银行业法律法规与综合能力-章节预测卷五

银行业法律法规与综合能力-章节预测卷五银行业法律法规与综合能力-章节预测卷五1、对涉嫌转移或隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经（）批准，可以申请司法机关予以冻结。A、中国人民银行B、地方政府C、纪检部门D、银行业监督管理机构负责人正确答案：D【专家解析】《银行业监督管理法》第四十一条。2、除客体外，票据诈骗罪与（）的其他构成要件及处罚均相同。A、贷款诈骗罪B、信用证诈骗罪C、金融凭证诈骗罪D、有价证券诈骗罪正确答案：C【专家解析】除客体外，票据诈骗罪与金融凭证诈骗罪的其他构成要件及处罚均相同。3、持票人对前手的追索权，自被拒绝兑现或被拒绝付款之日起（）；持票人对前手的再追索权自清偿日或被提起诉讼之日起()。A、二年；一年B、一年；六个月C、六个月；三个月D、三个月；一个月正确答案：C【专家解析】票据权利消灭的规定。4、下列可以作为抵押财产的是（）。A、正在建筑的建筑物，船舶B、土地所有权C、医院设备D、大学教学楼正确答案：A【专家解析】其他三项都不能作为抵押财产。5、以下各选项中，本罪侵犯的客体是国家对贷款的管理制度的是（）。A、高利转贷罪B、非法吸收公众贷款罪C、吸收客户资金不入账罪D、伪造金融票证罪正确答案：A【专家解析】“非法吸收公众贷款罪”侵犯的客体是国家的银行管理制度；“吸收客户资金不入账罪”侵犯的客体是国家对存款的管理制度；“伪造金融票证罪”侵犯的客体是国家对金融票证的管理制度。6、以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法，利用银行结算凭证进行诈骗活动，数额较大的行为，这种行为是()。A、票据诈骗罪B、信用卡诈骗罪C、金融凭证诈骗罪D、有价证券诈骗罪正确答案：C【专家解析】金融凭证诈骗罪的定义。7、合法代理行为的法律后果直接归属于（）。A、被代理人B、代理人C、第三人D、代理人和被代理人正确答案：A【专家解析】代理的概念。8、按《票据法》规定，票据不包括（）。A、汇票B、单据C、支票D、本票正确答案：B【专家解析】根据《票据法》的规定，票据包括汇票、本票、支票。9、企业法人的分支机构经法人书面授权提供保证的，如法人授权范围不明，以下说法正确的是（）。A、法人对保证合同约定的全部债务承担保证责任B、法人的分支机构对保证合同约定的全部债务承担保证责任C、法人与法人的分支机构对保证合同约定的全部债务承担保证责任，法人承担较大部分D、法人与法人的分支机构对保证合同约定的全部债务承担保证责任，法人分支机构承担较大部分正确答案：B【专家解析】考察保证人主体资格规定的相关知识。10、银行业监督管理机构查询涉嫌金融违法银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户必须经（）的批准。A、国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人B、国务院银行业监督管理机构或者银监会市一级以上派出机构负责人C、地方政府D、当地公安部门正确答案：A【专家解析】《银行业监督管理法》第四十一条。11、银行业金融机构有（）情形时，可能被处于二十万元以上五十万以下罚款。A、未经批准设立分支机构B、未经批准变更、终止C、自行确定有关高级雇员的任命D、违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动正确答案：C【专家解析】对银行业金融机构的处罚措施。12、（）具体列举了商业银行的可疑交易标准。A、《反洗钱法》B、《银行业监督管理办法》C、《金融机构反洗钱规定》D、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》正确答案：D【专家解析】《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》具体列举了商业银行的可疑交易标准。13、下列不属于《票据法》中所指的票据是（）。A、汇票B、本票C、发票D、支票正确答案：C【专家解析】按照《票据法》的规定，票据包括汇票、本票、支票。14、在以下什么情况下贷款人不能行使不安抗辩权（）？A、贷款人有证据证明对方经营状况恶化B、贷款人有证据证明对方转移资金、抽逃资金以逃避债务C、贷款人有证据证明对方有丧失或可能丧失履行债务的能力时的其他情形，难以按期归还贷款D、对方更换总经理正确答案：D【专家解析】考察贷款合同抗辩的知识。15、票据最早是作为（）出现的。A、支付工具B、结算工具C、信用工具D、流通工具正确答案：A【专家解析】票据最早是作为支付工具出现的。16、代位权的行使范围应以（）为限。A、债务人的债务B、债务人的债权C、债权人的债权D、债权人的债务正确答案：C【专家解析】考察代位权的知识。17、以下关于伪造、变造金融票证罪的说法错误的是（）。