农商银行部门职责

XX农商银行部门职责XX农商银行编制2020年7月.董事会办公室（党委办）职责.监事会办公室（监察室）职责.办公室职责.人力资源部职责.公司业务部职责.零售业务部职责.电子银行部职责.投融资业务部职责.信贷管理部职责.特殊资产管理部职责.计划财务部职责.运营管理部职责.科技信息部职责.安全保卫部职责.合规风险部职责.稽核审计部职责.法律事务部职责.工会办公室职责

XX农商银行董事会办公室（党委办）部门职责部门定位内容部门描述董事会（党委会）办公室是董事会（党委会）下设的日常办事机构。向上关系向董事会、党委会负责并汇报工作。平行关系协同其他部室执行落实好党委会、董事会决策。向下关系督导董事会（党委会）办公室文秘做好部室相关工作。部门职责内容决策参谋对董事会的议案和全行工作呈报提供咨询意见和建议，为董事会的决策提供依据。执行评价监督全行工作计划执行情况，并向董事会作出初步评价报告。督促执行检查和督促董事会的各项要求、会议决议的落实情况，并将检查情况及时向董事会汇报。会议组织做好董事会、股东大会的筹备、组织、会务工作，形成会议纪要并下发、存档。信息反馈负责各支行（部门）向董事长工作呈报的递交及反馈。调查研究负责组织实施外设机构的考察、调研和可行性分析，为董事会对外设机构的设立提出建设性、

指导性意见和建议，落实董事会决议，督促协调相关部门进行实施。股金管理负责本行股金管理工作，包括股金转让、变更及质押登记的审查和报批。对接联系负责全行重大事项与银监部门的对接工作。文书处理负责董事会文书的处理，做好文件的收发登记、传递，协助总行综合档案室做好归档工作。专业委员会日常工作负责拟定需由董事会出具的文件或报告，并负责组织战略发展委员会及关联交易控制委员会开展日常工作。制度建设按照流程银行建设和全面风险管理要求落实本部门各类制度的梳理、制定和修改完善。投资者关系维护负责董事与董事会、股东与股东大会的日常联络服务工作。监督声誉风险管理执行负责制订全行声誉风险管理办法，并监督实施、评价。信息披露负责本行信息披露。村镇银行管理负责组织实施外设机构的考察、调研和可行性分析，为董事会对外设机构的设立提出建设性、指导性意见和建议；落实董事会决议，督促协调相关部门进行实施；负责村镇银行的筹建和管理。

流程银行建设负责归口本部门的流程建设，梳理风险点，提出操作规程、风险控制措施，并进行日常维护、修订与完善。合规与案防管理履行本部门的合规与案防职责，落实本部门所属条线的案件风险排查。党委办公室秘书1、组织安排党委主持的各种会议和开展的活动；2、作好党委会议的记录；3、督促和了解各部门贯彻执行党的路线、方针、政策以及上级党委的决议，决定的情况，及时报告党委；4、做好上情下达、下情上达工作；5、根据上级规定和党委的意见，负责组织传达上级党委的指示精神，组织安排党员和党员干部学习党的方针、政策；6、协助抓好党的基层组织建设和发展党员工作，不断提高基层党组织的战斗力；7、负责本行团组织相关工作。应急处理负责建立与本部门业务有关的各类外部组织机构的公共关系协调机制及突发事件应急处理机制。联点工作完成部门联点工作，督促和协助联点支行各项经营任务的完成。部门人员管理负责本部门的计划、分工、行为规范、员工关系等部门日常管理工作。

其他负责董事会和董事长交办的其它事宜，完成单位领导和上级部门交办的其它工作任务。XX农商银行监事会办公室（监察室）部门职责XX农商银行办公室部门职责部门定位内容部门描述办公室是负责总行会议工作组织、对外公关宣传、后勤管理及全行行政管理的后台支持保障部门，也是声誉风险的归口管理部门。向上关系向分管领导负责并汇报工作；联系办理对外政府部门公关事项。平行关系协助前台营销部门做好产品、服务等的宣传工作；沟通协调各部门，做好上级领导交办事项的督办工作。向下关系指导各支行信息宣传报道、文明服务、形象工程管理工作。部门职责内容制度建设制订行政办公的运行制度、管理办法和操作流程，并组织实施；负责组织制定声誉风险管理制度；负责起草部门年度工作计划。文秘协助行领导进行各部门间的综合协调、上下沟通；起草、整理总行总结等重要综合性文书材料；审核各类文书材料；根据行领导指示，组织相关调查研究，撰写专题调研报告；督促落实上级领导重要批示的贯彻执行情况。

