中央银行课件第一章

第一篇

中央银行概述

第一章中央银行制度的形成与发展第二章中央银行的地位与独立性

第三章中央银行业务活动规则和资产

负债表

第一章

中央银行制度的形成与发展第一章中央银行制度的形成与发展

学习目标： 了解中央银行产生的历史背景 掌握中央银行产生的两条渠道 了解我国中央银行制度的产生和发展历程 掌握中央银行的性质、基本职能 熟悉中央银行制度的基本类型 掌握中央银行的资本组成类型和组织结构

中央银行是指在一国金融体系中处于中心地位、代表一国政府调控金融、经济发展的特殊金融组织。第一节中央银行的产生背景与中央银行制度的形成一、中央银行制度形成的背景（一）中央银行产生的历史背景

1、商品经济的快速发展

2、商业银行的普遍设立

3、货币关系与信用关系的广泛存在

4、经济发展中新的矛盾已经显现（二）中央银行产生的客观现实经济背景

1、关于信用货币的发行问题首先，一些中小银行不能适应商品经济发展。其次，银行券与货币作为“一般等价物”的根本属性矛盾。第三，银行券的兑换必须分别在原发行银行进行。第四，银行券的流通和支付能力取决于它兑换金属货币的能力。最后，分散发行带来的“货币发行纪律”问题。2、关于票据交换和清算问题

随着银行业务的扩大，票据交换业务越来越繁重。迫切要求建立一个全国统一和公正的权威性清算机构，作为金融支付体系的核心，快速清算银行间各种票据、使资金顺畅流通。3、银行的支付保证能力问题

随着银行业务的规模扩大和复杂化，银行的经营风险也不断增大，资金调度困难和支付能力不足的情况经常出现。

因此，为了保护存款人的利益和金融体系的稳定，客观上需要有一家权威机构集中银行的一部分现金准备，充当银行的“最后贷款人”。4、关于金融业的监督管理问题

由于金融业的特殊性，对金融业的监督管理如果完全依靠行政手段，则不仅扼杀金融市场的创造性和活力，大大降低金融市场效率。

政府对金融业的监督管理不得不依靠专门机构来实现。5、关于向政府融资问题

为了弥补财政赤字，政府经常需要从银行获得资金融通。当政府需要巨额资金弥补财政赤字时，个别银行并不能满足政府需要。

资本主义发展到一定阶段，客观上需要有一个机构对政府的收支、资金往来和融资进行专门管理。二、中央银行制度的形成与发展（一）中央银行产生的两条渠道：

一是由信誉好实力强大的大银行逐步演变而成。

二是政府出面直接组建中央银行。（二）英格兰银行（三）中央银行制度的发展

1．中央银行制度的推广

中央银行制度的推广具有三个特点：1、大部分的中央银行都不是由商业银行自然演进而成，而是出于通货膨胀的压力，依靠政府的力量创建的。2、第二，大部分中央银行在经历短暂的金本位制以后，大多对货币发行制度进行了改革。3、由于20世纪30年代经济大危机，使人们认识到金融机构和金融体系保持稳定的必要性，进一步严格和增强了存款准备金制度，使之成为中央银行管理金融的重要手段。2．中央银行制度的发展（1）各国政府加强对中央银行控制的原因①金本位制已经完成历史使命，虚金本位制也难以恢复，为货币信用政策成为政府干预和调节经济的手段提供了重要条件。②宏观经济调节理论为国家干预经济提供了依据。③20世纪30年代大危机时代，罗斯福新政为政府通过中央银行干预经济提供了依据。④金本位制的消亡和国际贸易的不平衡发展带来贸易战、汇兑战和关税战此起彼伏，需要各国政府和金融当局的合作协调。（2）中央银行制度发展变化的特点①中央银行实行国有化②中央银行成为国家干预和调节宏观经济的重要工具③中央银行调节经济手段的进一步成熟④中央银行成为各国政府进行政策协调窗口的作用越来越大三、中国中央银行制度的产生和发展（一）中央银行的萌芽（二）国民政府时期的中央银行（三）苏维埃政府时期的中央银行（四）新中国时期的中央银行（四）新中国时期的中央银行

1、1948年至1953年整顿经济时期

2、1953年至1983年计划经济时期

3、1983年以后改革开放时期第二节中央银行的性质与职能

中央银行的性质与职能之间既相互联系，又相互制约。中央银行的性质决定职能，职能是其性质的体现。一、中央银行的性质（一）从中央银行业务活动的特点看，它是特殊的金融机构

1、业务对象特殊：中央银行业务对象仅限于政府和金融机构

2、经营目的特殊中央银行的业务活动是不以盈利为目的3、中央银行拥有一系列特有的业务权利

如发行货币、代理国库、保管存款准备金、制定金融政策等。

（二）从中央银行发挥的作用看，它是保障金融稳健运行、调控宏观经济的国家行政机关，中央银行的地位具有特殊性1、中央银行履行其职责主要是通过特定金融业务进行的2、中央银行对经济的宏观调控是分层次实现的3、中央银行在政策制定上有一定的独立性二、中央银行的职能（一）中央银行的基本职能

