交叉销售专员实务操作

交叉销售专员操作实务项目人：金荣锡时间：2016.7目录content01交叉销售专员意义02交叉销售专员职责03实务操作流程04相关政策扶持

交叉专员意义01“交叉销售业务”是指团险渠道业务人员辅导及协助公司其它渠道（如个险、银代、互动、续期、收展、理财渠道）业务人员开拓的团险业务。“交叉销售业务专员”是指符合公司录用条件，由公司正式聘用并与公司签订《劳动合同》的交叉销售专员。是什么？交叉销售专员组建交叉销售队伍，为什么？行业市场发展需求

队伍发展阶段需要

01客户需求为核心02差异化经营为着眼以客户需求为中心，建立横向渠道间协作，减少内耗，有效利用营销资源。以市场为导向，公司资源共享，全方位满足客户需求，让客户便捷地得到所需的商品和服务，提升市场竞争力。交叉销售专员意义行业发展的需求是适应市场日趋理性化的必然产物，是充分开发公司内部资源，将各渠道资源有机结合的经营产物。01020304公司大营销观念—产品销售不分渠道，进一步纵深的延续；提升客户忠诚度，增加准客户积累，稳定职业生涯；业务转型发展，有效人力跨入三千时代，为交叉销售创造了条件；“聚焦一点，撬动全盘，裂变增长”—保单核裂；交叉销售专员意义公司发展阶段的需要01整合资源，降低成本渠道间实现多赢共好02全面服务，稳定客户提升公司专业形象03增加收入，提升素质稳定业务员队伍交叉销售专员意义充分利用现有资源来开展营销，服务市场，赢得顾客！

交叉专员职责02交叉销售专员都履行什么工作？明确专员职责，健全后援平台交叉销售专员的工作职责是为营销员销售法人产品提供服务和支持，主要包括法人产品推广、销售流程管理、协助展业及售后服务。交叉销售专员职责01进行培训和辅导、陪同展业及编制培训讲义与教材；02方案宣导与跟踪；提供业务咨询，制作计划书等行销辅助工具；协助报价、初步核保等工作；03

协助做好保全、理赔、续保等客户服务工作；04协助做好客户信息管理、老客户分层级管理等工作；05严格遵守公司相关规章制度；06公司交办的其他工作；交叉销售专员职责交叉销售专员指导意见月均总有效人力达到30人以上的县区37家配备销售专员1人，三级机构本部配备销售专员1人，共配备46人。序号三级机构四级机构有效人力

序号三级机构四级机构有效人力1长春榆树11524四平铁东402长春机构本部14525四平机构本部303长春双阳8526辽源东辽514长春经开6227辽源龙山365长春农安5828辽源机构本部306长春解放5129吉林机构本部917长春德惠5030吉林昌邑698长春朝阳4931吉林舒兰639长春九台3032吉林永吉5710延边机构本部7933吉林丰满5411延边汪清5234吉林桦甸5112延边安图4235吉林龙潭4913延边和龙3736吉林磐石4314通化辉南4837吉林蛟河3515通化集安4838吉林本部3216通化机构本部4439白山本部5617松原本部服务部12940白山机构本部4818松原长岭县6241白山靖宇4719松原油田5842白山抚松4420松原机构本部5643白山临江4421松原乾安5644白城通榆5822松原宁江4845白城机构本部5323松原扶余3046白城镇赉县32交叉销售专员指导意见—长春长春月均全渠道有效人力645人，其中本部145人，1家县区超过100人，7家县区超过30人。机构短期险保费月均有效备注榆树市支公司9115

长春市分公司99100收展、理财双阳营销服务部885

经开支公司1062

农安县支公司458

长春市本部营销服务部351

德惠市营销服务部350

朝阳营销服务部1449

长春市市辖区7945互动九台市支公司630

合计

235645

交叉销售专员指导意见—吉林吉林月均全渠道有效人力545人，其中本部91人，2家县区超过60人，7家县区超过30人。机构短期险保费月均有效备注吉林市分公司991收展、理财、互动昌邑营销服务部3269

舒兰市支公司3163

永吉县支公司857

丰满区支公司1054

桦甸市支公司651

龙潭区支公司749

磐石市支公司543

蛟河市支公司1335

吉林市本部营销服务部532

合计126545

交叉销售专员指导意见—延边延边月均全渠道有效人力271人，其中本部79人，2家县区超过30人，4家县区低于30人。机构短期险保费月均有效备注延吉市支公司879收展、理财、互动汪清县452

