产品管理信息不对称外部性与公产品

第十一章信息不对称、外部性与公共产品1在完善的市场经济制度下，市场充分发挥作用能达到最高的经济效率，而现实社会中由于存在着一些限制，影响市场机制发挥作用以致资源低效率配置，即市场失灵。信息不对称、外部性和公共产品妨碍市场价格机制的正常功能而又不能通过市场自身予以克服，这是造成市场失灵的主要原因。关于信息不对称、外部性和公共产品问题的理论，是20世纪70年代以来经济学中研究的最新理论之一。2一、信息不对称的基本概念信息不对称：是指市场上买方与卖方所掌握的信息不对等，其中的一方比另一方掌握更多的信息。①在一些市场上，卖方所掌握的信息多于买方。例如，产品的生产者对自己产品的质量和性能比消费者知道得多。②有些市场买方所掌握的信息多于卖方。例如，医疗保险的投保人肯定比保险公司更了解自己身体状况和发病的可能性。第一节信息不对称3市场上的交易双方在信息不对称的情况下，信息少的一方选择信息多的一方进行交易，就是逆向选择。逆向选择会导致高质量产品在市场上被低质量产品驱逐出去。二、逆向选择⒈逆向选择的产生真正的好东西又不会按低价出售，按低价销售的东西质量真的较差。最终的结果是所出售的东西确实低劣，消费者出的价钱也极低，高质量的产品被驱逐出这一市场。阿克洛夫的旧车市场模型：设想这样一种情形，在一个市场上有高质量的和低质量的两种旧车出卖。4如果买卖双方都知道哪一辆车是高质量的，哪一辆是低质量的，即他们对于旧车市场的信息是对称的，那么就会出现两个分离的市场。图11-1信息对称时的旧车市场Q（辆）OP（元）500DSSSE8000Ⅰ高质量旧车市场的均衡Q（辆）OP（元）500DFSFE'4000Ⅱ低质量旧车市场的均衡5实际上买卖双方关于旧车质量的信息是不对称的，旧车的卖方对车的质量比买方要知道得多。在有低劣品存在的市场，逆向选择造成了劣品驱逐良品的后果。图11-2信息不对称时旧车市场上需求曲线的变动Q（辆）OP（元）500DS0E8000Ⅰ高质量旧车市场的均衡Q（辆）OP（元）500DS1E'4000Ⅱ低质量旧车市场的均衡250E06000D'750E0'6000D'D"6⒉逆向选择的解决办法——信号传递

信号传递：是市场上信息多的一方通过某种方式将信号传递给信息少的一方，即向市场发送信号。生产质量较高、较可靠的产品的厂商就通过提供质量保证或售后服务的方法来使消费者明白他们出售的产品是可靠的。因此，消费者就能把一项内容广泛的保证书看做是高质量的信号，并为提供保证书的产品支付更高的价格。一些著名商品的品牌本身也是一种信号，因为名牌是靠长期稳定过硬的质量建立起来的，在消费者心理名牌代表优质，为此他们愿意支付一定溢价来取得质量的保证。7三、道德风险⒈道德风险的产生

道德风险：指在协议达成后，信息多的一方通过改变自己的行为，来损害对方的利益。因为在信息不对称的情况下，达成协议的另一方无法准确地核实对方是否按照协议办事。仍以保险市场为例说明道德风险问题。在个人没有购买家庭财产保险的情况下，个人会采取多种防范措施，但在购买了全额保险之后，个人有可能不再采取防范性措施，这些行为就是保险市场上的道德风险。8⒉道德风险的解决办法道德风险是在交易一方的隐藏行为无法觉察或监督的情况下所发生的，解决的办法只能是通过某些制度设计使具有信息优势的交易方约束自己的行动。也就是说，要求具有私人行动或私人信息的交易方的自利行为得到激励的引导，以符合或不违背缺乏信息的另一方的利益。例如，保险公司解决道德风险问题，可以在保险单中加入共同保险或免赔额条款。共同保险是指一旦出现风险，投保人要承担保险金额的一部分。9四、委托—代理问题当一方当事人（即委托人）雇用另一方当事人（即代理人）代表委托人完成某些任务时，委托人的目标和代理人的目标并不一致，这就产生了委托—代理问题。代理人的行为可能源以委托人所请求，而委托人不能直接监督代理人的行为。