银行公司客户经理考试题及答案

公司业务部“战领特训营之产品特训篇”中银集富和发债业务知识试题团队： 姓名： 得分：一、单选题：1、表外理财指理财产品运作自成体系、独立运作，其资金、资产不为（ ）A

、保本保收益 B

、保本浮动收益 C、

非保本浮动收益D

、非保本保收益2、中银集富对客户评级的准入标准是（ ）A、BB B、BB+ D、BBB+3、以下关于叙做投行中银集富业务好处错误的说法是（ ）A、轻资本业务，满足客户资金需求。B、利率水平市场化C、可形成一定的资金沉淀，派生存款。D、只要是我行授信客户即可办理中银集富北金所模式或理财委托贷款。4、按是否计入银行资产负债表可分为表内理财和（ ）A、表外理财 B、投资理财 C、专门理财 D、定向理财5、北金所委托债权模式是指（ ）B、融资企业透过北金所会员资金需求，理财资金进行挂牌投资C、融资企业通过北金所进行融资D、以上都是6、与其他理财相比，投资银行理财最大的不同在于（ ）A、投资 B、投向 C、融资 D、资产7、投行理财准入标准中：原则上总资产规模（ ）及以上，经营和财务状况良好（不得连续两个会计年度亏损，建设期项目可除外）A、3

亿元

亿元 C、5

亿元 D、6

亿元8、涉及抵制押物的，注意完整办理抵质押手续，有效（ ）A、落实登记 B、落实前提C、落实合同 D、落实准入9、市场资金来源主要分为公开市场和（ ）A、债务市场 B、股票市场 C、非公开市场 D、债券市场10、对于不冻结授信总量且单笔金额超过15

亿元的理财产品投资或对单一风险承担主体投资余额超过30

亿元的业务，应按上述相应流程审批后，报总行公司金融（ ）审批。A、总经理 B、总裁 C、主管副行长11、

银行间交易商协会规定，短期融资券的承销费为债券发行金额的：（ ）A：千分之二 B：千分之三

C：千分之四 D：千分之五12、某客户具备非金融企业债务融资工具发行资格，外部主体评级AA+，该公司净资产100

亿元，已由招商证券发行

20

亿元企业债，农行发行

10

）A：短融

30

亿元，中票

0

30

亿元，中票

40

亿元C：短融

10

亿元，中票

40

亿元 D：短融

30

亿元，中票

20

亿元主体评级要求为（ ）：A：A C：AA- 体评级要求为（ ）：A：A C：AA- 15、以下关于企业债的表述正确的是（ ）：A：企业债的审批机构为银行间交易商协会；B：企业债资金除用于项目建设外，也可用于发债主体补充营运资金和归还银行贷款；C：企业债的承销机构可以为券商、银行等金融机构；D：考虑到项目资本金要求，企业债资金不能用作项目资本金，原则上累计发行金额不超过总投资的60%。16、以下关于中小企业私募债的说法正确的是（ ）A：中小企业私募债业务由银行间交易商协会审批，面向特定客户进行发行，市场上简称为PPN；B：监管类名单内的政府融资平台企业的下属中小企业可以发行中小企业私募债进行融资；C：目前，中小企业私募债主要由上海证券交易所、深圳证券交易所进行备案后发行；D：中小企业私募债具有发行时间短，成本低，资金使用较灵活的特点。17、以下关于资产证券化业务描述错误的是（ ）A：资产证券化业务由券商设计发售，报证监会审批；见的未来收入构造和转变成为资本市场可销售和流通的金融产品的过程；C：资产证券化业务具有设计灵活，市场化利率，资金用途不受限制等特点，但发行金额不应超过净资产的40%；D：资产证券化产品的定价参照同评级、同期限的债券。总金额的（ ）：A：20% C：40% 19、以下私募债业务的表述正确的是（ ）：A：私募债业务无须对发债主体进行评级，但必须要对发行的债项进行评级；B：私募债发行的金额不超过主体净资产40%，如果主体评级AA

及以上的客户，可以分期限分别计算；C：私募债即非公开定向融资工具，流通性较差，我行对私募债的投资比例不超过私募债发行金额的20%；D：私募债业务需经过银行间交易商协会的审批，一般发行价格高于同评级、同期限短融或中票的价格。20、我行为某集团中期票据的唯一承销银行，该集团注册

20

亿元中期票据，期限

3

年，首次发行

10

亿元，在首次成功发行后，我行预计可实现的中间业务收入为（ ）A：300

万元

B：400

万元

C：900

万元 D：1200

万元二、多选择题： ）条件A、原则上总资产规模为5

亿元人民币（含）以上B

、在我行存量贷款五级分类为正常类C、具备法律规定的资格，符合国家产业政策D

、内部评级

BBB

及以上的总、分行级重点客户（包含我行认放宽重点身份限制，但需逐笔报总行公司金融总部审核确认。2、中银集富产品与银行贷款相比不同的是（ ）限制B、贷款主体为商业银行C、资金来源是银行自有资金D、可以采用“一对多”模式，理财资金对接多笔融资资产和高流动性资产3、发展投行业务的意义（ ）A、轻资本 B、轻资产 C、中收转型 D、银行经营模式转型通过第三方机构全部或部分投资于企业或金融机构非公开市场发行的

（ ）资产，在满足投资者投资需求的同时，满足企业或金融机构资金需求A、债权类 B、权益类 C、股权类 D、所有权类5、理财资金禁止流入（ ）A、房地产行业（保障房除外） B、政府融资平台行业（

）（A：某中小房地产企业，具有自有物业，每年有稳定的现金流，暂无外部增信机构进行信用增进。B：某外部评级AA

的供水客户，每年水费收入稳定在3

亿元左右，但由于前期融资的需要，已经按每年1

亿元的水费收费权进行了质押；C：某交通投资集团，外部评级

AA+，每年有稳定的通行费收入，收费权未进行质押；D：某大型集团，外部评级AA，以物业出租为收入来源，但由于历史原因，该部分物业无产权登记证明和其他能够说明产权归属的材料；7、以下情况符合我行作为主承销银行叙做中期票据业务要求的有：（ ）A：外部主体评级

A+，有信用增进措施；B：外部主体评级

AA-，有信用增进措施；C：外部主体评级

D：外部主体评级

AA，无信用增进措施。 ）A：中期票据 B：企业债

C：私募债 D：中小企业集团票据 ）A：公司业务部B：风险管理部C：金融机构部D:

授信执行部 ）A：短期融资券发行成本较低，流动性好，资金用途为补充流动资金，并可用于偿还银行借款；B：中期票据具有期限较长的优势，发行成本虽较短期融资券高，但和项目投资。C：企业债同样实行净资产

40%的余额管理，发债资金可以用于项目建设，自身经营周转和归还银