2023年上半年重庆省基金从业资格：资产负债表必背公式考试题

2023年上半年重庆省基金从业资格：资产负债表必背公式考试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多项选择或未选均无分。本大题共30小题，每题2分，60分。)1、按不同的付息方式，利率在偿付期限内发生变化的是__。

A．零息债券

B．附息债券

C．息票累计债券

D．浮动利率债券2、关于货币基金风险，正确的说法是__。

A．组合中平均剩余期限越低，收益越高

B．组合中平均剩余期限越低，流动性越高

C．组合中平均剩余期限越低，利率敏感性越高

D．组合中平均剩余期限越低，信用风险越高3、考察基金公司投资和研究能力的要点包括__。

A．公司投资和研究人员情况

B．公司投资和研究架构情况

C．公司投资和研究的理念、方法及流程情况

D．公司信息披露情况4、交易型开放式指数基金(ETF)的投资目标是__指数的表现，属于__基金。

A．超越；主动型

B．超越；被动型

C．复制；主动型

D．复制；被动型5、基金行业成立基金估值工作小组的目的是提高估值的__。

A．透明性

B．可靠性

C．公正性

D．合理性6、证券投资基金的市场营销，应从__的角度出发。

A．营销产品

B．客户基金投资需求

C．投资者关系

D．客户效劳7、____原那么要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的本钱，也将增加投资者收集信息的本钱和筛选有用信息的难度。

A：真实性原那么

B：准确性原那么

C：完整性原那么

D：标准性原那么8、以下关于基金托管协议的说法，不正确的是__。

A．基金托管协议是基金份额持有人与基金托管人签订的协议

B．基金托管协议的主要目的是明确签订双方权利、义务和职责，确保基金财产的平安，保护基金份额持有人的合法权益

C．基金托管协议中要包含基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查

D．基金托管协议中要包含协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项9、根据__不同，可将基金分为封闭式基金与开放式基金。

A．法律形式

B．运作方式

C．投资目标

D．投资对象10、____作为我国证券业的自律性组织，对基金业实行行业自律管理。

A：中国证券监督管理委员会

B：中国证券业协会

C：证券交易所

D：证券登记结算公司

11、以下关于券商集合方案的说法，不正确的是__。

A．管理人的收入与其业绩表现没有直接关系

B．目标客户群体抗风险能力相对较强

C．投资门槛比基金高

D．流动性比基金差12、关于基金份额持有人，以下描述正确的是__。

A．基金份额持有人在整个基金运作过程中起核心作用

B．基金份额持有人是基金投资收益的受益人

C．基金份额持有人可通过基金份额持有人大会对基金投资进行建议

D．基金份额持有人是基金公司的出资人13、证券投资基金一般在月末结转当期损益，按固定价格报价的货币市场基金一般__损益。

A．逐时结转

B．逐日结转

C．逐周结转

D．逐月结转14、在基金的分析和评价中遵循__，可以防止基金短期业绩的偶然性。

A．全面性原那么

B．长期性原那么

C．一致性原那么

D．客观公正性原那么15、____是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的平安，保护基金份额持有人的合法权益。

A：招募说明书

B：基金合同

C：托管协议

D：基金份额出售公告16、以下__属于机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为。

A．对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月

B．对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月

C．对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个月

D．对基金(货币市场基金除外)、基金管理人评级的评级期间少于36个月17、基金监管部的日常持续监管方式主要有__。

A．现场检查

B．随机抽查

C．非现场检查

D．重点检查18、当基金份额净值计价出现错误时，____应当立即纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

