代理业务代发工资业务操作培训修改

代理业务代发工资业务操作培训修改目录业务背景及特点我们今天主要学习的内容。客户端程序21第二页，共55页。业务背景现行代理业务系统，企业客户提供给网点的多为明文文件，容易产生柜员篡改数据风险。文件上送后需经过省行服务器落地后才送数据中心处理，落地环节多。对帐号重复入账、单笔金额较大的情况无法进行识别和提示。为了解决这些问题，总行建立了新的批量代理业务数据处理系统，以进一步提升我行代理业务的操作风险防范水平，为客户提供安全可靠的批量代理业务处理途径，降低我行金融风险，提高客户满意度，促进代理业务持续健康发展。第三页，共55页。特点一使用企业客户端制作文本、加密、解密新系统只支持加密文件上送。企业客户通过客户端程序制作符合我行标准的代发工资文件并加密。加密方式可选择普通压缩加密或客户证书（USBKey）签名加密。回盘文件也为加密文件。企业客户使用客户端对回盘文件进行解密并查看处理结果。第四页，共55页。特点二使用浏览器方式进行文件上送用户通过统一认证系统登陆新代理业务网点端。通过浏览器操作申请客户证书、上送代发工资数据、查询处理结果、下载回盘数据。第五页，共55页。特点三减少数据落地处理环节网点提交的代发工资业务数据，将直接传输至数据中心，不再经过一级分行服务器进行落地处理。减少了数据落地处理环节，有利于防范操作风险。第六页，共55页。特点四数据上传授权控制代理业务操作员进行文件上传操作时，系统要求授权，双人共同办理。第七页，共55页。特点五账号与户名关系核对支持对数据中的账号（卡号）与户名自动进行核对，若不匹配，则不对该条记录进行账务处理。第八页，共55页。简单流程企业财务人员使用企业客户端制作代发工资文本并签名加密网点经办人员通过浏览器上送企业送来的代发工资文本数据中心服务器通过浏览器查询处理情况并下载回盘文件使用企业客户端对回盘文件解密并查看处理结果第九页，共55页。客户端程序安装和界面单位信息管理代收/付文本生成上送数据加密回盘处理处理标志维护进入进入进入进入进入进入第十页，共55页。客户端程序安装1、初次安装将完整版解压—〉将升级包解压覆盖完整版中的文件—〉执行SETUP.EXE安装安装完成后，双击桌面图标运行程序。第十一页，共55页。客户端程序界面第十二页，共55页。客户端程序-单位信息管理新增单位信息1565代理业务档案（柜面）查询、修改、删除单位信息注意事项第十三页，共55页。1565代理业务档案1565画面“代理业务编号”、“代理业务种类”、“代理业务帐户帐号”需提供给客户，录入客户端单位信息中。第十四页，共55页。客户端程序-单位信息管理（新增）首次进入客户端程序，单位信息是空的，必须要新增单位信息后，才能进行后续一系列操作。点击“单位信息管理”选项卡进行操作。②根据银行提供的资料录入③代发工资（代付）选“借”④录完，点“增加”新增单位信息①客户自行设定第十五页，共55页。客户端程序-单位信息管理（维护）可对已有的单位信息进行查询、修改、删除“查询”按钮可快速定位选择某条记录，在右侧单位信息栏修改好相关内容后，点“修改”，左侧的记录自动更新选择某条记录，点“删除”，确认后删除成功点“取消”，将右边单位信息内容清除第十六页，共55页。客户端程序-单位信息管理（注意事项）注意事项：“编号”和“单位名称”不会添加入生成的文本中，可不和代理业务档案一致。“代理业务账户账号”、“代理业务编号”、“代理业务种类”，必须和1565代理业务档案内容完全一致。代发工资“借贷标志”选“借”。第十七页，共55页。客户端程序-代收/付文本生成手工制作方式员工/客户管理批量导入金额录入重复帐号追加录入进度存取格式转换制作方式文件格式管理格式转换送银行数据清单打印第十八页，共55页。客户端程序-文本生成（手工制作）客户使用客户端进行员工信息、帐号、金额手工录入并生成工行标准的代发工资文本格式（代付文本）。