工程项目风险管理概述

工程项目风险管理概述课程概述课程的讲授：工程风险+工程保险课程性质学习方法：

1、理论联系实际2、注重分析方法的学习

3、注重培养风险意识授课内容与重点：

1、方法层面

2、制度层面第一章主要内容课程概述1建筑工程项目风险概念2工程项目风险管理应用与研究4工程项目风险管理概述33风险概述根据对风险定义的角度不同，因而有不同的解释，但较为通用的是：

①风险是损失发生的不确定性。即风险由不确定性和损失两个要素构成。

②风险是在一定条件下一定时期内，某一事件的预期结果与实际结果间的变动程度。变动程度越大，风险越大；反之，则越小。1风险的涵义风险概述1风险的涵义风险量是衡量风险大小的一个变量，可被定义为：

R=f(Pr,q)其中R：风险量Pr

：风险事件可能发生的频率

q：风险事件发生对项目目标的影响程度（损失量）衡量风险潜在损失的最重要的方法是确定风险的概率分布。概率分布表的确立依据：（1）历史资料（2）逻辑推理及定性分析风险的衡量

R=f(Pr,q)

工程项目风险率:在工程项目目标规定条件下，该目标不能实现的概率，用pr表示Pr=p(x<x0)风险的概念风险位能的概念。通常对一个具体的风险，它如果发生，则损失为RH，发生的可能性为Ew，则风险的期望值Rw为：

Rw=RH*EW《建设工程项目管理规范》中对项目风险的解释是：“在企业经营和项目施工过程中存在大量的风险因素，如自然风险、政治风险、经济风险、技术风险、社会风险、国际风险、内部决策与管理风险等。风险具有客观存在性、不确定性、可预测性、结果双重性等特征。工程承包事业是一项风险事业，承包人和项目经理要面临一系列的风险，必须在风险面前做出决策。决策正确与否，与承包人对风险的判断和分析能力密切相关。”项目风险管理概述工程项目风险项目的一次性特征使其不确定性要比一般的经济活动大许多，也决定了其不具有重复性项目所具有的风险补偿机会，一旦出现问题则很难补救。项目多种多样，每一个项目都有各自的具体问题，但有些问题却是很多项目所共有的。