机要保密负责全行保密工作的督促检查和保密工作领导小组日常事务工作；负责机要文件的收发、传阅、保管、保密、清退、销毁、归档等工作；通知或组织有关人员来阅文室阅读有关秘密文电；负责有关机要文件的复印、借出工作。负责按时分发、回收秘密文件，按规定整理登记、归档；负责办理公章刻制、领发、使用、更换、保管和注销等工作；严格执行保密制度，做好机要文件盒安全保密管理工作。文书档案管理负责本行外来文件的签收、登记、审核、传阅、拟办、催办、保管、清退；负责本行内部文件的核稿、排版、用印、登记、印制、分发。负责机关综合档案管理和档案信息化建设。基建施工管理负责本行基建项目、装饰工程的招投标管理和现场施工管理。总务后勤负责本行会议安排、来宾接待、车辆、卫生等后勤保障支持工作；负责协调机关和全系统办公自动化的建设、管理工作。食堂管理负责总行食堂餐饮管理。声誉风险管理负责客户前期电话投诉的初步处理，负责对本行声誉风险进行条线管理；负责声誉风险信息的收集、汇总、识别、评估、监测和报告；负责制定中

等以下声誉风险控制措施，并跟踪实施。信息报道建立通讯员队伍，指导支行资料综合、公文处理、文档管理等综合管理工作。宣传推广负责企业文化建设、网点标准化管理和全行酊$视觉形象建设。负责对外宣传工作、媒体广告投放等事项，负责办理内部刊物。流程银行建设负责归口本部门的流程建设，梳理风险点，提出操作规程、风险控制措施，并进行日常维护、修订与完善。合规与案防管理履行本部门的合规与案防职责，落实本部门所属条线的案件风险排查。应急处理负责建立与本部门业务有关的各类外部组织机构的公共关系协调机制及突发事件应急处理机制。联点工作完成部门联点工作，督促和协助联点支行各项经营任务的完成。部门人员管理负责本部门的计划、分工、行为规范、员工关系等部门日常管理工作。其他完成单位领导和上级部门交办的其它工作任务。

XX农商银行人力资源部部门职责部门定位内容部门描述根据本行发展战略，制定本行人力资源总体规划，优化人力资源管理，完善我行绩效管理体系，做好后台保障。向上关系分管领导及省、市人事部门平行关系协助薪酬管理委员会制定绩效考核办法，并组织实施；协同财务部门做好工资发放工作;按员工招聘条件做好员工招聘向下关系对分支机构的证照管理，员工主调整、管理、培训等工作部门职责内容制度建设制定部门工作职责、各项学习、考勤制度，人力资源长期发展规划机构管理根据流程银行建设对总行机构网点的设立等工作；及全行各岗位的设置、定岗定编和总行机关部室的设置人事管理对员工制定职业生涯设计；人才长期规划战略；对员工的招聘、定岗、调整、辞退、解聘、选拨、培训、轮岗、任免、等工作；负责高管人员的资料上报；其他员工的职称评定、申报和聘任等工作；

绩效管理建立完善的绩效薪酬体系；全行的工资发放；福利管理全行劳保福利的管理发放；五险一金的计提和征缴和其他福利管理工作培训管理岗前、岗后培训、学习制度建立；日常考试、学习；和培训公司、大专院校的合作；党建工作新党员的发展、申报；党费收缴、党建档案的建立企业文化建设协助办公室等部门做好本行企业文化宣传工作；流程银行建设负责归口本部门的流程建设，梳理风险点，提出操作规程、风险控制措施，并进行日常维护、修订与完善。合规与案防管理履行本部门的合规与案防职责，落实本部门所属条线的案件风险排查。应急处理负责建立与本部门业务有关的各类外部组织机构的公共关系协调机制及突发事件应急处理机制。联点工作完成部门联点工作，督促和协助联点支行各项经营任务的完成。部门人员管理负责本部门的计划、分工、行为规范、员工关系等部门日常管理工作。其他完成单位领导和上级部门交办的其它工作任务。

