金融财富管理-内控考试

金融财富管理-内控考试1.RM在向投资者销售公募基金专户理财产品时，不得()。要求投资者书面承诺符合合格投资者条件要求投资者填写调查问卷以了解投资者的风险识别能力承诺投资者的该基金为保本型基金(正确答案)向投资者充分揭示投资风险2.普通投资者的风险承受能力最高级别为（）。R4C5(正确答案)R5C43.在完成基金风险提示后，募集机构应当要求投资者提供必要的资产证明文件或收入证明。这属于公募基金专户募集流程中的()步骤。特定对象确定投资者适当性匹配基金风险揭示合格投资者确认(正确答案)4.公募基金专户涉及的主要违法违规类型表现为（）。

①公开宣传

②虚假宣传

③保本保收益

④向非合格投资者募集资金

①②③①②④②③④①②③④(正确答案)5.关于从事公募基金专户理财的RM，以下说法正确的是()。可以向投资者承诺保本，但不得承诺最低收益不得向投资者承诺保本，但可以承诺最低收益可以向投资者承诺保本或者承诺最低收益不得向投资者承诺保本，也不得承诺最低收益(正确答案)6.在投资者签署基金合同之前，RM错误的做法是（）。向投资者说明有关法律法规向投资者说明其相关权利揭示基金产品风险，并与投资者签署风险揭示书不做任何风险揭示直接让投资者签订合同(正确答案)7.在公募基金专户的推介、签约过程中，不合规的行为是（）。客户完成合格投资者认证才可签约打款整套合同由客户自己填写RM让客户先打款后签合同(正确答案)RM取得基金从业资格证才可向客户推介公募基金专户理财产品8.以下符合公募基金专户合规推广宣传的有()。通过朋友圈、微博、媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传把公募基金专户理财产品资料公开发朋友圈向投资者承诺保本保收益不得向投资者承诺保本保收益(正确答案)9.RM以下（）行为合规。把投资者风险测评分数算高，导致风险承受能力较低的投资者购买了高风险产品向投资者承诺公募基金专户理财保本保收益把公募基金专户资料微信群发给不特定人群向投资者充分揭示基金产品风险(正确答案)10.投资者提供资产证明时，RM以下（）做法错误。严格审核资产证明是否过期主动为投严格审核资产证明是否过期资者提供伪造的收入证明(正确答案)收取复印件时核对是否与原件一致严格审核投资者提供的资产证明是否造假11.RM在朋友圈、微信群和微博中推送并宣传公募基金专户资料。对错(正确答案)12.RM对客户说：“公募基金专户理财无风险，都是保本保收益的。”对错(正确答案)13.RM主动向客户推荐高于其风险承受能力的公募基金专户理财产品。对错(正确答案)14.RM可以向非合格投资者推荐公募基金专户理财产品。对错(正确答案)15.RM分配到一个新客户，通过CRM系统查询到，该新客户还未完成风险测评问卷和合格投资者声明，RM在向客户正式推介产品前，引导客户去手机APP中完成了风险测评问卷和合格投资者声明，完成测评后，RM明确告知了客户评估结果及风险承受能力等级。对(正确答案)错16.RM在给客户签约时略过了向客户说明风险揭示书中的各项风险，直接让客户在投资者声明处签字。对错(正确答案)17.投资者在做风险测评时，RM不得以提示、暗示、诱导、误导等行为对测试人员进行干扰，影响测试结果。对(正确答案)错18.客户表示提供不了资产证明文件或是收入证明文件，RM说：“没事，我能帮你搞一个收入证明。”对错(正确答案)19.RM让客户先打款