用的，从重处罚。立案标准涉嫌下列情形之一的，应予立案：1、挪用公款归个人使用，数额在五千元至一万元以上，进行非法活动的；2、挪用公款数额在一万元至三万元以上，归个人进行营利活动的；3、挪用公款归个人使用，数额在一万元至三万元以上，超过三个月未还的。案例：淮南一银行经理挪用公款百万元被判刑18年

2009年，淮南市八公山区一银行信贷部经理谢宝金(化名)，涉嫌挪用公款、骗取贷款、贪污罪，非法所得110多万收入，经八公山区检察院提起公诉后，被一审法院判处有期徒刑18年。

2001年12月6日，以客户汪玉银的名义开立多个帐户，并将中国人寿保险公司返还新庄孜煤矿保险费存入其中，而后采取申请挂失的手段挪用245621.82元；2004年采取倒帐的办法，从汪玉银帐户中倒转出中国人寿保险公司返还的保险费93658元，用于个人炒股还其个人所欠的债务；2006年4月，谢宝金采取挂失补发的手段，私自挪用客房定期存款6万元。2007年10月16日，谢宝金私刻印鉴章，购买转帐支票，将“淮南市西城水务公司筹备处”转帐存款转出150万元，用于个人炒股或者偿还个人所欠的债务。谢宝金就是采取购买转帐支票、虚开单位定期存单、更换债劵底卡等手段，共非法占有人民币81万元、利用职务之便挪用公款2736199.82元，进行营利活动不退还人民币8.71万元，以欺骗手段骗取银行贷款，给银行造成特别重大损失23万元。人民法院在审理的过程中，依法对谢宝金以挪用公款、骗取贷款、贪污罪做出上述判决，并处以1万元罚金，对非法所得的112.7万元人民币予以追缴。案例：淮北一银行女主任挪用公款获刑十七年2013年,中国农业银行淮北分行一中分理处主任周某因挪用公款210万被安徽省淮北市相山区法院一审获刑八年。法院经过审理查明,2005年,被告人周某在其所在的分理处因业务关系认识了储户王新(化名)并且逐渐熟识。因为王新经常到周某分理处办理存取款业务,资金量较大,周某为了完成基金任务就多次劝说王新买基金。经过被告人周某的多次要求,2006年5月26日,王新拿了60010元交予周某,周某给其开设了一个银行账户并发给其一张借记卡。随后,被告人周某又给其开设一个基金账户。刚开始时,卡和密码由王新保管,其只是按照被告人周某的要求往账户上存钱,然后周某再把这些钱转到基金账户买卖基金。后来被告人周某以买卖基金方便为由向王新索要银行卡。此后,被告人周某违反银行管理规定,私自帮助王新打理基金买赎业务,并且利用持有王新银行卡及密码之便,先后从其账户专款48.8万元至自己及老公名下账户,据为己有。此外,从2006年4月至2009年10月,被告人周某先后从王新账户挪用210万元以自己名义借贷给他人用于营利活动。法院以挪用公款罪判处其有期徒刑八年。最终,周某为自己的利欲熏心付出了代价。滥用职权罪玩忽职守罪

[法条]

两个罪是同一个法条第三百九十七条国家机关工作人员滥用职权或者玩忽职守，致使公共财产、国家和人民利益遭受重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑。本法另有规定的，依照规定。国家机关工作人员徇私舞弊，犯前款罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节特别严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。本法另有规定的，依照规定。

玩忽职守罪的行为人主观故意一般只能是过失，就是说行为人并不希望犯罪结果的发生，但由于自己的疏忽大意，在客观上造成了损害结果的发生，所以这个罪名经常会被人认为是工作上的失误，有的人犯了罪自己还不知道，所以我们在查办有些玩忽职守案件时，犯罪嫌疑人一般都会坦诚地承认“我失职了”，但一般都会辩解认为自己“只是犯了错误”、“确实是工作上有失误”，而“不应承担刑事责任”。所以说有时失职与犯罪也就一线之隔，这要求我们在工作中要严格正确地履行我们的职责。案例：邮政银行行长玩忽职守柜员挪用公款百万身为银行行长，不履行自身职责，致使国家利益遭受重大损失。4月8日，被告人商昌英被山东省临清市人民法院以玩忽职守罪判处有期徒刑三年，缓刑四年。

法院审理查明，被告人商昌英在担任临清市邮政储蓄银行松林支行行长期间，未按规定监督邮政储蓄挂失业务的处理情况和检查各项储蓄报表，未认真检查邮政储蓄普通柜员、综合柜员是否按规定办理业务。2005年11月至2007年1月，该支行普通柜员付美颖（另案处理）采取冒用在该行存款的储户名义取款及伪造挂失存单、提取储户存款等手段，挪用该支行储蓄存款30笔，共计131.1万余元。案发后，追回赃款20.3万余元，尚有110.8万余元至今无法追回，给国家造成重大经济损失。

法院审理后认为，商昌英在任职期间，对工作严重不负责任，不能认真履行职责，致使国家利益遭受重大损失，情节特别严重，其行为已构成玩忽职守罪。注意！！职务侵占罪（171条）贪污罪挪用资金罪（172条）——挪用公款非国家工作人员受贿罪（163条）——受贿罪违法发放贷款罪（186条）指银行或者其他金融机构及其工作人员违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为。

吸收客户资金不入账罪（187条）指违反金融法律、法规，不如实将收受的客户资金记入银行等金融机构的账目，账目上反映不出新