企业网上银行结汇操作手册

10/24附件1： 企业网上银行结汇业务操作手册操作，核心局部是将企业网银作为企业客户结汇交易的一个渠道，成相应账务处理。申请签约功能介绍客户向外币开户网点提交企业客户网上结汇业务开通申请书。企业客户网上结汇业务开通申请书适用范围企业网上银行高级版〔简体中文、繁体中文。适用对象企业网上银行高级版〔简体中文、繁体中文〕客户。业务规章该客户已开通我行高级版企业网上银行。该客户与结汇相关的外币和人民币账户都必需是网银签约账户。客户操作流程客户到其外币开户网点提交加盖公章和有权人签字的网银结汇业务开通申请书，出示经办人员身份证原件及复印件。银行处理流程开户网点审查资料真实性后提交分行网银后台操作。风险掌握柜面必需对申请表格双人操作，并加盖业务公章。验证客户证件等资料的真实性、合规性。WEB/关闭功能介绍在分行WEBB2B通结汇功能的客户可在网银国际结算菜单下显示“结汇”子菜单。适用范围企业网上银行WEB适用对象WEB业务规章企业网上银行的结汇功能默认为关闭状态，客户开通或关闭此功能均需向前台提交申请，通过WEB客户必需先将外汇待核查账户和外汇常常工程账号签约到网银客户号下，方能开通结汇功能。一级分行治理员可以查询全辖全部客户的开通状况。需要将外汇账户与人民币账户绑定。客户操作流程客户向银行提交企业客户网上结汇业务开通申请书。银行操作流程查询分行WEBB2B的客户号，点击“确认〔假设不输入客户号，默认为查询全部统显示查询的结果。开通B2B选择客户号下的外汇常常工程账户、人民币账户、外汇待核查账户，输入密码后提交下一级复核员，复核员登录WEBB2B网银结汇功能。修改B2B选择客户号下的外汇常常工程账户、人民币账户、外汇待核查账户，输入密码后提交下一级复核员，复核员登录WEB关闭WEBB2BWEB风险掌握后台必需双人操作。WEB功能介绍在分行WEB50适用范围企业网上银行WEB适用对象WEB业务规章50分行可以自行修改结汇限额。银行操作流程分行WEB金额。选定复核员，输入密码后提交下一级复核员，复核员登录WEB后限额马上生效。风险掌握后台必需双人操作。网银结汇权限设置功能介绍设置B2B适用范围企业网上银行高级版〔简体中文、繁体中文。适用对象签约企业网上银行的网银结汇客户的主管角色。业务规章只有主管能进展B2B依据账户设置流程金额，币种为美元。企业主管依据企业内控需要设置各级操作员，如只设置一级〔审批前方可完成流程金额内的结汇操作。如超出流程金额则需要经过主管审批前方可完成结汇操作。完成设定的流程支持查询和修改。客户操作流程1．主管登录企业网上银行，进入国际结算->结汇页面。2．选择流程设置。3．选择要增加结售汇流程的账户，输入流程金额、用途和交易密码，点击“增”按扭，选定一级操作员〔如需复核，可连续选定二级复核员汇款信息查询功能介绍客户可通过该功能查询收到的汇入汇款及具体信息。适用范围企业网上银行高级版〔简体中文、繁体中文。适用对象企业网上银行高级版〔简体中文、繁体中文〕客户。业务规章从CCBSMT103MT202MT205等报文格式的汇款。接收到报文格式为MT202NTFS证项下的收汇，单证项下收汇处理同现有处理模式。客户通过账号、状态〔分为“已处理”和“未处理”两种状态、时间段、金额段四个条件检索汇入汇款信息。客户操作流程客户进入“结汇”下拉菜单后点击“汇款信息查询”子菜单项，进入查询条件录入界面，选择账号、状态〔分为已处理业务和未处理业务、时间段、金额段后，系统返回查询结果界面。