⒈委托—代理问题的内涵在经济活动当中，具有信息优势的一方是代理人，而具有信息劣势的一方是委托人。比如在公司管理中，股东作为委托人，并不能监督其代理人，即经理的一切行为，10委托—代理理问题实际际上是隐藏藏行为问题题。委托——代理问题题有三个重重要特征：：①委托人利益益的实现取决决于代理人的的行为；②委托人的目目标不同于代代理人的目标标；③委托人和代代理人行为的的信息是不对对称的，代理理人的信息明明显要多于委委托人的信息息。例如，在企业业里，当经理理追求他自己己的目标时，，可能会造成成股东的利润润减少，就产产生了委托代代理问题。11⒈委托—代理理问题中的激激励解决委托—代代理问题的关关键是激励。。委托人需要要确定某种适适当的激励促促使代理人采采取某种适当当的行为，企企业所有者在在支付给生产产要素的报酬酬上作出某些些改进。一种可供选择择的方法是将将管理者和所所有者的利益益协调起来。。管理者的收收入取决于企企业的经营状状况的体制被被称为以业绩绩评定薪水体体制。另一种方法是是，委托人不不仅把代理人人的薪水水平平同利润挂钩钩，而且还把把公司股票作作为衡量代理理人薪水的标标准，即公司司把一定数量量的股票或者者期权作为管管理者薪水的的一部分。这这种利润分享享方式可能具具有较强的激激励特征。12第二节外部部性一、外部性的的基本概念外部性：又称外在性性或外部效应应，是指生产产或消费某些些商品时，会会给没有生产产或没有消费费这些商品的的其他厂商和和个人带来损损害或利益。。外部性有两两种类型：外外部经济和外外部不经济。。13⒈外部经济当一个经济行行为主体采取取的行动对他他人产生了有有利的影响，，而自己却不不能从中得到到补偿时，便便产生了外部经济。例如，一个个大戏院的建建立可能给周周围饮食店带带来了生意，，但是这些饮饮食店却无须须向大戏院付付费；种花人人家使周围邻邻居都享受了了芳香和美丽丽，邻居并不不会为此向他他作出任何支支付。外部经经济给其他人人带来了非补补偿性利益，，这时，私人人收益和社会会收益之间都都存在差异，，社会收益大大于私人收益益。14⒉外部不经济济当一个经济行行为主体采取取的行动使他他人付出了代代价而他人又又不能得到补补偿时，就产产生了外部不经济。例如，工厂厂排除的废水水、废渣、废废气对环境造造成了污染，，使居民或其其他企业受到到损害，而制制造污染的厂厂商并未支付付补偿费用；；工地施工的的噪音干扰了了附近居民的的生活，却并并未承担噪音音的全部成本本。外部不经经济的后果给给其他人带来来了非补偿性性的成本，这这时，私人成成本就不足以以反映社会成成本。15二、外部性与与资源配置无无效率⒈外部不经济济与无效率某种产品的社社会成本是一一个生产者支支付的私人成成本加上生产产中给其他人人造成的外部成本。当存在外部部不经济时，，社会成本高于私人成本，造成了产品品的不正确定定价，导致了了资源配置的的无效率。MCP表示产品的私私人成本，MCS表示产品的社社会成本。MCE表示边际外部部成本，有：：MCS＝MCP＋MCE16生产纸的社会会成本在私人人成本（供给给曲线）之上上，是因为纸纸的生产者给给社会带来了了外在成本，，两条曲线之之差是边际外外部成本。图11-3外部不经济与市场无效率QOPQBQADMCSMCP（S）BAMCE17⒉外部经济与与无效率当存在外部经经济时，个人人的经济活动动将使社会从从中受益，也也就是有外部部收益，从而而使社会收益益等于私人收收益与外部收收益之和：MRS＝MRP＋MRE如图11-4中，正如边边际外部收益益曲线MRE所示，修理给给邻居带来外外部收益。图11-4外部经济与市场无效率QOPQBQAMRP（D）MCP0AMREMRSB18三、政府对外外部性的管制制⒈直接管制或或指导涉及到生态、、环境等外部部性问题，政政府调节机构构往往采取行行政性手段。。对高污染工工业的生态布布局，严格限限制厂址的选选择，指定生生产者提供最最优的产量组组合。