A：基金管理人

B：基金托管人

C：基金登记机构

D：监管部门19、申请基金从业人员资格者，必须年满____周岁。

A：18

B：19

C：20

D：2120、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是由衍生工具的__所决定的。

A．跨期性

B．杠杆性

C．风险性

D．投机性21、由于封闭式基金在证券交易所的交易系统内进行竞价交易，因此其注册登记业务同上市公司的股票一样，由____办理。

A：基金公司

B：商业银行

C：基金管理人

D：中国证券登记结算公司22、我国?证券投资基金法?规定，以下事项可以不通过召开基金特有人大会审议决定____

A：提前终止基金合同

B：基金扩募或者延长基金合同期限

C：更换基金管理公司的高级管理人员

D：更换基金管理人、基金托管人23、以下关于基金促销手段的说法，正确的是__。

A．基金促销就是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来到达销售基金的目的，并不需要与目标市场沟通

B．一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金管理公司可以通过专业化的推销到达最正确的营销效果

C．基金广告主要用于基金产品广告和推广活动信息，一般并不运用于品牌和形象推广

D．公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系24、__的标准要求销售机构的分支机构应当将当日的全部基金销售资金于同日划往总部统一的基金销售专户，实现日清日结。

A．会计系统内部控制

B．资金清算流程控制

C．销售决策流程控制

D．基金内部环境控制25、以下关于我国记账式国债的说法，正确的有__。

A．纸面发行

B．流通性好，但不可上市转让

C．以电子记账方式记录债权

D．个人投资者可以购置交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债26、__应取得中国证券业执业证书。

A．基金管理公司的全部基金销售人员

B．证券公司总部及营业网点从事基金销售业务管理的人员

C．商业银行总行及其一级分行从事基金销售业务管理的人员

D．专业基金销售机构和证券投资咨询总部及营业网点从事基金销售业务管理的人员27、世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同，目前的称谓有__。

A．共同基金

B．单位信托基金

C．证券投资信托基金

D．集合投资基金28、根据?证券投资基金管理公司督察长管理规定?，证券投资基金管理公司的督察长由__。

A．中国证监会委派

B．总经理任命

C．董事会聘任

D．股东大会选举29、开放式基金募集期限届满合同正式生效，需满足__。

A．基金募集份额总额不少于2亿份

B．基金募集金额不少于2亿元人民币

C．基金份额持有人不少于1000人

D．中国证监会对验资报告和基金备案材料进行书面确认30、组合型消极投资战略____

A：重点是进行风险控制

B：是一种以实现市场投资组合业绩为管理目标的投资组合

C：可以扩展到积极型股票投资战略的实施过程中

D：不试图用根本分析的方式来区分价值高估或低估的股票二、多项选择题〔在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，此题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每题2分，共60分。)31、基金管理人不得免收持有期低于__年的投资人的后端申购(认购)费用。

A．1

B．2

C．3

D．532、在基金业绩的计算中，常用来作为对平均收益率的无偏估计的指标是__。

A．时间加权收益率

B．算术平均收益率

C．几何平均收益率

D．简单收益率33、根据?证券投资基金会计核算业务指引?，基金的会计核算对象包括__的核算。

A．资产类

B．负债类

C．资产负债共同类

D．所有者权益类和损益类34、基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，以下表述中符合要求的是__。

A．“净值归一〞

B．“欲购从速〞、“申购良机〞

C．在没有足够证据支持的情况下，不得使用“业绩优良〞、“唯一〞等表述

D．“坐享财富成长〞、“安心享受成长〞35、以其他证券投资基金为投资对象，其投资组合由各种各样的基金组成的基金称为____

A：指数基金

B：基金中的基金

C：伞型基金

D：信托投资单位36、以下关于基金管理人的说法，不正确的是__。

A．基金管理人的职责是实现资产的保值和增值，因此基金管理人的投资管理能力和风险控制能力很重要

B．基金管理人对于投资者负有重要的信托责任

C．基金管理人在基金运营中处于核心地位，只有基金管理人才有权出售基金份额，进行基金资产的投资管理

D．基金管理人应根据投资指令，办理基金名下的资金往来37、__是以在沪、深证券交易所上市交易的固定利率付息和一次还本付息、剩余期限在1年以上(含1年)、信用评级为投资级(BBB)以上的非股权连接类企业债券为样本编制的指数。