在查询录入页面中，当处理状态选择为“未处理”时，时间态选择“已处理”时，则时间段栏位显示“起止时间”选择，选择起止日为同一天作为查询条件。在查询录入页面中，对于未处理业务和已处理业务，均可以限定肯定的金额段来进展较为准确的查询。在查询结果页面中，状态栏分为“已处理”和“未处理”两经提交收汇性质说明，但柜台未确认处理。在“未处理”业务中，操作栏为“录入”状态，客户点击“录入”可直接进展下述“3.4信息；在“已处理”业务中，操作栏留白，点击业务编号可查看汇款具体信息。“汇款信息查询”查询条件录入及结果返回界面：如客户要了解该笔汇款全部信息内容，点击该笔“业务编号”按钮，弹出如下对话框〔以下信息通过汇款信息进展翻译后展现给客户：收汇性质维护功能介绍办行〔外币开户机构〕CCBS非货物贸易项下汇入款，由客户到柜台办理入账手续。适用范围企业网上银行高级版〔简体中文、繁体中文。适用对象企业网上银行高级版〔简体中文、繁体中文〕客户。客户操作流程客户进入“结汇”下拉菜单后点击“收汇款性质维护”子菜面。该页面反显汇入汇款业务编号〔16、汇款人〔140、币种〔汉字〕和交易附言〔200位长，客户可对款项性质、金额、性质。款项性质下拉菜单项选择项包括：1234)来料56)出口项下贸易融资业务收汇；效劳贸易款；资本项下收汇；收益和常常转移。客户能对未处理业务进展收汇性质说明的屡次录入操作，修4422客户在电子口岸出口收汇联网核查系统中使用“网上交单”划转至常常项下结算账户。自主结汇交易申请及结汇成交查询功能介绍客户可通过该功能进展自主结汇和对结汇交易进展查询。适用范围企业网上银行高级版〔简体中文、繁体中文。适用对象企业网上银行高级版〔简体中文、繁体中文〕客户。业务规章〔客户非贸易项下的收汇已在入账时由经办行柜员做过政策性审核，客户相关金额以及人民币账户等要素，网银系统将该笔交易发送至CCBS，送。客户操作流程请”页面，输入账号、金额等要素后按“提交核对信息、输入交易密码后“确定”“结汇交易申请”页面1212/2413/24点击“余额查询”按钮可以实时查询结汇外币账户余额。外币账户下拉菜单可供客户选择的是该客户已签约的常常结算账号〔待核查账户的账户性质是11，即使签约也不在此显示一旦选定,结汇金额后的币种由系统自动反显。如客户在开通网银功能时只选定了一个人民币账户，则“人户已签约的人民币账户。暂不考虑客户结汇资金入他人账户或其在其他银行开立的账户。结汇支取金额和结汇存入金额只能由客户输入其中一个具体金额,且提交时校验是否在我行大额参数范围内。统计代码下拉菜单可供客户选择的分两层子菜单，先选“中个100-常常工程下的结售汇统计代码作为菜单项，分别是“货物贸系到我行上报外汇局统计代码的正确性，必需依据款项性质认真填写。信息确认页面1〕2“确认”页面应选择“下级复核员复核员进入主页面，点击进入“自主结汇交易复核”页面，可4步；假设要素有误或需要修改，选择“复核不通过人员重录入申请。主管进入主页面后，点击进入“自主结汇交审批”页面，可4步；假设要素有误或需要修改，选择“复核不通过人员重录入申请。客户按“确定”键之后，系统再返还当时从CCBS结汇价格〔因结售汇牌价实时变动素，由客户做最终确认。1〕为防范市场波动风险，从弹出对话框到客户点击“确定”有时间限制，即客户的成交汇率有锁定时间，系统默认6重输入“结汇交易申请”各要素，重确认。