XX农商银行 公司业务部部门职责部门定位内容部门描述公司业务部是规划并推进本行公司业务营销战略与策略，提出产品开发需求，负责公司新产品的营销和推广、中间业务范围的拓宽、银团贷款的发出与接收、中介公司的合作受理、客户授信申贷资料的收集与调查、用信审批条件与贷后管理方案的落实的公司客户营销及维护的部门。向上关系向分管领导负责并汇报工作。平行关系协同零售业务部共同进行产品的营销、开发和管理；协助信贷管理部做好公司类客户信贷责任认定的调查核实、风险分类的管理、公司类客户信贷政策的拟定；协同计划财务部做好公司类业务产品定价和统计信息管理；协同人力资源部做好客户经理的准入、培训、考核和退出工作；为营销人员提供业务指导和技术支持工作；协助电子银行部做好自助设备布点规划工作；协同合规风险部和各条线风险管理岗做好风险管理工作。向下关系督导公司类客户经理开展公司业务的营销推广、尽职调查等。

部门职责内容制度建设拟定本业务条线制度、办法、操作流程并组织执行。业务规划依据本行发展战略，拟定公司业务中长期发展规划和年度经营计划，并组织实施。营销管理负责对公产品品牌战略的策划、实施推广和营销；负责公司客户营销、分类分级管理及产品价格提案。业务拓展负责公司类中间业务产品创新和推广、营销及存款业务的吸收、维护；负责银团贷款的发出或接收组团邀请并办理签约手续。客户管理负责落实部门公司业务市场拓展，积极开展公司类客户营销、客户关系维护；落实公司类客户资料的收集，信用等级评定的发起和更新，授信、用信调查；确保授（用）信审批条件的落实，尽职履职办理好各项具体工作，包括：抵押登记等担保手续、客户合同的面签、贷后管理、信贷档案收集和整理；协助完成数据收集分析。培训指导负责公司业务的培训需求申请、培训方案的拟定并组织实施；为营销人员提供业务指导和技术支持工作。客户经理管理负责本部门客户经理的管理，协助人力资源部做好客户经理的准入、培训、考核和退出工作。产品管理组织公司业务新产品的需求发起、立项、设计、开发、培训、推广、跟踪、优化升级和退出。

重点客户管理负责全行（VIP）重要客户的营销管理和协调，稳步推进公司类VIP客户业务的维护和深度挖掘。协同计划财务部共同创新拟定重点客户的差别化利率定价管理。宣传推广负责公司业务条线的产品包装设计及广告、公关、媒体投放、礼品等宣传活动的发起及组织管理工作。统计分析统计分析公司业务相关的数据，并定期为相关部门和人员提供数据分析信息。流程银行建设负责归口本部门的流程建设，梳理风险点，提出操作规程、风险控制措施，并进行日常维护、修订与完善。合规与案防管理履行本部门的合规与案防职责，落实本部门所属条线的案件风险排查。应急处理负责建立与本部门业务有关的各类外部组织机构的公共关系协调机制及突发事件应急处理机制。联点工作完成部门联点工作，督促和协助联点支行各项经营任务的完成。部门人员管理负责本部门的计划、分工、行为规范、员工关系等部门日常管理工作。其他完成单位领导和上级部门交办的其它工作任务。XX农商银行—零售业务部—部门职责

XX农商银行电子银行部部门职责部门定位内容部门描述电子银行部是统筹、规划、布署、推进本行电子银行业务（含银行卡、自助设备、POS机、ETC等）发展的前台部门。向上关系向分管领导负责并汇报工作。平行关系协同公司业务部和零售业务部做好电子银行业务产品的营销开发和管理工作；协同综合管理部做好电子银行业务的宣传，协同科技信息部做好大宗电子设备采购、办公自动化建设工作；会同稽核审计部做好信息科技风险的排查工作；协同人力资源部做好电子银行业务知识的培训及考核工作；协同计划财务部做好本条线统计信息管理工作；协同合规风险部和各条线风险管理部门做好风险管理工作；协同信贷管理部做好本条线的授信、用信管理工作。向下关系组织支行完成电子银行业务的营销推广。部门职责内容制度建设负责拟定全行电子银行业务各项制度并贯彻落实。业务管理负责研究和拟定电子银行业务发展规划，组织开展业务分析、统计、组织产品宣传和推广；负责督导

