保兑仓业务管理及合作管理知识协议

{业务管理}保兑仓业务管理及合作管理知识协议保兑仓业务合作协议编号：甲方（厂商、卖方）：住所：法定代表人：联系人：联系电话：乙方（借款人、买方）：住所：法定代表人：联系人：联系电话：丙方（授信人）：中信银行股份有限公司分行住所：法定代表人/负责人：—2—联系人：联系电话：鉴于甲方与乙方已经或即将订立以（填写货顺利履行，明确各方在该业务中的权利和义务，三方本着友好协商、有关法律规定，经三方当事人自愿平等协商，达成本合作协议。第一条名词释义在本协议中，除非另有明确说明，否则下列用词具有如下含义：1.1购销合同：是指乙方从甲方购买甲方产品的合同或经甲乙两同相对应。1.2融资合同：是指丙方同意向乙方提供融资后，乙、丙方所签兑协议、国内信用证开证协议等。1.3首付保证金：是指在银行承兑汇票、国内信用证、法人账户丙方签订的融资合同项下的义务和责任而向丙方提供的质押担保。1.4自有资金：是指在贷款等融资方式下，乙方在融资前根据购交付甲方构成对应该购销合同采购资金的款项。—3—1.5提货通知书：是指丙方应乙方申请而向甲方开具的同意甲方书记载为准。1.6差额退款：是指在乙方未按约定时间内存入足额保证金或全方要求予以退还。1.7差额保证：是指在乙方未按约定时间内存入足额保证金或全及其他相关费用承担连带保证责任。1.8风险敞口：是指因乙方违约行为导致的丙方可能承受风险的=单笔融资余额-单笔融资下乙方在甲方质押保证金/=协议项下所有融资余额-协议项下乙方在甲方质押的所有保证金/存单。第二条融资方式2.1丙方为乙方提供的融资可以采用以下一种或多种方式：2.1.1□丙方为乙方承兑以甲方为收款人的银行承兑汇票；2.1.2□丙方为乙方开出以甲方为受益人的国内信用证；2.1.3□丙方向乙方发放专用于购买甲方货物的贷款；2.1.4□丙方给予乙方专用于购买甲方货物的法人账户透支额度；—4—2.1.5□丙方同意的其他方式：。2.2若采用2.1.12.1.2和2.1.4乙方应根据丙方要求缴存首付保证金。在本协议项下，2.1.1所列融资方式的首付保证金比例应不低于拟申请融资金额的%，2.1.2所列融资方式的首付保证金比例不低于拟申请融资金额的%，2.1.4所列融资方式的首付保证金比例不低于拟申请融资金额的%。2.3若采用2.1.3所列融资方式，在申请融资时，乙方应根据丙不低于%，其中自有资金比例=（购销合同金额-融资金额）/购销合同金额。2.4若采用2.1.5所列融资方式，则视具体业务按照第2.2款或第2.3款所列融资方式相应约定执行。2.5乙方发起单笔融资申请时，丙方有权决定是否同意发放融资息。第三条融资办理与收款确认3.1采用2.1.1所列融资方式但为纸质银行承兑汇票的，由丙方指定联系人采取当面交接或邮寄的方式向甲方传递银行承兑汇票原件。3.1.1采取当面交接方式的，丙方应在融资办理完成后的个工作日内将银行承兑汇票原件、《收款确认通知书》（附件1-1）和《收款确认通知书回执》（附件1-2）当面送达甲方指定联系人处，方人员。3.1.2采取邮寄交接方式的，丙方应在融资办理完成后将银行承—5—书》发送至甲方。收到快递后，甲方应将《收款确认通知书》原件、真丙方，并将原件在个工作日通过快递寄送丙方。3.2采用2.1.3和2.1.4所列融资方式的，乙方同意委托丙方采过丙方支付的自有资金一并支付至甲方的如下账户中：户名：账号：开户银行：3.3采用2.1.1所列融资方式但为电子银行承兑汇票的、采用2.1.2至2.1.4所列融资方式的以及采用2.1.5约定的其他融资方式丙方，并将原件在个工作日通过快递寄送丙方。3.4甲方向丙方出具《收款确认通知书回执》并非甲方按照本协议约定履行后续责任（差额退款或差额保证）的必要条件。第四条提货模式与提货价值确定方式4.1三方一致同意，本协议下采取以下第种模式对融资项下货物的提取进行管理（以下简称“提货模式”），并承担相应责任：4.1.1逐笔对应模式：乙方在还款、存入保证金或采用其他方式—6—甲方承担的差额退款/差额保证责任也按丙方在单笔融资下签发的承担。4.1.2总敞口控制模式：乙方在还款、存入保证金或采用其他方方需承担的差额退款/差额保证责任按丙方在本协议下签发的《提货差额承担。