融资融券考试答案

以下为融资融券测试参考答案说明：本测试包含40道题，均为单项选择题，在每题给出的全部选项中,只有一个选项符合题目要求，请将选择的答案按题号挨次填在答题卡中。1、融资融券交易和一般证券交易有哪些区分A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进展交易。B、从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在托付买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。C、从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额归还资金或证券，还会给证券公司带来风险。D、以上答案均正确标准答案：D2、融资融券交易与一般交易相比有哪些特有的风险A、技术风险B、市场风险C、强制平仓风险D、违约风险标准答案：C解答：违约风险在一般交易中也存在，不是融资融券交易特有的。3、投资者参与融资融券交易前应当做的工作包括〔。A、签订《融资融券交易风险提醒书》B、签订《融资融券合同》C、开立信用证券账户和信用资金账户D、以上都包括标准答案：D4户。A、信用资金账户B、信用证券账户C、融券专用证券账户D、融资专用资金账户标准答案：B收取的肯定比例的资金。A、保证金B、标的证券C、债券D、股票标准答案：A6、客户信用证券账户是公司客户信用交易担保证券账户的〔〕证券账户A、一级B、二级C、三级D、初级标准答案：B7〔〕是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。A、保证金B、维持担保比例C、保证金比例D、折算率标准答案：B解答：见维持担保比例的定义接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。A、卖券还款B、直接还款C、买券还券D、直接还券标准答案：C9、为了掌握融资融券业务风险，证券公司与投资者商定的融资融券的期限最长不超过〔。A、3B、6C、12D、无限期标准答案：B于〔。A、100%B、80%C、60%D、50%标准答案：D11、可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额〔。A、增加B、削减C、不变D、无法推断标准答案：B12、维持担保比例超过〔〕时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券。A、100%；B、200%；C、300%；D、400%标准答案：C13、投资者的维持担保比例不得低于130%。当投资者维持担保比例低于130追加后的维持担保比例不得低于〔。A、130%B、140%C、150%D、160%标准答案：C14、某投资者信用账户中有100元保证金可用余额，拟融券卖出融券保证金比例为50%的证券C，则该投资者理论上可融券卖出〔〕元市C。A、100B、150C、200标准答案：C15〔〕进展计算。A、融资买入证券对应的折算率B、融券卖出证券对应的折算率C、100%D、以上均不对标准答案：C16、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括〔。A、基金B、权证C、债券D、股票标准答案：B17、担保物的范围包括〔。A、证券公司向投资者收取的保证金B、投资者融资买入的全部证券C、融券卖出所得的全部价款D、以上都包括标准答案：D18100指数成份股股票的折算率最高不超过〔。A、90%B、80%C、70%D、65%标准答案：C高不超过〔。A、95%B、90%C、85%标准答案：A20、作为标的证券的股票，其发行公司的股东人数不少于〔〕人A、1000B、2023C、3000D、4000标准答案：D21、作为标的证券的股票应当在交易所上市交易满〔〕个月。A、1B、2C、3D、4标准答案：C〔〕时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。A、40%B、35%C、25%标准答案：C23、融券卖出的申报价格不得低于该证券的〔。A、收盘价B、前一日平均收盘价C、最成交价D、净值标准答案：C24、假设某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。那么，该投资者信用账户内的保证金金额为〔〕元。A、100B、200C、270标准答案：C25、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在商定的期限150%，投资者至少需要追加多少现金或等值证券。A、1B、2C、3D、4标准答案：C解答：依据维持担保比例公式得出〔12+X〕/10=150%，X=3。26、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在商定的期限150%，投资者选150%的要求，投资者至少需要了结多少债务。A、2B、4C、6D、8标准答案：C解答：依据维持担保比例公式得出〔12-X〕/〔10-X〕=150%，X=6〔自行了结债务，需要投资者利用担保物平仓来归还债务，因此计算时担保物也要减去相应金额〕物的持仓证券进展强行平仓A、投资者担保物价值低于合同商定的最低维持担保比例〔130%，且经公司通知后仍未补足担保物。