交行供应链金融推介

蕴通供应链金融服务方案推介2012年10月交通银行总行公司机构业务部第一部分交通银行简介第二部分供应链金融服务方案第一部分交通银行简介交通银行简介始建于1908年，具有百年历史底蕴中国第五大商业银行中国第一家全国性股份制商业银行中国第一家在海外上市的商业银行；并成功引进了汇丰银行、社保基金、中央汇金公司等境内外战略投资者《亚洲货币》“中国本土最佳现金管理银行”

《财资》“最佳次托管人”“现金管理最具成长性银行”

《首席财务官》“最佳现金管理”“最佳供应链融资”“最佳投资银行”交通银行2011年获得的荣誉《银行家》“最佳金融品牌营销活动奖”“最具研究能力商业银行”

《财富》“世界500强”（第326位）《TheBanker》“全球商业银行50强”（第30位）财务表现出色，资产质量和运营效率持续改善2012年2季度交通银行资本充足率达到12.57%，核心资本充足率达到9.58%

2012年2季度变动幅度2011年2010年资产总额5152211.73%4611139516负债总额4853111.87%4338337279股东权益29809.65%27182228减值贷款比率0.82%4bps0.86%1.12%拨备覆盖率273.53%1716bps256.37%185.84%单位：人民币亿元在大陆30个省区市220多个大中城市设有2640多个网点

“亚太为主体，欧美为两翼”的网络布局拥有12个海外分支机构

交银施罗德基金管理资产规模全国前列交银国际信托首家银行系信托公司交银金融租赁租赁资产余额已超过300亿交银国际控股香港注册交银康联人寿交通银行控股的中外合资保险机构综合性金融控股集团架构第二部分供应链金融服务方案蕴通供应链链接供需，通赢全程融资与物流的有机结合创新供应链金融业务模式2.1传统物物流金金融服服务方方案2.2创新物物流金金融服服务方方案2.3电子供供应链链服务务方案案2.4商票快快捷贴贴现服服务方方案商品融融资厂商银银传统物物流金金融服服务方方案融资申申请人人以其其所有有的动动产质质押给给交行行作为为授信信担保保，交交行指指定物物流监监管公公司对对该质质押动动产进进行监监管，，在此此基础础上，，交行行以贷贷款、、承兑兑、国国际贸贸易融融资等等各种种融资资形式式发放放的、、用于于满足足企业业采购购货物物所需需资金金的融融资业业务。。商品融融资静态质质押融融资商品池池质押押融资资海陆仓仓项下下质押押融资资国际贸贸易项项下质质押融融资是指生生产厂厂家（（卖方方）、、经销销商（（买方方）和和银行行三方方进行行合作作，由由银行行为经经销商商向生生产厂厂家购购买货货物提提供授授信支支持，，同时时经销销商将将所购购买的的货物物质押押给银银行，，银行行指定定物流流监管管公司司对货货物进进行监监管，，银行行根据据经销销商提提前还还款或或补存存提货货保证证金（（或货货物））的状状况通通知物物流监监管公公司释释放相相应金金额质质押货货物的的一种种金融融服务务。厂商银银2.1传统物物流金金融服服务方方案2.2创新物物流金金融服服务方方案2.3电子供供应链链服务务方案案2.4商票快快捷贴贴现服服务方方案园区集集合仓仓服务务方案案代理采采购服服务方方案交易市市场服服务方方案园区集集合仓仓服务务方案案工业园园区集集合仓仓库集中存存放，，统一一监管管园区集集合仓仓服务务方案案代理采采购服服务方方案交易市市场服服务方方案议价能能力不不强融资购购货不不便园区企企业A园区企企业B园区企企业n大型供供应商商分别采采购…代理采采购流流程园区企企业A园区企企业B园区企企业n大型供供应商商物流监监管公公司①申申请融融资②受受托支支付③集集中采采购④还还款赎赎货降低成成本，，融资资购货货…园区集集合仓仓服务务方案案代理采采购服服务方方案交易市市场服服务方方案现货中中远期期交易易现货交交易现货市市场的的两种种模式式电子化化交易易，降降低交交易成成本鼓励现现货交交收、、服务务现货货行业业信息流流、物物资流流和商商流的的有机机统一一提高产产销衔衔接的的力度度和信信息传传播的的速度度卖方融融资原来收收款期期卖方融融资0天15天30天45天60天75天约60天约2天96%买卖双双方在在线生生成订订单买方冻冻结30%保证金金银行放放款70%，一并并支付付货款款贷款买买货买方融融资加速回回款贷款买买货回款帐帐期大大幅缩缩短；；贷款采采购减减少资资金压压力；；影响交交易商商交易易行为为，促促进现现货交交割；；聚拢人人气，，增强强市场场衔接接产销销的力力度；；2.1传统物物流金金融服服务方方案2.2创新物物流金金融服服务方方案2.3电子供供应链链服务务方案案2.4商票快快捷贴贴现服服务方方案蕴通电电子供供应链链(SCF)借助网网银、、银企企直联联等渠渠道，，银行行与核核心企企业系系统对对接，，为核核心企企业及及其上上下游游提供供结算算、融融资和和信息息管理理等一一揽子子金融融服务务主要功功能模模块SCF商品融融资应收账账款融融资要素市市场融融资国内保保理订单融融资厂商银银保兑仓仓相关产产品自自由组组合独立灵灵活的的服务务方案案商品融融资模模块通过与与大型型物流流监管管公司司系统统直联联，为为客户户实现现商品品融资资业务务在网网上的的全流流程电电子化化操作作。即即在交交行网网银上上完成成商品品出质质、贷贷款申申请、、还款款、续续存保保证金金、提提货申申请等等一系系列操操作。。商品融融资模模块的的主要要功能能客户银行监管公公司网上出出质网上提提款网上还还款网上提提货网上出出质审审查网上提提款审审查网上提提货审审查网上入入库确确认网上出出质确确认网上提提货审审查网银蕴蕴通通电子子供应应链供供应链链管理理系统统应收账账款池池融资资模块块通过与与核心心企业业系统统直联联，为为客户户实现现应收收账款款融资资业务务在网网上的的全流流程电电子化化操作作。即即在交交行网网银上上完成成应收收账款款质押押、贷贷款申申请、、银票票入票票据池池质押押、款款项进进保证证金账账户质质押、、银票票到期期自动动托收收、保保证金金还款款等一一系列列操作作。（2）批量量上传传应付付账款款信息息交行（1）电子子订单单供应商商核心企企业应收账账款池池的业业务流流程（4）付款款或支支付电电子银银行承承兑汇汇票（3）融资资应收账账款+现金+银票溢出资资金最低质质押率率SCF单据签签发电电子化化业务快快速处处理联动银银行信信贷系系统，，实现现快速速融资资信息传传输电电子化化电子签签名，，便捷捷安全全客户网网银自自助操操作电子供供应链链的优优势2.1传统物物流金金融服服务方方案2.2创新物物流金金融服服务方方案2.3电子供供应链链服务务方案案2.4商票快快捷贴贴现服服务方方案商票快快捷贴贴现是交行行针对对电子子商业业承兑兑汇票票推出出的快快捷融融资服服务。。交行行认可可的企企业签签发的的电子子商业业承兑兑汇票票，持持票人人无需需授信信，可可到交交行任任一分分支机机构办办理贴贴现业业务。。电子商票手续简便收费合理消除纸票