4.2如提货模式为逐笔对应，乙方向丙方申请提货时，丙方按照以下方式确定乙方的可提货价值：4.2.1按保证金或还款金额确定可提货价值方式，即乙方融资后可申请提取该笔融资对应的全部未提货物。4.2.2按固定比例确定可提货价值方式，乙方可提取货物价值=乙方融资后累计回款保证金金额或累计偿还的贷款金额/【1-首付保证金（或自有资金）比例】-累计提货价值。4.3如提货模式为总敞口控制，乙方向丙方申请提货时，丙方仅按照4.2.2方式确定乙方的可提货价值。第五条提货办理5.1乙方申请提货时，应向丙方出具加盖预留印鉴的《提货申请书（适用于逐笔对应提货模式）》（附件2-1）或《提货申请书（适用于总敞口控制提货模式）》（附件2-2）。丙方同意乙方提货的，应出具《提货通知书（适用于逐笔对应提货模式）》（附件3-1）或《提货通知书（适用于总敞口控制提货模式）》（附件3-2），并以—7—甲方在收到原件或传真件后，应核对有关印章、签字、传真机号码，货。5.2甲方在收到丙方出具的《提货通知书》后，按本协议约定给予乙方提货或直接按照与乙方签订的购销合同相关规定向乙方发货。甲方在单笔融资下或本协议项下累计给予乙方提货或直接向乙方发通知书》所载明的可提货价值。5.3/或乙方每月或每周单据等证明文件，甲方及乙方在此过程中须无条件配合。第六条提货期到期处理6.1在单笔融资到期日前天（以下简称“提货期到期日”），乙方应将全额的保证金存入乙方在丙方开立的保证金账户的融资申请、宣布乙方在丙方的部分或全部融资提前到期等措施。6.2乙方未按6.1款约定在提货期到期日前存入全额保证金或偿金额的，甲方承担责任。1、差额退款2、差额保证6.2.1发生需甲方承担差额退款责任的情况后，丙方以当面交接模式）》（附件6-1-1）或《差额退款付款通知书（适用于总敞口控制提货模式）》（附件6-2-1）。甲方应在收到通知书后3个工作日—8—内，向丙方出具《差额退款付款通知书回执》（附件7-1），并按照它权利的前提下，丙方有权直接扣收甲方及/或乙方（包括甲乙双方分支机构）在丙方所有营业机构开立的任何账户中的款项。6.2.2发生需甲方承担差额保证责任的情况后，丙方以当面交接模式）》（附件6-1-2）或《差额保证付款通知书（适用于总敞口控制提货模式）》（附件6-2-2）。甲方应在收到通知书后3个工作日内，向丙方出具《差额保证付款通知书回执》（附件7-2），并按照它权利的前提下，丙方有权直接扣收甲方及/或乙方（包括甲乙双方分支机构）在丙方所有营业机构开立的任何账户中的款项。6.3甲方保证对丙方提出的上述付款要求绝不以任何理由拒付，并放弃一切抗辩的权利。6.51.2.先对乙方采取任何法律行动；或3.先对乙方提出破产申请。6.6甲方按本协议的约定承担差额退款/得以任何理由向甲方主张发货或要求支付剩余款项。6.7甲方未按照丙方出具的提货通知书发货的行为，不影响其依据本协议的约定应承担的差额退款/差额保证责任。6.8丙方不受甲方与乙方之间的购货合同的约束，对甲乙双方之限、售后服务等所产生的任何争议、纠纷均不承担任何责任或义务，的任何权利或权益。6.9如在任何时候出现本协议第7.3条约定的任何情形或甲方、—9—采取如下全部或部分措施：6.9.1要求甲方立即停止给予乙方提货。6.9.2甲方承担差额退款责任的，立即要求甲方承担差额退款责产生的逾期利息和罚息及其他相关费用承担连带保证责任。6.9.3丙方对融资项下所对应的货物享有处置权，若丙方要求甲方将货物交付丙方，则甲方应根据丙方的要求及时将货物交付丙方。6.9.4若甲、乙方未按本协议的约定履行全部或部分义务，丙方有权宣布本协议提前终止，并要求甲方及/或乙方立即履行本协议项下义务。6.10订本协议或享受本协议项下的权利、利益而受到任何减损、影响。第七条声明和保证三方在此声明和保证如下：7.1三方均为依法成立并合法存在的机构，签署和履行本协议已—10—文件和手续已充分齐备及合法有效。7.2甲方确认，甲方和乙方之间的任何协议或者争议或任何条款协议的约定而承担的差额退款/差额保证责任。7.3在本协议有效期内，如甲方或乙方发生重大产权变动或经营/或乙方承担赔偿责任，且丙方有权视情况采取第6.1条所述措施。7.4甲乙双方保证其双方在本协议下对应的每笔购销合同签订之前无任何未决争议或债权债务纠纷。7.5乙方保证申请融资前在丙方开立结算账户和保证金账户。