全行电子银行业务宣传、营销、新业务推广等工作；负责组织电子银行业务需求提出、立项及产品研发；负责电子银行日常业务及系统升级改造测试工作；负责拟定业务测试计划，按业务需求内容进行业务测试、联调测试；负责电子银行业务指标制定、落实和考核;负责电子银行业务开办资格审查。风险管理负责监督检查电子银行的运行和安全情况；负责对可疑交易、虚假交易的监控；定期组织安全评估，对电子银行业务运营中出现的安全隐患及时提出控制措施；负责电子银行内管系统管理授权工作；参与组织系统内电子银行业务培训。培训指导负责电子银行业务知识的培训需求申请、培训方案的拟定及实施；提供业务咨询、工单处理、投诉处理等。统计分析负责银行卡、自助银行、收单业务、网上银行、手机银行、£^、便民终端等电子银行业务数据的收集、录入、统计、汇总、分析等日常工作；统计分析相关的数据，并定期为相关部门和相关人员提供数据分析信息及业务报告；负责电子银行业务内管系统数据录入工作。档案管理负责保管收单业务客户、自助设备申报等资料。流程银行建设负责归□本部门的流程建设，梳理风险点，提出操

作规程、风险控制措施，并进行日常维护、修订与完善。合规与案防管理履行本部门的合规与案防职责，落实本部门所属条线的案件风险排查。应急处理负责建立与本部门业务有关的各类外部组织机构的公共关系协调机制及突发事件应急处理机制。联点工作完成部门联点工作，督促和协助联点支行各项经营任务的完成。部门人员管理负责本部门的计划、分工、行为规范、员工关系等部门日常管理工作。其他完成单位领导和上级部门交办的其它工作任务。

XX农商银行投融资业务部部门职责部门定位内容部门描述投融资业务部是根据全行发展战略规划制定投融资业务发展规划及实施计划的前台部门。向上关系向分管领导负责并汇报工作。平行关系配合营业部做好账务清算工作；配合公司和零售业务部为公司客户和个人客户设计各类理财产品。向下关系督促基层网点做好现金报备工作，确保不出现资金缺口。部门职责内容业务规划根据全行发展战略规划制定投融资业务发展规划及实施计划；研究投融资业务相关政策，规避政策风险。制度建设负责本行投融资业务相关制度的建设和落实，负责制订本部门工作计划、工作总结及业务数据的分析、审核工作。业务管理负责我行各类投资和融资业务，包括但不限于银行间同业业务、票据、债券市场等业务；负责开发本部门的新业务，起草新业务的制度与操作流程，经本行相关部门审查后再组织实施。

营销管理负责管理本部门各类投资和融资业务，负责本部门客户营销工作，拓宽客户渠道。业务交易管理业务交易按照前中后台分离原则设置前台交易、中台风控、后台结算三个岗位，职责如下：前台交易主要职责：根据宏观经济金融形势、央行货币政策操作及货币市场供求情况，判断市场利率的走势，进行战略资产配置和调整计划，拟定投资交易策略；根据年度策略及目标，负责把握市场波动交易机会，开展投融资业务。收集市场信息，寻找合适的投资对手，建立广泛而有效的客户群。中台风控主要职责：加强我行投融资业务的风险管理，有效识别、计量、监测、控制、防范和规避开展投融资业务过程中存在的各类风险，最大程度地降低我行投融资业务的总体风险水平。后台结算主要职责：负责相关业务对外资金的划付及资金到账情况的核实，确保融入资金的及时查收及融出资金的按时划付；每日通过二代支付系统实时掌握本行大额资金实际进出状况，及时调整备付金的留存金额，保证全行资金运行安全、平稳。风险评估与管理按期对投融资业务风险进行分析评估并形成报告提交行领导全行市场风险的归口管理部门；负责市场风险信息的收集、汇总、识别、评估、监测和报告；配合全行的资金流动性管理职责，维持部门合理的

资产结构。统计分析统计报表的编制和分析工作。流程银行建设负责归口本部门的流程建设，梳理风险点，提出操作规程、风险控制措施，并进行日常维护、修订与完善。合规与案防管理履行本部门的合规与案防职责，落实本部门所属条线的案件风险排查。应急处理负责建立与本部门业务有关的各类外部组织机构的公共关系协调机制及突发事件应急处理机制。联点工作完成部门联点工作，督促和协助联点支行各项经营任务的完成。部门人员管理负责本部门的计划、分工、行为规范、员工关系等部门日常管理工作。其他完成单位领导和上级部门交办的其它工作任务。XX农商银行信贷管理部部门职责XX农商银行特殊资产管理部部门职责