在公共共资源领域和和市场上，政政府制定相关关保护措施和和制度，对资资源的开发使使用实施统一一管理。例如如，强行建立立休渔期，限限定捕捞作业业区，规定鱼鱼网型号；对对某些生产者者强令安装符符合一定标准准的除污、除除尘、净化设设备；在某些些公共场所如如机场、车站站等实施类似似不准吸烟等等禁令和规则则；对某些产产品的生产制制定必须执行行的质量、规规格、性能等等标准。19⒉课税和补贴贴利用课税或补补贴的形式促促进私人成本本与社会成本本相一致，是是解决外在性性的另一种方方法。对产生生外部不经济济的行为进行行课税，并对对提供外部经经济的行为进进行补贴，让让外部性由产产生者自行负负担或享受，，这就是外部性内部化化。例如，政府府向排放污水水的造纸者征征税，征税的的幅度能够使使其供给曲线线向上移动，，直到与社会会成本曲线相相一致，新的的市场均衡使使造纸者生产产适当的产量量。用于纠正正外部不经济济影响的税收收被称为庇古税，以纪念最早早提出这种税税收用法的经经济学家庇古古。20四、产权与科科斯定理⒈产权的概念念产权：指对资源的的所有权和使使用权，还包包括其他许多多法定权利，，例如按某种种方式使用土土地的权利、、避免土地受受污染的权利利、对事故进进行赔偿的权权利、按照契契约行事的权权利等。或者者说，产权是是描述人们可可以对他们的的财产做什么么的法律规则则。产权有两种：：公共产权和和私人产权。。公共产权由由整个社会拥拥有，个人不不可能使资源源仅供自己使使用或支配；；私人产权指指资源由私人人拥有、按现现有的法律供供自己使用支支配的权利。。私人产权是是可以界定的的，即产权的的界限是明晰晰的。21⒉科斯定理科斯认为，外外部经济从根根本上说是因因为产权界定定不够明确或或界定不恰当当而造成的，，所以政府不不必一定要用用干预的方法法来试图消除除社会收益或或成本与私人人收益或成本本之间的差异异，政府只需需界定并保护护产权就可以以了。著名的的科斯定理概概括了这一思思想。科斯定理表述如下：只要法定权利利可以自由交交换，而且交交易成本等于于零，那么法法定权利的最最初配置状态态对于资源配配置效率而言言就是无关紧紧要的。科斯斯在在1960年年发发表表的的《《社社会会成成本本问问题题》》一一文文中中用用““走走失失的的牛牛损损坏坏临临近近土土地地里里的的谷谷物物所所产产生生的的问问题题””来来解解释释他他的的结结论论。。22⒊产权权分分析析在产产权权明明确确界界定定条条件件下下，，外外部部性性成成本本可可以以内内部部化化，，资资源源的的有有效效配配置置得得以以实实现现。。如如果果只只考考虑虑资资源源的的最最优优配配置置的的话话，，将将产产权权赋赋予予交交易易的的任任何何一一方方都都没没有有什什么么差差异异，，只只要要产产权权是是明明晰晰界界定定并并受受到到法法律律的的有有效效保保护护，，双双方方之之间间的的谈谈判判和和交交易易会会带带来来资资源源的的最最有有效效利利用用。。科斯斯在在《《社社会会成成本本问问题题》》中中所所论论述述的的命命题题，，充充实实并并正正式式确确立立了了他他自自己己在在1937年年发发表表的的《《企企业业的的性性质质》》这这篇篇论论文文中中所所提提出出的的““交交易易费费用用””理理论论。。交易易费费用用这一一概概念念是是指指交交易易各各方方在在达达成成协协议议和和遵遵守守协协议议过过程程中中所所发发生生的的成成本本。。23五、、自自愿愿支支付付与与合合并并当受受外外部部经经济济影影响响的的方方面面相相对对较较少少并并且且产产权权能能很很好好地地界界定定时时，，社社会会可可以以谋谋求求通通过过协协商商进进行行自自愿愿支支付付或或者者合合并并企企业业的的方方法法把把外外在在效效应应内内部部化化，，经经济济效效率率可可以以在在没没有有政政府府干干预预的的情情况况下下实实现现。。⒈自自愿愿支支付付假定定造造纸纸厂厂排排放放的的废废水水减减少少了了渔渔民民的的利利润润。。