《公司金融部门实践报告4500字》

某资产管理有限公司金融部门工作的实践报告目录TOC\o"1-2"\h\u31688弘坤尚信资产管理有限公司金融部门工作的实践报告 116108一、实践的内容与过程 15256（一）公司概况 115498（二）具体情况 230770二、公司在金融业务方面成功的主要经验 324480（一）加快金融电子化、网络化、信息化 331191（二）细分市场，确定目标客户 36809（三）产品的宣传力度，打造自己的品牌 31875三、公司在金融理财业务方面存在的主要问题 315510（一）个人理财产品风险问题突出 312584（二）缺乏高素质的理财人员 416977四、实践的收获和体会 432355（一）改进公司金融业务方面的建议： 51786（二）对社会实践调查的建议 6通过顶岗实习我们可以把在学校里学到的理论知识与工作实践有效的结合起来。它提高了我们的动手能力、协作能力、专业技术能力和对社会的认知能力。为我们今后实实在在的踏上工作岗位，起到指引作用。在学校，经过一些理论与上机等课的学习，使自己对一些硬件、软件、计算机网络以及数据库知识有了一定的基础，经过差不多一年半的学习，老师们教授了一定的理论知识，但是，自从我在单位实习以来，感觉好多在学校是学不到的，进入社会以后，学到的弘坤尚信资产管理有限公司签实习协议，作为的是理财顾问，我经常和同事们一起交流，从各位同事们身上学到了在学校根本学不到的东西，感觉自己在这份实习工作受益匪浅。一、实践的内容与过程（一）公司概况弘坤资产管理（上海）有限公司是一家在中国上海注册的专业金融服务企业，公司由来自金融及实业界的资深人士共同出资设立。主要业务范围包括：股权投资、创业投资、并购融资、投资咨询、实业投资等。公司位于上海陆家嘴金融城，目前注册资金为壹拾亿元(￥100,000万元)人民币，是中国证券业协会会员，中国证券投资基金业协会批准的私募基金管理人。公司本着"诚信而立，智慧而获"的宗旨，依托专业团队的力量，对不同类型的客户，以严谨的风控手段及丰富的行业经验协助其成长与发展，为客户、股东带来丰厚的回报，得到业界同仁的关注与厚爱。弘坤资产已和多家知名金融机构展开深度合作并注重金融产品创新，目前主要投资领域紧密围绕新材料、新能源、医疗健康、互联网+及金融服务等领域。（二）具体情况首先，在第一周时间里，我对公司业务流程的内容有了一定的了解。在实习的头几天，我和主任学习了基本的理论知识和理财相关的文件。一方面，我们要学习相关的实际操作，对其中大多数人来说，既要加强现有知识，又要学习新知识，另一方面要学习理财的有关文件。在熟悉操作系统之后，我开始了实际操作。起初，在售货员的指示下，慢慢地操作。我的办公室使用的是出纳系统的交易，也就是说，每笔交易都是由办事员独自完成的，操作必须非常谨慎，注意操作过程中的规范。收到客户的现金时，钱必须“正面和负面”两台机器识别和计数，确认柜前，在相应的凭证上加盖“现金付款”，然后进行数据录入、打印文件等。付顾客的现金时，你必须手工清点钱，并把计算钱的两个步骤结合起来。手工点钞的作用是防止钞票粘在一起，不能完全分开。其次，在第二周的时间里，在学习各种理财知识的同时，我也积极学习理财的基本业务操作。“以产品创新为中心，以客户为中心”的原则时，这是销售人员面临的最大挑战和考验。销售员不仅需要熟练的业务操作，而且还应该懂得如何与客户沟通、服务客户、服务比管理好、管理好、服务好。起初，对于那种报纸，一杯茶，经理的生活就此彻底改变，报纸就是要了解顾客，了解理财的手段。