XX农商银行计划财务部部门职责部门定位内容部门描述计划财务部是负责全行财务预算、资产负债管理、非信贷资产五级分类、数据统计报送、存款利率管理的中台部门。向上关系向分管领导负责并汇报工作平行关系配合各业务条线和管理条线提供经营效果的反馈信息；协同前台部门制定各支行、网点的年度、季度经营计划；协同前台部门制定符合经营目标的组合产品定价。向下关系负责制定各业务条线、支行、网点的年度经营计划和财务指标等；负责制定各支行的费用计划；部门职责内容发展规划依据总行发展战略，制定总行财务发展规划；依据总行年度工作计划，制订本部门年度工作计划。制度建设负责制订全行财务管理制度、办法、操作流程和方法，并督促落实；审议并修订行内财务管理实施细则，行内费用管理实施办法及

其他重要的财务规章制度。财务预算负责全行年度财务收支计划的编制及季（年）度财务收支执行情况的分析，定期向三会一层报告。负责编制全行工资及费用预算计划，定期将工资、费用执行情况向经营管理层报告；负责全行经营利润的计算、考核以及支行经营等级管理；负责全行包干费用的预算。财务管理负责全行财务会计报表及相关财务数据统计、分析、上报；负责财务审批委员会日常事务性工作；负责全行固定资产管理及低值易耗品管理；负责非信贷资产的风险分类工作；负责全行基建项目、装饰工程和维修项目的预算和内部结算；协助办公室做好网点标准化建。税收管理负责税收筹划及税收ABC400、重点税源月报、季报、年报，负责增值税、个人所得税、企业所得税、印花税、城建税、教育附加税、代扣利息税等各项税费的申报，缴纳；负责增值税发票的开具管理，负责掌握相关税收优惠政策，做好税收筹划，合理避税。存款保险管理负责掌握存款保险相关制度政策；负责逐月报送存款保险相关报表；及时向人民银行提

交存款保险相关表格、光盘资料等材料。产品定价管理负责掌握存款利率政策，关注金融机构存款利率执行情况；负责存款利率定价的制度建设，对存款利率调整提出建设性意见并进行可行性分析；负责存款利率定价及管理工作，组织全行存款利率执行；负责组织利率定价机制基础成员行相关工作。信息统计根据本行上级部门的要求，及时编制本行相关对外财务报表，包括财政、统计、税务、银监、省联社相关财务报表；负责对会计统计报表业务口径的调整，确保统计数据符合相关规定；负责审核和汇总全行的会计报表；根据总行经营管理要求，及时设计新的报表格式，为经营决策提供决策信息。费用管理负责总行机关财务账务的集中处理。采购管理负责本低值易耗品的议价、采购、运输、储存、使用和维护等工作；负责组织完成我行大宗物品或其他重大财务支出的招标采购系统管理负责财务管理系统等计算机系统的的日常使用和管理。流程银行建设负责归□本部门的流程建设，梳理风险点，提出操作规程、风险控制措施，并进行日常

维护、修订与完善。合规与案防管理履行本部门的合规与案防职责，落实本部门所属条线的案件风险排查。应急处理负责建立与本部门业务有关的各类外部组织机构的公共关系协调机制及突发事件应急处理机制。联点工作完成部门联点工作，督促和协助联点支行各项经营任务的完成。部门人员管理负责本部门的计划、分工、行为规范、员工关系等部门日常管理工作。其他完成单位领导和上级部门交办的其它工作任务。

XX农商银行合规风险部部门职责部门定位内容部门描述合规风险部是牵头组织和落实本行风险管理、合规和案防工作，并推进流程银行建设的管理部门。向上关系向风险总监负责并汇报工作；承担风险合规委员会日常事务。平行关系组织各部门制定并持续完善各类风险管理制度、程序；推动建立全面风险管理运行机制，向重要部门派驻风险经理；牵头推动各类风险管理信息系统的建设；牵头推动合规与案防机制建设，组织协调案件风险排查；推动全行各部门流程银行建设各项工作的持续改进。向下关系开展风险管理队伍建设；推动基层支行支行长、委派会计、信贷内勤等岗位履行相应的风险管理、合规与案防责任；组织开展合规、流程培训和测试；组织支行开展信贷资产和非信贷资产风险五级分类；对支行权限外授信业务进行法律要件和核心要件审查；逐季组织开展新增不良贷款责任认定。部门职责内容合规与风险政策管协助高级管理层制定各类风险管理政策，研究提

理出本行的重大风险限额，报董事会批准后有效推动和执行。制度建设制定并执行合规与风险管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、各类风险评估、合规性测试、合规与风险培训、教育等；组织各部门制定并持续完善各类风险管理制度、程序和操作指南；保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评价监管意见和监管要求的落实情况。风险管理依据省联社、监管当局政策及本行发展规划，制定风险控制指标；承担风险合规委员会的日常