假假定定对对废废水水污污染染的的处处理理有有两两种种选选择择：：造造纸纸厂厂安安装装一一个个废废水水过过滤滤系系统统；；渔渔民民付付费费建建造造废废水水处处理理厂厂。。24在这些情情况下造造纸厂和和渔民各各自的利利润如表表11-1所示示。表11-1造纸厂和渔民的利润600300300有过滤，有处理厂700200500无过滤，有处理厂800500300有过滤，无处理厂600100500无过滤，无处理厂总利润（元）渔民的利润（元）造纸厂的利润（元）采取的措施使造纸厂厂和渔民民的总利利润最大大化是最最有效率率的。在在造纸厂厂安装过过滤设备备而渔民民不建造造处理厂厂时可以以达到双双方利润润的最大大化。25表11-2列出出了不同同产权下下造纸厂厂和渔民民双方各各自的利利润。当当各方都都能够无无成本地地自由交交易并对对大家都都有利时时，无论论产权是是如何界界定的，，最终的的结果是是有经济济效率的的，这也也就是科科斯定理理的实质质。表11-2不同产权下造纸厂和渔民的利润500300500200渔民有清洁河水权250550200500造纸厂有废水排放权渔民的利润造纸厂的利润渔民的利润造纸厂的利润双方合作双方不合作产权分配26然而，科科斯定理理的有效效性需要要一个重重要的前前提：自自由交易易的谈判判成本为为零。渔渔民即使使拥有““清洁河河水”的的产权，，造纸厂厂和渔民民之间的的谈判与与交易能能带来有有效率的的结果吗吗？不会会，问题题在于如如果有许许许多多多的渔民民受损，，造纸厂厂要一一一与之谈谈判，成成本会很很高。因因此不能能达成交交易，从从而不能能产生有有效率的的结果。。反之，如如果造纸纸厂拥有有排放废废水的产产权，个个别几个个渔民补补偿造纸纸厂，那那么得到到污染水水平降低低收益的的会是所所有的渔渔民，于于是每个个人都寄寄希望于于别人出出面处理理这件事事并承担担支出，，那么最最后的结结果将是是没有谈谈判和交交易发生生，这样样的结果果同样是是低效率率的。27⒉企业合合并企业合并并是解决决外部性性、改进进资源配配置效率率的另一一种方法法。如果果通过某某种产权权的分配配，使造造纸厂和和渔场同同属于一一个公司司或业主主，那么么造纸厂厂给养鱼鱼所增加加的成本本仍然是是该公司司的内部部成本，，合并就就使得外外部性内内部化了了。公司司在决定定造纸产产量时，，不能不不考虑污污染成本本。为了了使总利利润最大大化，公公司必须须考虑外外部经济济效应，，协调造造纸和养养鱼两项项业务的的决策。。28第三节节公公共产产品一、公公共产产品的的基本本概念念如果一一个人人消费费某种种物品品而不不会减减少该该物品品的数数量，，并不不排斥斥他人人对该该物品品的消消费，，该物物品就就是公共产产品。如国国防、、司法法、警警察、、防洪洪排涝涝等都都是公公共产产品。。⒈公共共产品品的特特征公共产产品是是相对对于私私人产产品而而言的的。公公共产产品是是指那那些在在消费费上具具有非竞争争性与与非排排他性性的产品品，非非竞争争性与与非排排他性性是公公共产产品两两个重重要的的特征征。29⒉纯公公共产产品与与准公公共产产品根据非非竞争争性与与非排排他性性的程程度，，公共共产品品又被被进一一步划划分为为纯公公共产产品与与准公公共产产品。。纯公公共产产品具具有完完全的的非竞竞争性性与完完全的的非排排他性性。国国防可可以被被视为为一种种纯公公共产产品。。准公共共产品品只具有有局部部非竞竞争性性与局局部非非排他他性。。例如如公路路上的的桥梁梁具有有非竞竞争性性，但但却不不具有有非排排他性性。与与大桥桥和有有线电电视相相反，，在公公共湖湖泊上上捕鱼鱼是非非排他他性的的，但但不是是非竞竞争性性的。。30⒊公共共产品品的需需求曲曲线与与均衡衡价格格由于给给定数数量的的公共共产品品可以以同时时为许许多人人消费费，故故公共共产品品的需需求曲曲线可可由消消费该该公共共产品品的不不同个个人