A、变造汇票B、伪造收款凭证C、变造信用证D、变造信用卡正确答案：D【专家解析】应为伪造信用卡。18、甲给乙开了一张2万元现金支票，乙将支票背书转让给丙，后甲发现被乙欺诈，但丙拿着支票向甲要求偿付时，甲必须给丙2万元，这说明了票据的（）。A、设权性B、要式性C、无因性D、文义性正确答案：C【专家解析】考察票据的知识。19、抵押是担保的一种方式，根据《物权法》，下列说法正确的是（）。A、债权人不占有债务人或第三人用于抵押的财产B、债权人任何时候都无权就抵押财产优先求偿C、抵押须将财产移交给债权人，一旦债务人不能履行到期债务，可直接用于清偿D、抵押财产的使用权归债权人所有正确答案：A【专家解析】抵押的概念。20、我国《公司法》规定，公司有下列（）情形之一，可以解散。A、公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他事由出现时B、股东会或股东大会决议解散C、因公司合并或者分立需要解散的D、公司违反法律、行政法规被依法吊销营业执照E、公司违反法律、行政法规被依法责令关闭正确答案：ABCDE【专家解析】公司解散的情形。21、留置权的特征中，正确的是（）。A、留置权只能发生在特定的合同关系中B、留置权发生两次效力C、留置权不可分性D、债权得到全部清偿之前，留置权人有权留置全部标的物E、债权实现时，留置权人必须确定债务人履行债务的宽限期正确答案：ABCDE【专家解析】留置权的特征。22、以下各罪项中本罪主体是特殊主体的是（）。A、违法发放贷款罪B、非法吸收公众存款罪C、吸收客户资金不入账罪D、非法出具金融票据罪E、背信运用受托财产罪正确答案：ACDE【专家解析】非法吸收公众存款罪是一般主体；违法发放贷款罪、吸收客户资金不入账罪、非法出具金融票据罪主体为特殊主体，即银行或其他金融机构及其工作人员；背信运用受托财产罪主体也是特殊主体，即为“商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构。”23、《商业银行法》禁止对关系人提供信用贷款的目的是（）。A、提高银行的信贷资产质量B、降低风险C、创造公平、公开的贷款环境D、防止信贷活动中的内幕交易E、防止信贷活动中的操纵市场行为正确答案：ABCD【专家解析】考察商业银行禁止性规定的知识。24、代理包括（）。A、法定代理B、协定代理C、委托代理D、指定代理E、表见代理正确答案：ACD【专家解析】代理的三种类型。25、商业银行办理个人储蓄存款业务的原则为（）。A、存款自愿B、取款自由C、存款有息D、为存款人保密原则E、利率优惠正确答案：ABCD【专家解析】考核商业银行办理个人储蓄存款业务的原则。26、根据《合同法》的规定，当事人订立合同，应当具有相应的（）。A、民事行为能力B、民事权利能力C、独立的财产D、名称、组织机构和场所E、书面形式，口头形式或其他形式正确答案：ABE【专家解析】订立合同的规定。27、以下违法所得属于《刑法》中洗钱罪明确规定的对象是（）。A、毒品犯罪B、黑社会性质的组织犯罪C、破坏金融管理秩序犯罪D、金融诈骗犯罪E、偷逃税款犯罪正确答案：ABCD【专家解析】洗钱罪明确规定的对象是毒品犯罪，黑社会性质的组织犯罪，破坏金融管理秩序犯罪，金融诈骗犯罪，恐怖活动犯罪，走私犯罪，贪污贿赂罪。28、下列哪些合同是可以撤销的（）？A、生效的合同B、因重大误解订立的合同C、显失公平的合同D、因胁迫而订立的合同E、因欺诈而订立的合同正确答案：BCDE【专家解析】可撤销合同的类型还包括乘人之危的合同等五类。29、下列哪些属于合同履行的原则？（）A、诚实信用原则B、情势变更原则C、全面履行原则D、协作履行原则E、实际履行原则正确答案：ABCDE【专家解析】合同履行的五个原则。30、授信原则包括（）。A、合法性原则B、诚实信用原则C、统一授信原则D、统一授权原则E、情形变更原则正确答案：ABCD【专家解析】考核授信的四个原则。31、根据金融犯罪的行为方式的不同来划分，金融犯罪包括（）。A、银行人员职务犯罪B、伪造型金融犯罪C、利用便利型金融犯罪D、规避型金融犯罪E、诈骗型金融犯罪正确答案：BCDE【专家解析】考察金融犯罪的类别。32、行政处罚包括（）。A、警告B、管制C、责令停产停业D、暂扣或者吊销许可证E、行政拘留正确答案：ACDE【专家解析】管制为刑事责任。行政处罚包括：警告、罚款、责令停产停业、暂扣或者吊销许可证、暂扣或者吊销执照、行政拘留以及法律和行政法规规定的其他行政处罚。33、对违反审慎经营规则的强制性监管措施有（）。A、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务B、限制分配红利和其他收入C、限制资产转让D、责令控股股东转让股权或限制有关股东的权利E、责令调整董事、高级管理人员或者限制其权力；停止批准增设分支机构正确答案：ABCDE【专家解析】对违反审慎经营规则的强制性监管措施。34、实现抵押权的主要方式为（）。