（1）对于项目各组成部分之间的复杂关系，任何个人都不可能了如指掌。（2）项目各组成部分之间不是简单的线性关系。项目风险管理概述

（3）项目处于不断变化之中，难得出现平衡，即使偶尔出现，也只能短时间维持。

（4）虽然项目管理班子只想处理技术和经济问题，但找上门来的却经常是不同方面互相冲突的希望或者难以满足的要求，以及其他非常复杂、不确定性极高的非技术和非经济问题，如政治因素、文物保护、领导意图等，都使得最后完成的项目是互相冲突的希望和要求的一种折衷，而非项目计划的实现。项目风险管理概述项目不同同阶段会会有不同同的风险险，风险险大多数数随着项项目的进进展而变变化，不不确定性性会随之之逐渐减减少。最最大的不不确定性性存在于于项目的的早期，，早期阶阶段做出出的决策策对以后后阶段和和项目目目标的实实现影响响最大。。项目各各种风险险中，进进度拖延延往往是是费用超超支、现现金流出出及其他他损失的的主要原原因。项目风险险管理概概述（2）产生风风险的原原因风险因素素是指能够够引起或或增加风风险事件件发生的的机会或或影响损损失的严严重程度度的因素素，是造造成损失失的内在在或间接接原因。。根据其其性质的的不同，，可将风风险因素素分为实质性风风险因素素、道德德风险因因素和心心理风险险因素。。实质性风风险因素素是指能能直接引引起或增增加损失失发生机机会或损损失严重重程度的的因素，，如环境境污染就就是影响响人身体体健康的的实质性性因素；；道德风风险因素素是指由由于人的的品德、、素质不不良，促促使风险险事件发发生的因因素，如如诈骗、、偷工减减料等行行为；心心理因素素是指由由于人主主观上的的疏忽或或过失而而导致风风险事件件发生的的因素，，如遗忘忘、侥幸幸导致损损失的发发生等。。风险管理理概述风险管理理概述原因一：：人们认认识客观观事物能能力的局局限性原因二：：信息的的滞后性性（3）风险事事件风险事件件又称风风险事故故，是指指直接导导致损失失发生的的偶发事事件，它它可能引引起损失失和人身身伤亡。。（1）风险的的客观性性和普遍遍性风险的客客观性，，首先表表现在它它的存在在是不以以人的意意志为转转移的。。从根本本上说，，这是因因为决定定风险的的各种因因素对风风险主体体是独立立存在的的，不管管风险主主体是否否意识到到风险的的存在，，在一定定的条件件下仍有有可能变变为现实实。其次次，还表表现在风风险是无无时不有项目风险险管理概2风险的特征（2）风险的的不确定定性、规规律性和和可预测测性风险的不不确定性性是指风风险的发发生是不不确定的的。即风风险的程程度有多多大、风风险何时时何地有有可能转转变为现现实均是是不肯定定的。这这是由于于人们对对客观世世界的认认识受到到各种条条件的限限制，不不可能准准确预测测风险的的发生。。风险的不不确定性性并不代代表风险险就完全全不可测测度。有有的风险险可以测测度，有有的风险险不可测测度。项目风险险管理概概述（3）风险的的不利性性风险一旦旦产生，，就会使使风险主主体产生生挫折、、损失，，甚至失失败，这这对风险险主体是是极为不不利的。。风险的的不利性性要求我我们在承承认风险险、认识识风险的的基础上上，做好好决策，，尽可能能地避免免风险，，将风险险的不利利性降至至最低。。（4）风险的的可变性性风险的可可变性是是指在一一定条件件下风险险可以转转化。风风险的可可变性包包括以下下内容：：①风险性性质的变变化。在汽车没没有普及及之前，，因汽车车引起的的车祸被被视为特特定风险险，当汽汽车已成成为主要要交通工工具之后后，车祸祸成为基基本风险险。项目风风险管管理概概述②风险险量与与后果果的变变化。。随着社社会的的发展展，预预测技技术的的不断断完善善，人人们抵抵御风风险的的能力力增强强，在在一定定程度度上能能够对对某些些风险险加以以控制制，使使其频频率降降低，，造成成损失失的范范围和和损失失的程程度减减少。。③新的风风险产产生。。随着项项目和和其他他活动动的展展开，，会有有新的的风险险出现现。如如进行行项目目建设设时，，为了了加快快进度度而采采取边边勘察察、边边设计计、边边施工工的方方法，，这时时就可可能产产生质质量、、安全全或造造价风风险。。项目风风险管管理概概述（5）风险险的相相对性性与决决策行行为的的相关关性风险的的相对对性是是针对对风险险主体体而言言的，，即使使在相相同的的风险险情况况下，，不同同的风风险主主体对对风险险的承承受能能力也也是不不同的的。风风险主主体收收益的的多少少、投投入的的大小小和风风险主主体的的地位位与拥拥有的的资源源的差差异，，决定定了其其风险险承受受能力力的差差异。。例如如，同同样是是损失失1000元，对对拥有有100万元资资产的的人和和拥有有10万元资资产的的人，，其风风险程程度是是不同同的。。项目风风险管管理概概述风险的的相对对性风险总总是相相对项项目活活动主主体而而言的的，对对于项项目风风险，，人们们的承承受能力力主要要受以以下几几个因因素的的影响响：（1）收益益的大大小（（收收益越越大，，人们们愿意意承担的的风险险也就就越大大）（2）投入入的大大小1希望成功的概率0投资大小abca表反对对冒险险者的的态度度b表一般般人的的态度度c冒险者者的态态度（6）风险险同利利益的的对称称性与与结果果双重重性风险同同利益益的对对称性性是指指对风风险主主体来来说风风险和和利益益是必必然同同时存存在，，即风风险是是利益益的代代价，，利益益是风风险的的报酬酬。如如果没没有利利益而而只有有风险险，那那么谁谁也不不会去去承担担这种种风险险；另另一方方面，，为了了实现现一定定的利利益目目标，，必须须以承承担一一定的的风险险为前前提。。例如如，普普通股股风险险大而而收益益大，，优先先股风风险小小而收收益小小。诱惑效效应约束效效应项目风风险管管理概概述（7）工程程项目目风险险的潜潜在性性与阶阶段性性潜在风险阶阶段风险发生阶阶段造成后果阶阶段（8）工程项目目风险的全全面性多样性生命周期全局性（1）按风险后果果划分①纯粹风险。。纯粹风险是指指风险导致的的结果只有两两种，即没有有损失或有损损失。②投机风险。。投机风险导致致的结果有三三种，即没有有损失、有损损失或获得利利益。（2）按风险来源源划分①自然风险。。自然风险是指指由于自然力力的不规则变变化导致财产产毁损或人员员伤亡，如风风暴、地震等等。项目风风险管管理概概述3风险分分类②人为为风险险。人为风风险是是指由由于人人类活（3）按风险的形态划分

