商业银行外汇业务知识与技能考试

商业银行外汇业务知识与技能考试一、单选题（分值：1.5分，共20题）1、个人遗失或逾期补办《携带外汇出境许可证》的,按照“谁签发、谁补办”原则,在出境前持补办申请向()提出申请。A、原签发银行B、原签发外汇局C、原签发银行或外汇局【正确答案】D、不能补办2、对于个人具有真实、合法交易背景的经常项目外汇业务,银行应坚持()的审核原则,按照个人经常项目特殊外汇业务处置制度予以办理,并在购/结汇备注栏标注“特殊外汇业务处置”字样。A、实质重于形式【正确答案】B、内容重于形式C、合规性与真实性D、展业三原则3、个人允许携带外币现钞入境免申报金额为等值()A、2000美元以下B、3000美元以下C、5000美元以下【正确答案】D、1万美元以下4、个人在银行办理不占用年度便利化的经常项目购汇时,境内个人应提供(),境外个人应提供()A、购汇资金来源材料,购汇资金用途材料B、购汇资金用途材料,购汇资金来源材料【正确答案】C、购汇资金用途材料,购汇资金用途材料D、购汇资金来源材料,购汇资金来源材料5、个人在银行办理购汇提钞业务,以下说法准确的是A、银行需向个人外汇业务系统分别报送个人购汇和外币提钞信息B、银行只用向个人外汇业务系统报送个人购汇信息【正确答案】C、银行只用向个人外汇业务系统报送个人提钞信息D、以上选项都不正确6、关于境外个人凭本人有效身份证件和原兑换水单办理人民币兑回外汇时,原兑换水单的兑回有效期为()A、自兑换日起6个月B、自兑换日起12个月C、自兑换日起18个月D、自兑换日起24个月【正确答案】7、个人存入外币现钞当日累计等值()的,凭本人有效身份证件在银行办理A、5000美元以上（含）B、5000美元以上C、1万美元以下（含）【正确答案】D、1万美元以上8、境外个人不占用便利化额度的经常项目结汇单笔等值()以上（不含）的,应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户。A、5万美元【正确答案】B、5万人民币C、10万人民币D、10万美元9、个人购汇用于购买银行发行的境内外汇理财产品，购汇资金属性应为()。A、金融和保险服务B、其他经常转移C、其他服务D、经批准的资本其他【正确答案】10、个人占用年度便利化额度的外币现钞结汇，当日外币现钞结汇累计金额()的，凭本人有效身份证件在银行办理。A、在等值1万美元以下（不含）B、在等值1万美元以下（含）【正确答案】C、在等值5万美元以下（不含）D、在等值5万美元以下（含）11、个人赴战乱、外汇管制严格、金融条件差或金融动乱的国家（地区），确有需要携带超过()外币现钞出境的,需向()申领《携带外汇出境许可证》。A.等值5万美元,存款或购汇银行所在地外汇局B、等值1万美元,存款或购汇银行所在地外汇局【正确答案】C、等值5万美元,存款或购汇银行D、等值1万美元,存款或购汇银行12、在关注期限内,"关注名单"内个人办理个人结售汇业务,应凭()在银行办理。A、外汇局核准件B、本人有效身份证件C、本人有效身份证件和有交易额的相关材料【正确答案】D、本人有效身份证件和外汇局核准件等材料13、以下说法正确的是()。A、个人结汇和个人购汇实行年度便利化额度管理B、境外个人年度便利化购汇额度为每人每年等值5万美元C、个人可凭本人有效身份证件在银行办理年度便利化额度内结汇【正确答案】D、临时身份证不可作为境内个人有效身份证件14、以下关于个人年度结售汇便利化额度，说法错误的是()A、境内个人结汇年度便利化额度为等值5万美元B、境内个人购汇年度便利化额度为等值5万美元C、境外个人结汇年度便利化额度为等值5万美元D、境外个人购汇年度便利化额度为等值5万美元【正确答案】15、持外国护照的境外个人购汇年度便利化额度是()A、每年等值5万美元B、每年等值10万美元C、每年等值10万人民币D、0【正确答案】16、下列属于应录入个人外汇业务系统的业务是()A、通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等大于等值100美元的结汇【正确答案】B、境内卡境外使用购汇还款C、境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞D、通过外币代兑机构发生的结汇17、个人购汇用于境内外汇储蓄存款，购汇资金属性应为()A、金融和保险服务B、其他经常转移C、其他服务D、经批准的资本其他【正确答案】18、个人不得以分拆等方式规避便利化额度管理及真实性管理。