7.6各方将按照诚实信用原则充分地履行本协议，并在履行本协议的同时给予他方必需的协助和配合。第八条违约责任费、律师费、差旅费等）。第九条争议解决方式—11—9.1本协议项下及与本协议有关的一切争议、纠纷，三方应协商解决。9.2协商不成的，三方依下列第种方式解决。争议期间，各方仍应继续履行未涉争议的条款。9.2.1向丙方所在地有管辖权的法院起诉；9.2.2由仲裁委员会依申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则仲裁，仲裁裁决是终局的，对各方均有约束力。第十条其他约定10.1或合同对抗本协议项下应履行的义务。10.2本协议的任何一方因不可抗力而未能完全适当地履行其义按本协议履行其义务的，无需承担责任。10.3本款无效）。—12—10.4地址及联系方式见《联系人名单》（附件4）。如果一方的以上信息5）书面通知其他两方。第十一条协议生效本协议自三方法定代表人或其授权代理人签章并加盖公章或合同专用章之日起生效，有效期年，但本协议到期（含提前终止）时未履行完的单项具体业务仍应按本协议的约定继续履行完毕。第十二条本协议一式份，三方各执份，每份具有同等法律效力。第十三条附件本协议具有下列附件，都是本协议不可分割的组成部分：附件1-1：《收款确认通知书》附件1-2：《收款确认通知书回执》附件2-1：《提货申请书（适用于逐笔对应提货模式）》附件2-2：《提货申请书（适用于总敞口控制提货模式）》附件3-1：《提货通知书（适用于逐笔对应提货模式）》附件3-2：《提货通知书（适用于总敞口控制提货模式）》附件4：《联系人名单》附件5：《联系人或预留印鉴变更通知书》—13—附件6-1-1：《差额退款付款通知书（适用于逐笔对应提货模式）》附件6-1-2：《差额保证付款通知书（适用于逐笔对应提货模式）》附件6-2-1：《差额退款付款通知书（适用于总敞口控制提货模式）》附件6-2-2：《差额保证付款通知书（适用于总敞口控制提货模式）》附件7-1：《差额退款付款通知书回执》附件7-2：《差额保证付款通知书回执》—14—甲方（公章/合同专用章）：法定代表人或其授权代理人(签章)：乙方（公章/合同专用章）：法定代表人或其授权代理人(签章)：丙方（公章/合同专用章）：法定代表人/负责人或其授权代理人(签章)：年月日签订于—15—附件1-1收款确认通知书编号：致：（厂商）按照我行与贵司以及（借款人）签订的编号为的以下信息是可选的，在不同的融资方式下有不同的表述方式）已承兑并向贵司送达借款人签发的银行承兑汇票共张、汇票金额共计____元，上述汇票用于支付贵司与借款人签订的编号为的购销合同，放款批次号为。已承兑并送达的银行承兑汇票明细信息如下：12345出票人收款人汇票号码汇票金额出票日期汇票到期日已于年月日向贵司收款账户划转包含我行贷款（放款批次号为）（流动资金贷款、法人账户透支均用此描述）的借款人货款资金共计元，上述款项用于支付贵司与借款人签订的编号为的《购销合同》。已应借款人要求开出并向贵司送达受益人为贵司的国内信用证共份、金额共计元，上述国内信用证用于支付贵司与借款人签订的编号为的购销合同，放款批次号为。已送达贵司的国内信用证明细信息如下：12345开证人受益人—16—信用证编号信用证金额信用证开证日期信用证到期日请贵司对上述信息进行确认，如无误，烦请向我行签发《收款确认通知书（回执）》。同时，贵司应按照《保兑仓业务合作协议》的规定履行相关义务，直接向借款人发货。特此通知。中信银行股份有限公司分行（预留印鉴）年月日—17—附件1-2收款确认通知书回执致：中信银行股份有限公司分行贵行签发的编号为的《收款确认通知书》我司业已收到。我司确认：已收妥贵行承兑的银行承兑汇票共张、汇票金额共计___元，上述汇票用于支付我司与（借款人）签订的编号为的购销合同，放款批次号为。已收妥的银行承兑汇票明细信息如下：12345出票人收款人汇票号码汇票金额出票日期汇票到期日已收妥含贵行贷款（放款批次号为）（流动资金贷款、法人账户透支均用此描述）的借款人货款资金共计元，上述款项用于支付我司与借款人签订的编号为的购销合同。已收妥贵行开出的受益人为我司的国内信用证共份、金额共计____元，上述国内信用证用于支付我司与借款人签订的编号为的购销合同，放款批次号为。