B、到期未归还或未全部归还融资融券债务的。C、司法机关依法对客户信用证券账户或者信用资金账户记载的权益实行财产保全或者强制执行措施的，应当处分担保物，实现因向客户融资融券所生债权，之后,再帮助司法机关执行。D、以上均包括标准答案：D解答：依据融资融券业务制度要求，A、B、C的三种状况都触发强行平仓。入资金和证券。A、正确B、错误标准答案：A金比例的前提下授予投资者的可融资或融券的最大额度。A、正确B、错误标准答案：A30、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。A、正确B、错误标准答案：B31、可充抵保证金证券的名单和折算率一经确定，则不能调整。A、正确B、错误标准答案：B32、全部的证券公司都可以开展融资融券交易。A、正确B、错误标准答案：B者欠证券公司款项，余额留存在信用账户里。A、正确B、错误标准答案：A券范围以外的证券。A、正确B、错误标准答案：B途。A、正确B、错误标准答案：B解答：投资者融券卖出所得资金只能用于买券还券，在实际操作中，这局部资金会被锁定。36、投资者以现金作为保证金时，可以全额计入保证金金额。A、正确B、错误标准答案：A37、投资者信用证券账户可以用于债券回购交易。A、正确B、错误标准答案：B〕情形时，投资者不得通过信用证券账户申报预受要约。A、正确B、错误标准答案：A义，为客户的利益，行使对证券发行人的权利。A、正确B、错误标准答案：A解答：证券公司是客户信用交易担保证券账户的名义持有人，客户通过证券公司实现其相关权利。和融资买入证券发生相关权益时，证券发行人派觉察金红利或利息的，该现金红利或利息属于投资者全部。A、正确B、错误标准答案：A说明：本测试包含说明：本测试包含40道题，均为不定项选择题，在每题给出的全部选项中,至少有一个或一个以上选项符合题目要求，请将选择的答案按题号挨次填在答题卡中。1、对客户征信包括〔〕个方面答案：ABCD2、营业部开展融资融券业务的具体职责包括〔〕D、强制平仓答案：ABCE依据《证券公司融资融券试点内部掌握指引》第16条规定，强制平仓应当由证券公司总部发出，因此不是营业部的职责。3、证券公司赐予单一客户信用额度不能高于〔〕。A、客户申请额度B、客户提交金融资产证明的金额的一半C、额度系数×客户提交资产证明的金额D、预约额度E、证券公司对单个投资者融资融券业务规模不得超过净资本的5%答案：ABCDE依据窗口指导要求，在赐予单一客户信用额度时，必需是客户提交金融资产证50%。4、在与投资者签订合同前，应向投资者履行〔〕告知义务。A、指定专人讲解业务规章、业务流程和合同条款B、以书面形式向其提示规模放大可能导致的风险C、告知因不能准时补交担保物而被强平的风险D、将信用账户出借他人使用，可能带来的法律诉讼风险E、投资者对其融资融券交易负有慎重、留意责任答案：ABCDE在履行告知义务时，必需要告知客户，客户本人对其融资融券交易负有慎重、留意责任，特别要关注自己的维持担保品比例。5、合同条款中必需明确以下哪些事项B、追保通知方式C、利率、费率计算方式D、担保债权范围答案：ABCD6、目前，我公司融资融券交易托付方式〔〕D、热自助B，BC、BCD目前交易方式为网上交易，页面托付正在开发之中，而柜面托付是不对客户的。7、我公司融资融券追保通知的告知方式分〔〕层〔〕方式A、1，4C、1，5D、2，5答案：D8、担保物的范围不包括〔〕。B、房产D、黄金答案：BD9、客户信用证券账户可以从事以下〔〕交易品种A、上市股票D、大宗交易E、权证10进展计算。A、融资买入证券对应的折算率B、融券卖出证券对应的折算率C、100%答案：C生成交的，申报价格不得低于其〔〕A、前收盘价C、净值答案：A12、深交易规定，客户买券还券的数量不得高于〔〕。A、融券余量；B100C1000D、以上都不对答案：B13、合同终止的情形有〔〕A、投资者死亡B、证券公司被取消业务资格C、投资者丧失民事行为力量D、证券公司停业整顿答案：ABCD14状况下可以动用.A、为客户融资融券交易的结算B、收取客户归还的证券C、了结融资融券交易后的剩余证券D、收取客户应当支付的费用、税款答案：ABC15、证券交易所要求报送的违约记录有〔〕A、客户未按规定补足担保物的B、合约期满客户未清偿债务的C、客户供给虚假信息的D、公司与客户发生司法纠纷的答案：ABCD16、交易所在每个交易日开市前，须向市场公布〔〕信息A、前一交易日单只标的证券融资买入总金额B、前一交易日单只标的证券融资余额C、前一交易日单只标的证券融券卖出总量D、前一交易日单只标的证券融券余量E、前一交易日市场融资融券交易总量答案：ABCDE过〔〕，客户追加担保物后的维持担保比例不得低于〔〕。A、2150%B、3150%C、2个交易日，150%D、3个交易日，150%答案：C18100股A200〔〕处理。A、买入的200股A证券记入公司融券专用证券帐户B100AC100AD、以上都不对答案：ABC19200股A200股A100〔〕有效A、划转指令有效B、划转指令无效C、100股划转有效D、以上均不对答案：B20、目前，沪市交易所规定，融资融券交易申报分为〔〕种A、3C、5D、6答案：B21、目前，合格客户池入选须满足〔〕根本指标。A、4C、6D、7答案：C22100万元，担保物价值125者追加后的信用账户维持担保比例不得低于150%，则需要追加〔〕万元的担保物A、15B、20C、25D、30答案：C23、投资者参与融资融券交易的本钱包括〔〕。B、印