适合员工较少的企业客户使用。支持员工帐号信息批量导入。金额需手工一笔笔录入。支持重复帐号追加。支持金额录入进度存取。可选择是否生成核对户名文本。第十九页，共55页。客户端程序-员工/客户管理（新增）点击“员工/客户管理”选项卡，选择相应的代理业务编号，输入员工编号、姓名、账号/卡号进行员工/客户信息新增。④录完，点“增加”新增员工/客户信息①客户自行录入②如需核对户名则需录入正确的姓名③录入代发工资卡/帐号第二十页，共55页。客户端程序-员工/客户管理（维护）可对已有的员工/客户信息进行查询、修改、删除“查询”按钮可快速定位选择某条记录，在右侧员工/客户信息栏修改好内容后，点“修改”，左侧的记录自动更新选择某条记录，点“删除”，确认后删除成功点“取消”，将右边输入项内容清除第二十一页，共55页。点击查看导入文件要求客户端程序-员工/客户管理（批量导入）提供员工/客户信息批量导入功能，导入的文件要求为我行特定格式。点击“批量导入”按钮点“浏览”选择导入文件点“导入”执行操作第二十二页，共55页。客户端程序-员工/客户管理（注意事项）注意事项：“员工编号”不会添加入生成的文本中，客户自行录入。录入时，“员工编号”、“账号/卡号”不能重复。批量导入时，如出现导入错误的记录，则会在导入文件所在同一目录生成icbcerrlist_文件名.txt，客户可打开查看错误原因。第二十三页，共55页。客户端程序-金额录入（原始文件生成）点击“金额录入”选项卡，选择相应的代理业务编号，录入金额信息，生成代理业务原始文件，文件为txt文档。金额录入完毕，点“生成送银行文件”，生成工资数据第二十四页，共55页。客户端程序-金额录入（重复帐号追加）如对某员工需要多笔入账，在金额录入界面，点击选中该员工记录，点击鼠标右键弹出快捷菜单，选择“追加”，即能追加多一笔该员工的记录。第二十五页，共55页。客户端程序-金额录入（录入进度存取）在“金额录入”界面，点击菜单栏中的“文件”，可保存当前进度，或调入之前保存的进度，进度文件后缀为”.bin”。将进度保存到当前打开的文件中，否则另存为新文件将进度另存为新文件打开之前保存的进度文件先询问是否保存当前进度，然后重新选择代理业务编号新建进度第二十六页，共55页。客户端程序-金额录入（注意事项一）注意事项：生成原始文件，文件名由程序自动生成，文件名规则为：“9位代理业务编号”+”8位日期”+”3位序号”，共20位数字。请提醒客户上送的文件名必须遵循该规则，否则无法上送。客户只可修改其中的“日期”和“序号”，不要擅自更改“代理业务编号”和破坏文件名规则。生成的原始txt文档为明文文件，需要使用客户端软件“数字签名”或“加密压缩”成密文文件后，才能进行上传处理。代理业务编号日期序号第二十七页，共55页。客户端程序-金额录入（注意事项二）注意事项：如需对同一帐户重复入账，可在金额录入时使用“追加”功能。可保存和恢复金额录入进度。生成原始文件时，可选择是否核对户名。生成的原始文档为txt文档，可使用客户端软件“清单打印功能”选择该文档进行明细清单打印。第二十八页，共55页。客户端程序-文本生成（格式转换）用于客户将自己制作的代发工资文件格式转换成工行标准的代发工资文本格式（代付文本）。目前程序支持三种文件格式的转换（定长TXT、变长TXT、EXCEL）。适合大量员工的企业客户使用。初期需要进行文件格式设置。可选择是否生成核对户名文本。第二十九页，共55页。客户端程序-文件格式管理（EXCEL）首先进行自定义格式文本的设置，才能进行格式的转换。EXCEL格式管理如下：第三十页，共55页。客户端程序-文件格式管理（变长TXT）变长TXT格式管理：12345678第三十一页，共55页。客户端程序-文件格式管理（定长TXT）定长TXT格式管理：第三十二页，共55页。