外汇局对规避管理的个人实行“关注名单”管理。“关注名单”内个人的关注期限为()。A、列入“关注名单”的当年及之后连续2年【正确答案】B、列入“关注名单”的后一年及之后连续2年C、列入“关注名单”的当年及之后连续3年D、列入“关注名单”的后一年及之后连续3年19、境内银行对基础信息中的修改如涉及()时，应通知申报主体按原申报号码重新申报，或者删除原错误基础信息，并在系统中说明删除原因后，重新生成新的申报号码报送基础信息。A、收付款币种或收付款金额【正确答案】B、个人身份证件号码C、对公／对私属性20、境内某居民个人通过网银购汇并汇出款项，注明“移民定居”，该款项应如何申报？A、应申报在“421010-个人间捐赠及无偿援助”项下B、应申报在“521030-移民转移”项下【正确答案】C、应申报在“821030-存放境外存款”项下二、多选题（分值：3分，共20题）21、境内银行对基础信息的修改，在以下哪种情况下()可删除原错误基础信息，并在系统中说明删除原因后，重新生成新的申报号码报送基础信息。A、涉及收付款币种或收付金额【正确答案】B、涉及收付款人的组织机构代码、个人身份证件号码【正确答案】C、涉及对公/对私属性的改变【正确答案】D、涉及账号22、未按规定进行国际收支统计申报的，外汇管理机关可处以哪种罚款？A、对机构可以处50万元以下罚款B、对机构可以处30万元以下罚款【正确答案】C、对个人可以处10万元以下罚款D、对个人可以处5万元以下罚款【正确答案】23、以下哪些情况无需进行国际收支申报：

()A、驻华使领馆、驻华国际组织与外交官个人与境内发生的收付款【正确答案】B、境内居民个人通过境内银行与境内非居民个人发生的人民币收付款【正确答案】C、境内非居民之间通过境内银行的境内收付款业务【正确答案】D、境内居民与境外居民之间发生的跨境收付款24、境内居民个人将去探望在境外定居的亲属，现申请将部分外汇汇往境外亲属，应当如何进行申报？()A、若该笔外汇是用于探亲时的消费费用，则应申报在“223029-其他私人旅行”【正确答案】B、若该笔外汇是用于探亲时的消费费用，则应申报在“223010-公务及商务旅行”C、若该笔外汇是用于赠予境外定居的亲属，则应申报在“421010-个人间捐赠及无偿援助”【正确答案】D、若该笔外汇是用于赠予境外定居的亲属，则应申报在“521020-与固定资产有关的捐赠及无偿援助”25、境内个人受雇于境外船务公司在外跑船，境外船务公司定期将其工资汇给该海员在境内的亲属，应如何申报？()A、若境内个人在境外工作不足一年，则应申报在“321000-职工报酬（工资、薪金和福利）”【正确答案】B、若境内个人在境外工作不足一年，则应申报在“421010-个人间捐赠及无偿援助”C、若境内个人在境外工作超过一年，则应申报在“321000-职工报酬（工资、薪金和福利）”D、若境内个人在境外工作超过一年，则应申报在“421010-个人间捐赠及无偿援助”【正确答案】26、银行卡境外交易信息采集规范中，持卡人办理银行卡所使用身份证件类型为境内个人的有()A、居民身份证【正确答案】B、军人身份证【正确答案】C、护照D、武装警察身份证件【正确答案】27、持外国护照的境外个人以下()哪几种情况可办理购汇A、办理占用便利化额度的购汇业务B、办理占用便利化额度的结汇业务【正确答案】C、凭境内合法的人民币收入来源材料办理“提供凭证的经常项下其他购汇【正确答案】D、凭24个月内的原兑换水单办理“提供凭证的经常项下其他购汇【正确答案】28、下列个人外币现钞存取数据,应录入个人外汇业务系统()A、持外币现钞结汇【正确答案】B、存入外币现钞进行信用卡还款【正确答案】C、美元现兑换为英镑后存入外汇账户【正确答案】D、美元账户资金进行信用卡还款29、银行可在"了解你的客户”、“了解你的业务”、“尽职审查"三原则基础上,为个人办理()人民币跨境结算业务。