安图县442

和龙市937

图们市320

珲春市420

龙井市211

敦化市110

合计35271

交叉销售专员指导意见—白山白山月均全渠道有效人力276人，其中本部48人，1家县区超过50人，3家县区超过30人，

2家县区低于30人。机构短期险保费月均有效备注白山市本部营销服务部556

白山市分公司648收展、理财、互动靖宇支公司747

抚松县544

临江市844

江源支公司323

长白县支公司113

合计36276

交叉销售专员指导意见—四平四平月均全渠道有效人力166人，其中本部30人，1家县区超过40人，5家县区低于30人。机构短期险保费月均有效备注铁东区支公司340

四平市分公司2030收展、理财、互动伊通满族自治县支公司427

公主岭市支公司026

梨树县支公司120

双辽市支公司012

四平市本部营销服务部211

合计30166

交叉销售专员指导意见—松原松原月均全渠道有效人力437人，其中本部56人，1家县区超过100人，3家县区超过50人，

2家县区超过30人。机构短期险保费月均有效备注松原市本部营销服务部14129

长岭县662

油田营销服务部858

松原市分公司14156收展、理财、互动乾安县656

宁江区548

扶余县3430

合计214437

交叉销售专员指导意见—通化

通化月均全渠道有效人力175人，其中本部44人，2家县区超过40人，4家县区低于30人。机构短期险保费月均有效备注辉南县548

集安市648

通化市分公司144收展、理财、互动柳河县211

通化营销服务部39

梅河口市28

通化市本部营销服务部07

合计18175

交叉销售专员指导意见—辽源辽源月均全渠道有效人力152人，其中本部30人，1家县区超过50人，1家县区超过30人，

2家县区低于30人。机构短期险保费月均有效备注东辽县支公司351

龙山营销服务部436

辽源市分公司3430收展、理财、互动东丰县支公司221

辽源市本部营销服务部215

合计43152

交叉销售专员指导意见—白城白城月均全渠道有效人力218人，其中本部53人，1家县区超过50人，1家县区超过30人，

3家县区低于30人。机构短期险保费月均有效备注通榆县658

白城市分公司453收展、理财、互动镇赉县432

洮北市支公司028

大安市125

洮南市523

合计20218

实务操作流程03交叉销售专员铸军总目标为有效推动交叉销售专员队伍建设质量，共分两大阶段进行。01“铸军”2016年7月—12月全省组建一支40人的团险渠道销售专员队伍。02“扩军”2017年1月—6月全省组建一支60人的团险渠道销售专员队伍。交叉销售专员铸军有交叉销售经验型，沟通能力强，销售技能高，应变能力强。同业招聘从现有队伍中选拔，吃苦耐劳，上进心强，熟悉队伍的员工。内部转换选择性格开朗，接收，学习，适应能力强的人员。社会招聘交叉销售专员铸军交叉销售专员任职条件1.年龄在22－45周岁；2.身体健康、品行端正，具有进取精神；3.大学专科（含）以上学历；4.具备良好的语言表达能力及公关协调能力；5.具备一定的金融保险知识；6.公司规定的其他条件；

三级机构团险部根据业务发展、队伍建设需要配合人力资源部开展招聘工作，对符合本办法任职条件的人员进行初审、面试并签署意见；初审面试三级机构团险部将初审通过的人员以报表形式报备省公司团险部，进行备案；省公司报备

审核通过的人员可由三级机构团险部办理入司，填写应聘登记表（各项要素务必填写完整），同时提供身份证、学历证书、与原单位解除劳动关系证明等相关材料；录用上岗达到录用上岗条件的初级销售专员（含）以上与公司签订《劳动合同》，自合同签订之日起方可上岗，见习销售专员与公司签订代理合同。签订合同招聘流程交叉销售专员铸军采取分层级，分机构集中与分散相结合启动1、分管总、团险部经理—上半年渠道总结。2、根据机构上报时间，分机构进行四级机构意愿启动。交叉销售专员铸军实施步骤同业招聘、内部转换、外部招聘1、根据三级机构招聘情况，到三级机构进行集中面试。2、规定时间内未完成招聘和面试的不享受相关扶持。统一观念，规范管理，提升技能1、举办全省交叉销售专员的统一培训，理念及实战相结合的培训，同时规范相关工作内容。根据综合评分，确定职级1、根据面试、培训成绩、实际工作情况，确定职级签订劳动合同。2、9月之前一律按见习专员发放，待职级确定后进行补差。3、9月推出月度交叉销售专员专项奖励方案意愿启动阶段7.10—7.30招聘面试阶段8.1—8.31培训提升阶段9.1—9.5录用上岗阶段9.6—9.12交叉销售专员铸军招聘面试严格面试环节，由三级机构团险部、综合部、省公司团险部共同面试…交叉销售专员铸军招聘面试xxx分公司《团险交叉销售专员》登记表序号四级机构姓名性别年龄学历面试结果拟任职级来源联系电话1

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明确要求整理上报时间，7月25日，8月1日，8日，15日，22日，根据上报确定面试时间交叉销售专员铸军培训提升通过两天培训掌握团险相关知识，提升辅导追踪技能，明确职涯规划。“相约成功发展共好”首届交叉专员技能提升培训日期时间课程讲师9月1日

上午8：40—9：10开训迟易欣9：30—10：30走进中国人保张艳梅10：40—11：30新起点，新征程褚朝晖

12：00—1：30午餐、办理入住迟易欣9月1日

下午1：30—2：30团险基础知识卢姗2：40—3：30团险人保魅力产品邢野3：40—4：30产品组合销售邢野

4：40—6：00晚餐迟易欣9月1日

晚上6：30—8：30通关迟易欣9月2日

上午8：00—8：50短期险理赔实务孙鸿雁9：00—9：50交叉销售专员管理办法金荣锡10：00—10：50