A．上证国债指数

B．上证企业债指数

C．中国债券指数

D．中证全债指数38、目前，国内开放式基金转托管业务的办理有__方式。

A．一步转托管

B．两步转托管

C．多步转托管

D．直接转托管39、在我国，基金募集期限自基金份额出售之日起不得超过__个月。

A．3

B．4

C．5

D．640、以下不属于独立衍生工具的是〔〕。

A．期权合约 

B．期货合约 

C．债券返售条款 

D．互换交易合约

41、目前我国发行的普通国债有__。

A．国库券

B．记账式国债

C．凭证式国债

D．储蓄国债(电子式)42、基金信息披露的作用主要表达在__。

A．有利于投资的价值判断

B．有利于降低基金运作本钱

C．有利于防止利益冲突和利益输送

D．有利于提高证券市场的效率43、基金投资风险控制的具体措施包括__。

A．建立科学的部门别离、岗位别离的基金投资管理的组织机构

B．建立完善的基金投资管理制度、内部风险控制制度

C．采取投资风险管理技术和控制程序

D．实行内部监察稽核控制44、通过证券营业部进行出售封闭式基金份额的方式称为____

A：网上出售

B：网下出售

C：回拨机制

D：回购机制45、通过报备制度，由基金销售机构向基金监管部定期或不定期报送各种书面报告，基金监管部通过审阅并分析这些报告，及时发现并处理有关违规事件，保证法规的有效执行，这是基金销售监管中的__。

A．市场准入监管

B．日常持续监管

C．现场检查

D．非现场检查46、要使开放式基金合同正式生效，需满足的条件包括__。

A．募集期限届满后，基金募集份额总额不少于2亿份

B．募集期限届满后，基金募集金额不少于1亿元人民币

C．募集期限届满后，基金份额持有人的人数不少于200人

D．基金管理人按照规定办理验资和基金备案手续完毕47、决定股票市场价格的是股票的__。

A．票面价值

B．账面价值

C．清算价值

D．内在价值48、可转换债券在转换前后表达的分别是__。

A．债权债务关系，所有权关系

B．债权债务关系，债权债务关系

C．所有权关系，所有权关系

D．所有权关系，债权债务关系49、股票最根本的特征是__。

A．收益性

B．风险性

C．流动性

D．永久性50、根据中国证监会对认(申)购费用及认(申)购份额计算方法的统一规定，基金认购费率统一按__为根底收取。

A．基金面值

B．认购金额

C．净认购金额

D．认购费率51、基金管理人可以根据__的不同，设计灵活合理的费率结构，提高费率手段的竞争力。

A．投资时间

B．投资金额

C．购置基金方式

D．投资期限52、负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的联络与业务交流的机构是__。

A．基金公会

B．基金业委员会

C．基金销售委员会

D．基金公司会员部53、开放式基金成立初期，可以在规定的期限内____但最长不得超过3个月。

A：不对外办理基金业务

B：不运作基金资产

C：只办理赎回，不接受申购

D：只接受申购，不办理赎回54、根据基金份额是否固定，可以将基金分为____

A：公募基金和私募基金

B：封闭式基金和开放式基金

C：股票型基金、混合型基金、债券型基金与货币市场基金

D：契约型基金与公司型基金55、通过回归的算法衡量基金经理择时能力的方法是__。

A．现金比例变化法

B．证券比例变化法

C．成功概率法

D．二次项法56、以下关于ETF和LOF的描述中，正确的有__。

A．ETF通常采用完全被动式管理方法

B．LOF的申购、赎回可以通过交易所进行

C．LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价

D．ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票57、某股票基金期初份额净值为1.2125元，期末份额净值为1.2545元，期间分红0.1500元/份。如果不考虑分红再投资，那么该基金的净