银行综合业务自助服务系统投资建议书

深圳市奥拓电子有限公司--银行综合业务自助服务系统投资建议书

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企业概况1

公司名称：深圳市奥拓电子有限公司成立时间：1993年5月注册资本：人民币300万元注册地点：深圳市福田区金地工业区144栋2楼

主营行业：金融IT主导产品：1、金融自助服务系统2、公共信息发布系统

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企业概况2股权结构深圳电子产品质量检测中心持有股份13%吴涵渠等十二员工持有股份87%目前公司主要股东情况

股东名称出资额（万元）出资形式股份比例

吴涵渠124.35现金41.45% 黄斌46现金15.33%“检测中心”39现金13.00%员工队伍公司员工112人，大专以上文化程度68人,大学本科以上35人，硕士学位（含中级职称）12人，博士学位（含高级职称）4人。

3企业荣誉

深圳市高新技术企业（2000年06月）深圳市科学技术进步二等奖（2000年07月）ISO9001质量管理体系国际认证（2000年08月）广东省科学技术进步三等奖（2000年10月）深圳市软件企业（2001年02月）4企业财务状况近两年经营业绩

单位：万元人民币02004006008001000120014001600180019992000净利润净资产销售收入总资产8545010201208514964149417455

项目产品1

AOTO银行综合业务自助服务终端(高端系列)(AC2500型)

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项目产品2AOTO电子回单管理系统拓扑结构图(以AC2500型为例)

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产品特点技术特点

1、采用非接触式智能卡身份识别系统；2、在机械结构上采用独特的自锁装置和自适应的浮动装置；3、将LED点阵显示屏应用到回单管理系统中；4、各银行网点在权限内共享数据，实现对公业务的“通查通打”。产品优势

1、获得了四项国家专利，其中实用新型专利三项；2、建立了银行对公业务自助服务平台；3、系统集成度高，对公对私业务在一个终端上完成。8

市场前景市场前景广阔全国银行网点超过14万家，对公业务7.5万家估计市场需求近60亿元近三年内市场需求金额16--20亿元市场份额公司现有市场占有率40%2003年以后公司市场占有率达60%9