①静态风险。静态风险是由于自然力的不规则变化或人的行为失误导致的风险。从发生的后果来看，静态风险多属于纯粹风险。

②动态风险。动态风险是由于人类需求的改变、制度的改进和政治、经济、社会、科技等环境的变迁导致的风险。从发生的后果来看，动态风险既可属于纯粹风险，又可属于投机风险。项目目风风险险管管理理概概述述（4）按按风风险险可可否否管管理理划划分分①可可管管理

②不可管理风险。不可管理风险是指用人的智慧、知识等无法预测和无法控制的风险。风险可否管理取决于所收集资料的多少和掌握管理技术的水平。项目目风风险险管管理理概概述述（5）按按风风险险影影响响范范围围划划分分①局局部部风风险险。。局部部风风险险是是指指由由于于某某个个特特定定因因素素导导致致的的风风险险，，其其损损失失的的影影响响范范围围较较小小。。②总总体体风风险险。。总体体风风险险影影响响的的范范围围大大,其风风险险因因素素往往往往无无法法加加以以控控制制，，如如经经济济、、政政治治等等因因素素。。（6）按按风风险险后后果果的的承承担担者者划划分分按风风险险后后果果的的承承担担者者可可分分为为政政府府风风险险、、投投资资方方风风险险、、业业主主风风险险、、承承包包商商风风险险、、供供应应商商风风险险、、担担保保方方风风险险等等。。项目目风风险险管管理理概概述述项目风险险管理概概述（7）按技术术因素划划分技术性风风险非技术性性风险（8）按工程程目标的的实现划划分进度风险险、质量量风险、、费用风风险（9）按承担担的主题题划分业主的风风险承包人的的风险设计、监监理等第第三方风风险按项目系系统要素素进行分分析1、项目环环境因素素风险2、项目系系统结构构风险3、项目的的行为主主体产生生的风险险政治风险险法律风险险经济风险险自然风险险社会风险险它是以项项目结构构图上项项目单元元作为分分析对象象，即各个层层次的项项目单元元，直到到工作包包在实施施以及运运行过程中中可能遇遇到的技技术问题题，人工工、材料料、机械械、费用消耗耗的增加加，在实实施过程程中可能能的各种种障碍、、异常情况。业主和投资者者承包商（分包包商、供应商商）项目管理者（（如监理工程程师）其他方面项目风险管理理的概念风险管理（riskmanagement）：就是人们对潜潜在的意外损损失进行识别别评估，并根据据具体情况采采取相应的措措施进行处理。。项目风险管理理：指对项目目风险从识别别到分析评估估乃至采取应应对措施等一列措措施过程。它它包括将积极极因素所产生生的影响最大化和使消极极因素产生的的影响最小化化两方面内容容。项目风险管管理项目全过程程的风险管管理对全部风险险的管理全方位的管管理全面的组织织措施四、工程项项目风险管管理的特点点1．工程项目目风险管理理尽管有一一些通用的的方法，但但一经要研究具体项项目的风险险，则必须须与该项目目的特点相相联系。。2．风险管理理要对项目目系统以及及系统的环环境有十分分深入的了解，并要要进行预测测。3．风险管理理在很大程程度上仍依依赖于管理理者的经验验及管理者过去工程程的经历，，对环境的的了解程度度和对项目目本身的熟悉程度。。4．风险管理理属于一种种高层次的的综合性管管理工作。。5．风险管理理的目的，，并不是消消灭风险，，而是在于于有准备地、理性地地进行项目目实施，减减少风险的的损失。1.从项目的成成本、时间间和质量目目标来看，，它们的目目标一致。。2.风险险管管理理为为项项目目变变更更管管理理提提供供了了手手段段和和方方法法。。3.风险险管管理理为为项项目目计计划划的的制制定定提提供供了了依依据据。。4.从项目的的成本管管理职能能看，项项目风险险管理能能过了风风险分析指出了了有哪些些的意外外费用，，并能估估计意外外费用的的多少。。5.能使许多多风险在在项目实实施过程程中由潜潜在变为为现实。。6.项目可支支配的所所有资源源中人是是最重要要的。风险管理理同项目目管理的的关系风险管理理的目标标1、确定定目标的的基本要要求：1）一致致性，即即要符合合管理主主体的总总目标2）现实性性，即要要考虑目目标实现现的可能能性3）明确性性，即目目标要明明确，可可执行、、可检查查、可评评价4）层次性性，即目目标要分分主次、、分轻重重缓急2、工程建建设的风风险管理理目标1）投资资不超计计划（（投资风风险）2）工期不不超计划划（进进度风险险）3）质量量满足设设计要求求（质量量风险））4）工程安安全可靠靠、工地地平安（（安全风风险）5）对社会会、对生生态具有有积极的的影响（（可持续续性风险险）•风险管理理过程包括：风风险识别别、风险