已收妥的国内信用证明细信息如下：12345开证人受益人信用证编号信用证金额信用证开证日期信用证到期日—18—我司将按照与贵行以及借款人签订的编号为的《保兑仓业务借款人办理提货或按照购销合同要求直接向借款人发货。此复。公司（预留印鉴）年月日—19—附件2-1提货申请书（适用于逐笔对应提货模式）编号：中信银行股份有限公司分行：根据我司、（厂商）以及贵行签订的编号为的《保兑仓业务合作协议》，我司于年月日向贵行缴存元保证金或向贵行还款元，我司在贵行的授信敞口已经降低。按照约定，现放款批次对应购销合同编号厂商收款金额申请提货价值公司（预留印鉴）年月日—20—附件2-2提货申请书（适用于总敞口控制提货模式）编号：中信银行股份有限公司分行：根据我司、（厂商）以及贵行签订的编号为的《保兑仓业务合作协议》，我司于年月日向贵行缴存元保证金或向贵行还款元，我司在贵行的授信敞口已经降低。按照约定，现我司申请在本协议项下提取货物价值元，请贵行签发《提货通知书》为盼！公司（预留印鉴）年月日—21—附件3-1提货通知书（适用于逐笔对应提货模式）编号：（厂商）：根据贵司、（借款人）和我行签订的编号为的《保以下要求向借款人办理提货或按照购销合同要求直接向借款人发货：放款批次对应购销合同编号厂商收款金额此次提货价值累计提货价值未提货价值中信银行股份有限公司分行（预留印鉴）年月日—22—附件3-2提货通知书（适用于总敞口控制提货模式）编号：（厂商）：根据贵司、（借款人）和我行签订的编号为的《保项下向借款人办理提货价值元或按照购销合同要求直接向借款人发货元。此次提货后，在本协议项下，贵司总共收款金额为元，借款人累计已申请提货价值元，尚未提货价值元。中信银行股份有限公司分行（预留印鉴）年月日—23—附件4联系人名单甲方：联系人姓名：签字样式：联系电话：传真号码：地址：邮编：甲方预留印鉴：乙方：联系人姓名：签字样式：联系电话：传真号码：地址：邮编：乙方预留印鉴：丙方：联系人姓名：签字样式：联系电话：传真号码：地址：邮编：—24—丙方预留印鉴：附件5联系人或预留印鉴变更通知书致：我方现提出变更□联系人信息□预留印鉴，具体变更事项如下：变更前联系人：联系人姓名：签字样式：联系电话：传真号码：地址：邮编：变更前我方预留印鉴：变更后联系人：联系人姓名：签字样式：联系电话：传真号码：地址：邮编：变更后我方预留印鉴：签章：—25—年月日附件6-1-1差额退款付款通知书（适用于逐笔对应提货模式）编号：致：（厂商）根据我行与（借款人）及贵司签订的编号为的《保兑仓业务合作协议》约定，借款人应在每笔融资到期日前天全部完成等于贵司收款金额），否则贵司应承担差额退款责任。截至年月日，借款人放款批次编号为的融资（该融资所对应的贵司收款金额为元，借款人已累计提货价值元，尚未提货价值元，需差额退款付款金额为元）已到提货期到期日但尚未提货完毕，请贵公司最晚于年月日承担差额退款付款责任，并将款项支付到如下账户：户名：,账号：,开户行：。特此通知。中信银行股份有限公司分行—26—（预留印鉴）年月日—27—附件6-1-2差额保证付款通知书（适用于逐笔对应提货模式）编号：致：（厂商）根据我行与（借款人）及贵司签订的编号为的《保兑仓业务合作协议》约定，借款人应在每笔融资到期日前天全部完成等于贵司收款金额），否则贵司应承担差额保证责任。截至年月日，借款人放款批次编号为的融资（该融资所对应的贵司收款金额为元，借款人已累计提货价值元，尚未提货价值元，需差额退款付款金额为元）已到提货期到期日但尚未提货完毕，请贵公司最晚于年月日将款项支付到如下账户：户名：,账号：,开户行：。罚息及其他相关费用承担连带保证责任（保证金额以实际发生为准）。特此通知。中信银行股份有限公司分行（预留印鉴）年月日—28——29—附件6-2-1差额退款付款通知书（适用于总敞口控制提货模式）编号：致：（厂商）根据我行与（借款人）及贵司签订的编号为的《保兑仓业务合作协议》的约定，借款人应在每笔融资到期日前天全部完款责任。截至年月日，借款人部分融资已到提货期到期日但尚未提货完毕（协议项下贵司收款总金额为元，已累计提货价值为元，尚未提货价值元，需差额退款付款金额为元），请贵公司最晚于年月日承担差额退款付款责任，并将款项支付到如下账户：户名：,账号：,开户行：。特此通知中信银行股份有限公司分行（预留印鉴）年月日—30—附件6-2-2差