茶为顾客服务。创建学习型组织，学习成为员工。每一位员工吃苦耐劳的精神，开展了广泛的业务。最后，在第三周的时间里，我学习营销技巧，与大堂副理、大堂及排队维持订单查询。在工作要特别注重礼仪，礼仪是人们在日常活动中形成的行为准则和准则，代表公司的形象和声誉，所以凡事都要谨慎。经理告诉我要做好礼仪工作，要做到以下四个方面：干练、谨慎、自信、亲和。商务礼仪有四个主要内容：（1）回答顾客问题。（2）企业分流客户。（3）维持大堂秩序。（4）适当的金融产品的销售。回答客户的问题需要了解公司的每一个业务和操作流程，必须有丰富的知识。二、公司在金融业务方面成功的主要经验（一）加快金融电子化、网络化、信息化网络在我们现实生活中，越来越显得重要和必要，影响着人类一切社会活动的各方方面面。网络经济、网络的重要性、信息化的重要性引起了社会各方面的重视。在金融业发展的今天，个人理财产品从市场推广活到品牌建立各个方面，运用网络、网络广告、电子邮件、消息组和公告牌、论坛等多种形式，才会在经济增长中做好自己的业务。为了更好的拓展弘坤尚信资产管理有限公司个人理财业务，加快金融电子化、网络化、信息化建设。（二）细分市场，确定目标客户细分市场，确定目标客户，设计不同的理财产品。现代营销观点认为，营销活动并不是从产品销售时才开始的，也不以产品销售成功而终结，它是从研究客户务求到满足客户需要的过程。要确定客户的需求，首先要细分市场，根据现在市场的发展状况、个人的物质和心理需求定制出不同的个人理财产品，在实现客户资产保值及增值的同时，又客户在心理上有了种满足感，体现了产品人性化的特点，拉近了客户和公司之间的距离。（三）产品的宣传力度，打造自己的品牌作为从事个人理财业务的机构,弘坤尚信资产管理有限公司应该利用自己的网点和员工,利用媒体和中介机构加强宣传和引导,应将宣传重点放在客户的实用价值上,以吸引目标客户去尝试使用，让更多的客户了解它。宣传的主要内容是突出产品尊贵形象、专业投资顾问服务以及理财服务多元化等。公司把合适的产品在适当地点按人员销售、广告、营业推广、公共关系等营销策略把有关信传达到市场，只有大众都知道该产品的存在后，理财人员在给他们介绍该产品时，他们才会有信任感。三、公司在金融理财业务方面存在的主要问题（一）个人理财产品风险问题突出伴随着金融危机的深化，公司理财产品不断报出负收益、零收益等风波，使众多投资者损失惨重，这种大面积亏损现象无疑给刚刚起步不久的公司理财产品带来了极大的负面冲击，给公司造成了严重的影响。之所以会出现这样的状况，存在着客户和公司两方面的因素。在客户层面上，客户不了解理财产品，不清楚其产品的结构设计，盲目购买，最终无法承担理财产品存在的风险，给自己造成了损失。而在公司层面，不透明是目前导致公司理财产品出现风险的最主要原因。具体主要包括：一方面，操作不透明，公司产品私募性质很强，客户不能完全知道资金的投资流程。另一方面，产品研发不透明，特别是结构性产品。公司作为理财产品的设计者和发行者，要讲清楚人民币理财产品募集到的资金将投放于哪个市场，具体投资于什么金融产品，这些决定了该产品本身风险的大小、收益率是否能够实现。而目前公司发行时往往不能全面加以介绍，而是择其优而告之。（二）缺乏高素质的理财人员理财业务是国内的新业务，受国内教育发展的制约，个人理财市场的专才人员多于通才人员。