一旦客户确认之后，CCBS息，则系统返还的可成交价格为已参加客户优待点数的汇率。客户进入“结汇”下拉菜单后点击进入“结汇成交查询”页面，按时间段查询已成交的结售汇流水〔包括网银和柜台提交，点〔甲种显示更具体信息。“结汇成交查询”结果页面具体信息展现页面结售汇牌价查询功能介绍CCBS12适用范围企业网上银行高级版〔简体中文、繁体中文。适用对象企业网上银行高级版〔简体中文、繁体中文〕客户。客户操作流程客户进入“结汇”下拉菜单后点击“结售汇牌价查询”页面，12红色，假设价格下跌时显示绿色。交易流水查询功能介绍查询客户在网上提交的结汇信息。适用范围企业网上银行高级版〔简体中文、繁体中文。适用对象企业网上银行高级版〔简体中文、繁体中文〕客户。客户操作流程客户进入“结汇”下拉菜单后点击进入“交易流水查询”页面，依据单据状态〔包括成功单据、失败单据、完成单据、未完成单据四项、交易类型、制单日期、转账金额、凭证号查询交易流水。下发企业客户网上结汇业务开通申请书汇入汇款信息查询及收汇性质说明增加“提交状态”栏位功能介绍适用范围企业网上银行高级版〔简体中文、繁体中文。适用对象使用企业网上银行高级版〔简体中文、繁体中文〕的客户。业务规章二期增加了“提交状态”栏。客户假设未提交收汇性质说明书，则该栏汇入汇款信息查询及收汇性质说明增加“查询”及“修改”功能功能介绍改”功能。适用范围企业网上银行高级版〔简体中文、繁体中文。适用对象使用企业网上银行高级版〔简体中文、繁体中文〕的客户。业务规章汇入汇款信息查询及收汇性质说明维护的“操作”栏：二期在一期“录入”的根底上，增加了“查询”及“修改”功能。当客户或柜面未对该笔汇入汇款提交收汇性质说明时，操作栏显示“录入”状如以下图：〔即已入账改”按钮，如图：已打印收汇性质说明书网银保存期限优化功能介绍30天内可查〔12。适用范围企业网上银行高级版〔简体中文、繁体中文。适用对象使用企业网上银行高级版〔简体中文、繁体中文〕的客户。业务规章30查〔12。已处理汇入汇款业务时间查询优化功能介绍对已处理的汇入汇款业务时间查询优化为可以输5天时间段进展查询〔上期起止日期只能输一天。适用范围企业网上银行高级版〔简体中文、繁体中文。适用对象使用企业网上银行高级版〔简体中文、繁体中文〕的客户。业务规章5查询〔上期起止日期只能输一天。汇入汇款报文日期优化功能介绍汇款报文共有三个日期，起息日、收报日及入账日。适用范围企业网上银行高级版〔简体中文、繁体中文。适用对象使用企业网上银行高级版〔简体中文、繁体中文〕的客户。业务规章汇款报文共有三个日期，起息日、收报日及入账日。结汇水单格式优化功能介绍水单上的“支取金额”和“存入金额”优化为“外汇金额”和“人民适用范围企业网上银行高级版〔简体中文、繁体中文。适用对象使用企业网上银行高级版〔简体中文、繁体中文〕的客户。业务规章水单上的“支取金额”和“存入金额”优化为“外汇金额”和“人民复核员牌价查询优化功能介绍期只有操作员可在结汇交易页面查询牌价，复核员不能查询。适用范围企业网上银行高级版〔简体中文、繁体中文。适用对象使用企业网上银行高级版〔简体中文、繁体中文〕的客户。业务规章期只有操作员可在结汇交易页面查询牌价，复核员不能查询。结汇水单查询及打印优化功能介绍结汇水单查询及打印优化为：在结汇成交后的界面增加了一个中查询打印水单。适用范围企业网上银行高级版〔简体中文、繁体中文。适用对象使用企业网上银行