1、“发行的银行”，是指中央银行接受国家政府的授权集中和垄断货币发行，是国家唯一的货币发行机构。

1、“发行的银行”

（1）中央银行集中与垄断货币发行权的意义

（2）中央银行垄断货币发行权的必要性

（3）中央银行垄断货币发行的基本职责2、“银行的银行”

一方面是指中央银行处于商业银行和其他金融机构之上，居于领导地位，并对其进行监督管理；另一方面是指中央银行的业务对象是商业银行和其他金融机构，集中他们的准备金，为他们提供信用，办理商业银行和金融机构之间的资金清算等。

（1）集中存款准备金

（2）最后贷款人

（3）票据交换和清算3、“政府的银行”是指中央银行与政府关系密切，根据国家法律授权，制定和实施货币金融政策，通过办理业务为政府服务，在法律许可的范围内向政府提供信用、代理政府债券、满足政府的需求。具体体现在以下几个方面：

（1）代理国库

（2）代理政府债券发行

（3）为政府融通资金、提供信贷支持

（4）为国家持有和经营管理国际储备

（5）代表国家参加国际金融组织和国际金融活动

（6）制定和实施货币政策

（7）金融监管

（8）向政府提供信息和决策建议（二）中央银行的综合职能

1、调控职能：是指中央银行通过制定和执行货币金融政策，运用货币政策工具，来调节和控制市场货币流通量和社会信用规模，进而影响和干预社会经济进程，实现货币政策目标。

2、服务职能服务职能：是指中央银行以银行的身份向政府、商业银行及其他非银行金融机构所提供的金融服务。从中央银行的产生发展史中可知，中央银行首先开始于为政府及商业银行所提供的服务。

（1）中央银行为政府服务

（2）中央银行为商业银行和非银行金融机构服务

（3）中央银行为社会公众服务

3、管理职能

管理职能：是指中央银行作为全国金融体系的核心，代表国家行使对商业银行等金融机构管理的政府机关，为了维护全国金融体系的健全与稳定，防止金融秩序混乱给国民经济的发展造成不良影响，而对商业银行等金融机构的金融活动和金融市场进行管理和控制。

（1）制定金融政策、法令及规章制度（2）依法监测金融市场的运行情况（3）加强对金融机构的检查监督（4）定期公布与金融有关的信息资料4、三项职能之间的关系

中央银行的调节职能、服务职能和管理职能是由中央银行的性质决定的。三者之间是相互依存、相互补充、相互统一的关系，其中调控是根本，服务是基础，管理是手段。第三节中央银行制度的类型与组织结构一、中央银行制度的基本类型（一）单一式中央银行制度

单一式中央银行制度是指国家建立单独的中央银行机构，使之全面行使中央银行职能的中央银行制度。

分为两种情况：1、一元式中央银行制度：是指仅有一家中央银行行使中央银行的权力和履行中央银行的全部职能。2、二元式中央银行制度：指在一个国家内设立一定数量的地方中央银行，并由地方银行推选代表组成在全国范围行使中央银行职能的机构，从而形成由中央和地方两级相对独立的中央银行机构共同组成的中央银行体系。（二）复合式中央银行制度：是指国家不单独设立专司中央银行职能的中央银行机构，而是由一家集中央银行与商业银行职能于一身的国家大银行兼行中央银行职能的中央银行制度。（三）准中央银行制度

准中央银行体制是指某些国家和地区不设通常意义上的完整的中央银行，而设立类似中央银行的金融管理机构，执行部分中央银行职能，或者由政府授权某个或几个商业银行承担部分中央银行的职能。（四）跨国中央银行制度

跨国中央银行体制是指若干国家联合组建一家中央银行，在成员国范围内行使全部或部分中央银行职能。其中有两种情况：

一是没有建立中央银行的数个国家组建一家联合中央银行。二是联合建立跨国中央银行的各国本来就建立了中央银行。二、中央银行的资本组成类型

中央银行的资本组成是指作为中央银行营业基础的资本金是怎样形成的，即中央银行的资本所有制形式。（一）全部资本为国家所有的中央银行（二）国家拥有部分股份与民间股份混合所有的中央银行（三）全部股份非国家所有的中央银行（四）无资本金的中央银行（五）资本为多国共有的中央银行三、中央银行的组织结构

中央银行的组织机构包括中央银行的权力分配结构、内部职能机构和分支机构设置等，是由一国的政治经济体制、经济发展水平、国民经济宏观调节与管理对中央银行的要求以及历史等多方面因素共同决定的。（一）中央银行的权力分配结构1．决策机构(权)、执行机构