A、货物贸易【正确答案】B、服务贸易【正确答案】C、收益【正确答案】D、经常转移【正确答案】30、关于境内个人留学用汇便利化手续正确的是()A、银行可根据客户首次办理情况,免于审核重复性材料【正确答案】B、便利化购汇资金直接汇入原学校账户【正确答案】C、银行应在购汇备注栏录入“便利化留学购汇”【正确答案】D、适用于客户在同一银行再次办理不占用年度便利化额度的购汇【正确答案】31、境内个人凭以下材料()可以在银行办理不占用年度便利化额度的经常项目结汇A、人民币资金用途材料B、有交易额的结汇资金来源材料【正确答案】C、本人有效身份证件【正确答案】D、原购汇凭证32、个人外汇账户内资金境内划转，限于()A、本人账户之间【正确答案】B、个人与近亲属账户之间【正确答案】C、个人与公司之间D、个人与朋友之间33、以下哪些场景的个人外汇账户资金境内外汇划转可以办理()A、本人与其外孙女外汇账户之间的划转。【正确答案】B、本人外汇账户之间划转。【正确答案】C、本人与其母亲外汇账户之间划转。【正确答案】D、本人与外祖父之间的划转。【正确答案】34、境内个人投资者B股投资收益结汇需要审核下列哪些材料？()A、书面申请（说明B股投资收益情况及本次申请结汇币种、金额、账号、结汇资金用途等）【正确答案】B、B股投资收益相关真实性证明材料（如证券公司出具的B股账户对账单或证券公司、中央登记结算公司出具的B股交易凭证等）【正确答案】C、投资B股的股票列表D、投资B股的收益可行性分析35、外汇人身保险包括哪些？()A、境内个人跨境的短期健康保险【正确答案】B、境外个人的短期健康保险【正确答案】C、境内个人跨境的意外伤害保险【正确答案】D、境外个人的意外伤害保险【正确答案】36、以下说法正确的是()。A、银行办理个人经常项目外汇业务，应对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审核【正确答案】B、银行可根据个人风险状况，自主决定审核凭证的种类和形式【正确答案】C、银行有权拒绝违反外汇管理规定、真实性存疑的交易【正确答案】D、对拒绝办理的业务，银行应向个人准确说明拒绝原因及申诉渠道。【正确答案】37、下列说法正确的是()。A、银行对个人购汇后即办理付汇的业务，应进行购付汇用途一致性审核【正确答案】B、银行应切实履行自身服务职责，全面提升服务质量，保障个人真实合理用汇需求【正确答案】C、银行应在营业网点区域显著位置展示本行编制的个人外汇业务办理指南【正确答案】D、银行应依据展业原则及反洗钱有关规定制定银行内部管理制度【正确答案】38、关于个人经常项目特殊外汇业务处置制度，以下正确的是()。A、银行建立制度后，应事前向所在地外汇局进行书面报告【正确答案】B、在购汇或结汇的备注栏应标注“特殊外汇业务处置”字样【正确答案】C、对于需要特殊处置的业务，银行应逐笔向当地外汇局进行报告D、银行应坚持“实质重于形式”的审核原则【正确答案】39、关于境内居民个人特殊目的公司外汇登记业务，以下说法正确的是()。A、境内居民个人以境内资产或权益向特殊目的公司出资的，应向境内企业资产或权益所在地银行申请办理境内居民个人特殊目的公司外汇登记【正确答案】B、境内居民个人以境外合法资产或权益出资的，应向户籍所在地银行申请办理登记【正确答案】C、如有多个境内企业资产或权益且注册地不一致时，境内居民应选择其中一个主要资产或权益所在地银行集中办理登记【正确答案】D、境内居民个人只为直接设立或控制的最终目的的特殊目的公司办理登记40、银行可与依法取得“互联网支付”业务许可的支付机构合作，为企业和个人跨境()提供人民币结算服务。A、货物贸易【正确答案】B、服务贸易【正确答案】C、收益与经常转移D、直接投资三、判断题（分值：1分，共10题）41、境内个人办理购汇业务，应真实、准确、完整填写《个人购汇申请书》，并承担相应法律责任。对【正确答案】错42、以人民币购买外币旅行支票的，按照个人购汇的相关规定办理。以外汇账户资金购买的，无论金额大小，凭本人有效身份证件可直接办理。对错【正确答案】43、个人到柜面将欧元现钞兑换为美元现钞后离开，银行应向个人外汇业务系统报送分别报送一笔欧元现钞存入和一笔美元现钞支取。对【正确答案】错44、银行开展个人外汇创新业务前，应将业务流程、内部管理制度要求、风险防控措施等书面告知国家外汇管理局。对【正确答案】错45、境外卡境内消费结汇可不纳入个人外汇业务系统。对【正确答案】错46、持有中华人民共和国护照的个人须同时凭境外永久居留证才