竞争优势垄断竞争优势 行业进入壁垒高 目前主要竞争对手只有一家政策支持 增值税实际税负不超过3%企业所得税税率7.5%该项目免征所得税2年市场营销优势 强大的市场营销体系全国12个办事处或分公司销售人员40名 完善的售后服务体系技术支持人员18名10管理团队队核心管理理人员吴涵渠董事长兼兼总经理理，毕业业于上海海交通大大学，通通讯与电电子系统统硕士，，高级工工程师，，1993年负负责组建建深圳市市奥拓电电子有限限公司，，任公司司总经理理、法人人代表至至今。邱荣邦技术开发发负责人人，毕业业于南京京理工大大学，电电子工程程硕士，，高级工工程师，，任公司司总工。。郭卫华市场营销销负责人人，毕业业于上海海交通大大学，电电子工程程双学士士，高级级工程师师,任公公司副总总经理。。黄斌斌生产供应应负责人人，电子子工程学学士，工工程师，，任公公司副总总经理。。李军军财务负责责人，毕毕业于江江西财经经大学，，会计师师，任公公司总经经理助理理。11融资方案案公司计划划以1100万万元的净净资产为为基础，，增资扩扩股到1400万股，，按每股股3.5元元的价格引引入1000万万元的风风险投资资资金(1-2家)，，占增资资扩股后后总股本本的20%。公公司计划划在2001年年底之前前完成整整体改制制，变更更为股份份有限公公司；公公司计划划在2年年内完成成创业板板的上市市工作。。融资资金金到位后后拟用于于以下几几个方面面：1、研究究开发经经费投入入600万元；；其中：研研发新品品投入300万万元完善项目产产品改善测测试环境投投入300万元2、开拓市市场，建立立营销网点点投入200万元；；3、现有厂厂房改造投投入100万元；4、补充流流动资金100万元元。12财务增长统统计及趋势势预测未来几年财财务预测（（按完成融融资后的条条件计算））（未来3年年数据）2001年2002年2003年销售收入（毛利润（万净利润（万总资产（万净资产（万股东权益比比率（％）净资产收益益率（％）财务预测测113财务预测测2050001000015000200002500019992000200120022003净利润净资产销售收入入财务增长长统计及及趋势预预测（图图示）：：单位：万万元人民民币9873087512821375224102564450967420513514964149414退出方式创业板上市公司计划在创创业板上市，，风险投资资资金及战略投投资者可以通通过在创业板板股票市场出出售持有的股股票来收回投投资和获得投投资收益。股份出售给其其他投资者经公司董事会会同意予以转转让，公司其其他股东有优优先购买权。。股份回购如果上述两种种方式均不成成功，公司与与战略投资者者合作期满后后，公司计划划与战略投资资者协商回购购投资者愿意意出售的全部部股份。15风险分析市场风险对策：加强市场开开拓力度，，保证计划划的实现技术人员不不稳定风险险对策：改制时充分分考虑核心心技术人员员持股，稳稳定管理上市风险对策：加强与投资资者、券商商等中介机机构的联系系和合作，，力争早日上市16投资价值产品具有独独特性行业市场需需求巨大优秀的管理理团队强大的市场场营销体系系和完善的的售后服务务体系主营业务突突出，资产产质量良好好17奥妙蕴涵创造造、拓展成就辉煌煌奥拓公司愿愿于各位共共同发展谢谢大家！！欢迎合作189、静夜夜四无无邻，，荒居居旧业业贫。。。12月月-2212月月-22Saturday,December31,202210、雨中中黄叶叶树，，灯下下白头头人。。。16:07:3516:07:3516:0712/31/20224:07:35PM11、以我我独沈沈久，，愧君君相见见频。。。12月月-2216:07:3516:07Dec-2231-Dec-2212、故人江江海别，，几度隔隔山川。。。16:07:3516:07:3516:07Saturday,December31,202213、乍见翻翻疑梦，，相悲各各问年。。。12月-2212月-2216:07:3516:07:35December31,202214、他乡生生白发，，旧国见见青山。。。31十十二月20224:07:35下午午16:07:3512月-2215、比不了得得就不比，，得不到的的就不要。。。。十二月224:07下下午12月-2216:07December31,202216、行动出成果果，工作出财财富。。2022/12/3116:07:3516:07:3531December202217、做前前，能能够环环视四四周；；做时时，你你只能能或者者最好好沿着着以脚脚为起起点的的射线线向前前。。。4:07:35下下午4:07下下午午16:07:3512月月-229、没有失失败，只只有暂时时停止成成功！。。12月-2212月-22Saturday,December31,202210、很多事事情努力力了未必必有结果果，但是是不努力力却什么么改变也也没有。。。16:07:3516:07:3516:0712/31/20224:07:35PM11、成功就是是日复一日日那一点点点小小努力力的积累。。。12月-2216:07:3516:07Dec-2231-Dec-2212、世间成事事，不求其其绝对圆满满，留一份份不足，可可得无限完完美。。16:07:3516:07:3616:07Saturday,December31,202213、不不知知香香积积寺寺，，数数里里入入云云峰峰。。。。12月月-2212月月-2216:07:3616:07:36December31,202214、意志志坚强强的人人能把把世界界放在在手中中像泥泥块一一样任任意揉揉捏。。31十十二二月20224:07:36下下午16:07:3612月月-2215、楚塞塞三湘湘接，，荆门门九派派通。。。。十二月月224:07下下午午12月月-2216:07December31,202216、少年十五五二十时，，步行夺得得胡马骑。。。2022/12/3116:07:3616:07:3631December202217、空山新新雨后，，天气晚晚来秋。。。4:07:36下午午4:07下午午16:07:3612月-229、杨柳散和风风，青山澹吾吾虑。。12月-2212月-22Saturday,December31,202210、阅阅读读一一切切好好书书如如同同和和过过去去最最杰杰出出的的人人谈谈话话。。16:07:3616:07:3616:0712/31/20224:07:36PM11、越越是是没没有有本本领领的的就就越越加加自自命命不不凡凡。。12月月-2216:07:3616:07Dec-2231-Dec-2212、越越是是无无能能的的人人，，越越喜喜欢欢挑挑剔剔别别人人的的错错儿儿。。16:07:3616:07:3616:07Saturday,December31,202213、知人者者智，自自知者明明。胜人人者有力力，自胜胜者强。。12月-2212月-2216:07:3616:07:36December31,202214、意志坚强的的人能把世界界放在手中像像泥块一样任任意揉捏。31十二月月20224:07:36下午16:07:3612月-2215、最最具具挑挑战战性性的的挑挑战战莫莫过过于于提提升升自自我我。。。。十二二月月224:07下下午午12月月-2216:07December31,202216、业业余余生生活活要要有有意意义义，，不不要要越越轨轨。。2022/12/3116:07:3616:07:3