A、以抵押权折价受偿B、拍卖抵押物以拍卖所得价款受偿C、变卖抵押物以变卖所得价款受偿D、要求债务人变卖其他财产受偿E、要求担保人变卖其他财产受偿正确答案：ABC【专家解析】抵押权的实现。35、以公司的外部控制或附属关系为标准，可以将公司分为（）。A、母公司B、子公司C、总公司D、分公司E、两合公司正确答案：AB【专家解析】考察公司的分类。36、保险诈骗罪的客观方面表现包括（）。A、投保人故意虚构保险标的B、投保人、被保险人或者受益人对发生保险事故变造虚假的原因或者夸大损失的程度C、投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故D、投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故E、投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病正确答案：ABCDE【专家解析】保险诈骗罪的客观方面的五种表现。37、国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行接管的目的是（）。A、对被接管的银行业金融机构采取必要措施B、保护存款人的利益C、恢复银行业金融机构的正常经营能力D、保护银行的利益。E、对被重组的银行业金融机构采取对银行业体系冲击较小的市场退出方式，以此维护市场信心与秩序正确答案：ABC【专家解析】考察国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行接管的目的。38、根据金融犯罪实施主体的不同，可以划分为（）。A、针对银行犯罪B、银行人员职务犯罪C、外部犯罪D、内部犯罪E、诈骗型金融犯罪正确答案：ABCD【专家解析】根据金融犯罪实施主体的不同，可以划分为针对银行的犯罪和银行人员职务犯罪；其中针对银行的犯罪又成为外部犯罪，银行人员职务犯罪又称为内部犯罪。39、无权代理的构成要件为（）。A、行为人既没有代理权，也没有令人相信其有代理权的事实或理由B、行为人以本人的名义与他人所为的民事行为C、第三人须为善意且无过失D、行为人的行为不违法E、行为人与第三人具有相应的民事行为能力正确答案：ABCDE【专家解析】无权代理的五大要件。40、违约责任的承担形式有（）。A、违约金责任B、赔偿责任C、强制责任D、定金责任E、采取补救措施正确答案：ABCDE【专家解析】违约责任的五种承担形式。41、导致合同无效的原因包括（）。A、一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益B、恶意串通，损害国家、集体或第三人利益C、以合法形式掩盖非法目的D、损害社会公共利益E、违反法律、行政法规的强制性规定正确答案：ABCDE【专家解析】合同无效的五种原因。42、只有国务院银行业监督管理机构才能对银行业金融机构的检查监督权。A、正确B、错误正确答案：错【专家解析】中国人民银行和国务院银行业监督管理机构同时拥有对银行业金融机构的检查监督权。43、保证的责任方式分为一般保证和特别保证。A、正确B、错误正确答案：错【专家解析】保证的责任方式分为一般保证和连带责任保证。44、中国人民银行是管理利率的唯一有权机关，其他任何单位无权制定利率。A、正确B、错误正确答案：对【专家解析】对存款利率法律管制的主要内容。45、合同成立是合同生效的前提。A、对B、错正确答案：对【专家解析】合同生效的概念。46、票据的融资作用主要是通过票据转贴现来实现的。A、正确B、错误正确答案：错【专家解析】票据的融资作用主要是通过票据贴现来实现的。47、按照我国反洗钱法律法规的有关规定，只要是大额交易，都应当报告。A、正确B、错误正确答案：错【专家解析】免予报告的类型除外。48、中国人民银行对银行业金融机构具有机构监管权，银行业监管部门对银行业金融机构具有功能监管权。A、正确B、错误正确答案：错【专家解析】中国人民银行对银行业金融机构具有功能监管权，银行业监管部门对银行业金融机构具有机构监管权。49、2003年12月27日通过《中国人民银行法修正案》，修订重点是将原属于中国人民银行履行的对银行业的监督管理职能划分出来，移交给新成立的银行业监督管理机构。A、正确B、错误正确答案：对【专家解析】考核将银行业的监督管理职能划分出来的时间和相关法律。50、一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期为主债务履行期届满之日起1个月。A、正确B、错误正确答案：错【专家解析】一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期为主债务履行期届满之日起6个月。51、根据《公司法》，股份有限公司募集设立是指由发起人认购公司应发行股票股份的一部分，其余股份向社会公开募集或向特定对象募集而设立的公司。A、正确B、错误正确答案：对【专家解析】考察募集设立的知识。52、订立合同的当事人应当具有完全民事行为能力和民事权利能力。A、正确B、错误正确答案：对【专家解析】订立合同