客户端程序-文件格式管理（注意事项）注意事项：文件格式管理，“金额单位”选择分时，源文件金额项不能输入小数点。“过滤零金额”选择“是”，源文件的零金额记录将不会生成到工资文本中。“起始行”和“结束行”不包含标题行和合计行，且其之间不允许有空行。如果需核对户名，则需定义户名的位置。第三十三页，共55页。客户端程序-格式转换（EXCEL）选择代理业务编号、源文件进行格式转换。EXCEL格式如下：第三十四页，共55页。客户端程序-格式转换（变长TXT）选择代理业务编号、源文件进行格式转换。变长TXT格式如下：第三十五页，共55页。客户端程序-格式转换（定长TXT）选择代理业务编号、源文件进行格式转换。定长TXT格式如下：第三十六页，共55页。客户端程序-格式转换（注意事项）注意事项：格式转换生成原始文件，文件名由程序自动生成，客户只可修改其中的“日期”和“序号”，不要擅自更改“代理业务编号”和破坏文件名规则。格式转换生成的原始txt文档为明文文件，需要使用客户端软件“数字签名”或“加密压缩”成密文文件后，才能进行上传处理。第三十七页，共55页。客户端程序-送银行数据清单打印点击“打印清单”选项卡，数据种类选择“送银行数据”，可对“工资原始文本”进行清单打印。选择“送银行数据”，打印待处理文本清单选择未加密前的原始文本选择”打印”进行清单打印预览第三十八页，共55页。客户端程序-送银行数据清单打印（注意事项）注意事项：打印“送银行数据清单”，选择的文件为企业客户端生成的原始txt文件，而不是加密后的文件。第三十九页，共55页。客户端程序-上送数据加密1565设置企业签名标志上送数据加密普通压缩加密数字签名加密第四十页，共55页。1565设置企业签名标志根据客户选择的加密方式对1565代理业务档案“企业签名标志”进行设置。1、数字签名加密：1-有签名2、普通压缩加密：0-没有签名第四十一页，共55页。选择菜单中“文件加密压缩”功能，选择原始文本进行加密，压缩加密后文件后缀名为“.zip”。客户端程序-普通压缩加密第四十二页，共55页。选择菜单中“数字签名”功能，提示插入USBKEY，选择原始文本进行签名加密，数字签名后文件后缀名为“.sgn”。客户端程序-数字签名加密第四十三页，共55页。客户端程序-上送数据加密（注意事项）注意事项：请注意1565代理业务档案中的“企业签名标志”设置和客户要求一致，并提醒客户使用对应的加密方式。上送数据加密时，自动生成和原始文件同名的加密文件。提醒客户不要改变加密后的文件名。第四十四页，共55页。客户端程序-回盘处理回盘文件解密回盘清单打印回盘回写处理第四十五页，共55页。客户端程序-回盘文件解密返传文件是经过加密的，须通过客户端程序解密。选择菜单中“返传文件解密”功能，先选择返传文件，弹出“另存为”框，不改变文件名保存，提示解码成功。解码后的返传文件可以使用“打印清单”功能打印清单。第四十六页，共55页。客户端程序-回盘文件解密（注意事项）注意事项：提醒客户拿到返传文件后，要使用客户端软件解密后才能打印返传数据清单。请注意提醒客户对返传文件解密保存时，不要变更解密后的文件名，和未解密文件同名即可。第四十七页，共55页。客户端程序-回盘清单打印点击“打印清单”选项卡，数据种类选择“返回数据”，可对“回盘文件”进行清单打印。选择“返回数据”，打印已处理文本清单选择解密后的返回文本选择”打印”进行清单打印预览第四十八页，共55页。客户端程序-回盘清单打印（注意事项）注意事项：打印“返回数据清单”，选择的文件必须为通过客户端软件解密后的返传文件。第四十九页，共55页。客户端程序-回盘回写处理（EXCEL）将回盘处理结果回写到客户自己的工资文本中。EXCEL格式如下：第五十页，共55页。客户端程序-回盘回写处理（变长TXT）将回盘处理结果回写到客