理财业务是一项知识性、技术性相当强的综合性业务，它对从业人员的专业素质要求很高，从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资技能、丰富的理财经验外，还应掌握房地产、法律、市场营销相关知识，并具有良好的人际交往能力、组织协调能力和公关能力目前，弘坤尚信资产管理有限公司符合以上标准的专业人才严重匮乏，具备国际职业资格的理财“高手”更属凤毛麟角。现在，我国各商业弘坤尚信资产管理有限公司一般把从事个人理财业务的一线员工称为客户经理，这些客户经理虽然都是筛选出来的，其综合素质要高于营业网点的一般柜员，但离客户和社会的期望及西方金融策划师的距离还很远。近年来，虽然弘坤尚信资产管理有限公司加快步伐进行理财客户经理的培训，但多数客户经理仍是从个人金融从业人员中筛选出来的，即使参加了弘坤尚信资产管理有限公司组织的专业培训，客户经理理财技能仍以弘坤尚信资产管理有限公司类业务为主。四、实践的收获和体会通过实习前的毕业，除了让我对弘坤尚信资产管理有限公司的基本业务有了一定的了解，而且可以进行基本操作，我觉得在其他方面的收获也很大。作为一个生活在纯大学校园里的大学生，这次毕业典礼无疑成为我进入社会的一个平台，为我未来的社会生活打下了基础。首先，我认为在学校和单位的一个很大的不同是，进入社会后，我们必须有强烈的责任感和扎实认真的工作态度。在岗位上，我们必须有强烈的责任感，对自己的岗位负责，对自己的业务负责。我觉得尽快完成我的角色转变。对于即将踏上岗位的我们来说，如何更快地完成角色转换是一个非常重要而紧迫的问题。到了社会以后，环境、风俗习惯会发生很大的变化。如果我们不能尽快适应，我们仍然可以把自己当作学生，我们将被残酷的社会所淘汰。既然我们要进入社会，就必须要求自己成为公司员工的身份，严格遵守公司的规章制度。（一）改进公司金融业务方面的建议：1.实施个性化服务，提高弘坤尚信资产管理有限公司的核心竞争力选择基于差异化的核心竞争优势战略来发展个人理财业务,从而提高弘坤尚信资产管理有限公司的核心竞争力,是弘坤尚信资产管理有限公司区别于其他公司的竞争优势。具体的：一要在实现客户财务安全的同时注重资产的保值增值,这是个人理财业务的本质要求；二要提高办理个人理财业务的便利性；三要使客户感觉到弘坤尚信资产管理有限公司服务的亲和力,提升个人理财业务软件基础；四要提高客户对理财服务的可信赖程度。对个人理财业务,要打消客户“理财是虚,推销其他金融产品是实”的顾虑,切实建立起竞争优势,必须提高客户对理财服务的可信程度。只有客户认识到弘坤尚信资产管理有限公司的理财服务是真正为客户着想,才能实现双赢；五要成立专业理财室,设计一揽子理财方案。在理财业务服务模式方面可借鉴国外弘坤尚信资产管理有限公司的成功经验,突破传统业务的柜台服务模式,成立专业理财室。根据不同需求为客户设计综合理财方案,提供特色理财产品,实施一对一的个性化服务；六要尊重客户的隐私权，客户的资产是私有资产，弘坤尚信资产管理有限公司应加强客户信息保密管理，不能泄漏，这样才会增强客户对弘坤尚信资产管理有限公司的信任，将资产由弘坤尚信资产管理有限公司打理。2.培养高素质的专业理财人员弘坤尚信资产管理有限公司的理财产品是否能被推广，关键在于客户经理的整体素质。金融客户经理应具备与金融企业业务相适应的综合素质，包括良好的道德素质、过硬化的业务素质和好的心理素质，同时还必须随时注重自身的行为规范，学会各种公关技巧。要加强对现有客户经理的培训，培训课程应根据复合型金融人才的要求来安排，可借鉴国际注册理财规划师课程体系的设置，主要开设投资工具运用和理财规划两大类课程，同时还要适当学习市场营销学、公共关系学、心理学等知识，通过培训，使我们的客户经理变成既有